Les règles de base du Forex que vous devez connaître
En matière de trading sur le marché des changes, le succès ne vient pas de l’intuition, mais de la structure. Que vous soyez un trader expérimenté à la recherche d’une rentabilité constante ou un entrepreneur s’apprêtant à lancer une société de courtage, une chose est sûre : sans règles, le marché vous battra.
Chez Leverate, nous avons aidé des centaines de courtiers et de sociétés de conseil à se développer avec précision, et les plus performants d’entre eux suivent tous la même vérité fondamentale : un trading rentable est un trading basé sur des règles. Qu’il s’agisse de définir le montant du capital à risquer, de comprendre la psychologie du trader ou les modèles de challenge structurés, l’industrie du forex a mûri, et votre approche doit en faire autant.
Cet article ne s’adresse pas seulement aux traders, mais aussi aux fondateurs de sociétés de courtage, aux bailleurs de fonds et aux opérateurs qui souhaitent mettre en place des opérations évolutives, conformes et optimisées en termes de conversion. Qu’il s’agisse d’affiner les règles du trader financé pour votre société de prop ou de former vos clients aux règles du day trading sur le marché des changes, ces principes essentiels constituent l’épine dorsale de toute activité de trading durable.
Décortiquons les règles essentielles du forex qui séparent la spéculation inconsidérée du succès mesurable, et montrons comment vous pouvez les mettre en œuvre dans votre modèle de courtage ou de trading.
La règle de négociation 5-3-1 expliquée
L’un des cadres les plus pratiques de la suite de règles du forex est la règle de trading 5-3-1. Il s’agit d’une approche structurée qui vous aide à simplifier la prise de décision et à discipliner votre processus de trading. La logique est simple :
- 5 - Choisissez seulement cinq paires de devises à négocier.
- 3 - Concentrez-vous sur la maîtrise de trois stratégies de trading.
- 1 - Effectuez des transactions au cours d’une session régulière chaque jour.
En vous limitant à un nombre restreint d’instruments et de stratégies, vous évitez d’être submergé par la nature 24/5 du marché des changes et les centaines de paires disponibles. Cela vous permet de vous entraîner de manière répétitive et d’affiner votre exécution.
Forex.com décrit cette stratégie comme un guide utile pour aider les traders à définir »le meilleur plan de trading forex pour leur propre style », en particulier pour les nouveaux venus qui pourraient se sentir intimidés par l’étendue des choix disponibles.
Les traders et les équipes de courtage intègrent souvent cette structure dans les plans de trading des débutants ou dans les modèles d’évaluation liés aux règles du trader financé, où la cohérence et la concentration sont essentielles pour réussir les évaluations financées.
Combien devez-vous risquer par opération ? La règle du 1%
L’un des piliers de la gestion prudente des risques, et l’une des règles les plus citées sur le marché des changes, est la règle des 1 %. Cette règle stipule qu’aucun trader ne doit risquer plus de 1 % du solde total de son compte sur une seule transaction.
Ce principe protège principalement votre capital de négociation contre les baisses importantes et soudaines et met en place un filet de sécurité qui permet aux comptes de rester en vie suffisamment longtemps pour apprendre et s’adapter.
Par exemple :
- Avec un compte de 10 000 $, vous ne risquez pas plus de 100 $ par opération.
Ce concept est étayé par des ressources éducatives et des guides de gestion des risques largement respectés. La règle du 1 % impose un dimensionnement des positions basé sur la tolérance au risque, et non sur la seule taille du compte.
Les professionnels et de nombreux programmes financés intègrent cette règle dans leurs conditions de négociation. Le respect de cette règle permet de maîtriser les émotions et aide les traders à se concentrer sur des positions de qualité plutôt que sur des positions imprudentes et trop importantes.
Le ratio risque-récompense : La base d’une négociation rentable
L’une des règles les plus ignorées par les nouveaux traders sur le marché des changes consiste à définir un ratio risque/récompense adéquat. Ce ratio compare ce que vous risquez et ce que vous souhaitez gagner sur une transaction.
Le rapport risque/récompense minimum idéal est de 1:2. Cela signifie que pour chaque dollar que vous risquez, vous visez un rendement de 2 dollars.
