Le volume quotidien des opérations de change devrait dépasser les 6 000 milliards de dollars en 2025. Il n’y a donc jamais eu de meilleur moment pour lancer votre société de courtage en devises. Mais il n’est pas toujours facile de se lancer, et la réussite exige plus que de l’ambition. Il faut la bonne technologie et des partenaires de confiance à vos côtés.
Les solutions clés en main de Leverate, de la plateforme SiRiX riche en fonctionnalités avec les graphiques TradingView aux outils d’automatisation de forex CRM et au contrôle opérationnel complet du Broker Portal, peuvent vous aider à vous lancer plus rapidement et à évoluer plus intelligemment.
Dans ce guide, nous vous présentons les étapes clés pour créer et développer une société de courtage en devises rentable en marque blanche en 2025. Nous vous présentons les étapes essentielles de la création de votre propre société de courtage en devises, de la définition de votre modèle d’entreprise à la mise à l’échelle des opérations. Le marché mondial du forex de détail devrait poursuivre son expansion rapide en 2025, offrant aux courtiers une multitude d’opportunités de développement.
Étape 1 : Définir votre modèle d’entreprise
Avant d’aborder les aspects opérationnels, il est essentiel de définir votre modèle d’entreprise. Allez-vous tout construire à partir de zéro ou allez-vous vous appuyer sur une solution de courtage en devises en marque blanche? La plupart des aspirants courtiers commencent par une solution en marque blanchecomme SiRiX, qui vous permet de vous lancer rapidement avec moins de frais généraux.
Choisir entre un livre A, un livre B ou un modèle hybride
Il est essentiel de comprendre la différence entre les modèles A-Book, B-Book et hybride pour définir votre activité. Le modèle A-Book transfère les transactions directement aux fournisseurs de liquidités sur le marché des changes, tandis que le modèle B-Book conserve les transactions en interne (et peut avoir des marges bénéficiaires plus élevées, mais plus de risques). Le modèle hybride est un mélange qui vous donne la possibilité d’utiliser les deux stratégies. Votre choix déterminera votre exposition au risque, votre potentiel de profit et votre configuration opérationnelle.
En fait, selon une étude de Finance Magnates les courtiers du livre B réalisent souvent des bénéfices plus importants, mais les courtiers du livre A ont tendance à avoir un flux de revenus plus durable.
Outre les modèles A-Book et B-Book, les courtiers peuvent choisir entre les modèles ECN (Electronic Communication Network) et STP(Straight-Through Processing) . Les modèles ECN permettent un accès direct au marché, offrant des spreads plus serrés et plus de transparence, tandis que les courtiers STP acheminent les ordres des clients directement vers les fournisseurs de liquidités sur le marché des changes. Le modèle que vous choisissez aura une incidence sur la complexité opérationnelle et le service à la clientèle. Les courtiers ECN sont généralement plus adaptés aux traders professionnels qui apprécient la transparence, tandis que les courtiers STP ont tendance à être plus attractifs pour les traders particuliers.
Formuler un plan d’entreprise
Maintenant que vous avez une idée de votre modèle, il est temps de rédiger un plan d’entreprise. Ce plan doit décrire votre public cible, votre stratégie de marketing et vos projections financières. Cela vous aidera également à décider des actifs à proposer (comme les CFD, les crypto-monnaies et le forex) et de la manière dont vous prévoyez de différencier votre société de courtage en devises de ses concurrents.
Le plan d’affaires doit également décrire votre marché cible. Par exemple, les traders particuliers et les traders institutionnels peuvent nécessiter des approches différentes en termes de caractéristiques de la plateforme, de liquidité du marché des changes et de stratégies de marketing. La compréhension de cette distinction déterminera l’orientation de l’offre de votre société de courtage en devises.
Faits marquants
Selon les données de la Banque des règlements internationaux (BRI)le marché des changes de détail continue de croître, avec un volume d’échange quotidien dépassant les 6 000 milliards de dollars.
