في عام 2022، استمرت موجات جائحة كوفيد-19 في التكرار، وشهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات كبيرة. ومع ذلك، لا يزال سوق الصرف الأجنبي في الصين يُظهر مرونة متزايدة، مع استمرار تزايد عدد شركات الوساطة الناشئة في هذا المجال.بل إن بعض شركات الوساطة حققت نتائج مبهرة حتى في ظل ظروف السوق شديدة التقلب. لكن التقلب الشديد، في حين يجلب عوائد عالية، ينطوي أيضًا على مخاطر عالية. في مواجهة مختلف التغيرات والتحديات الجديدة، ما هي المخاطر التي ستواجهها شركات الوساطة الناشئة في سوق الصرف الأجنبي في عام 2022 ؟ وكيف ينبغي لها التعامل معها؟
1. البيئة الاقتصادية العالمية المعقدة والمتشابكة
أحدثت جائحة كوفيد-19 صدمة هائلة في البيئة الاقتصادية العالمية، مما أثر بدوره على السياسات المالية والنقدية للدول. واستجابةً للتغيرات في الوضع الاقتصادي، قامت الدول بتعديل أسعار الفائدة بشكل متكرر. وأدى تقلب أسعار الفائدة إلى زيادة حدة التقلبات في أسواق الصرف الأجنبي العالمية، مما جعل الوسطاء والمتداولين يواجهون مخاطر وتحديات أكبر.وفي الوقت نفسه، على الرغم من استقرار مؤشرات الاقتصاد الكلي في الصين وانتعاشها في عام 2022، وارتفاع قيمة اليوان بشكل عام ضمن نطاق معقول، إلا أن عملات بعض الدول المتقدمة، مثل الدولار الكندي والدولار الأسترالي وغيرها من العملات ذات أسعار الفائدة المرتفعة، تواجه انخفاضًا كبيرًا في قيمتها بسبب تأثير الجائحة، مما أدى إلى زيادة نطاق تقلبات الأسعار في سوق الصرف الأجنبي بشكل عام.
في مواجهة الاضطرابات الحالية في سوق الصرف الأجنبي، ينبغي على شركات الوساطة توجيه العملاء نحو توعيةهم بضرورة تجنب المخاطر، ومراعاة عوامل مثل نوع العميل وقدرته على تحمل المخاطر بشكل شامل عند ممارسة أنشطة تداول العملات الأجنبية للأفراد، والالتزام بمبدأ إدارة المخاطر القائم على «الحفاظ على القيمة» بدلاً من «زيادة القيمة».ثانياً، يجب على وسطاء الفوركس تعديل خططهم ونماذج تداولهم وفقاً للبيئة الاقتصادية العالمية الجديدة، لمواجهة التقلبات الكبيرة في الأسعار. مثل وضع أوامر وقف الخسارة الأكثر تحفظاً، والتحكم الصارم في نسبة الرافعة المالية، وما إلى ذلك. وقد صرح الرئيس التنفيذي لشركة التداول بالتجزئة FxPro (بوهوي) قائلاً: «تشهد الأسواق تقلبات هائلة في ظل الجائحة، لذا يجب على العملاء أن يدركوا بشكل أكبر مخاطر تداول المنتجات ذات الرافعة المالية».
وسّع نطاق شركة الوساطة الخاصة بك اليوم!
CRM وبوابة العملاء، ومنصة التداول، وMT4 وMT5: كل ذلك مصمم خصيصاً لك.
توسّع الآن2. تشديد إجراءات المراجعة في منصات التداول الرئيسية
يختار العديد من وسطاء الفوركس شركة «ميتاك» (MetaQuotes) كمزود تقني لمنصات التداول الخاصة بهم. ومع ذلك، أعلنت «ميتاك» في السنوات الأخيرة عن تشديد إجراءات مراجعة طلبات الوسطاء في منطقة آسيا، وستقوم بإجراء عملية التحقق من الهوية (KYC) لجميع الوسطاء، وذلك لمنع الأعمال غير القانونية مثل الاحتيال المالي وسرقة الهوية.فيما يلي متطلبات تقديم مستندات ”اعرف عميلك” (KYC) الأحدث الصادرة عن شركة ميتاكويتس (MetaQuotes)، مع التحقق بندًا بندًا مما إذا كانت شركتك الناشئة تستوفي متطلبات ميتاكويتس أم لا. وتشمل النقاط الرئيسية لمتطلبات ”اعرف عميلك” ما يلي:
- شهادة تأسيس الشركة Certificate of Incorporation
- سجل المساهمين وأعضاء مجلس الإدارة Register of shareholders and directors
- السمعة الحسنة Good standing or Incumbency
- نسخ من جوازات سفر المساهمين وأعضاء مجلس الإدارة
- صورة سيلفي للمساهمين وأعضاء مجلس الإدارة وهم يحملون جوازات سفرهم Shareholder and directors’ selfie with passport
- فاتورة المرافق العامة المسجلة باسم الشركة
- خطاب توصية مصرفي أو كشف حساب مصرفي باسم الشركة Bank reference letter or bank statement under the company’s name
- يجب أن يشمل نطاق نشاط الشركة ما يلي: الخدمات المالية / تداول العملات / تداول العملات الأجنبية. تسجيل نشاط الشركة: الخدمات المالية / تداول العملات / تداول العملات الأجنبية
- خطاب قانوني صادر عن محامٍ محلي، يثبت أن الشركة لديها القدرة على إجراء معاملات الصرف الأجنبي Legal letter from a local lawyer, to prove the company has the capacity to do FX trading
- إثبات ملكية اسم النطاق Domain Ownership proof
يجب أن يقوم مالك الشركة بتحميل مستندات ”اعرف عميلك” (KYC) المذكورة أعلاه؛ وعادةً ما ترسل شركة MetaQuotes رابطًا تطلب فيه من مالك الشركة النقر على الرابط وتشغيل الكاميرا لتصوير مقطع فيديو وصور (من الأمام/الجانب الأيسر/الجانب الأيمن)، ثم تحميل المستندات مع إبقاء الكاميرا قيد التشغيل. في الماضي، كان بإمكان مزودي الخدمات التقنية مثل Leverate جمع المستندات وتحميلها.
