Как открыть брокерскую компанию по торговле акциями
Открытие брокерской компании, специализирующейся на торговле акциями, предполагает создание комплексного набора решений: технологий для предоставления доступа к акциям, доступа к рыночным котировкам и ликвидности, системы управления клиентами и рисками, а также инфраструктуры, необходимой для работы на рынках, которые вы обслуживаете. Акции ведут себя иначе, чем валюта и CFD, поэтому при запуске торговли акциями необходимо учитывать свои особенности, однако основная логика остается той же, что и при запуске любой брокерской деятельности: проверенные технологии, надежная ликвидность и клиентская база, способная приносить прибыль и удерживать клиентов. A торговая платформа по модели «white label», поддерживающая торговлю акциями наряду с другими активами позволяет новому оператору предлагать акции под собственным брендом без необходимости создавать технологическую инфраструктуру с нуля. В данном руководстве подробно описано, что на самом деле требуется для запуска торговли акциями.
Причина, по которой стоит подготовить специальное руководство по акциям, заключается в том, что в большинстве рекомендаций брокерских компаний основное внимание уделяется рынку Форекс, а акции рассматриваются лишь в качестве второстепенного вопроса. Рынок акций имеет собственную рыночную структуру, свои ожидания клиентов и свои нюансы, связанные с продуктами, и оператор, который их понимает, может предложить более выгодное предложение. Спрос подтверждает целесообразность таких усилий: По прогнозам, рынок онлайн-торговых платформ будет стабильно расти на протяжении всего десятилетия. В то же время брокеру не приходится выбирать между классами активов: современные технологии «white-label» поддерживают работу с различными классами активов, поэтому акции могут размещаться на одной платформе наряду с валютными парами и CFD. Именно эта комбинация — подход, учитывающий особенности рынка акций в рамках мультиактивной технологии — лежит в основе данного руководства.
Что необходимо для торговли акциями
Основой брокерской деятельности по работе с акциями является торговая платформа, которая должна обеспечивать работу с реальными акционерными инструментами, корпоративными действиями и предоставлять инвесторам тот уровень обслуживания, которого они ожидают. Помимо платформы необходимы доступ к рынкам и ликвидность, чтобы заказы клиентов надежно оценивались и исполнялись, а также система управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и бэк-офис для проведения процедур подключения клиентов, обработки платежей и удержания клиентов, а также механизмы контроля рисков, соответствующие особенностям рынка акций. Кроме того, вам потребуется операционная инфраструктура, адаптированная к рынкам, на которых вы планируете работать. Каждый из этих компонентов представляет собой отдельную сферу деятельности, поэтому большинство новых операторов предпочитают формировать их с помощью технологического партнера, а не приобретать каждый элемент по отдельности.
Платформа для торговли акциями по модели «white-label» решает самую первую и самую сложную задачу, предоставляя готовое решение. Платформа Leverate обеспечивает поддержку различных классов активов, включая акции, валютные пары и CFD, благодаря чему оператор может запустить предложение по торговле акциями или добавить акции в существующий брокерский сервис без необходимости разработки собственных торговых технологий. Поскольку платформа, CRM, бэк-офис и ликвидность представляют собой взаимосвязанные компоненты единого комплекса, оператор получает брокерскую платформу для торговли акциями, функционирующую как единое целое, а не как набор инструментов, которые необходимо интегрировать вручную.
Акции по сравнению с валютным рынком и CFD: что изменится
Акции отличаются от валютного рынка и CFD в аспектах, которые определяют особенности предложения. Акции привязаны к реальным компаниям, поэтому необходимо правильно учитывать такие корпоративные события, как выплата дивидендов и дробление акций; кроме того, клиенты зачастую ожидают долгосрочного инвестиционного подхода, а не высокочастотной торговли, характерной для валютного рынка. Ассортимент инструментов широк, часы работы рынка соответствуют графику работы базовых бирж, а кредитное плечо по акциям, как правило, ниже, чем на рынке Форекс. Ничто из этого не является препятствием; это просто означает, что платформа и бэк-офис должны быть построены таким образом, чтобы надлежащим образом обрабатывать операции с акциями, а не рассматривать их как ещё одну строку в системе Форекс.
