تحليل أمثلة على تداول الفوركس بالهامش وتحليل مقارن للأرباح والخسائر

أولاً: مفهوم تداول العملات الأجنبية بالهامش

تداول العملات الأجنبية بالهامش، والمعروف أيضًا باسم تداول العملات الأجنبية بالودائع، أو ما يُعرف عمومًا باسم «المضاربة على العملات الأجنبية»، هو استثمار يستند إلى مبدأ الرافعة المالية، حيث يبرم المستثمر عقدًا لشراء وبيع العملات الأجنبية، وبعد دفع مبلغ معين كهامش (لا يتجاوز عادةً 10٪)، يمكنه شراء وبيع مئات الآلاف أو حتى ملايين من العملات الأجنبية باستخدام مضاعف رافعة مالية معين.

ثانياً: حساب الأرباح والخسائر في تداول العملات الأجنبية بالهامش

• صيغة حساب الأرباح والخسائر في العملات المُسعَّرة بشكل غير مباشر: (سعر البيع - سعر الشراء) × وحدة العقد × عدد العقود = ×× دولار أمريكي؛
• صيغة حساب الأرباح والخسائر في العملة المحددة مباشرةً: (سعر البيع - سعر الشراء) / سعر التسوية × وحدة العقد × عدد العقود = ×× دولار أمريكي (في تداول العملات الأجنبية، تبلغ وحدة العقد عادةً 100 ألف، وتُعرف بـ«لوت» واحد).

على سبيل المثال، لنفترض شراء الين الياباني عندما كان سعر صرف الدولار الأمريكي 135.00 ينًا، مع رافعة مالية تبلغ 1:100، أي أن نسبة الهامش تبلغ 1% فقط.

من التحليل المذكور أعلاه، يمكن ملاحظة أن التداول الحقيقي وتداول الفوركس بالهامش متطابقان تمامًا من حيث مقدار الأرباح والخسائر في عمليات البيع والشراء، والفرق الوحيد يكمن في الفارق الكمي في الأموال التي يستثمرها المستثمر،ففي التداول الفعلي، يتعين استثمار 100,000 دولار أمريكي لتداول 13,500,000 ين ياباني، بينما لا يتطلب التداول بالهامش سوى 1,000 دولار أمريكي، أي أن الفرق بين المبلغين المستثمرين يبلغ 100 ضعف، أي أن نسبة الرافعة المالية تبلغ 100 ضعف، لكن الأرباح والخسائر المحققة متطابقة تمامًا.

ثالثًا: تحليل أمثلة عملية لتداول العملات الأجنبية بالهامش

على سبيل المثال، خلال أزمة جائحة عام 2020، استثمر السيد لي 300 دولار في تداول الفوركس بالهامش، واختار رافعة مالية بنسبة 1:400، حيث استخدم مبلغ 300 دولار لفتح صفقة بحجم 0.1 لوت، مع اتباع استراتيجية إدارة المراكز. وعندما اندلعت الجائحة على نطاق واسع في عام 2020، شهد زوج العملات اليورو/الدولار تقلبات حادة بين الارتفاع والانخفاض،كما تسببت الجائحة في ركود الاقتصادين الأوروبي والأمريكي، وتوقع السيد لي أن تستمر أزواج العملات الأوروبية والأمريكية في التذبذب والتماسك لفترة من الوقت. لذا، في 27 مارس 2020، فتح السيد لي صفقة بيع على زوج اليورو/الدولار الأمريكي بمقدار 0.1 لوت (كما هو موضح في الشكل أدناه)، وأغلق الصفقة في 6 أبريل 2020، بعد 11 يومًا، فماذا عن الربح؟دعونا نحسب ذلك.

1.1141 - 1.0076 = 0.1065، أي أن السيد لي حقق ربحًا يقارب 1065 نقطة من استثماره في الفوركس على مدار 11 يومًا، وبما أن 0.1 لوت قياسي (أي نقطة واحدة) يساوي دولارًا واحدًا، فقد حقق السيد لي ربحًا قدره 1065 دولارًا.
وبالمثل، استخدم السيد لي 1365 دولارًا أمريكيًا لتداول 3 عقود (هنا، استخدم السيد لي جزءًا صغيرًا من مركزه في التداول، واستخدم الباقي للتحوط ضد تقلبات الأسعار؛ فإذا حدث اختراق كبير لنمط التذبذب، فإنه يقوم بوقف الخسارة وإغلاق المركز في الوقت المناسب، مما يجعل هذه الطريقة آمنة نسبيًا، وجميع الصفقات تتم على هذا النحو).

تم إغلاق المركز بالبيع في 14 أبريل 2020، 3x(1.0978-1.0076)x10=27060 دولارًا أمريكيًا (10 دولارات لكل نقطة في عقد قياسي واحد)؛ وبلغت الأموال 28 ألف دولار أمريكي!بمبلغ 28,000 دولار أمريكي، تم بيع 40 عقدًا في 14 أبريل 2020، وأُغلقت الصفقة في 24 أبريل 2020، 40 × (1.0978 - 1.0771) × 10 = 82,800 دولار أمريكي؛في 24 أبريل 2020، تم شراء 100 عقد، وأُغلقت المراكز في 1 مايو 2020، محققة ربحًا قدره 150 × (1.0993 - 1.0771) × 10 = 222,000 دولار أمريكي، وبلغت الأموال 332,800 دولار أمريكي!

تم بيع 300 عقد في 1 مايو 2020، وأُغلقت الصفقة في 7 مايو 2020، حيث بلغت الأرباح 300 × (1.0993 - 1.0773) × 10 = 660 ألف دولار أمريكي، وبلغ رصيد رأس المال 992,800 دولار أمريكي!في 7 مايو 2020، تم شراء 900 عقد، وأُغلقت الصفقة في 20 مايو 2020، محققة ربحًا قدره 900 × (1.0985 - 1.0773) × 10 = 1.908 مليون دولار أمريكي،وبذلك بلغ إجمالي رأس المال 2,900,800 دولار أمريكي، أي أن رأس المال ارتفع 9669 ضعفًا في أقل من شهرين!
قد يتساءل البعض: ماذا لو تكبدت خسارة؟ يمكننا المقارنة: حتى لو خسر السيد لي كامل استثماره، فإن خسارته لن تتجاوز 300 دولار أمريكي (حوالي 2100 يوان صيني)، وبالمقارنة مع ربح قدره 2.9008 مليون دولار أمريكي (حوالي 20.3056 مليون يوان صيني)، فإن الفرق بين الخسارة والربح واضح للعيان.

(ملاحظة: الاستثمار ينطوي على مخاطر، لذا يجب توخي الحذر عند الدخول إلى السوق، ولا يُعد هذا المقال نصيحة استثمارية بأي شكل من الأشكال!)

هل ترغب في إنشاء منصة تداول العملات الأجنبية؟ أم تأسيس شركة وساطة في تداول العملات الأجنبية؟ هل تتكرر رفض طلباتك للحصول على MT4 وMT5؟
اختر الحلول منخفضة التكلفة من Sirix-Venture، والتقنية المتطورة، والعلامة البيضاء من Sirix + LxFeed + CRM + الموقع الإلكتروني،
لتتجنب رفض طلبات MT4 وMT5، وتتمتع بواجهة أبسط وأكثر سهولة، وأسعار أقل، وصلاحيات أعلى.