ومع ذلك، فإن منصات التداول المتوفرة في السوق لا تقتصر على MT4/5 فحسب. وفي ظل إجراءات التدقيق الأكثر صرامة، يمكن لشركات العلامة البيضاء أن تختار مزودي منصات آخرين يحظون بشعبية كبيرة، مثل Leverate، للحصول على خدمات تقنية عالية الجودة مماثلة.
3.** القيود **الخاصة بشركات الوساطة في سوق الصرف الأجنبي الناشئة
تفتقر فرق شركات تداول العملات الأجنبية الناشئة إلى الخبرة والقدرة الكافية للتعامل مع تقلبات مخاطر السوق. فغالبية المتداولين في شركات الوساطة الناشئة هم من المبتدئين، الذين لا يفتقرون إلى الخبرة في التداول فحسب، بل إن فهمهم لحركة السوق ليس دقيقًا بما يكفي، مما يجعل من الصعب عليهم الاستجابة بشكل سريع ودقيق عند حدوث تقلبات كبيرة في السوق.بالإضافة إلى ذلك، فإن القوة المالية لشركات تداول العملات الأجنبية الناشئة لا ترقى إلى مستوى شركات الوساطة الراسخة. وعندما تواجه مشاكل في السيولة، مثل تدوير الأموال، يصعب عليها حلها بمواردها الذاتية.
لذلك، يتعين على شركات الوساطة الناشئة إنشاء نظام شامل لإدارة المخاطر، وتجنب الخسائر الكبيرة في التداول من خلال تدريب المتداولين تدريباً كافياً، وتحسين قدرات العملاء التداولية، وغيرها من الوسائل. علاوة على ذلك، يجب توفير رأس مال تأسيسي كافٍ لتجنب حدوث نقص في رأس المال التشغيلي.
4. مخاطر الرقابة
نظرًا لعدم وجود هيئة رقابة رسمية على سوق الصرف الأجنبي في بلدنا، فإن وسطاء الصرف الأجنبي يخضعون لرقابة الهيئات الرقابية الخارجية فقط، مما يؤدي حتمًا إلى ظهور مخاطر رقابية بسبب الحواجز الزمنية والمكانية.
ينبغي على شركات الوساطة إيلاء أهمية كبيرة لبناء فريق قانوني داخل الشركة، وتوظيف فريق متخصص في الشؤون القانونية والرقابية لمراقبة سلوك المتداولين أثناء التداول، ومنع وقوع المخالفات مثل الاحتيال المالي وغسل الأموال، وحماية امتثال الشركة للأنظمة.
5. المشكلات الفنية
إذا كانت أداء نظام منصة التداول لدى الوسيط ضعيفًا، فمن السهل أن تحدث حالات تأخير أو تعطل في أوقات ارتفاع حجم أوامر التداول، مما يؤدي إلى تقلبات في أسعار التداول، ويُسبب خسائر مالية للوسيط والعملاء، ويقلل من جودة تجربة المتداولين.
لتجنب حدوث مشكلات تقنية، يجب على شركة الوساطة اختيار مزود خدمات تقنية متخصص لضمان التشغيل المستقر لنظام التداول. ويجب أن يضمن نظام التداول الذي تنشئه الشركة سلاسة تشغيل المنصة، وإنجاز أوامر التداول بشكل فوري وفعال، وتجنب حدوث حالات مثل تأخير التداول.
ننصحك باختيار منصة التداول Sirix من Leverate. قدمت Sirix خدماتها حتى الآن إلى 300 شركة وساطة، وهي متاحة عبر الويب وأجهزة الكمبيوتر المكتبية والأجهزة المحمولة. بفضل خوادمها فائقة الأداء، لا تتعرض المنصة لأي تباطؤ أثناء التداول، وتتميز بسرعة تنفيذ صفقات عالية للغاية.
كما توفر منصة التداول Sirix للمتداولين ميزات مثل نسخ الصفقات والتداول بالعملات المشفرة، مما يجعل عملية التداول أكثر بساطة. وفي الوقت نفسه، يمكن للمتداولين الاستفادة من الموارد التعليمية التي توفرها Sirix لتعلم مصطلحات التداول واستراتيجياته والمعرفة المتخصصة على المنصة، مما يساعدهم على تعزيز أسسهم النظرية وتخطيط استراتيجيات التداول بشكل علمي.