Pourquoi c’est important :
- Même avec un taux de réussite de 40 %, vous pouvez être rentable.
- Permet de filtrer les transactions de mauvaise qualité
- Renforce la patience et la discipline
Supposons qu’un trader risque 100 dollars par opération. Avec un ratio de 1:2, il doit viser un profit de 200 $. Ainsi, même s’il perd 6 transactions sur 10, il reste gagnant.
Les courtiers qui utilisent la plateforme de trading de Leverate peuvent aider les traders avec des outils graphiques (alimentés par TradingView) et divers autres outils de risque intégrés qui visualisent les niveaux de stop-loss et de take-profit, ce qui facilite le respect de cette règle vitale.
Les règles clés de la discipline commerciale pour réussir
La différence entre les traders moyens et ceux qui réussissent se résume souvent à la discipline. Outre les règles techniques du forex, les traders doivent adopter les principes comportementaux suivants :
1. Traitez toujours avec un plan
N’entrez jamais dans une transaction sans avoir défini au préalable des objectifs d’entrée, de stop-loss et de profit.
2. Ne jamais courir après les pertes
Une perte ne doit jamais conduire à des »opérations de revanche » impulsives. Restez fidèle à vos règles, réinitialisez et réévaluez.
3. Tenez un journal d’opérations
Enregistrez les configurations, les émotions, les résultats et les erreurs. Au fil du temps, vous découvrirez ainsi vos points forts et vos points faibles.
4. Évitez les transactions excessives
Plus vous effectuez de transactions, plus vous vous exposez aux frais, aux erreurs et à l’épuisement.
5. Respecter les heures d’ouverture du marché
Toutes les heures de négociation ne sont pas égales. Concentrez-vous sur les sessions où les instruments que vous avez choisis sont les plus liquides.
Ces règles de comportement sont essentielles pour les règles des traders financés dans le cadre du prop trading, où les périodes d’évaluation sont courtes et où le non-respect des lignes directrices en matière de négociation entraîne souvent la disqualification.
Leverate facilite la mise en œuvre du trading basé sur des règles
Si vous cherchez à savoir comment créer une entreprise de forex ou comment créer une société de courtage en devises, votre technologie doit prendre en charge ces règles de change dès la conception, et pas seulement en théorie.
C’est là que Leverate intervient.
Notre écosystème de suites complètes comprend :
Plateforme de trading en marque blanche - CFD & Prop Ready
Notre solution phare en marque blanche supporte à la fois les courtiers CFD et les modèles de trading prop, combinant l’exécution en temps réel, les graphiques TradingView et l’automatisation intelligente pour encourager le trading discipliné.
Notre plateforme de trading permet à vos traders de suivre des cadres de risque tels que la règle du 1% ou la règle du 5-3-1 à travers des interfaces intuitives et des outils visuels, augmentant ainsi l’engagement et la rétention.
Portail des courtiers - Contrôle de précision pour les courtiers et les sociétés de courtage en valeurs mobilières
Le portail des courtiers vous offre une indépendance opérationnelle totale, de la configuration des règles de négociation à l’application de la conformité et au contrôle des performances. Conçu pour les courtiers en CFD et les sociétés d’accessoires.
- Gérer les paramètres de risque, les sessions de négociation et les instruments
- Marque entièrement localisée et support linguistique
- Centre de notification multilingue et contrôle de l’identité de la marque
CRM & Back Office - Engagement plus intelligent, visibilité totale
Notre CRM est spécialement conçu pour les opérations CFD et Prop. Il fournit tout ce dont vous avez besoin pour favoriser la conversion et s’assurer que les traders respectent les règles structurées du forex.
- Flux de travail intégrés pour le KYC, l’AML et la conformité
- Suivi multi-niveaux des affiliés et de l’IB
- Segmentation, lead scoring, automatisation
- VoIP et communication omnicanale
- PSP intégrés, y compris Paytiko et CoinPayments
Zone client - Pour les défis de la propriété et la gestion des traders
Une interface libre-service moderne et personnalisée, conçue pour les sociétés de prop et les courtiers en CFD, qui offre à vos traders une expérience transparente, de l’accueil au suivi des performances.
