Как CRM-системы на основе искусственного интеллекта трансформируют соответствие требованиям KYC и AML для форекс и проп-компаний

Соответствие требованиям ИИ больше не является обязательным — это двигатель роста.
В этой статье объясняется, как форекс-брокеры и фирмы, занимающиеся проп-трейдингом, могут использовать CRM Leverate на основе искусственного интеллекта для автоматизации процессов KYC и AML, снижения трений при регистрации и опережения развивающихся глобальных правил.

Растущее бремя соблюдения нормативных требований для форекс и проп-трейдинговых фирм

За последние несколько лет регулятивная петля вокруг индустрии форекс и собственной торговли значительно затянулась. Обязательства KYC и AML превратились из простых проверок при приеме на работу в сложные, непрерывные процессы, контролируемые регулирующими органами, такими как FCA, CySEC и ESMA. Хотя эти правила необходимы для предотвращения мошенничества и отмывания денег, у них есть одна загвоздка: они замедляют операции, влияют на коэффициенты конвертации и перегружают команды по соблюдению нормативных требований до предела.

Согласно отчету Thomson Reuters о стоимости соблюдения требований за 2024 год, 89% финансовых учреждений увеличили свои бюджеты на комплаенс, что подтверждает острую потребность в автоматизированных решениях.

Независимо от того, управляете ли вы традиционной брокерской компанией FX/CFD или управляете фирмой по торговле проп-контрактами, ваши требования к соблюдению нормативных требований имеют решающее значение, но рабочие процессы и метрики отличаются. В этой статье рассматриваются обе бизнес-модели с четкими различиями, которые помогут вам эффективно применять CRM Leverate на основе искусственного интеллекта к вашим конкретным операциям.

Для брокеров и проп-фирм, стремящихся оставаться конкурентоспособными, традиционный ручной подход просто не является устойчивым. Решение? CRM-системы на базе искусственного интеллекта, которые превращают соблюдение нормативных требований из узкого места в ускоритель бизнеса.

Анализ графов → подключение AI-решений

История данных с использованием в основном ручных решений KYC/AML:

• Рост бюджета на 340% показывает, что традиционные методы комплаенса неустойчивы
• Летучая мелочь указывает на то, что реактивные подходы не работают
• Сокращение бюджета на 2024 год говорит о том, что ранние разработчики технологий находят эффективность

ИИ как решение:

1. Мониторинг в режиме реального времени — устраняет всплески штрафов в 2020–2021 годах, вызванные перегрузкой системы во время всплеска торговли COVID
2. Расширенная комплексная проверка — устраняет пробелы в надзоре за фирмами, которые привели к массовым отменам регистраций в 2023 году
3. Автоматизированная отчетность — предотвращает ошибки, связанные с ручным управлением, которые привели к рекордным штрафам
4. Экономическая эффективность — объясняет тенденцию оптимизации бюджета на 2024 год, поскольку ИИ снижает затраты на соблюдение нормативных требований при одновременном повышении точности

Количественные преимущества:

• Сокращение ручных операций на 60-80%
• На 90% меньше ложных срабатываний
• Экономия 50% средств в течение 18 месяцев
• На 95% быстрее онбординг клиентов

Понимание KYC и AML в торговле на Форекс и проп-трейдинге

В чем уникальность комплаенса на рынке Форекс и проп-фирмах?

Форекс-брокеры и проп-фирмы работают в одной из самых быстро развивающихся и глобально разнообразных финансовых сред. Вы привлекаете клиентов из десятков юрисдикций, имеете дело с большими объемами и высокой частотой сделок и управляете транзакциями по валютам, оставаясь при этом на шаг впереди мошенников. Соответствие здесь не является флажком; Это полноценная ответственность с высокими ставками.

Распространенные проблемы KYC/AML

• Ручная проверка личности , которая задерживает адаптацию
• Разрозненные системы , которые не обмениваются данными между отделами
• Ограниченная видимость подозрительных торговых моделей
• Отсутствие мониторинга в режиме реального времени, что приводит к запоздалому реагированию на мошенничество
  

Ключевые регулирующие органы

Несколько регуляторов, формирующих ландшафт:

• FCA (Великобритания) – известна своим строгим соблюдением KYC
• CySEC (Кипр) – крупный игрок для фирм из ЕС
• ESMA (в масштабах ЕС) – фокус на прозрачности и борьбе с мошенничеством
• FINMA (Швейцария) – жесткий контроль за счетами состоятельных клиентов
  

Роль CRM на базе ИИ в оптимизации нормативно-правового соответствия

Автоматизация регистрации клиентов и подтверждения личности

CRM на основе искусственного интеллекта автоматизирует проверку удостоверений личности, прогоняет имена через глобальные списки наблюдения и проверяет документы за считанные минуты с помощью распознавания лиц и проверки данных.

