أمان منصات تداول العملات الأجنبية: قد تكون أعمال الوسيط الذي تتعامل معه معرضة لمخاطر تتعلق بأمن البيانات

مقدمة: تشير الدراسات إلى أن 45% من مؤسسات الخدمات المالية، مثل البورصات وأسواق الصرف وخدمات تحويل الأموال، تعرضت لهجمات إلكترونية بدرجات متفاوتة، مما أدى إلى خسائر بلغت مليارات الدولارات.ووفقًا للإحصاءات، تنفق شركات الخدمات المالية ذات الصلة ملايين الدولارات سنويًّا على كشف الهجمات الإلكترونية والوقاية منها. تمتلك Leverate أكثر حلول CRM للفوركس أمانًا في السوق، وتقدم لك ثماني نصائح للوقاية من الهجمات الإلكترونية.

تخيل أنك تستيقظ في جناح فاخر بشقة في الطابق العلوي في موناكو، لتجد رسالة غريبة على هاتفك تطلب منك التوجه فوراً إلى الشركة. وبمجرد وصولك إلى الشركة، بعد أن تركت سيارتك «لامبورغيني»، يهرع إليك مدير العمليات التنفيذي وعيناه دامعتان قائلاً: «”لقد سرق القراصنة البيانات من نظام CRM الخاص بنا.” في هذه اللحظة، ستدرك على الفور أنك خسرت للتو ما بين 35% و65% من إيراداتك السنوية، ولن يعوضك عن خسارتك لا البكاء حزينًا ولا فصل مدير العمليات التنفيذي على الفور.مثلما هو الحال معك، يواجه جميع الوسطاء عبر الإنترنت تهديدات من التصيد الاحتيالي والبريد العشوائي وبرامج التجسس، التي تسرق بيانات مهمة تقدر قيمتها بالملايين. ولمنع حدوث مثل هذه الحالة، ما عليك سوى قراءة هذا المقال لتتعرف على ماهية تسرب البيانات الآمن في سوق الفوركس، بالإضافة إلى 8 نصائح حول كيفية الحماية من سرقة القراصنة للمعلومات المهمة.

ما هو تسرب البيانات؟

يُطلق مصطلح «تسرب البيانات» على الحوادث الأمنية التي يتم فيها الوصول إلى معلومات الشركة دون إذن. وقد يتسبب تسرب البيانات في أضرار جسيمة للوسطاء والمتداولين بعدة طرق مختلفة. وبشكل عام، فإن تكلفة تسرب البيانات باهظة، حيث يتطلب إصلاحها وقتًا طويلاً، كما أنها تلحق ضررًا لا رجعة فيه بدورة حياة الشركة وسمعتها.

في السنوات الأخيرة، ظهرت حوادث أمنية تتعلق بتسرب البيانات على نطاق واسع في الأخبار بوتيرة مذهلة. وبسبب التقدم التكنولوجي السريع، تنتقل معلوماتنا الشخصية بشكل متزايد إلى العالم الرقمي، وبالمثل، يؤدي ذلك إلى انتشار الهجمات الإلكترونية بشكل أكبر.

وفقًا لدراسة أجراها معهد بونيمون (Ponemon Institute)، تبلغ الخسائر التي يتكبدها كل شركة جراء تسرب البيانات في المتوسط 3.86 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعادل خسارة قدرها 148 دولارًا أمريكيًا لكل سجل مسروق. هذا الرقم المحدد يتيح للمتداولين عبر الإنترنت فهمًا واضحًا لمدى واقعية ووضوح الخسائر الناجمة عن تسرب البيانات.

أولئك الذين يفتتحون شركات وساطة في سوق الفوركس دون توفر الشروط التقنية والقدرات الفعالة، هم الأكثر عرضة لاستغلال القراصنة.يمكن للمتسللين الوصول بسهولة إلى بيانات عملاء الشركة. علاوة على ذلك، ومن أجل تجنب الكشف عنهم، يقوم المتسللون بسرقة البيانات على مراحل، مثل سرقة 25% من البيانات في المرة الأولى، ثم سرقة جميع بيانات العملاء تدريجيًا خلال الأسابيع التالية.

