有一种交易方式，即使在所有的货币对价格保持稳定的情况下，这种交易方式依然能够保持稳定的收益，甚至可以说必定能获得收益，那就是本文要说的套息交易。然而，套息交易到底是什么，套息交易真的如市场中所说的那么安全吗？读完本文，您将清楚套息交易是怎么一回事。
套息交易，也被叫做结转交易，一开始该交易的目的便是套息，做空低息市场的产品同时在高息市场做多同等数量的产品。我们以一个故事更加通俗地解释套息交易，上世纪90年代，日本决定长期执行接近零利率的货币政策，这导致了在日本把钱存入银行可以近似的看成得不到利息，而那时美国的存款利率极高，甚至出现超过8%的年利率，这时，在家庭掌握着财政大权的日本女人便发现，可以先把日元兑换成美元，把美元存进银行获得美元的利息，需要用钱的时候再把美元兑换会日元，当日元与美元的汇率保持稳定的情况下，日元也能够获得高利息回报了，而越来越多日本人发现这种方法，于是在外汇市场上有一个专门形容这类人群的称号——渡边太太。而有一些渡边太太不满足只用自己的存款进行交易，便打算以极低利率计入日元，再把拆入的日元换成美元存入银行获取收益，这样，渡边太太便能获得更高的收益了。而恰逢当时日元还在不断贬值，渡边太太们发现这样兑换回来，即使不计利息，也能获得一笔不错的收益，例如一开始先用100日元兑换美元，此时的汇率为100日元兑1美元，之后日元贬值，汇率变为125日元兑1美元，将美元换回日元，从结果来说，100日元就变成了125日元。渡边太太的这种行为，便是套息交易。
从上面的例子就可知道，通过套息交易获利有两种方式，一种就是一开始渡边太太的收益，仅仅通过利息差异获利，另一种便是之后低息市场如日元继续贬值，或者高息市场如美元继续增值，导致了前后汇率出现差异，从而进行的获利。
看到这里，套息交易的神秘面纱便能被揭下来了，因此我们再回到这一个最关键的问题上——套息交易是否真的就百分之百没有风险呢？
答案肯定是否定的，进行金融投资，必须要认识到风险与收益必定是互相关联的，不存在稳赚不亏的交易，套息交易亦然。接下来继续渡边太太以后的故事，2007年，一场金融危机席卷全球，美国、澳大利亚等原来高利率国家纷纷降低利率，而日本因为金融系统稳定，日元被当作避险货币，日元不断增值，原本利用套息交易的渡边太太纷纷中招，使用杠杆的渡边太太们更是直接爆仓，血本无归。
因此，套息交易的风险就在于市场上汇率以及利率并不是一成不变的，在进行交易之前，必须看清楚金融产品未来的趋势。
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