Todos sabemos que las licencias de regulación de divisas son el requisito imprescindible para que los brókers de divisas puedan operar legalmente en el mercado de divisas. Estas licencias se dividen principalmente en dos categorías: las licencias de regulación completa y las licencias de regulación extraterritorial. Actualmente, algunas de las zonas que ofrecen regulación extraterritorial son Belice, las Seychelles y las Islas Caimán, entre otras.Aunque muchos brókers o inversores de divisas suelen decantarse por las licencias de regulación completa, en el contexto actual del desarrollo del mercado de divisas, las licencias de regulación extraterritorial también están ganando popularidad. En este artículo vamos a explicar por qué existen las licencias de regulación extraterritorial y cómo encajan con los brókers de divisas.
Una licencia regulatoria offshore, como su nombre indica, es aquella que no requiere establecer una oficina, contratar personal ni contar con socios en el lugar donde se solicita la licencia, aunque sí está sujeta a la supervisión de ese mismo lugar.
Las razones por las que existen y se han popularizado las licencias regulatorias extraterritoriales son las siguientes:
1. Impulsos favorables por parte de las políticas:
1) La legalidad de la regulación extraterritorial: por ahora, ningún organismo regulador ha declarado que los brókers extraterritoriales sean ilegales o incumplan la normativa, así que, aunque la regulación extraterritorial es algo controvertida, sí que existe de forma legal;
2) Desde que en 2018 los reguladores europeos endurecieron las políticas sobre el mercado de divisas minorista y el comercio en línea, algunos brókers de divisas empezaron a optar por la regulación extraterritorial para compensar el impacto de esas medidas en su negocio y conseguir más oportunidades de mercado.
2. Ventajas para los corredores de divisas:
1) El proceso de concesión de licencias es rápido, lo que ayuda a los corredores a poner en marcha su negocio de divisas antes: las licencias de regulación offshore suelen tardar entre 2 y 4 meses; en comparación con las licencias de regulación completa, que no solo tienen un proceso más largo y más controles de cualificación, resultan más accesibles para las empresas que quieren probar suerte en el negocio de la intermediación de divisas;
2) Los costes operativos de la empresa son más bajos: las empresas de divisas con licencia regulada en paraísos fiscales no necesitan abrir una oficina en el país ni ofrecer servicios financieros a los residentes locales; además, la verificación de antecedentes de los principales miembros de la empresa es más sencilla.
3) Los requisitos financieros, fiscales y de auditoría de las empresas son más sencillos, y los corredores tienen mayor libertad: la mayoría de las regulaciones offshore apenas tienen requisitos en materia de impuestos sobre la renta de personas físicas y jurídicas, ni de impuestos sobre bienes inmuebles; en algunas regulaciones offshore, basta con presentar informes financieros mensuales o auditorías de los informes anuales;
4) Los requisitos mínimos de activos de la empresa son bajos: algunas regulaciones offshore solo exigen que los brókers con licencia tengan activos por valor de 50.000 dólares, pero las regulaciones completas, como la de la FCA del Reino Unido, exigen que los brókers con licencia tengan unos activos tangibles netos de al menos 730.000 euros y que los fondos de los clientes se mantengan en cuentas separadas;
5) Más oportunidades de mercado: algunas agencias de valores con solidez financiera también solicitan licencias de regulación extraterritoriales, ya que la diversificación de las licencias de regulación les ofrece más vías de desarrollo empresarial y oportunidades de mercado.
3. Ventajas para los inversores:
Siempre que las empresas reguladas en paraísos fiscales garanticen la supervisión de tus fondos, tendrás acceso a un apalancamiento y una variedad de productos de negociación mucho más flexibles. Por ejemplo, ¡los brókers con licencia de paraísos fiscales pueden ofrecer un apalancamiento de hasta 500 veces!, algo que muchos brókers con licencia de la UE ni siquiera pueden ni soñar.
Por último, hablemos de qué tipo de brókeres son adecuados para las licencias de regulación extraterritoriales:
1. Corredores de divisas recién creados: el umbral de entrada en el negocio de las divisas es bajo, así que puedes invertir menos dinero y tiempo en el negocio. Cuando el negocio se haya estabilizado, podrás solicitar una licencia de regulación completa para reforzar la confianza de los clientes;
2. Esto también se aplica a los brókers de divisas consolidados: la diversificación de las licencias regulatorias puede dar lugar a modelos de negocio más variados. El valor empresarial de los brókers consolidados ya está reconocido por la sociedad, así que, ¿por qué no ampliar el tipo de licencias y abrirte a más mercados?
Ya sea una licencia regulada en el extranjero o una licencia totalmente regulada, no hay nada que sea bueno o malo en absoluto; lo mejor es que el bróker elija el tipo de licencia que más le convenga.
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