Comparaison entre la création d’une entreprise et les solutions en marque blanche
Partir de zéro implique des coûts et des délais importants, en particulier lorsqu’il s’agit de développer une technologie, d’acquérir des liquidités sur le marché des changes et de construire une plateforme. D’un autre côté, une solution de courtage forex en marque blanche vous permet d’entrer rapidement sur le marché avec une plateforme déjà construite qui peut être marquée comme la vôtre. La solution de courtage forex en marque blanche de Leverate est une option rentable et évolutive qui vous permet de vous concentrer sur votre cœur de métier, tout en offrant des fonctionnalités avancées pour les courtiers et les traders.
L’approche de la solution en marque blanche pour les courtiers en devises offre également la flexibilité d’une entrée rapide sur le marché avec des coûts opérationnels et techniques considérablement réduits. Les courtiers peuvent bénéficier d’une solution clé en main, minimisant le temps de mise sur le marché et réduisant les complexités liées à la construction d’une plateforme à partir de la base.
Étape 2 : Considérations juridiques et réglementaires
Une fois que votre modèle d’entreprise est en place, l’étape suivante consiste à naviguer dans le paysage juridique.
Choix d’une juridiction
Il est essentiel de choisir la bonne juridiction pour votre société de courtage en devises. Vous devrez vous conformer à des réglementations telles que celles de la FCA (Royaume-Uni), de la CySEC (Chypre) ou de l’ASIC (Australie). Ces organismes de réglementation déterminent la procédure d’octroi des licences, les exigences en matière de conformité et le coût de l’obtention d’une licence. En choisissant la bonne juridiction, vous pouvez rendre le processus d’obtention de la licence plus fluide et plus abordable.
Par exemple, l’obtention d’une licence de la CySEC peut prendre de 6 à 9 mois, tandis que l’obtention d’une licence de la FCA peut prendre jusqu’à un an et coûter jusqu’à 40 000 dollars de frais.
Outre les frais de juridiction, les courtiers doivent également prendre en compte les coûts de mise en conformité lorsqu’ils choisissent une juridiction. Certaines juridictions, comme celles de l’UE, peuvent exiger des contrôles de conformité supplémentaires et des audits réguliers, ce qui peut s’avérer coûteux au fil du temps. Les courtiers doivent prévoir ces dépenses dans le cadre de leurs projections financières.
Obtenir une licence de courtage en devises
Les exigences en matière de licence varient selon les juridictions. En règle générale, vous devrez soumettre une demande, payer des droits et satisfaire à certaines exigences en matière de capital. La procédure peut durer de quelques mois à un an, selon la juridiction choisie. Leverate vous aide à naviguer dans ce processus en douceur grâce à une plateforme conçue pour une conformité totale avec les licences.
Étape 3 : Mise en place de comptes bancaires et de solutions de paiement
Lorsque vous êtes prêt à accepter les fonds de vos clients, il est essentiel de mettre en place les bonnes solutions de paiement. Vous aurez besoin de comptes bancaires d’entreprise à des fins opérationnelles et de prestataires de services de paiement (PSP) spécialisés dans les opérations de change.
Ségrégation des fonds des clients
Il est également essentiel de séparer les fonds des clients pour les protéger en cas de liquidation. Il s’agit d’une exigence réglementaire dans de nombreuses juridictions et cela permet d’instaurer un climat de confiance avec vos clients.
Les PSP les plus populaires pour les courtiers en devises comprennent Skrill, Payoneer et les solutions de paiement par crypto-monnaie, qui offrent une rapidité et des frais de transaction moins élevés. Certains courtiers peuvent opter pour l’intégration des paiements cryptographiques afin d’accélérer les transactions, car c’est devenu une tendance courante dans l’industrie du forex.
Lors de la mise en place de solutions de paiement, les courtiers doivent également envisager l’intégration de plusieurs passerelles de paiement afin de faciliter les transactions pour les clients dans différentes régions. Des passerelles de paiement telles que Stripe ou CoinPayments peuvent faciliter les transactions pour les clients de différentes régions.
