À l’heure actuelle, le marché des changes ne cesse de s’étendre ; le volume quotidien moyen des transactions sur ce marché atteint désormais près de 6 000 milliards de dollars, et le cercle des acteurs de ce marché ne cesse de s’élargir.L’essor du marché des changes stimule la numérisation des opérations de change et l’innovation constante des systèmes de négociation. Avec l’essor rapide des technologies de l’information telles que la blockchain, le big data et le cloud computing, la vague de la numérisation financière est en marche, et les banques ainsi que les courtiers en devises non bancaires s’efforcent de tirer parti de ces technologies de pointe pour repenser les modèles de négociation des devises.
Lorsqu’on évoque la transformation numérique des activités de change, on ne peut manquer de mentionner la blockchain, qui fait aujourd’hui l’objet de nombreux débats. La blockchain est une structure en chaîne composée d’innombrables blocs classés par ordre chronologique. L’en-tête de chaque bloc contient les informations du bloc précédent et est horodaté, ce qui garantit la traçabilité de l’ensemble de la chaîne.La blockchain est décentralisée : les nœuds de la chaîne tiennent une comptabilité distribuée et mettent conjointement en œuvre le mécanisme de consensus de la blockchain.
La nature décentralisée de la blockchain s’accorde parfaitement avec le caractère ouvert du marché mondial des changes, et l’utilisation de cette technologie permet en outre de renforcer la sécurité des opérations de change.
(1) Chiffrement des données
FBS est une plateforme internationale de trading sur le marché des changes, comptant parmi les principales plateformes mondiales dans ce domaine. Cependant, une enquête a révélé que les serveurs de FBS n’étaient pas protégés par un cryptage, ce qui permettait à n’importe qui d’accéder aux informations de FBS. Cette faille a finalement entraîné des conséquences désastreuses.En 2021, plus de 16 milliards d’enregistrements ont été divulgués au sein du système FBS, parmi lesquels figuraient des informations d’identité des utilisateurs, des données de transaction, etc. Cette fuite d’informations est susceptible de compromettre la sécurité des biens, voire la sécurité physique de ses utilisateurs.
L’application de la technologie de la blockchain semble pouvoir résoudre efficacement ce problème.Les signatures numériques et le chiffrement homomorphe permettent de protéger la confidentialité des informations et la sécurité des données transactionnelles des nœuds de la blockchain. Chaque nœud de la chaîne se voit attribuer une identité numérique, une clé publique et une clé privée. Lorsqu’une transaction a lieu, l’expéditeur des données utilise sa clé privée pour les chiffrer de manière homomorphe, et celles-ci sont transmises sous forme de texte chiffré.Quant au destinataire, il les déchiffre à l’aide de sa clé publique après réception. Les pirates informatiques dont l’identité numérique n’a pas été authentifiée ne pourront ni accéder aux données de transaction ni déchiffrer les informations d’identité des utilisateurs, ce qui garantit la sécurité des informations.
(2) Inaltérable
Les enregistrements de transactions dans un système de blockchain sont inviolables.Étant donné que tous les nœuds validés peuvent recevoir les informations relatives aux transactions et que les données de chaque transaction sont converties, par un algorithme de hachage, en une valeur de hachage unique stockée dans le bloc suivant — qui est lui-même relié aux autres blocs —, aucun nœud ne peut modifier arbitrairement les données de la chaîne ; en d’autres termes, il est extrêmement difficile pour un nœud de modifier les données de la chaîne.Lorsqu’elles procèdent à des contrôles auprès des courtiers placés sous leur surveillance, les autorités de régulation des marchés des changes peuvent ainsi obtenir des données brutes parfaitement authentiques. Les courtiers ne peuvent donc pas dissimuler leurs manquements à la réglementation en falsifiant les données.
(3) Amélioration de la transparence
La blockchain est, par essence, un registre distribué : tous les nœuds de la chaîne participent conjointement à la tenue des comptes, et tout nœud autorisé peut consulter les données de la chaîne. En tant que nœuds de la chaîne, les opérateurs peuvent consulter à tout moment les informations relatives aux transactions, se tenir informés de l’évolution du marché, ce qui atténue les barrières à l’information sur le marché. Dans ces conditions, le mécanisme des prix peut mieux jouer son rôle, et l’efficacité des transactions sur le marché des changes s’en trouve également améliorée.
Bien que la combinaison « blockchain + marché des changes » suscite actuellement un intérêt croissant, de nombreuses institutions adoptent encore une attitude prudente et attentiste quant à l’utilisation de la blockchain pour mener leurs activités de change.L’application de la technologie de la blockchain pourrait également poser de nouveaux défis aux autorités de régulation, d’autant plus que la législation en la matière accuse encore un certain retard. Compte tenu de ces limites, les modèles de transactions sur le marché des changes évolueront davantage vers une forme combinant des éléments « sur la chaîne » et « hors chaîne ».
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