Для оператора эти различия также представляют собой возможность выделиться на фоне конкурентов. Брокер, предлагающий удобный и понятный интерфейс для работы с акциями, оснащенный инструментами, востребованными его аудиторией, и ценообразованием, которому клиенты доверяют, выгодно отличается от конкурентов, уделяющих приоритетное внимание рынку Форекс и добавляющих акции лишь в качестве второстепенного дополнения. Именно в этом заключается ценность мультиактивной технологии: она позволяет оператору качественно обслуживать инвесторов на рынке акций, одновременно предлагая Форекс и CFD тем трейдерам, кто в них заинтересован, тем самым охватывая большую часть активности каждого клиента в рамках одной брендированной платформы, а не отправляя их в другие места для работы с активами, которые он не может поддерживать.
Ликвидность и доступ к рынку акций
Акции нуждаются в надёжном ценообразовании и исполнении не меньше, чем любой другой актив, а это обеспечивается за счёт ликвидности и доступа к рынку. Брокеру, предлагающему акции, необходима система обеспечения ликвидности, охватывающая все инструменты, которые он размещает на торги, с ценами, достаточно узкими для обеспечения конкурентоспособности, и исполнением, достаточно быстрым, чтобы удовлетворить инвесторов. Leverate Prime предоставляет мультиактивную ликвидность, охватывающую как акции, так и валютный рынок, индексы, криптовалюты, металлы и энергоносители, благодаря чему оператор может получать котировки по всему своему ассортименту продуктов через одно подключение, а не объединять отдельных поставщиков для каждого класса активов.
Получение ликвидности от единого поставщика, работающего с различными активами, имеет практические преимущества, выходящие за рамки простого удобства. Это упрощает интеграцию, обеспечивает единообразное исполнение ордеров по всему спектру продуктов и делает управление рисками более прозрачным, поскольку информация о рисковых позициях отображается в одном месте. В частности, для нового брокера, работающего с акциями, поставщик, уже предлагающий акции, значительно упрощает процесс запуска, позволяя оператору сосредоточиться на работе с клиентами. Именно на этой модели построена компания Leverate: одно подключение к мультиактивному источнику ликвидности, питающему единую мультиактивную платформу.
Запуск в режим реального времени: практический подход
Самый быстрый и наименее рискованный способ запустить брокерскую компанию по торговле акциями — это использовать управляемый стек по модели «белой метки», а не разрабатывать собственную платформу. Создание платформы, поиск источников ликвидности для каждого инструмента, налаживание бэк-офиса и внедрение механизмов контроля рисков — это масштабное предприятие, которое задерживает запуск на несколько кварталов и требует наличия постоянной технической команды. Решение «white-label» предоставляет всё это в виде управляемой услуги, благодаря чему оператор может брендировать и настраивать проверенную платформу и запустить её в работу в течение нескольких недель, направляя свой капитал на привлечение инвесторов, а не на разработку.
Таким образом, практический путь к открытию брокерской компании по торговле акциями заключается в том, чтобы обеспечить себя мультиактивной технологией «white-label», в которой акции рассматриваются как активы первого класса, подключить её к мультиактивной ликвидности, охватывающей акции, интегрировать её с CRM-системой и бэк-офисом, способными привлекать и удерживать клиентов, а также применять механизмы управления рисками, адаптированные к рынку акций. Сделав это, вы сможете быстро запустить авторитетное предложение по торговле акциями с возможностью обслуживания клиентов по валютным парам и CFD на той же платформе. Leverate предоставляет именно такую мультиактивную основу, благодаря чему оператор может открыть брокерскую компанию по торговле акциями или добавить торговлю акциями в существующую компанию без необходимости самостоятельной разработки технологической инфраструктуры.
