Aunque el comercio de criptomonedas experimentó una tendencia a la baja en 2021 debido a los efectos de la economía mundial, últimamente la capitalización de mercado de las criptomonedas ha vuelto a subir, aunque el ritmo de crecimiento se ha ralentizado un poco respecto al pasado. En octubre de 2022, la capitalización de mercado mundial de las criptomonedas rondaba los 918 000 millones de dólares, y el bitcoin seguía siendo la criptomoneda favorita de los operadores.
El entusiasmo de los corredores por crear plataformas de intercambio de criptomonedas no ha disminuido. A continuación te explicamos los pasos principales y las cosas que debes tener en cuenta a la hora de crear una plataforma de intercambio de criptomonedas:
Elegir una jurisdicción para el registro
Para crear una plataforma de cripto hay que registrarse en el lugar de domicilio social y completar una serie de trámites de cumplimiento normativo. En lugares como EE. UU. o Japón, la regulación de las plataformas de cripto que operan al público es muy estricta. Como actualmente no hay normas internacionales unificadas para el funcionamiento de estas plataformas, tendrás que decidir en qué jurisdicción operar según las leyes y políticas de cada zona, así como según las regiones en las que planees desarrollar tu negocio de cripto.Algunas jurisdicciones habituales son Canadá, Japón, Chipre y otras islas extraterritoriales. A medida que los países prestan cada vez más atención a la regulación del comercio de criptomonedas, las cuestiones de cumplimiento normativo cobran una importancia fundamental.
Abrir una cuenta de fondos
La plataforma de intercambio debe abrir con antelación una cuenta bancaria para dar soporte a las operaciones con múltiples divisas. El corredor tiene que solicitar una cuenta a un banco o entidad financiera que ofrezca este servicio, para que los operadores puedan depositar y retirar fondos en moneda fiduciaria. Teniendo en cuenta la seguridad de los fondos, esta entidad debe gozar de una gran reputación y estar sometida a una regulación estricta.
Creación de la plataforma de operaciones
Las criptomonedas, como activos digitales, suelen realizar transacciones mediante contratos inteligentes que se ejecutan a través de código, y garantizan la seguridad de los fondos mediante tecnología de firma digital. Lo primero que debe hacer un bróker es crear una plataforma de negociación de cara al usuario e integrarla con la liquidez de criptomonedas para permitir operaciones con múltiples monedas, como BTC y ETH.La plataforma de operaciones debe incluir un motor de emparejamiento para hacer coincidir las órdenes de compra y venta y completar las transacciones. En segundo lugar, hay que integrar en la plataforma carteras «frías» y «calientes», así como un mecanismo de firmas múltiples: los operadores solo guardan en la cartera «caliente» una pequeña parte de los fondos que van a comprar o vender, y al realizar una operación, ambas partes deben firmar digitalmente. Esto ayuda a prevenir riesgos como los ataques de hackers y protege la seguridad de los activos digitales.Además, las criptomonedas tienen poca liquidez. A diferencia de otros activos de inversión, como las acciones, las criptomonedas sufren una contracción de la liquidez y cambios bruscos de precio cuando el mercado es muy volátil. Por eso, la plataforma de intercambio también necesita un sistema de gestión en segundo plano, que incluya, por ejemplo, la supervisión de los datos de operaciones en tiempo real, para gestionar así los riesgos de las operaciones.
Por lo general, los corredores optan por utilizar soluciones de marca blanca para crear una plataforma de cripto, comprando un sistema completo que les permite obtener apoyo técnico de empresas de fintech en todas las fases: desde la solicitud de cumplimiento normativo hasta el código fuente de la plataforma, la emisión de tokens y el acceso a la liquidez.
Creación de un sistema de gestión de la plataforma de intercambio
En primer lugar, el sistema de cumplimiento normativo. El KYC (Conoce a tu cliente) y el AML (Lucha contra el blanqueo de capitales) son procedimientos de cumplimiento que las plataformas de cripto deben cumplir. El primero forma parte del segundo y sirve principalmente para verificar la identidad de los clientes, mientras que el segundo es un proceso más amplio de lucha contra el blanqueo de capitales. La plataforma debe aplicar estrictamente estos dos procesos de autorregulación.
En segundo lugar, el sistema de gestión de clientes. Una vez creada, una plataforma de criptoactivos puede acoger a un gran número de inversores, por lo que los operadores deben contratar personal especializado para ofrecer soporte técnico a los clientes en sus operaciones, como el análisis de datos de operaciones, entre otras cosas. Además, el mercado de criptoactivos funciona las 24 horas del día. Por eso, la plataforma debe ofrecer a los clientes un servicio de operaciones ininterrumpido, 24 horas al día, 7 días a la semana.
