振作起来:如何为新的监管环境做好准备

Aaron Miller

2018 年,金融和贸易领域发生了巨大的骚动,年初,即 1 月 3 日推出了 MiFID II。虽然 MiFID II 仅与欧盟有关,但它对大量国际投资公司产生了广泛的影响。

 

  调节  

ESMA(欧洲证券和市场管理局)是催生 MiFID 及其更新的欧盟监管机构,已宣布 2018 年为实施充分遵守 MiFID II 标准日益严格的必要措施的非官方过渡期。

然而,这种最初的宽容使行业专业人士认为,未来将对任何不合规的投资公司采取强硬立场。由于审查的加强,监管科技公司一直在推出合规解决方案来简化报告和合规要求。

塞浦路斯抢占先机

塞浦路斯是国际和欧洲交易和投资公司的中心,CySEC(塞浦路斯证券交易委员会)正在仔细研究其持牌投资公司,并采取积极主动的方法,以确保在 2019 年初之前遵守规定。今年 6 月 22 日,CySEC 宣布了他们的行动计划,以调查未能或逃避所需合规措施的公司,包括聘请顾问和员工来实施该计划。作为投资公司的主要国际中心,塞浦路斯也成为大量监管科技解决方案提供商的所在地,其中最突出的是 Leverate 位于塞浦路斯的 Regyoul8。Regyoul8 最初于 2017 年下半年推出,旨在帮助公司实施所需的程序和实践,以满足 MiFID II 后 ESMA 要求的必要报告严格水平。但最近,随着 CySEC 对塞浦路斯投资公司法的执行,Regyoul8 已重新启动 ,并采取了额外的合规措施和新优化的内部管理工具。

违规者的雷区

监管环境已经变得严格,对那些不遵守规则的人无情。对违规行为的处罚严厉且毫不妥协,包括公开侵权声明、停止令、禁止在该行业工作(针对自然人)和最低 500 万欧元的罚款。

虽然 MiFID II 提高了透明度和报告义务,但全球反洗钱政策增加了对 KYC 和资金流动的审查。

虽然当您有数百万欧元的营业额时,500 万欧元听起来可能不多,但当这些罚款可以增加多达两倍于规避合规所获得的经济利益时,试图避免实现完全合规的商业模式的负担不再具有财务意义。

然而,在整个欧洲的新监管环境中,必须承担如此多的报告责任,以至于大多数经纪人会发现这项任务令人生畏。为了解决这个问题,新的 RegTech 工具必须结合不同的数据收集和报告措施,并以尽可能简化的方式提供所有内容。

在这方面,Leverate 的 Regyoul8 比之前的迭代覆盖了更多的领域。2018 年的 Regyoul8 结合了 RTS27 和 RTS28 的自动最佳执行报告措施,以及 RTS22 和 EMIR 报告、反洗钱标准、KYC 政策,并为经纪商投资组合中的每种产品创建定期更新的关键信息文档 (KID)。

“当今监管环境的秘诀是将合规的必要性与运营效率的好处相结合”,Leverate 销售和业务发展主管 Chen Ben Nun 女士说。“当规则持续发展时,我们意识到我们的客户需要一个简化的流程来确保他们实现合规性目标。”

报告和收获好处

但今天的监管技术不仅仅是报告。审查措施的通货膨胀有一个积极的副产品,因为它迫使金融机构提高透明度并更好地掌控其内部程序。这反过来也可以以与当前或未来客户更好地互动的形式向外反映。

“Regyoul8 不仅仅是一个报告和合规性解决方案。Regyoul8 为报告目的收集和准备的所有信息都可以用于内部管理、营销材料和发布“,Leverate 客户成功部门负责人 Pablo Schvartzman 说。

鉴于手头有大量的法律和风险管理措施,经纪人需要一个有价值的内部管理工具,使他们能够在客户注意到订单之前和必须报告订单之前跟上执行订单方式的变化。一个好的合规性解决方案必须是维持政策遵守的动态工具,也是该政策可能需要更新的指标。

“Regyoul8 可以帮助经纪人改进内部监控,吸引新客户,并通过证明他们遵守最严格的要求来留住现有客户”,Pablo 说。

但展示您的合规性只是提高客户参与度的第一步。提供对称滑点的明确证据、您与客户订单执行相关的价格公平性以及您的产品管理方法,向这些客户展示您的竞争优势。 [more_in]

正如 Pablo 总结的那样,“您的企业可能需要 Regyoul8 旨在提供的合规服务,但它希望有竞争力的绩效报告可以带来更高的客户保留率和新客户获取”。

Aaron Miller is a professional writer who specializes in finance and technology, and likes to write about the cross section between them. He currently runs the blog section at Leverate.com.

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