Качественное обслуживание инвесторов в акции
Инвесторы, работающие с акциями, ожидают иного опыта, чем трейдеры на рынке Форекс, и именно удовлетворение этих ожиданий позволяет новому брокерскому дому завоевать лояльность клиентов. Инвесторы, как правило, тщательно анализируют рынок, удерживают позиции дольше и уделяют внимание фундаментальным показателям компаний, акции которых они приобретают, поэтому они ценят четкую информацию об инструментах, надежные котировки и удобный способ отслеживания портфеля на протяжении времени. Платформа, которая представляет акции в удобном для инвесторов формате, а не в виде быстро меняющихся котировок CFD, демонстрирует, что брокер понимает свою аудиторию. Это понимание, воплощённое в продукте, является незаметным, но мощным фактором дифференциации на рынке, переполненном операторами, ориентированными в первую очередь на рынок Форекс.
В сфере работы с клиентами по операциям с акциями также важную роль играют качественное оформление счетов и эффективная коммуникация. Инвестор, принимающий решение о том, где хранить и торговать акциями, делает взвешенный выбор, поэтому удобный процесс открытия счета, прозрачная информация и оперативная поддержка имеют реальное значение. Эту задачу решают эффективная система CRM и клиентский портал, которые превращают вдумчивого потенциального клиента в реального долгосрочного инвестора и поддерживают его заинтересованность с помощью актуальных новостей. Поскольку Leverate предоставляет клиентский портал и систему CRM наряду с торговой платформой, брокер по акциям может обеспечить инвестору полноценный опыт обслуживания от начала до конца, а не собирать его по частям, что делает предложение более целостным в глазах клиента.
Добавление акций в существующий брокерский счет
Многие операторы приходят на рынок акций не в качестве первого направления деятельности, а в рамках расширения бизнеса, добавляя торговлю акциями к уже существующим услугам по торговле валютой или CFD, чтобы охватить более широкий спектр операций каждого клиента. В контексте мультиактивных технологий это скорее расширение, чем полная перестройка: та же самая торговая платформа по модели «белой метки» Брокерская компания, осуществляющая торговлю валютой (FX) и контрактами на разницу цен (CFD), может добавить в свой ассортимент акции, при этом те же системы CRM, бэк-офиса и подключения к источникам ликвидности будут распространяться и на них. Это означает, что действующий брокер может расширить свой ассортимент продуктов без необходимости внедрения второй системы, а клиенты получают возможность торговать более широким спектром инструментов в одном месте, вместо того чтобы открывать счета в других компаниях для торговли активами, которых нет у их текущего брокера.
Коммерческая целесообразность добавления акций очевидна. Это укрепляет отношения с каждым клиентом, открывает брокеру доступ к инвесторам, которых он ранее не мог обслуживать, а также диверсифицирует доходы по различным классам активов, благодаря чему бизнес становится менее уязвимым к конъюнктуре на каком-либо отдельном рынке. Поскольку необходимая технология уже существует в рамках мультиактивной инфраструктуры, затраты на добавление акций являются умеренными по сравнению с потенциальной выгодой. Для устоявшегося брокера, обдумывающего свой следующий шаг, расширение деятельности в сфере акций на уже используемой платформе является одним из вариантов роста с наименьшими препятствиями, и именно для поддержки такого рода расширения и была разработана мультиактивная платформа Leverate.
Управление рисками заслуживает особого внимания при размещении акций, поскольку поведение акций отличается от поведения валютных инструментов с кредитным плечом. Риски сосредоточены вокруг отдельных компаний и секторов, корпоративные события могут привести к резким колебаниям цены отдельного инструмента, а часы работы рынка создают ценовые разрывы, которые необходимо учитывать. Брокеру, предлагающему акции, необходимы инструменты управления рисками, которые отслеживают риски по инструментам и клиентам, устанавливают соответствующие лимиты и обеспечивают прозрачность портфеля в режиме реального времени. Это не повод для колебаний; это повод для использования технологий, которые уже включают надлежащие механизмы контроля рисков. Поскольку платформа Leverate поставляется с функциями управления рисками в режиме реального времени, брокер, торгующий акциями, получает эти механизмы контроля в составе платформы, а не вынужден приобретать их отдельно.