لماذا يحدث تسرب البيانات؟

تعد الجرائم الإلكترونية سلسلة صناعية تبلغ قيمتها عشرات المليارات من الدولارات، ويجذب الإغراء المالي الهائل المجرمين إليها. وأنواع البيانات الرئيسية التي يسعى القراصنة للحصول عليها هي معلومات الهوية الشخصية، حيث يمكنهم استغلال هذه المعلومات لسرقة الأموال، وبيع معلومات الهوية في السوق السوداء عبر الشبكة المظلمة لتحقيق أرباح غير مشروعة.

على الرغم من أن معظم هجمات الأمن السيبراني تستهدف أهدافًا محددة، إلا أن أسباب حدوث تسرب البيانات متعددة، بما في ذلك الحوادث العرضية. وعندما يشن مجرمو الإنترنت هجمات موجهة ضد عملاء مستهدفين، فإنهم يستخدمون استراتيجيات البريد العشوائي ورسائل التصيد الاحتيالي، في محاولة لإغراء المستخدمين بالكشف عن بياناتهم أو تنزيل برامج ضارة أو توجيههم إلى مواقع ويب معرضة للاختراق.

من المتوقع أن تصل الخسائر التي يتسبب فيها مجرمو الإنترنت في جميع أنحاء العالم إلى 10.5 تريليون دولار بحلول عام 2025. ويبلغ حجم التداول اليومي في سوق الفوركس أرقامًا هائلة تصل إلى 5 تريليونات دولار، مما يجعل قطاع الفوركس أكثر جاذبية لمجرمي الإنترنت مقارنة بأي قطاع آخر؛ وبالتالي، فإن متداولي الفوركس معرضون بشكل خاص للتأثيرات السلبية لتسرب البيانات.

اليوم، لم تعد منصات تداول العملات الأجنبية مقصورة على البنوك والمؤسسات المالية العالمية. فقد أتاح الإنترنت لأي شخص عادي المشاركة في تداول العملات الأجنبية والأوراق المالية والسلع في أي وقت ومن أي مكان. وهذا يعني أن المزيد من البيانات أصبحت أكثر عرضة للتسرب إلى أيدي المجرمين الإلكترونيين، حيث أصبحت حوادث تسرب البيانات تحدث الآن بشكل شبه يومي.

ما نوع البيانات التي تستهدفها الهجمات الإلكترونية بشكل رئيسي؟

بالإضافة إلى الصناديق الاستثمارية، فإن الهدف الرئيسي للهجمات الإلكترونية هو مؤشرات الفوركس ومنصات التداول مثل MT4 ذات العلامة البيضاء ، فضلاً عن السيولة الواردة من مزودي السيولة.تشكل المعاملات المالية جوهر تداول العملات الأجنبية/عقود الفروقات، وهي تتطلب بطبيعتها كميات هائلة من البيانات الحساسة، لا سيما عند استخدام أنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM) الخاصة بالفوركس. هذه المعلومات الشخصية والسرية التي تصل إلى تيرابايت تجعل التداول عبر الإنترنت هدفًا مربحًا بشكل خاص للهجمات الأمنية وتسرب البيانات.

قبل فترة وجيزة، تعرضت خوادم أحد مواقع تداول العملات الأجنبية الشهيرة عبر الإنترنت لهجوم قراصنة، ولحسن الحظ لم ينجح القراصنة في تحقيق هدفهم، حيث تمكنت الشركة من منع سرقة ما يقرب من 20 تيرابايت و16 مليار سجل. وعلى الرغم من أن الخوادم كانت تستضيف بيانات مالية مهمة، إلا أن عدم وجود كلمات مرور أو تشفير لحمايتها جعل الوصول إلى معلومات المستخدمين متاحًا لأي شخص.

تستهدف معظم حالات تسرب البيانات معلومات الهوية الشخصية (PII). وبالنسبة لمواقع التداول، تشمل أنواع البيانات المسروقة ما يلي:

• الاسم
• عنوان البريد الإلكتروني
• رقم الهاتف
• عنوان الاستلام
• الدولة
• المنطقة الزمنية
• عنوان IP
• إحداثيات GPS
• معلومات جواز السفر
• معرفات وسائل التواصل الاجتماعي، مثل Google وFacebook وغيرها

بالإضافة إلى ذلك، يستغل المهاجمون عبر الإنترنت الملفات التي يرفعها مستخدمو مواقع التداول لإجراء عمليات التحقق من الامتثال، مثل الصور الشخصية، وبطاقات الهوية، وشهادات الميلاد، وكشوف الحسابات المصرفية، ورخص القيادة، وفواتير المرافق، وبطاقات الائتمان غير المعدلة.