Parfait pour les entreprises qui appliquent les règles relatives aux traders financés, ou pour les courtiers en CFD qui cherchent à rationaliser l’engagement des utilisateurs et la gestion du cycle de vie des comptes.
Leverate Prime Liquidity - Exécution approfondie, fiable et multi-actifs
Alimentez votre plateforme de négociation avec des prix de qualité institutionnelle à grande vitesse pour toutes les principales classes d’actifs :
- Forex, crypto, matières premières, indices, actions
- Exécution à faible latence
- Routage intelligent et agrégation des prix
- Flux de données en temps réel et spreads transparents
- Intégré à votre plateforme de négociation pour les courtiers en CFD et les sociétés d’intermédiation financière.
Avec Leverate Prime, vous bénéficiez d’une exécution rapide, équitable et entièrement évolutive, ce qui permet à vos traders de rester actifs et à vos spreads d’être compétitifs.
Conclusion
Sur le marché des changes, le succès n’est pas le fruit du hasard, il est le fruit d’une ingénierie. Les traders et les sociétés de courtage qui prospèrent sont ceux qui s’appuient sur une structure, et non sur la spéculation. Que vous gériez des capitaux à titre personnel ou que vous dirigiez une société, l’application de ces règles n’est plus facultative ; elle constitue votre avantage concurrentiel.
Des cadres tels que la règle des 5-3-1, la règle du 1 % de risque et une approche disciplinée des ratios risque-récompense ne sont pas que de la théorie ; ils sont à la base d’une réussite commerciale réelle et évolutive. Ils sont également au cœur de ce que les sociétés d’accessoires et les courtiers en CFD les plus performants mettent en œuvre quotidiennement.
Chez Leverate, nous ne nous contentons pas de comprendre ces règles, nous avons construit tout un écosystème qui les renforce.
Qu’il s’agisse de notre puissante plateforme de négociation multi-actifs, de notre portail de courtage, de notre CRM ou de notre zone client, tous les produits que nous proposons sont conçus pour vous aider :
- Attirer et fidéliser les opérateurs sérieux
- Appliquer les règles par l’automatisation et le contrôle
- Fournir des expériences évolutives et de marque pour les modèles CFD et Prop.
- Intégrez la logique de conformité, de financement, de risque et de paiement de manière transparente.
Ainsi, que vous lanciez votre premier courtier en devises, que vous développiez votre modèle de prop trading ou que vous cherchiez à professionnaliser une opération existante, Leverate vous offre la solution complète en marque blanche qui vous permettra d’y parvenir plus intelligemment et plus rapidement.
Vous souhaitez rendre ces règles opérationnelles dans votre entreprise ?
Parlez à notre équipe et découvrez comment Leverate vous aide à vous lancer, à évoluer et à réussir avec la structure qui distingue les leaders de l’industrie.
FAQ
Qu’est-ce que la règle 5-3-1 en matière de change ?
Il s’agit d’un cadre de négociation qui recommande de se concentrer sur 5 paires de devises, d’utiliser 3 stratégies et de négocier pendant une session par jour. Il permet de réduire le surtrading et d’améliorer la cohérence.
Qu’est-ce que la règle des 90 % sur le marché des changes ?
Cette règle suggère que 90 % des traders perdent 90 % de leur capital au cours des 90 premiers jours de trading. Il s’agit d’une mise en garde contre l’importance des règles, de la discipline et de la gestion des risques sur le marché des changes.
Quel est un bon ratio risque/récompense sur le marché des changes ?
La plupart des professionnels s’accordent à dire qu’un ratio de 1:2 est le minimum que vous devriez viser. Un ratio plus élevé est préférable, car il vous permet de rester rentable même avec un taux de gain modeste.
Comment calculer la taille d’une position en utilisant la règle du 1% de risque ?
- Déterminez 1 % de votre compte (par exemple, 100 $ sur un compte de 10 000 $).
- Définissez la distance de votre stop-loss en pips (par exemple, 20 pips).
- Divisez 100 $ par (nombre de pips du stop-loss × valeur du pip) pour obtenir la taille idéale de votre position.
Sources :
Investopedia - Comprendre le risque et la récompense
