{"id":32096,"date":"2018-11-26T13:57:25","date_gmt":"2018-11-26T13:57:25","guid":{"rendered":"https:\/\/leverate.com\/sin-categorizar\/preparense-como-prepararse-para-el-nuevo-panorama-regulatorio\/"},"modified":"2025-11-16T13:47:00","modified_gmt":"2025-11-16T13:47:00","slug":"preparense-como-prepararse-para-el-nuevo-panorama-regulatorio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/leverate.com\/es\/blog-es\/regulacion\/preparense-como-prepararse-para-el-nuevo-panorama-regulatorio\/","title":{"rendered":"PREP\u00c1RENSE: C\u00d3MO PREPARARSE PARA EL NUEVO PANORAMA REGULATORIO"},"content":{"rendered":"

En 2018 se produjo una gran conmoci\u00f3n en el \u00e1mbito financiero y comercial, con la introducci\u00f3n de MiFID II a principios de a\u00f1o, el 3 de enero. Aunque la MiFID II s\u00f3lo se refiere a la UE, tuvo un amplio impacto en un n\u00famero significativo de empresas de inversi\u00f3n internacionales. <\/strong><\/p>\n

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\u00a0 \"Regulaci\u00f3n\" \u00a0<\/p>\n

La AEVM (Autoridad Europea de Valores y Mercados), el organismo regulador de la UE que dio origen a la MiFID y sus actualizaciones, ha anunciado que 2018 ser\u00e1 un periodo transitorio no oficial para la aplicaci\u00f3n de las medidas necesarias para ajustarse suficientemente al mayor rigor de las normas de la MiFID II.<\/p>\n

Sin embargo, esta indulgencia inicial hace pensar a los profesionales del sector que, en el futuro, se adoptar\u00e1 una postura m\u00e1s dura con las empresas de inversi\u00f3n que incumplan la normativa. Como resultado de este mayor escrutinio, las empresas RegTech han estado desarrollando soluciones de cumplimiento para agilizar los requisitos de informaci\u00f3n y cumplimiento. <\/p>\n

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CHIPRE SE ADELANTA<\/strong><\/h2>\n

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En Chipre, un centro para las empresas comerciales y de inversi\u00f3n tanto internacionales como europeas, la CySEC (Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores de Chipre) est\u00e1 estudiando detenidamente sus empresas de inversi\u00f3n autorizadas y adoptando un enfoque proactivo para garantizar su cumplimiento a principios de 2019. El 22\u00a0de junio de este a\u00f1o, CySEC anunci\u00f3 su plan de acci\u00f3n para investigar a las empresas que est\u00e1n fallando o evitando las medidas de cumplimiento requeridas, incluida la contrataci\u00f3n de consultores y personal para implementar el plan. Como centro en gran medida internacional para las empresas de inversi\u00f3n, Chipre tambi\u00e9n se ha convertido en el hogar de un gran n\u00famero de proveedores de soluciones Regtech, y entre ellos destaca Regyoul8 de Leverate, con sede en Chipre. Regyoul8 se lanz\u00f3 originalmente en la segunda mitad de 2017 para ayudar a las empresas a implementar los procedimientos y pr\u00e1cticas necesarios para cumplir con el nivel necesario de rigor informativo requerido por la ESMA despu\u00e9s de MiFID II. Pero recientemente, con la aplicaci\u00f3n de la Ley de Empresas de Inversi\u00f3n de Chipre por parte de CySEC, Regyoul8\u00a0se ha relanzado\u00a0con medidas de cumplimiento adicionales y una herramienta de gesti\u00f3n interna recientemente optimizada. <\/p>\n

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UN CAMPO MINADO PARA LOS INCUMPLIDORES<\/strong><\/h2>\n

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El entorno regulatorio se ha vuelto estricto e implacable para aquellos que no cumplen con las reglas. Las sanciones por incumplimiento son duras e intransigentes, con declaraciones p\u00fablicas de infracci\u00f3n, \u00f3rdenes de cese y desistimiento, prohibici\u00f3n de trabajar en la industria (para personas f\u00edsicas) y multas m\u00ednimas de 5 millones de euros. <\/p>\n

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Y mientras que MiFID II trajo consigo una mayor transparencia y deberes de informaci\u00f3n, las pol\u00edticas globales de AML trajeron un mayor escrutinio sobre el KYC y los movimientos de dinero.<\/p>\n

