{"id":29037,"date":"2023-11-09T19:24:02","date_gmt":"2023-11-09T19:24:02","guid":{"rendered":"https:\/\/leverate.com\/sin-categorizar\/desafios-de-cumplimiento-y-licencias-para-el-corretaje-llave-en-mano\/"},"modified":"2025-11-17T16:48:25","modified_gmt":"2025-11-17T16:48:25","slug":"desafios-de-cumplimiento-y-licencias-para-el-corretaje-llave-en-mano","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/leverate.com\/es\/blog-es\/tecnologia-financiera\/desafios-de-cumplimiento-y-licencias-para-el-corretaje-llave-en-mano\/","title":{"rendered":"Desaf\u00edos de cumplimiento y licencias para el corretaje llave en mano"},"content":{"rendered":"
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No hace mucho tiempo, un empresario avispado pod\u00eda lanzar una corredur\u00eda de FX\/CFD\/Cripto en poco tiempo. Todo lo que hac\u00eda falta era una plataforma de negociaci\u00f3n de marca blanca, algo de capital, un sitio web, un proveedor de liquidez, una relaci\u00f3n con uno o varios bancos, EMI y proveedores de servicios de pago, y un domicilio social en algunos lugares ex\u00f3ticos como San Vicente y las Granadinas.<\/p>\n\n

Hoy en d\u00eda, esa falta de sofisticaci\u00f3n es imposible de entender, ya que la intermediaci\u00f3n llave en mano actual debe tener en cuenta muchas m\u00e1s cosas. Hace unos a\u00f1os, los reguladores de todo el mundo empezaron a insistir en una mejor informaci\u00f3n y transparencia por parte de los corredores de m\u00faltiples activos y, casi al mismo tiempo, el Reglamento General de Protecci\u00f3n de Datos (RGPD) tom\u00f3 al mundo por asalto, y los corredores de FX\/CFD\/Cripto ciertamente no estaban exentos.<\/p>\n\n

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La regulaci\u00f3n y el CRM moderno<\/strong><\/h3>\n\n

Estos dos acontecimientos dieron origen a los modernos sistemas de Gesti\u00f3n de Relaciones con los Clientes, como el LXCRM de Leverate, que puede emplearse de forma independiente o empaquetado con la Soluci\u00f3n Llave en Mano SiRiX Venture para corredores. Ahora, entre otros muchos requisitos, los reguladores de todo el mundo exigen que cualquier corredur\u00eda disponga de un CRM de primera categor\u00eda.<\/p>\n\n

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Operaciones bancarias y recepci\u00f3n de pagos<\/strong><\/h3>\n\n

Leverate se enorgullece de sus asociaciones con proveedores externos, ya que esto es fundamental para poner en marcha una corredur\u00eda llave en mano lo antes posible. Una de estas \u00e1reas es la del Proveedor de Servicios de Pago (PSP). Los clientes minoristas de trading est\u00e1n repartidos por todo el mundo y todos tienen acceso a diferentes medios de ingreso en la cuenta bancaria del corredor llave en mano, y todo esto debe coordinarse y centralizarse.<\/p>\n\n

En estos d\u00edas, obtener cuentas bancarias, una para la operaci\u00f3n de corretaje y otra cuenta segregada para los fondos de los clientes, es casi imposible sin una licencia adecuada de una jurisdicci\u00f3n reconocida.<\/p>\n\n

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\u00bfQu\u00e9 licencia es para el corredor llave en mano?<\/strong><\/h3>\n\n

El corredor de FX\/CFD\/Cripto necesita una licencia de cualquier jurisdicci\u00f3n en la que espere obtener dep\u00f3sitos de clientes. Por ejemplo, una licencia FCA cubrir\u00e1 el Reino Unido, una licencia CySEC (Chipre) cubrir\u00e1 toda la UE, una licencia ASIC cubrir\u00e1 Australia, etc. No s\u00f3lo son caras las licencias de estos grandes mercados, sino que el intermediario llave en mano tendr\u00e1 que disponer de grandes reservas de capital para mantenerlas. Adem\u00e1s, el coste continuo del cumplimiento de estos reguladores es bastante costoso en personal, oficinas y tasas.<\/p>\n\n

Otra consideraci\u00f3n a tener en cuenta por el corredor llave en mano es la diferencia de coste por llevar a cabo sus operaciones como modelo A-book Straight-Through-Processing (STP) o como B-book Market Maker. La diferencia de coste y las reservas de capital necesarias son sustanciales. Adem\u00e1s, estas tres grandes jurisdicciones tienen actitudes, costes y normativas completamente diferentes en relaci\u00f3n con los CFD y los intercambios de criptodivisas. <\/p>\n\n

Hay muchas jurisdicciones offshore en las que puedes obtener una licencia y ofrecer servicios a clientes de varios pa\u00edses, como Mauricio, Seychelles, Vanuatu y muchas m\u00e1s, o una licencia mid-shore de, por ejemplo, Labuan. Sin embargo, todas ellas tienen normativas diferentes en materia de apalancamiento, criptooperaciones, creaci\u00f3n de mercado y banca. Algunos pueden ponerse en marcha r\u00e1pidamente, pero carecen de sofisticaci\u00f3n bancaria; otros pueden llevar m\u00e1s tiempo, pero ofrecen al intermediario llave en mano m\u00e1s flexibilidad, seguridad y menores costes de funcionamiento.<\/p>\n\n

Otro <\/strong>actividad clave a tener en cuenta es el marketing. Muchos pa\u00edses no te permitir\u00e1n hacer publicidad u ofrecer promociones, independientemente de d\u00f3nde tengas la licencia. La mayor\u00eda de los gobiernos nacionales se toman esto muy en serio y actuar\u00e1n contra un intermediario. As\u00ed pues, para el intermediario moderno llave en mano, como un cliente de SiRiX Venture de Leverate, hay que hacer los deberes y la diligencia debida al elegir el mercado geogr\u00e1fico objetivo y seleccionar la licencia adecuada para cada jurisdicci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

No hace mucho tiempo, un empresario avispado pod\u00eda lanzar una corredur\u00eda de FX\/CFD\/Cripto en poco tiempo. Todo lo que hac\u00eda falta era una plataforma de negociaci\u00f3n de marca blanca, algo de capital, un sitio web, un proveedor de liquidez, una relaci\u00f3n con uno o varios bancos, EMI y proveedores de servicios de pago, y un domicilio social en algunos lugares ex\u00f3ticos como San Vicente y las Granadinas.<\/p>\n","protected":false},"author":21,"featured_media":29041,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[313],"tags":[],"class_list":["post-29037","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tecnologia-financiera"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/29037","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/21"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=29037"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/29037\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/29041"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=29037"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=29037"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/leverate.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=29037"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}