В конечном счёте, запуск брокерской деятельности по торговле акциями зависит не столько от масштабов проекта, сколько от решений, позволяющих снизить риски. Выбор мультиактивной технологии «белой этикетки», в которой акции рассматриваются как полноценный класс активов, партнёра по ликвидности, уже работающего с акциями, а также CRM-системы и бэк-офиса, способных привлекать и удерживать инвесторов, превращает сложный проект в вполне осуществимый запуск. Оператор сосредотачивается на бренде, рынке и клиентах, в то время как поставщик обеспечивает технологическую базу. Это самый быстрый и наименее рискованный путь в сферу торговли акциями, и именно на этом принципе построена платформа Leverate, призванная содействовать брокерам, выходящим на фондовый рынок или расширяющим свою деятельность на нём.
Часто задаваемые вопросы
Как открыть брокерскую компанию по торговле акциями?
Вам необходимо обеспечить технологическую базу для торговли акциями, подключить доступ к рынкам и ликвидности, наладить систему управления клиентами и контроля рисков, а также выполнить все необходимые процедуры в соответствии с требованиями вашей юрисдикции. Leverate поддерживает торговлю различными активами, включая платформу для торговли акциями под собственным брендом.
Можно ли предлагать акции на платформе под собственным брендом?
Да. Платформа для торговли акциями по модели «белого лейбла» позволяет компании предлагать акции под собственным брендом без необходимости разработки собственной технологической инфраструктуры. Leverate обеспечивает поддержку различных активов, включая акции, а также валютные пары и CFD.
Чем брокерская деятельность по торговле акциями отличается от брокерской деятельности на рынке Форекс?
Торговля акциями предполагает работу с реальными акциями, корпоративными событиями, такими как выплаты дивидендов и дробление акций, более широкий спектр инструментов, график торгов, определяемый биржами, а также, как правило, более низкий уровень кредитного плеча. Платформа и бэк-офис должны надлежащим образом учитывать эти особенности, а не рассматривать акции как простое дополнение к валютному рынку.
Требуется ли отдельная ликвидность для акций?
Вам необходима ликвидность, покрывающая акции, которые вы размещаете, однако она не обязательно должна поступать от отдельного поставщика. Leverate Prime предлагает мультиактивную ликвидность, охватывающую акции, валюты, индексы, криптовалюты, металлы и энергоносители, через одно подключение.
Могу ли я предлагать акции наряду с валютными парами и CFD?
Да. Технология «белой этикетки» для работы с различными активами позволяет обслуживать инвесторов в акции, а также трейдеров на рынке Форекс или CFD на одной брендированной платформе, что позволяет охватить большую часть деятельности каждого клиента в одном месте. Платформа Leverate по своему замыслу предназначена для работы с различными активами.
Сколько времени требуется для запуска брокерской компании, специализирующейся на акциях?
Благодаря управляемому комплексу решений «white-label» большинство операторов запускают бизнес за считанные недели, а не кварталы, как в случае с разработкой собственной системы, поскольку платформа, ликвидность и бэк-офис уже проверены на практике и требуют лишь брендирования и настройки.
Какие технологии необходимы брокерской компании, работающей с акциями?
Торговая платформа с поддержкой операций с акциями, доступ к рынкам и ликвидность, система управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) и бэк-офис для привлечения и удержания клиентов, механизмы управления рисками, адаптированные для рынка акций, а также клиентский портал. Компания Leverate предоставляет все эти компоненты в виде интегрированной системы.
Является ли решение «под чужой торговой маркой» более экономичным, чем создание собственной платформы для торговли акциями?
Для практически всех операторов — да. Разработка собственной платформы требует значительных первоначальных затрат и постоянной команды инженеров, тогда как решение «под белой маркой» предоставляет проверенную технологию для работы с различными активами в виде масштабируемого сервиса и позволяет запустить платформу в эксплуатацию гораздо быстрее.
Отказ от ответственности:
Этот контент основан на многочисленных источниках и предоставляется исключительно в образовательных целях. Он не является финансовым, юридическим или инвестиционным советом.