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Aunque 5 millones de euros pueden no parecer mucho cuando se tiene una facturaci\u00f3n multimillonaria, cuando esas multas pueden aumentar hasta el doble del beneficio financiero obtenido por evitar el cumplimiento, ya no tiene sentido financiero tratar de evitar la carga de lograr un modelo de negocio totalmente conforme.<\/p>\n

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Sin embargo, en el nuevo panorama regulatorio en toda Europa, hay tantas responsabilidades de presentaci\u00f3n de informes que la mayor\u00eda de los corredores encontrar\u00e1n la tarea desalentadora. Para responder a ello, las nuevas herramientas RegTech deben combinar diferentes medidas de recopilaci\u00f3n de datos e informes y proporcionar todo de la manera m\u00e1s \u00e1gil posible. <\/p>\n

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En ese frente, el Regyoul8 de Leverate cubre mucho m\u00e1s terreno que la iteraci\u00f3n anterior. Regyoul8 de 2018 incorpora medidas autom\u00e1ticas de informes de mejor ejecuci\u00f3n para RTS27 y RTS28, junto con informes RTS22 y EMIR, est\u00e1ndares AML, pol\u00edticas KYC y la creaci\u00f3n de documentos de informaci\u00f3n clave (KID) actualizados regularmente para cada producto en la cartera del corredor. <\/p>\n

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\u00bbEl secreto en el entorno regulatorio actual es combinar las necesidades de cumplimiento con los beneficios de la eficiencia operativa\u00bb, dice la Sra. Chen Ben Nun, Directora de Ventas y Desarrollo de Negocios de Leverate. \u00bbCuando las reglas est\u00e1n en continuo desarrollo, nos hemos dado cuenta de que nuestros clientes necesitan un proceso optimizado para garantizar que cumplan con sus objetivos de cumplimiento\u00bb. <\/p>\n

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INFORMAR Y COSECHAR LOS BENEFICIOS<\/strong><\/h2>\n

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Pero hoy en d\u00eda, la tecnolog\u00eda de regulaci\u00f3n es m\u00e1s que la presentaci\u00f3n de informes. La inflaci\u00f3n de las medidas de escrutinio tiene un subproducto positivo, en el sentido de que obliga a las instituciones financieras a tener m\u00e1s transparencia y a dominar mejor sus procedimientos internos. Eso, a su vez, tambi\u00e9n puede reflejarse hacia el exterior en forma de un mejor compromiso con los clientes actuales o futuros. <\/p>\n

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\u00bbRegyoul8 no es solo una soluci\u00f3n de informes y cumplimiento. Toda la informaci\u00f3n que Regyoul8 recopila y prepara para fines de informes puede estar disponible para la gesti\u00f3n interna, el material de marketing y la publicaci\u00f3n\u00bb, dice Pablo Schvartzman, Jefe del Departamento de \u00c9xito del Cliente de Leverate.<\/p>\n

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Dada la abundancia de medidas legales y de gesti\u00f3n de riesgos disponibles aqu\u00ed, los corredores necesitan herramientas de gesti\u00f3n interna valiosas, que les brinden la capacidad de mantenerse al tanto de los cambios en la forma en que ejecutan las \u00f3rdenes antes de que sus clientes las noten y antes de que tengan que informarlas. Una buena soluci\u00f3n de cumplimiento debe ser una herramienta din\u00e1mica para mantener el cumplimiento de la pol\u00edtica, y tambi\u00e9n un indicador de que esta pol\u00edtica puede necesitar una actualizaci\u00f3n. <\/p>\n

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\u00bbRegyoul8 puede ayudar a los corredores a mejorar el seguimiento interno, atraer nuevos clientes y retener a los existentes al demostrar que cumplen con las demandas m\u00e1s rigurosas\u00bb, dice Pablo.<\/p>\n

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Pero mostrar su cumplimiento es solo un paso hacia una mejor participaci\u00f3n del cliente. Proporcionar pruebas claras de deslizamiento sim\u00e9trico, la equidad de sus precios en relaci\u00f3n con la ejecuci\u00f3n de las \u00f3rdenes de los clientes y su enfoque de la gobernanza del producto, muestra su ventaja competitiva ante esos mismos clientes. [more_in]<\/p>\n

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Como lo resume Pablo, \u00bbEs posible que su empresa necesite el servicio de cumplimiento para el que Regyoul8 fue dise\u00f1ado, pero quiere una mayor retenci\u00f3n de clientes y la adquisici\u00f3n de nuevos clientes que pueden aportar los informes de rendimiento competitivos\u00bb.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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