Il n’y a pas si longtemps, un entrepreneur avisé pouvait lancer une société de courtage FX/CFD/Crypto en peu de temps. Il suffisait d'une plateforme de trading en marque blanche, d'un peu de capital, d'un site Web, d'un fournisseur de liquidité, d'une relation avec une ou plusieurs banques, IME et prestataires de services de paiement, et d'un siège social dans des endroits exotiques comme Saint-Vincent-et-les Grenadines. .
De nos jours, ce manque de sophistication est impossible à comprendre, car le courtage clé en main d'aujourd'hui doit prendre en compte bien plus de choses. Il y a quelques années, les régulateurs du monde entier ont commencé à insister sur de meilleurs rapports et une meilleure transparence de la part des courtiers multi-actifs et, presque en même temps, le Règlement général sur la protection des données (RGPD) a pris d'assaut le monde, et les courtiers FX/CFD/Crypto ont été certainement pas exempté.
Réglementation et CRM moderne
Ces deux événements ont donné naissance à des systèmes modernes de gestion de la relation client, tels que LXCRM de Leverate, qui peuvent être utilisés indépendamment ou intégrés à la solution clé en main SiRiX Venture pour les courtiers. Désormais, parmi une myriade d’autres exigences, les régulateurs du monde entier exigent que toute maison de courtage dispose d’un CRM de premier ordre.
Effectuer des opérations bancaires et recevoir des paiements
Leverate est fier de ses partenariats avec des fournisseurs tiers, car ils sont essentiels pour qu'une maison de courtage clé en main soit opérationnelle le plus rapidement possible. L’un de ces domaines est celui du fournisseur de services de paiement (PSP). Les clients du trading de détail sont dispersés partout dans le monde et ont tous accès à différents moyens de dépôt sur le compte bancaire du courtier clé en main et tout cela doit être coordonné et centralisé.
De nos jours, obtenir des comptes bancaires, un pour les opérations de courtage et un autre compte séparé pour les fonds des clients, est presque impossible sans une licence appropriée délivrée par une juridiction reconnue.
Quelle licence est destinée au courtier clé en main ?
Le courtier FX/CFD/Crypto a besoin d'une licence de la juridiction dans laquelle il espère obtenir les dépôts des clients. Par exemple, une licence FCA couvrira le Royaume-Uni, une licence CySEC (Chypre) couvrira l'ensemble de l'UE, une licence ASIC couvrira l'Australie, etc. Non seulement les licences de ces grands marchés sont coûteuses, mais le courtier clé en main aura également disposer d'importantes réserves de capital pour les entretenir. En outre, le coût permanent de la conformité à ces régulateurs est assez élevé en termes de personnel, de bureaux et de frais.
Une autre considération pour le courtier clé en main est la différence de coût pour gérer ses transactions en tant que modèle de traitement direct A-book (STP) ou en tant que teneur de marché B-book. La différence de coût et de réserves de capital requises est substantielle. En outre, ces trois principales juridictions ont des attitudes, des coûts et des réglementations complètement différentes concernant les CFD et les échanges de crypto-monnaie.
Il existe de nombreuses juridictions offshore où vous pouvez obtenir une licence et offrir des services à des clients dans plusieurs pays comme Maurice, les Seychelles, Vanuatu et bien d'autres, ou une licence mid-shore de Labuan, par exemple. Cependant, ils ont tous des réglementations différentes concernant l’effet de levier, le trading de crypto, la tenue de marché et les opérations bancaires. Certaines peuvent être mises en place rapidement mais manquent de sophistication bancaire ; d'autres peuvent prendre plus de temps mais offrent au courtier clé en main plus de flexibilité, de sécurité et des coûts de fonctionnement inférieurs.
Une autre L’activité clé à considérer est le marketing. De nombreux pays ne vous autoriseront pas à faire de la publicité ou à proposer des promotions, quel que soit l'endroit où vous détenez une licence. La plupart des gouvernements nationaux prennent cela très au sérieux et agiront contre un courtier. Ainsi, pour le courtier clé en main moderne, tel qu'un client de SiRiX Venture de Leverate, une diligence raisonnable et des devoirs doivent être effectués lors du choix du marché géographique cible et de la sélection de la licence appropriée pour chaque juridiction.