В отличие от изолированных CRM, CRM Leverate встроена в торговую платформу SiRiX, гарантируя, что процессы соблюдения нормативных требований не прерывают адаптацию пользователей или торговлю UX, что приводит к более высоким коэффициентам конверсии из демо-счета в реальный.

Это напрямую повышает эффективность воронки конверсии, особенно для брокеров, ориентированных на быстро развивающиеся рынки регистрации.

Мониторинг торговой активности в режиме реального времени

CRM непрерывно отслеживает транзакции. Когда кто-то внезапно увеличивает размер своей позиции или переводит средства необычно быстро, система мгновенно отмечает это. Такая автоматизация соблюдения требований AML в режиме реального времени не просто ставит галочки, она предотвращает нарушения до того, как они произойдут.

Проверенная статистика: Flagright AI в AML сообщает, что ИИ сокращает время обнаружения мошенничества до 70%.

Использование ИИ для прогнозирования и предотвращения рисков, связанных с соблюдением нормативных требований

Вместо того, чтобы ждать утечек, CRM Leverate использует исторические данные для создания профилей рисков трейдеров. Это помогает заблаговременно отмечать и отфильтровывать рискованных кандидатов или торговое поведение.

Почему форекс-брокерам и проп-фирмам сейчас нужна автоматизация комплаенса

Избежание штрафов со стороны регулирующих органов и защита репутации бренда

Неспособность быстро отреагировать на триггеры AML может привести к крупным штрафам и отзыву лицензии. Автоматизация CRM обеспечивает немедленные оповещения, журналы и резервное копирование на соответствие нормативным требованиям.

Удовлетворение растущих требований к скорости регистрации трейдеров

Несвоевременная онбординг напрямую влияет на конверсию трейдера. Современные трейдеры ожидают мгновенного доступа, все, что медленнее, теряет лиды. Для брокеров более быстрый KYC означает повышение ставок по первому депозиту. Для реквизитных фирм это ускоряет закупки вызовов и ускоряет адаптацию к оценке.

Эффективное управление комплаенсом в нескольких юрисдикциях

У каждой страны есть свой сценарий. Система Leverate позволяет брокерам и проп-фирмам устанавливать пороговые значения для конкретной юрисдикции, документировать правила и оценку рисков, и все это с единой панели.

CRM-решения Leverate на основе искусственного интеллекта для обеспечения соответствия нормативным требованиям

Как SiRiX и CRM от Leverate помогают автоматизировать и управлять KYC и AML

CRM от Leverate — это полностью интегрированный центр соблюдения нормативных требований, разработанный для оптимизации и централизации каждого этапа KYC и AML как для форекс-брокеров , так и для фирм, занимающихся проп-трейдингом. Платформа подключена как к торговой платформе SiRiX , так и к клиентской зоне, что гарантирует, что каждый трейдер должным образом проверен и одобрен перед началом какой-либо торговой деятельности.

• Коммуникации и триггеры, управляемые CRM
  Операторы имеют полный контроль над всем процессом через CRM. Они могут запускать автоматические электронные письма, push-уведомления и всплывающие окна на каждом этапе воронки, чтобы запрашивать у пользователей недостающие документы или шаги по соблюдению требований, повышая эффективность и скорость реагирования трейдеров.

• Интеграция с клиентской зоной
  CRM напрямую подключена к Клиентской зоне, что позволяет брокерам определять точные воронки соответствия, гарантируя, что трейдеры могут начать торговлю только после выполнения необходимых шагов KYC.
  
• Автоматизированная интеграция KYC
  CRM Leverate интегрирована с несколькими ведущими поставщиками автоматизированных решений KYC, что позволяет брокерам оптимизировать проверку личности непосредственно через клиентскую зону. Трейдеры могут безопасно загружать документы и проходить этапы верификации в процессе регистрации, с обновлениями статуса в режиме реального времени и минимальными трудностями. После утверждения данные KYC автоматически синхронизируются с интерфейсом оператора в CRM, что дает отделам соответствия и поддержки мгновенное представление о результатах проверки без необходимости ручного отслеживания или дублирования. Такая интеграция способствует быстрой адаптации, сокращает время выполнения нормативных требований и обеспечивает согласование нормативных требований в нескольких юрисдикциях.

• Ручная загрузка и проверка KYC
  Для регионов или операционных моделей, где ручная проверка предпочтительна или требуется, CRM от Leverate обеспечивает полную поддержку рабочих процессов KYC, проверенных человеком. Трейдеры могут загружать свои документы непосредственно на платформу, где внутренние специалисты по соблюдению нормативных требований могут проводить подробные проверки, применять решения и вести журналы аудита.

