Sur les marchés financiers en évolution rapide d’aujourd’hui, l’intelligence artificielle apporte de nombreuses nouvelles opportunités et avantages qui donnent du pouvoir aux investisseurs et aux traders, en automatisant l’achat et la vente d’instruments financiers tels que les devises, les produits dérivés, les actions, les cryptomonnaies, etc. Lorsqu’il s’agit d’analyser des données et de trouver des modèles, l’intelligence humaine ne peut tout simplement pas se comparer à la vitesse, à la précision, à la reconnaissance des modèles et des tendances dont l’IA est capable.
Dans cet article, nous allons explorer comment l’IA générative peut améliorer le flux de travail et la prise de décision de n’importe quel courtier et générer une croissance potentielle du courtage :
3 façons dont l’IA générative améliore les cabinets de courtage :
- Algorithmes contre émotions: Il a déjà été prouvé que ce que les humains ont pris dans le passé pour des événements aléatoires pouvait être reconnu comme un modèle lorsqu’il était analysé par un ordinateur. Les algorithmes peuvent scanner et analyser de grandes quantités de données, à des échelles impossibles pour l’esprit humain. En outre, les bruits du marché peuvent troubler les traders et déformer les véritables tendances sous-jacentes, mais l’IA peut étouffer ces bruits, déterminer les opportunités rentables et exécuter les transactions avec précision et sans délai. En éliminant le facteur émotionnel, tel que la peur ou la cupidité, les algorithmes sont moins sujets aux erreurs, ce qui se traduit par des prédictions plus précises et une meilleure prise de décision.
- Amélioration de la gestion des risques: L’IA identifie également les risques potentiels et prend des décisions sur les stratégies de négociation afin de minimiser ces risques. Les algorithmes peuvent être programmés pour surveiller en permanence les conditions du marché et identifier les risques potentiels sur la base de facteurs tels que les mouvements de prix, la volatilité, les événements d’actualité et le volume des transactions. En exécutant automatiquement des ordres stop-loss lorsque certains seuils sont atteints, les traders limitent leurs pertes et minimisent les risques.
- De nouvelles opportunités d’investissement : L’IA générative peut générer de nouvelles idées et identifier des opportunités d’investissement que les courtiers et les traders auraient pu négliger. Cela peut les aider à découvrir de nouveaux marchés et de nouvelles opportunités de croissance.
L’IA apporte également un élément de cohérence dans le processus de négociation, car les algorithmes peuvent être programmés pour suivre des règles et des paramètres spécifiques, quelles que soient les conditions du marché. Cela permet de réduire l’impact des biais humains et d’améliorer les performances globales de la négociation.
Les signaux de trading sont proposés aux traders depuis des années ; le déclenchement de l’action, que ce soit pour acheter ou pour vendre, est généré par l’analyse. Cette analyse peut être réalisée par l’homme à l’aide d’indicateurs techniques ou par desalgorithmesmathématiques basés sur l’action du marché, éventuellement en combinaison avec d’autres facteurs de marché tels que des indicateurs économiques.
Alors que les traders automatiques peuvent exécuter des transactions sur la base de règles et d’indicateurs préprogrammés, l’IA générative va plus loin en utilisant des algorithmes d’apprentissage automatique. Par conséquent, l’IA générative est devenue un outil précieux pour les traders qui cherchent à optimiser leurs performances et à garder une longueur d’avance dans le monde hautement compétitif du trading.
L’IA générative dans le trading a parcouru un long chemin depuis l’introduction des traders automatiques et des signaux de trading, les récentes percées dans la technologie de l’IA, ont ouvert un tout nouveau niveau de possibilités pour les traders et les courtiers, et aujourd’hui, la plupart des traders qui réussissent dépendent des bots pour augmenter leur rentabilité. En fait, selon une étude récente de JPMorgan, plus de 60 % des transactions dépassant 10 millions de dollars seront exécutées à l’aide de robots en 2020. En outre, le marché du trading algorithmique devrait même croître de 4 milliards de dollars d’ici à 2024, ce qui porterait le volume total à 19 milliards de dollars.
En conclusion, l’IA peut traiter et analyser de grandes quantités de données en peu de temps, ce qui peut être utile pour identifier des modèles et faire des prédictions. Cependant, les traders humains sont capables d’apporter un niveau d’intuition, de jugement et de créativité au processus de prise de décision que l’IA n’est peut-être pas en mesure d’égaler.
En outre, les marchés financiers sont complexes et en constante évolution, et il peut être difficile de programmer l’IA pour qu’elle s’adapte à tous les scénarios possibles. Les traders humains peuvent s’adapter à des conditions de marché changeantes et sont capables de prendre des décisions basées sur une variété de facteurs qui peuvent ne pas être facilement quantifiables.
L’IA générative peut-elle remplacer les courtiers humains ? Personne n’a de réponse claire, mais nous pensons que si l’IA peut être un outil précieux pour les traders, il est peu probable qu’elle remplace complètement les traders humains dans un avenir proche. Les courtiers devraient donner à leurs traders les moyens d’agir en s’intégrant à un fournisseur qui offre les fonctions de trading IA les plus avancées, de sorte que sur leur site web ou leur application mobile, ils puissent prendre des décisions plus éclairées, réduire leurs risques, accélérer leur temps de réponse et augmenter leur rentabilité. L’IA doit être utilisée en conjonction avec les traders humains afin d’accroître leurs capacités et d’améliorer leurs performances globales.