Étape 4 : Mise en place de votre infrastructure technologique
La mise en place d’une infrastructure technologique solide est au cœur de votre activité de courtage sur le marché des changes. Vous aurez besoin d’une plateforme de négociation, d’un système de gestion de la relation client (CRM) et de systèmes d’arrière-guichet capables de gérer les opérations quotidiennes de votre société de courtage en devises.
Choix de la plate-forme de négociation
Lorsque vous choisissez une plateforme de trading, assurez-vous qu’elle est stable, sécurisée et qu’elle fournit des outils graphiques et de trading avancés. La plateforme SiRiX de Leverate est personnalisable, conviviale et dotée de fonctionnalités telles que le trading social, les graphiques avancés et bien plus encore. La bonne plateforme améliorera l’expérience de vos clients et vous distinguera de vos concurrents.
Il est également important de prendre en compte l’évolutivité de votre plateforme. Au fur et à mesure que votre société de courtage en devises se développe, vous devrez vous assurer que votre plateforme peut gérer des volumes croissants de transactions et offrir une faible latence, en particulier pendant les heures de pointe. Les solutions basées sur le cloud permettent aux courtiers de faire évoluer leur infrastructure sans investissement initial massif en matériel.
Avec l’essor des plateformes mobiles, il est essentiel pour les courtiers de s’assurer que leur plateforme est optimisée pour les smartphones et les tablettes. En outre, les technologies en nuage font désormais partie intégrante de la mise à l’échelle sans coûts d’infrastructure importants.
Systèmes de CRM et de back-office pour le Forex
Un bon système de gestion de la relation client vous aide à gérer les relations avec les clients, tandis qu’un système de back-office solide rationalise la conformité, les rapports et les opérations. Avec Leverate Forex CRMde Leverate, vous pouvez automatiser une grande partie du travail administratif, libérant ainsi du temps pour des tâches plus importantes.
Fournisseurs de liquidités sur le marché des changes et agrégation
En vous associant à des fournisseurs de liquidités fiables sur le marché des changes, vous êtes sûr de pouvoir proposer des prix compétitifs et un slippage minimal. Leverate offre un système d’agrégation de liquidités qui vous permet d’accéder à de multiples sources de liquidités sur le marché des changes et d’offrir les meilleurs prix possibles à vos clients.
Étape 5 : Mise en place d’une équipe opérationnelle
Une fois que vous avez mis en place l’infrastructure technique et juridique, il est temps de constituer votre équipe.
Les rôles clés dont vous avez besoin
Vous aurez besoin d’une combinaison de responsables de la conformité, de gestionnaires de risques et de gestionnaires de comptes pour assurer le bon déroulement des opérations. Au fur et à mesure que votre société de courtage en devises se développe, envisagez d’embaucher du personnel supplémentaire dans des domaines tels que l’assistance à la clientèle et le marketing. En constituant une équipe solide et évolutive, vous serez prêt à faire face à l’augmentation du volume d’activité au fur et à mesure que votre entreprise se développera.
Faits marquants
D’après FXStreetLa gestion des risques est aujourd’hui considérée comme une priorité absolue par 45 % des sociétés de courtage en devises. L’embauche d’un responsable de la gestion des risques dès le début peut atténuer les problèmes potentiels.
Au fur et à mesure que votre société de courtage en devises se développe, envisagez d’élargir votre équipe à des experts en marketing, des analystes de données et des informaticiens. Ces fonctions vous aideront à améliorer les stratégies d’acquisition de clients, à suivre les indicateurs de performance et à gérer les problèmes technologiques au fur et à mesure de l’évolution de votre plateforme.
Étape 6 : Coûts du courtage en devises et besoins en capitaux
Le lancement d’une société de courtage sur le marché des changes a un coût élevé. Voici quelques-unes des principales dépenses que vous devrez prévoir :
- Coûts initiaux de mise en place: Ils comprennent les licences, le développement de la plateforme (ou les frais de marque blanche), les frais juridiques et la mise en place de la technologie.
