كيف يمكن لشركات الوساطة في سوق الصرف الأجنبي العثور على أفضل مزود لخدمات الدفع (PSP)؟

سواء كنت شركة وساطة تعمل منذ سنوات عديدة، أو كنت قد دخلت هذا المجال للتو، فلن تتمكن من الاستمرار بنجاح دون وجود مزود خدمات دفع (PSP) موثوق به.

ما هو مزود خدمات الدفع (PSP)؟

يُقصد بمصطلح «مزود خدمات الدفع» ( PSP) عادةً القناة التي تستخدمها شركتك لتسديد المدفوعات وتلقي المدفوعات الإلكترونية. ومن الواضح أنه بدون هذه الخدمة، لن تتمكن شركتك من العمل بشكل طبيعي. ويمكن أن تتخذ المدفوعات أشكالاً متعددة، مثل بطاقات الائتمان، أو التحويلات البنكية المباشرة، أو الدفع عبر المحافظ الإلكترونية عبر الإنترنت (مثل PayPal).

كيفية العثور على أفضل مزود لخدمات الدفع

أولاً، في مرحلة فتح الحساب التجاري

أهم ما في عملية PSP هو فتح حساب تجاري. وهذه خدمة يرتبها وكيل مزود خدمات الدفع (PSP) الخاص بك، وتمنحك صلاحية الوصول إلى البنوك الدولية الكبرى، والتي يمكن من خلالها ترتيب تحويل الأموال. وتعد حسابات تجار العملات الأجنبية هذه ذات أهمية بالغة لأعمالك، ولا يمكن إنشاؤها إلا من خلال طرف ثالث يتمتع بسجل موثوق في هذا النوع من العمليات.

ومن العوامل الأساسية الأخرى لإنشاء حساب تاجر رسمي امتلاك بنية أساسية قوية من الأجهزة والبرامج قادرة على تحمل نطاق عمليات الوساطة. توجد في السوق مئات من أنظمة التداول. والعديد منها من الدرجة الأولى، في حين أن هناك أيضًا العديد من الأنظمة التي لا ترقى إلى المستوى المطلوب ويجب تجنب استخدامها. وينبغي على المستخدمين الجدد أولاً التعاقد مع مزود تقني متميز، قادر على توفير مزود خدمات الدفع (PSP) الأنسب للمنصة التي يختارونها.

تقلق أي بنك كبير من المخاطر الكبيرة المرتبطة بأعمال الصرف الأجنبي عند قبول عملاء جدد. ولا يرجع ذلك فقط إلى أن الخسائر المحتملة الهائلة التي تنطوي عليها هذه الأعمال قد تمتد إلى البنوك الدولية، بل أيضًا إلى حجم أعمالها الضخم. ونظرًا لطبيعة هذه الأعمال، يجب أن تتم تداولات الصرف الأجنبي بسرعة، حيث يبلغ عدد الصفقات في الدقيقة الواحدة أرقامًا مذهلة.وعندما يقبل البنك عملاء جدد (خاصةً أولئك الذين ليس لديهم سجل ناجح في إدارة أعمالهم)، فإنه يتعين عليه أن يدرس بعناية الأساليب الصحيحة لإدارة هذه المتطلبات والمخاطر.

ثانياً، في مرحلة تشغيل المنصة

يقوم المتداولون بفتح وإغلاق الحسابات بانتظام، وهذا عامل آخر يجب على أي مزود خدمات الدفع (PSP) أن يضعه في الحسبان. في نهاية المطاف، لا يمكن لشركة الوساطة أن تستمر في العمل إلا من خلال تحصيل العمولات، مما يعني أن تدفق ودائع العملاء يجب أن يستمر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.يجب أن يكون مزود خدمات الدفع (PSP) القوي قادرًا على الحفاظ على نشاط متواصل طوال الوقت، كما أن اختيار مزود تقني متمرس يتمتع بمعرفة عميقة بالقطاع أمر بالغ الأهمية لاتخاذ قرارك.

تعد الرقابة التنظيمية عاملاً آخر يؤثر بشكل متزايد على المشاركين في الأسواق المالية الدولية، ولا سيما شركات الوساطة. ويُعد الاهتمام بحماية التداولات ومنع الاحتيال وضمان أمن العملاء من أهم الأولويات. وبالمثل، يجب أن تتضمن منصة التداول الخاصة بك في تصميمها أنظمة قوية للتسوية والمعالجة.

يمكن للوسطاء إنشاء نوعين من الحسابات التجارية:

• أحدهما هو الحساب المجمع، حيث يتم دمج تداولات الوسيط مع التداولات الأخرى في كتلة واحدة
• والنوع الآخر هو الحساب التجاري المباشر.

الخيار الأخير هو الأفضل، لكن هذا المسار لا يناسب سوى اللاعبين الذين يتمتعون بخبرة واسعة في التشغيل الناجح على مدى سنوات عديدة.

كما يُعد العرض على الأجهزة المحمولة والويب عاملاً آخر يجب أخذه في الاعتبار. سيقوم العديد من المستخدمين النهائيين بإجراء التداولات عبر الهواتف المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر، لذا يجب أن يلبي إنشاء منصة تداول متكاملة هذه المتطلبات.

خلاصة

عند البحث عن مزودي خدمات الدفع (PSP)، يجب أخذ جميع هذه العوامل التي من شأنها تعزيز خدمات الوساطة الخاصة بك ودفع نمو أعمالك في الاعتبار. والطريقة الأسهل هي التعاون منذ البداية مع مزود تقني موثوق به في مجال الوساطة، حيث يمكنه تولي هذه المهام وتخصيص مزودي خدمات الدفع المناسبين لشركتك، دون أن تضطر إلى بذل جهد إضافي أو مواجهة أي صعوبات.

عند تأسيس شركة وساطة، يُعد اتباع نهج العلامة البيضاء أحد أكثر الطرق شيوعًا. يوضح ماوز تيننباوم، نائب رئيس المبيعات في شركة Leverate الرائدة في مجال تكنولوجيا الوساطة: «هناك العديد من الأسباب التي تدفع رواد الأعمال الطموحين إلى اتخاذ خطوتهم الأولى في هذا القطاع كوسطاء يعملون بنظام العلامة البيضاء.مع تشديد الرقابة والإنفاذ في جميع أنحاء أوروبا، فضلاً عن القيود الأكثر صرامة التي تفرضها البنوك ومزودي خدمات الدفع (PSP)، من الواضح أن المزودين ذوي المعرفة والخبرة هم وحدهم القادرون على توجيه المبتدئين في الاتجاه الصحيح.في Leverate، نقدم LXLite، وهي مجموعة كاملة من الحلول تشمل الترخيص الفوري وتأسيس الشركة والحسابات المصرفية وحلول الدفع، بالإضافة إلى جميع التقنيات التي يجب أن يمتلكها أي وسيط، ولدينا خبراء يساعدون الوسطاء في فتح حساب تجاري لدى مزود خدمات الدفع (PSP) الأنسب لهم.”

لذلك، إذا كنت ترغب في تجنب عملية البحث المطولة والمملة عن PSP، فهناك بالتأكيد بعض الطرق المختصرة التجارية التي تتيح لك التركيز على المبيعات والتسويق، وترك الأمور الروتينية الأخرى لمن هم على دراية بها.