قبل بضع سنوات، ظهرت عناوين رئيسية من هذا القبيل في كل من وكالة بلومبرغ ومجلة «الإيكونوميست»: «سوق الصرف الأجنبي آخذ في الانكماش»، و«أيام المجد في قطاع الصرف الأجنبي قد ولت».على مدى عقود، أدى التوسع السريع للعولمة، وتطور الأسواق المالية، وتنوع المنتجات المالية المشتقة إلى جعل تداول العملات الأجنبية أحد أبرز المجالات في الأسواق المالية. ولا بد أن المخضرمين في مجال تداول العملات الأجنبية ما زالوا يتذكرون: في تلك الأيام التي كانت فيها الرقابة متساهلة، كان تداول العملات الأجنبية في أوج ازدهاره، وكانت أعمال وسطاء تداول العملات الأجنبية مزدهرة.
قال تشين بن-نون من شركة «ليرات» (Leverate)، وهي شركة رائدة في مجال خدمات تكنولوجيا الوساطة في سوق الفوركس: «قبل بضع سنوات، عندما كنت أعمل في شركة وساطة، لم تكن التكنولوجيا المتطورة مستخدمة تقريبًا، ولم يكن التسويق الآلي شائعًا كما هو اليوم، ولم تكن عبارة ”لوائح الاتحاد الأوروبي” تثير الرعب كما هو الحال الآن».وأضافت: «الفرق الأكبر هو أن مصطلح «الفوركس» كان محايدًا في ذلك الوقت، على عكس اليوم حيث أصبح سمعته سيئة للغاية، والجميع يحاول تجنبه قدر الإمكان».
وقد أدى انتشار عمليات الاحتيال في مجال الخيارات الثنائية والفوركس إلى تشويه سمعة هذا القطاع الذي كان يحظى بالاحترام في الأصل، مما دفع العديد من المؤسسات، بما في ذلك البنوك، إلى تصنيف الفوركس كنشاط ضار. وقالت بن-نون: «في الماضي، لم تكن عملية المقاصة تمثل أي مشكلة على الإطلاق».اليوم، كلما زادت الصعوبة التي يواجهها بعض الوسطاء غير الخاضعين للرقابة في الحصول على ودائع المتداولين، كلما دفع ذلك الكثير منهم إلى السير على طريق الخضوع للرقابة. لكن في الوقت نفسه، تتطور قوانين الامتثال في الاتحاد الأوروبي، مما يجعل الحياة أكثر صعوبة بالنسبة لوسطاء الفوركس الخاضعين للرقابة.في السنوات الأخيرة، شهد قطاع تداول العملات الأجنبية في أوروبا عملية مؤسسية مع التطبيق الصارم لقانون «لائحة أسواق الأدوات المالية II» (MiFID II) واللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR). كما أصدرت هيئة الأوراق المالية القبرصية تحذيراً، وفرضت غرامة قدرها 5 ملايين يورو على الوسطاء الذين لا يستوفون متطلباتها القانونية.
يمكننا أن نلاحظ أن الوسطاء اليوم يواجهون رقابة أكثر صرامة كل يوم مقارنة بالأمس. علاوة على ذلك، تشهد تقنيات التداول تطوراً سريعاً جنباً إلى جنب مع قطاع التكنولوجيا المالية، مما يتيح للمتداولين الوصول إلى الأسواق بسهولة أكبر، ويؤدي في الوقت نفسه إلى اشتداد المنافسة.ويحتاج الوسطاء اليوم إلى استثمارات رأسمالية أكبر بكثير مما كانت عليه قبل بضع سنوات. وتؤدي جميع هذه العوامل مجتمعة إلى خلق انطباع بأن أعمال الوساطة في سوق الفوركس لم تعد تزخر بالإمكانيات اللامحدودة كما كانت في السابق.
على الرغم من العقبات المتعددة والمنافسة المتزايدة، لا يزال وسطاء الفوركس يحققون أرباحًا ضخمة من أعمالهم. «النجاح في قطاع الفوركس لم يعد سهلاً كما كان في الماضي، لكنه لا يزال ممكنًا.” هكذا قال السيد بابلو شفارتزمان، مدير قسم نجاح العملاء في شركة ليرات (Leverate). وأشار إلى أحد العناصر الأساسية التي يحتاجها الوسطاء اليوم للحصول على ميزة تنافسية في السوق: «أكثر ما يحتاجه الوسطاء اليوم هو مزود حلول شامل. إن بدء نشاط الوساطة والحفاظ عليه يتطلبان مراعاة العديد من الجوانب، لا سيما التفاصيل الدقيقة.لقد سئم عملاؤنا من تهرب الموردين الخارجيين من المسؤولية. ولهذه الأسباب، نوصي باعتماد حزمة حلول شاملة تغطي جميع مراحل العملية.”