Par exemple, les coûts totaux pour démarrer peuvent varier entre 50 000 et 200 000 dollars, en fonction de votre juridiction et du choix de la plateforme. Ces coûts peuvent inclure le marketing, la conformité, l’infrastructure technique, etc.
- Coûts opérationnels permanents: Vous devrez prévoir un budget pour les coûts de mise en conformité, les salaires du personnel, les dépenses de marketing, les frais de traitement des paiements et la maintenance de la plateforme.
Le capital requis variera également en fonction de votre modèle d’entreprise et de l’échelle à laquelle vous prévoyez d’opérer. Si vous lancez une opération de plus grande envergure avec plusieurs classes d’actifs, les coûts initiaux peuvent être beaucoup plus élevés, surtout si l’on tient compte des coûts technologiques, de la liquidité du marché des changes et de l’infrastructure avancée de gestion des risques.
La compréhension de ces coûts vous aidera à déterminer le montant du capital que vous devez réunir et le moment où vous pouvez espérer commencer à réaliser des bénéfices.
Étape 7 : Mise en place d’une opération de soutien à la clientèle efficace
Il est essentiel de fournir un excellent service d’assistance à la clientèle pour conserver une base de clients fidèles. En offrant une assistance multilingue 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, par le biais de canaux tels que le chat en direct, l’assistance téléphonique et le courrier électronique, vous serez toujours disponible pour aider vos clients à résoudre leurs problèmes.
Envisagez d’intégrer des chatbots alimentés par l’IA pour réduire les temps de réponse et diminuer les coûts opérationnels, comme le montre l’augmentation de l’utilisation des chatbots dans le forex, avec 70% des courtiers adoptant l’IA en 2023. (Finextra).
Étape 8 : Stratégies de marketing et d’acquisition de clients
Une fois que tout est en place, il est temps de commencer à acquérir des clients. L’espace de marketing numérique est essentiel pour les sociétés de courtage en devises. Utilisez le référencement, les annonces PPC, les médias sociaux et les partenariats d’affiliation pour atteindre de nouveaux traders.
Il est essentiel de renforcer la confiance et l’autorité de la marque. Proposer un contenu éducatif ou organiser des webinaires peut vous aider à vous établir comme un courtier en devises fiable et compétent sur le marché.
Envisagez de mettre en œuvre une stratégie de marketing de contenu comprenant des blogs, des articles et des vidéos destinés à informer les négociants potentiels. Cela permettra d’instaurer un climat de confiance et d’attirer du trafic organique sur votre site web.
La plateforme de Leverate soutient les efforts de marketing par le biais de campagnes d’e-mailing automatisées, de publicités ciblées ou d’outils de contenu éducatif.
Étape 9 : Gestion des risques et conformité
Les opérations de change peuvent être volatiles, c’est pourquoi la gestion des risques est un élément essentiel de la gestion de votre société de courtage en devises. Veillez à mettre en place des protocoles de gestion des risques afin de contrôler votre exposition et d’atténuer les pertes. En outre, veillez à ce que votre société de courtage en devises reste conforme aux réglementations AML (Anti-Money Laundering - lutte contre le blanchiment d’argent) et KYC (Know Your Customer - connaissance du client).
Étape 10 : Après le lancement : Extension et développement de votre société de courtage en devises
Une fois que votre société de courtage en devises est opérationnelle, il est temps de penser à l’expansion. Vous pourriez vouloir vous étendre à de nouveaux marchés, offrir des classes d’actifs supplémentaires comme les crypto-monnaies, ou investir dans des mises à jour technologiques pour améliorer vos opérations. L’utilisation des outils avancés de SiRiX Broker peut permettre aux courtiers de s’étendre à de nouveaux marchés ou d’ajouter des classes d’actifs sans frais généraux importants.
Reuters a rapporté qu’en 2023, les courtiers en devises ont commencé à ajouter agressivement le trading de crypto-monnaies pour diversifier leurs offres, augmentant ainsi l’engagement des traders de 20 %.