تأثير تسرب البيانات على المتداولين

تعد معلومات متداولي الفوركس والأنظمة التي يستخدمونها من أكثر الأهداف عرضة للهجمات الإلكترونية. بل إن القراصنة يمكنهم الوصول إلى منصات الوسطاء لسرقة المعلومات، مما يؤدي إلى تسرب بيانات أكثر خطورة. وتشمل أنواع المعلومات التي يستهدفها القراصنة ما يلي:

• يمكن للمتسللين سرقة كلمات مرور حسابات المعاملات المالية، وإجراء معاملات أو بيع أسهم أو تداول العملات، وتحويل الأموال إلى حساباتهم، ثم إغلاق الحساب بعد تنفيذ ذلك؛
• يمكن للمتسللين الوصول إلى معلومات حسابات المتداولين، بما في ذلك صافي أصولهم واستراتيجيات التداول الخاصة بهم؛
• يمكن للمتسللين تغيير سعر الشراء أو البيع لأي أداة مالية معينة أثناء التداول، وإجبار المتداولين على اتخاذ إجراءات خاطئة.
• يمكن للمتسللين الوصول إلى المعلومات الشخصية، والسجل المالي، واستراتيجيات التداول، والحسابات المصرفية، بالإضافة إلى كم هائل من المعلومات الأخرى، واستخدام هذه المعلومات لاستنزاف الحسابات المصرفية وتعطيل سير العمل الطبيعي لشركات الوساطة.

8 نصائح قيّمة حول الأمان في Microsoft Dynamics CRM

توفر الجائحة الحالية فرصة ذهبية لصوص البيانات والمتسللين، لذا توصي الهيئات التنظيمية المالية العالمية المتداولين والوسطاء بتوخي أقصى درجات الحذر الأمني. تعرضت إحدى شركات الوساطة الأمريكية في يناير 2021 لحادث تسرب بيانات، مما يوضح أن حتى شركات الوساطة الخاضعة للرقابة قد تتعرض لهجمات قراصنة.

يمكن للمتداولين أن يصبحوا ضحايا للجرائم الإلكترونية بشكل مباشر أو غير مباشر. يمكن للمتسللين استهداف المتداولين بشكل فردي من خلال الوصول إلى كلمات مرور حساباتهم أو من خلال مهاجمة شركات الوساطة بشكل غير مباشر. وفي الوقت نفسه، نظرًا لأن شركات الوساطة تحتفظ بكميات هائلة من بيانات المتداولين، فإنها تصبح الهدف الأول لهجمات المتسللين.وعادةً ما تكون الخسائر المالية التي تتكبدها شركات الوساطة عند تعرضها لهجمات القراصنة أكبر بكثير، نظرًا لأن متوسط حجم التداولات التي تجريها هذه الشركات أعلى.

لحسن الحظ، بالإضافة إلى الحلول الجاهزة للتداول في العقود مقابل الفروقات (CFD) والعملات المشفرة والفوركس ، توفر Leverate أيضًا نظامًا مدعومًا بـ Microsoft Dynamics CRM، وهو النظام الأكثر أمانًا في السوق حاليًا.

ثماني نصائح عملية لحماية أمن بيانات شركات الوساطة:

1. قم بتعيين كلمة مرور بطول 12 حرفًا على الأقل

يمكنك استخدام أداة إنشاء كلمات المرور لحساب عملك، وتأكد من أن كلمة المرور تتكون من أحرف أبجدية وأرقام ورموز خاصة، وأن يبلغ طولها 12 حرفًا على الأقل. من بين أدوات إنشاء كلمات المرور الموصى بها: Lastpass وNorton وDashlane.

2. لا تخلط أبدًا بين حياتك الشخصية وعملك

يعد اختراق نظام الوساطة الخاص بك من خلال رابط تنزيل نقرت عليه دون علمك أمرًا سهلاً للغاية بالنسبة للمتسللين. على سبيل المثال، عندما تقوم بتنزيل فيلم عبر Torrent، فإنك لا تعرف إلى أين يؤدي هذا الرابط.وعندما تنقر على أحد روابط التنزيل هذه، فهذا قد يعني أنك تسمح لشخص آخر بالدخول إلى نظام الوساطة الخاص بك. لذا، يُنصح بعدم استخدام جهاز الكمبيوتر الخاص بالعمل في أمور شخصية مثل تنزيل الأفلام.