توفر حزمة الحلول الشاملة من ليرايت (Leverate) للوسطاء مجموعة كاملة من الخدمات: بدءًا من الخوادم ومنصات التداول وصولاً إلى مجموعة من أدوات إدارة أعمال الوساطة في الفوركس، وصولاً إلى السيولة وأدوات إعداد التقارير وخدمات الرقابة والامتثال.«إذا كنت ترى أن إنشاء موقع إلكتروني بنفسك أمرًا معقدًا، فيمكننا مساعدتك في إنشائه». بالنسبة للمبتدئين، توفر Leverate مسارًا سريعًا — حزمة كاملة من حلول الإنشاء تحت العلامة البيضاء، بما في ذلك توفير معلومات رقابية فورية. عندما تصبح علامتك التجارية تحت مظلة الخدمات المالية لشركة Leverate، فإنك تحظى بفريق دعم محترف ومسؤول.وخلص بابلو إلى القول: «تواجه شركات الوساطة مشكلات جديدة كل يوم، ولا شك أن الحل الشامل والمتكامل من مصدر واحد سيمنحك ميزة كبيرة في هذا السوق.»
في هذا القطاع الذي يشهد منافسة شرسة، يسعى الوسطاء الجدد جاهدين إلى احتلال مراكز رائدة، في حين يواصل الوسطاء الأكثر خبرة شق طريقهم بكل جهد. ويقول تشين بن-نون: «التدابير الدفاعية لا تدوم طويلاً، وينبغي على الوسطاء أن يبحثوا دائمًا وبشكل استباقي عن التقنيات والفرص الجديدة».”الاستعداد الدائم لاستكشاف كل ما هو جديد هو أفضل طريقة للتعامل مع التغيرات المفاجئة التي قد تطرأ في المستقبل.”
وفي هذا الصدد، توجه شركة «ليرات» (Leverate) أنظارها نحو بعض الأسواق الواعدة، والتي تشمل، إلى جانب التسوية بالعملات المشفرة أو العملات التقليدية، الدفع بالعملات المشفرة أيضًا.وقالت السيدة بن-نون: «حتى عملاؤنا الخاضعون للرقابة يواجهون العديد من الصعوبات في مجال التسوية،» مضيفةً: «لم يتقبل جميع الوسطاء بعد، من الناحية النظرية، الرؤية المستقبلية للدفع بالعملات المشفرة.ويكمن التميز في حل الدفع Terrexa الذي أطلقناه مؤخرًا في أنه يلغي الحاجة إلى الوسطاء، حيث يمكن للوسطاء الاطلاع على مدفوعات العملاء بالعملات المشفرة في الوقت الفعلي من خلال لوحة التحكم الخاصة بهم.”
هناك اتجاه آخر واعد يتمثل في توسيع قنوات جذب العملاء. قالت السيدة بن-نون: «نقدم مجموعة من الحلول المبتكرة التي تجلب لك عملاءً محتملين»، «سواء كان ذلك من خلال توجيه العملاء المتحمسين والمتشوقين للتداول مباشرةً من مواقع تعليم التداول إلى نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) الخاص بكم، أو من خلال تطبيق ألعاب تداول فريد يحمل علامة الوسيط، مما يتيح للعملاء دخول السوق بهذه الطريقة ويوفر لهم قنوات تسويق خاصة بهم؛ وفي النهاية، يمكننا تحقيق قفزة نوعية وكمية في عدد عملائكم المحتملين.”
وفي الوقت نفسه، أصبحت الشراكة خيارًا يزداد شعبية. وسواءً كان ذلك من خلال الوسطاء المستقلين (IB) أو الشركات التابعة أو العلامات البيضاء، فإن العديد من الشركات المختلفة توفر خيارات شراكة متنوعة للأشخاص المرتبطين بهذا القطاع. «في ليفيرات (Leverate)، ندرك الحاجة إلى تعاون متبادل المنفعة، وهذا هو السبب في أننا نقدم لعملائنا مجموعة متنوعة من برامج الشراكة ونساعدهم على زيادة إيراداتهم.»
وهناك نقطة أخرى تكتسب أهمية خاصة في ظل الظروف الحالية، ألا وهي: التنظيم والامتثال الديناميكيان. إن الوفاء بالتزاماتك القانونية وتقديم تقاريرك في المواعيد المحددة هو أمر أساسي، لكن التنظيم والامتثال لا يقتصران على مجرد تجنب العقوبات.«أصبحت متطلبات الامتثال للاتحاد الأوروبي ومكافحة غسل الأموال تستحق اهتمامًا كبيرًا في الوقت الحالي، فهي ذات أهمية حاسمة بالنسبة لسمعة الوسطاء، وفعالية التسويق، والإدارة الداخلية. ولا تقتصر حلول Regyoul8solution التي نقدمها على كونها مجرد أداة لإعداد التقارير فحسب، بل إنها تساعد الوسطاء أيضًا على الحفاظ على أفضل أداء يومي، والارتقاء بمستوى خدماتهم باستمرار، وزيادة معدلات الاحتفاظ بالعملاء واكتساب عملاء جدد.»
على الرغم من التقلبات الحادة التي تشهدها أسواق الفوركس حاليًا، لا تزال أعمال الوساطة في الفوركس مربحة للغاية.كيف يمكن البقاء في صدارة المنافسة؟ تقول السيدة بن-نون: «سيجد اللاعبون الأذكياء دائمًا طرقًا أكثر ذكاءً لتوسيع حصتهم في السوق. ومن واقع خبرتي، فإن الميزانية الدقيقة، والتخطيط السليم للسوق، والوسائل التقنية القوية، تضمن دائمًا تحقيق الوسطاء للأرباح في نهاية المطاف.»