Pour s’implanter dans de nouvelles régions, il peut être nécessaire de comprendre les réglementations locales, les lois fiscales et les comportements du marché. Les courtiers devraient également envisager d’ajouter d’autres classes d’actifs, telles que les matières premières ou les CFD sur actions, afin d’attirer un plus large éventail de clients.
Solutions complètes de Leverate pour les courtiers en devises
Chez Leverate, nous offrons une gamme de solutions pour soutenir votre courtage sur le marché des changes, de la plateforme SiRiX au CRM forex, en passant par la Zone Client et le Portail Courtier. Ces outils personnalisables vous permettent de développer efficacement votre activité et de garder une longueur d’avance sur la concurrence.
Lancez votre société de courtage Forex en toute confiance
Lancer sa propre société de courtage sur le marché des changes est une aventure passionnante, mais elle nécessite une planification minutieuse, la bonne technologie et des partenaires fiables. Avec la plateforme de Leverate, vous pouvez réduire le temps de mise sur le marché et vous concentrer sur le développement de votre activité.
Comment créer une société de courtage en devises : FAQ
Comment créer une société de courtage en devises ?
Pour ouvrir votre propre société de courtage en devises, vous aurez besoin des éléments suivants :
1. Choisissez un fournisseur de plateforme
2. Enregistrez votre société
3. Ouvrez votre centre d’appel
4. Embauchez votre équipe et formez-la !
5. Commencez à générer du trafic vers votre société de courtage
Optez pour une solution en marque blanche en vous associant à Leverate, le principal fournisseur de plateforme aujourd’hui, qui est un guichet unique qui vous permettra d’exercer votre activité en toute simplicité.
Combien coûte l’ouverture d’une société de courtage en devises ?
Le coût de la mise en place et de l’exploitation d’une société de courtage de devises prospère varie en fonction des exigences de votre société de courtage. Leverate offre les tarifs les plus compétitifs du marché pour les configurations simples et les solutions en marque blanche.
Combien d’argent gagnent les courtiers en devises ?
L’industrie du Forex/CFD/Crypto est lucrative, et les courtiers en Forex peuvent être très rentables lorsqu’ils mettent en œuvre les stratégies appropriées dans leurs opérations. Pour un retour sur investissement et une rentabilité maximum, envisagez d’adopter de nouvelles technologies telles que les AMS (solutions de marketing automatisé) pour votre société de courtage. Leverate propose des systèmes AMS alimentés par l’IA, qui augmentent l’activité des traders et leur engagement à long terme dans votre société de courtage. Optez pour une solution en marque blanche rentable avec les technologies AMS les plus récentes pour maximiser vos profits.
Comment créer un site web de courtage en devises ?
Avec les solutions simples de marque blanche Forex d’aujourd’hui, les entreprises n’ont pas besoin d’endurer les complications et les revers financiers liés à la mise en place d’un site Web de courtage, à la recherche d’un concepteur pour créer un environnement UX, à la mise en œuvre d’une conception Web, au pré-lancement et à la mise en ligne d’un domaine. Toutes ces tâches peuvent être accomplies facilement en s’associant avec un fournisseur en marque blanche qui s’occupera des aspects techniques pour vous et fera fonctionner votre site web en douceur, avec des technologies éprouvées.
Comment obtenir une licence de courtage sur le marché des changes ?
Pour enregistrer votre société de courtage en devises agréée dans une juridiction offshore, vous devrez ouvrir un compte bancaire, vous assurer de la légalité des services de courtage fournis aux clients et confirmer que la société respecte toutes les normes et exigences, y compris la réduction des risques et la protection des intérêts des clients. Les conditions d’octroi de licences pour les opérations de change évoluent constamment. Il est donc important de se tenir au courant et de comprendre les lois et les actes juridiques en vigueur lorsque vous planifiez vos démarches.
Si vous souhaitez mieux comprendre les procédures de conformité liées à l’enregistrement de votre société de Forex, bénéficiez d’une assistance professionnelle en consultant Leverate.
Prêt à faire le grand saut ? Contactez-nous dès aujourd’hui pour commencer votre voyage vers le succès sur le marché des changes !
