Каждая брокерская компания сталкивается с дилеммой «разработать самостоятельно или приобрести готовое решение», как правило, не один раз. Следует ли компании самостоятельно разрабатывать торговую платформу, систему управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и бэк-офис или приобрести лицензию на проверенный набор решений у поставщика? Заманчиво рассматривать самостоятельную разработку как путь к контролю и дифференциации, однако честный ответ для большинства брокеров заключается в том, что самостоятельная разработка обходится гораздо дороже и занимает больше времени, чем кажется, в то время как готовые решения стали гораздо более функциональными, чем раньше.

Брокер может потерять клиента, внесшего средства на счет, ещё до того, как этот клиент совершит хотя бы одну сделку. Исследование компании Fenergo, о котором сообщило издание FinTech Global в 2025 году, показало, что 70 процентов финансовых учреждений потеряли клиентов в предыдущем году из-за слишком длительного процесса регистрации — этот показатель вырос по сравнению с 67 процентами годом ранее и 48 процентами двумя годами ранее. Эта цифра развивается в неблагоприятном направлении, причём речь идёт об отрасли, в которой технологии, позволяющие решить эту проблему, существуют уже целое десятилетие.

Не все потоки ордеров одинаковы. Некоторые клиентские сделки со временем приносят брокеру прибыль при их внутренней обработке; другие же постоянно приносят убытки. Вторая категория — так называемый «токсичный поток» — представляет собой одну из самых незаметных угроз для маржи брокерской компании, поскольку выглядит как обычный объем торгов до тех пор, пока убытки не начнут накапливаться. Управление этим потоком заключается не в отказе клиентам, а в четком анализе потока и его грамотном распределении.

На протяжении многих лет искусственный интеллект в торговле ассоциировался с аналитикой: это были модели, которые выявляли полезную информацию, на основе которой человек мог принимать решения. Агентная торговля отличается от этого подхода. В данном случае агенты ИИ не просто дают рекомендации; они действуют самостоятельно, собирая данные, тестируя стратегии и выполняя операции в рамках правил, установленных трейдером. Этот переход от роли помощника к роли агента меняет ожидания трейдеров от платформы, а также то, к чему брокерам необходимо подготовиться в плане доступа к данным, надзора и контроля.