3. تثبيت برنامج مكافحة الفيروسات

يُعد تثبيت برنامج مكافحة الفيروسات أكثر الإجراءات الدفاعية فعالية لحمايتك من هجمات القراصنة. يتيح لك برنامج مكافحة الفيروسات تصفح مواقع الويب والوصول إلى بيانات الشركة المهمة، مثل نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) والموارد البشرية، بأمان أكبر.

4. الحصول على عنوان IP مخصص

عنوان IP المخصص هو عنوان IP الذي يخصصه مزود خدمة الاستضافة أو مزود خدمة VPN خصيصًا لشركتك الوسيطة. ولأسباب أمنية، لا يمكن الوصول إلى بعض الشبكات إلا من خلال عناوين IP محددة. وبذلك، لا يتمكن من الوصول إلى الملفات الأساسية والبيانات الأخرى ذات الصلة بالأعمال سوى الموظفين الذين يستخدمون عناوين IP الخاصة بالمكتب.

5. تأكد من عدم رؤية أي شخص لكلمة مرورك أثناء إدخالها

لا يجب عليك مشاركة كلمة مرورك من تلقاء نفسك، ولكن عندما تحتاج إلى التحقق من تحديثات نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) أو أسعار سلع أو أصول معينة، قد تضطر إلى تسجيل الدخول إلى نظامك في مكان عام، وفي هذه الحالة يجب عليك توخي الحذر لمنع اختراق كلمة مرورك.

6. استخدم المصادقة الثنائية

يمكنك اختيار طريقتين أو أكثر للتحقق من الهوية. أكثر أنظمة المصادقة الثنائية شيوعًا هي إنشاء كودين، مثل استخدام تطبيق مصادقة طرف ثالث (TPA) الذي يعمل بنظام المصادقة الثنائية. وعادةً ما تعرض تطبيقات المصادقة هذه رموزًا عشوائية يتم تغييرها بشكل متكرر لاستخدامها في المصادقة.

7. النسخ الاحتياطي للبيانات

في حالة التعرض لهجوم قراصنة، قد يتم حذف بياناتك أو تقييد الوصول إليها. وأكثر الطرق أمانًا لمنع حدوث ذلك هي إجراء نسخ احتياطي لجميع معلوماتك الأكثر أهمية، مثل المستندات السرية للشركة وبيانات نظام إدارة علاقات العملاء (CRM) ومعلومات الموظفين، بالإضافة إلى المعلومات الشخصية مثل الصور العائلية. وبهذه الطريقة، يمكنك استعادة أعمالك في مجال الوساطة بسلاسة.

8. تشفير البريد الإلكتروني

استخدم وسائل حماية وتشفير البريد الإلكتروني بحيث لا يتمكن سوى موظفي الشركة من قراءة الرسائل الداخلية الحساسة، مع تجنب تلقي رسائل بريد إلكتروني خارجية تشكل خطرًا أمنيًا. يعد إرسال رسائل البريد الإلكتروني التي تحتوي على برامج ضارة وملفات خبيثة من أكثر الطرق شيوعًا التي يستخدمها القراصنة لسرقة المعلومات والوصول إلى نظام إدارة علاقات العملاء (CRM). يمكن أن يساعدك استخدام برامج مكافحة الفيروسات وأدوات الأمان الأخرى في تصفية رسائل التصيد الاحتيالي هذه.

ملخص

يُعد تسرب البيانات أحد الأحداث التي تحدث بسهولة في تداول الفوركس اليومي. ولذلك، فإن استخدام نظام CRM عالي الأمان الذي توفره Leverate أمر ضروري للغاية.تشير الدراسات إلى أن الوسطاء قد يتكبدون خسائر تصل إلى 65% من أعمالهم بسبب تسرب البيانات. ولذلك، فإن توفير منصة تداول آمنة ومتينة وقوية للمتداولين يعد أمرًا بالغ الأهمية لتطوير أعمال الوسطاء.