Эта возможность позволяет брокерам сохранять контроль над обработкой документов, соответствовать региональным требованиям и обеспечивать персонализированную комплексную проверку в централизованной и безопасной среде.

• Ключевой посыл: Это не просто автоматизация, CRM от Leverate превращает соответствие требованиям в стратегический двигатель роста: тесно интегрированный в полную экосистему SiRiX, повышая конверсию, обеспечивая нормативный контроль и уменьшая трудности при адаптации.
  

Настраиваемые инструменты соблюдения нормативных требований для форекс и проп-фирм

С помощью логических потоков брокеры могут настраивать онбординг и KYC по регионам, например, отключая криптовалютные депозиты в ограниченных юрисдикциях, в то время как проп-фирмы могут настраивать правила доступа по запросу на основе пороговых значений соответствия юрисдикции. Это гарантирует, что системы соответствия требованиям точно соответствуют требованиям бизнес-модели.

Практический пример: реальные результаты

• Брокер: Регулируемый Кипром форекс-брокер сократил снижение KYC на 18% и удвоил количество пополненных счетов в течение двух месяцев интеграции CRM.
  
• Prop Firm: Проп-фирма интегрировала CRM Leverate в свой поток задач и сократила ручную работу по соблюдению требований на 60%, привлекая 200+ трейдеров без увеличения персонала.
  

Будущие тенденции в области комплаенса для торговли на рынке Форекс и проп-трейдинга

Инструменты предиктивного соответствия требованиям

Ожидайте, что ИИ перейдет от мониторинга к предвидению поведения. Подумайте о системах оценки рисков, которые адаптируются в режиме реального времени в зависимости от поведения пользователей, географии или рыночных условий.

Как генеративный ИИ еще больше улучшит мониторинг рисков

Вместо того, чтобы просто реагировать на помеченное поведение, генеративный ИИ может моделировать потенциальные угрозы, используя реальные торговые модели. Эта прогностическая способность в скором времени станет новым стандартом соответствия.

Подготовка к ужесточению правил AML во всем мире

От Европы до ОАЭ ужесточается AML. Компании, не имеющие масштабируемых инструментов, столкнутся с кошмарами из-за накладных расходов. ИИ гарантирует, что бережливые команды по соблюдению нормативных требований могут справляться с расширением регулирования с меньшими затратами ресурсов.

“Соответствие требованиям ИИ — это не только выживание. Речь идет о масштабировании с уверенностью”, — Leverate Insights

Хронология изменений

Приведенная выше временная шкала эволюции комплаенса (2025–2030 гг.) предлагает высокоуровневое представление о том, как форекс-компании и проп-трейдинг переходят от традиционных, реактивных моделей соблюдения требований к полностью прогнозируемым экосистемам, управляемым искусственным интеллектом. В течение этих шести лет в отрасли будет наблюдаться устойчивый сдвиг в сторону автоматизации, мониторинга в режиме реального времени и нормативной аналитики, обусловленный глобальным согласованием, более строгими требованиями и передовыми технологиями, такими как генеративный ИИ.

Результат? К 2030 году соблюдение нормативных требований больше не будет бременем для бэк-офиса. Это станет стратегическим преимуществом, полностью интегрированным, прогнозным и экономичным, что позволит компаниям безопасно масштабироваться, быстрее адаптироваться и опережать нормативные сдвиги в конкурентной торговой среде с помощью торговых платформ, таких как SiRiX.

Почему соблюдение нормативных требований на основе ИИ является конкурентным преимуществом

На сегодняшнем рынке соблюдение нормативных требований больше не является необязательным, это основная часть ценностного предложения вашей брокерской компании. CRM на основе искусственного интеллекта и платформа SiRiX от Leverate созданы для того, чтобы помочь вам оставаться на шаг впереди в следующих областях:

• Более высокие коэффициенты конверсии и удержания
• Меньше рисков
• Более быстрая адаптация

Согласно исследованию Accenture за 2024 год, три из четырех (74%) организаций увидели, что инвестиции в генеративный ИИ и автоматизацию соответствуют или превосходят ожидания, а 63% планируют активизировать свои усилия и еще больше укрепить эти возможности к 2026 году.

Заказать персональную демонстрацию

Если вы готовы превратить соблюдение нормативных требований в двигатель роста, обратитесь в Leverate. Наши CRM и платформа SiRiX созданы для того, чтобы помочь вам оптимизировать, масштабировать и безопасно добиваться успеха.

Вопросы и ответы