CRM, cuyas siglas en inglés significan «Customer Relationship Management», es decir, gestión de relaciones con los clientes. En un mercado de divisas que crece a toda velocidad y donde la competencia es feroz, lo que cada bróker de divisas tiene que hacer no es solo ofrecer a los clientes productos que les satisfagan, información actualizada y operaciones cómodas,todo eso forma parte de las capacidades técnicas, sino que también tiene que ser capaz de potenciar su atractivo y mejorar sus capacidades intangibles mediante una buena gestión de las relaciones con los clientes y una gestión eficiente de la plataforma, para así ocupar una posición ventajosa en el sector. Elegir un sistema CRM adecuado es clave para que un bróker de divisas mejore su competitividad.
Una gestión eficaz de las relaciones con los clientes es fundamental para cualquier empresa de corretaje minorista. LXCRM está diseñado especialmente para ti y tus operadores de divisas. Integra tu plataforma con tu sistema telefónico, el correo electrónico y los mensajes de texto para que puedas contactar fácilmente con tus operadores. Crea notificaciones automáticas para eventos importantes, faltas de margen y campañas de marketing.LXCRM también ofrece integración con sistemas de afiliados, para que los corredores puedan hacer un seguimiento del rendimiento de sus agentes.
Para los brókers de divisas, un buen sistema CRM es clave, y sus ventajas más evidentes se reflejan principalmente en dos aspectos:
Por un lado, evitar la pérdida de clientes y aumentar su fidelidad.Al segmentar a los clientes actuales y registrar las preferencias y características de cada uno, los corredores pueden ofrecer servicios personalizados a los distintos grupos de clientes, lo que garantiza la continuidad del servicio al cliente. A través de una buena interacción a largo plazo con los clientes, se aumenta su confianza y satisfacción con la plataforma, lo que permite retener eficazmente a los clientes actuales, evitar que se vayan y, así, desarrollar mejor a los clientes potenciales.Solo si retienes a los clientes podrás mantener la fuente de ingresos; y solo si mantienes su actividad y consigues que sigan creciendo, podrás lograr un crecimiento continuo de los beneficios.
Por otro lado, mejora la colaboración interna y la eficiencia en el intercambio de información. Durante la gestión de la información a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente y el proceso de personalización del servicio, la información de todo tipo de la plataforma se sube al sistema de gestión, lo que permite conservar bien los datos de los clientes. Esto no solo facilita que la plataforma acceda a informes sobre la situación de los clientes, sino que también mejora la eficiencia en la redistribución de los recursos existentes y favorece que estos vuelvan a ser útiles.Por ejemplo, compartir información como técnicas de venta, datos de productos o presupuestos mejora la eficiencia y el nivel profesional del personal de ventas, fomenta la colaboración interna y, por lo tanto, refuerza la competitividad clave de la plataforma.
En general, los sistemas CRM para el mercado de divisas se dividen principalmente en tres partes:
Sistema de clientes: La función principal del sistema de clientes es la gestión de la información y las cuentas de los clientes, lo que incluye, concretamente, el registro de cuentas, la apertura de cuentas en MT4, la gestión de datos bancarios, la gestión de documentos de identidad, el restablecimiento de contraseñas, el ajuste del apalancamiento, los ingresos y retiros en línea, las transferencias y los movimientos de fondos, entre otros;
Sistema IB: La función principal del sistema IB es la gestión de clientes y de los IB subordinados, lo que incluye, concretamente, la gestión de la información de los IB, la gestión de clientes, la gestión de órdenes de clientes, la gestión de comisiones de clientes, la configuración de comisiones, las estadísticas de comisiones y la gestión de niveles de IB, entre otras cosas;
Sistema de administración: Las funciones del sistema de administración se centran principalmente en la gestión que realiza el bróker de los clientes y los IB, lo que incluye, concretamente, la gestión de aperturas de cuentas, la gestión de ingresos y retiradas, la gestión de transferencias, la gestión de documentos, el ajuste del apalancamiento, la configuración de comisiones, la configuración de productos, la gestión de IB, la gestión de tipos de cambio y los anuncios, entre otros.
Entonces, ¿cómo debería un bróker de divisas elegir un buen sistema CRM? Por lo general, puedes basarte en estos tres factores clave:
En primer lugar, la notoriedad de la marca.Cuanto mayor sea la notoriedad, más popular es la marca, lo que también significa que los servicios que ofrece este sistema CRM son mejores que los de otros proveedores, con una mayor continuidad en el servicio, ya que el sistema se va actualizando constantemente según la evolución de la demanda del mercado. Solo un proveedor competente puede actualizarlo de forma continua y ofrecer un servicio cada vez mejor.
En segundo lugar, la adecuación de las funciones. Cada bróker de divisas debe identificar sus propias necesidades en función de las características de su plataforma para elegir el sistema CRM que mejor se adapte a ellas.No es que cuanto más funciones ofrezca un sistema CRM, mejor sea; un buen sistema CRM debe ser capaz de resolver las necesidades específicas del bróker y, al mismo tiempo, ofrecer funciones complementarias que lo completen. Las funciones de adaptación son lo principal, y las complementarias, lo secundario.
En tercer lugar, hay que tener en cuenta la relación calidad-precio. Cada bróker tiene un nivel de desarrollo distinto, y además, en las diferentes etapas de desarrollo de un mismo bróker se necesitan distintos tipos de sistemas CRM; por eso, evaluar la relación calidad-precio es muy importante.Por ejemplo, los sistemas CRM se pueden clasificar en generales, especializados y personalizados, y su precio aumenta a medida que crece el grado de personalización. Para un bróker de divisas que acaba de empezar, por cuestiones de coste, un sistema CRM con funciones básicas es suficiente para cubrir el servicio y la gestión de clientes;mientras que para los corredores de gran tamaño y bien consolidados, ofrecer un servicio al cliente más personalizado es aún más importante.
Además, a la hora de elegir un sistema CRM, los corredores de bolsa deberían prestar especial atención a la compatibilidad entre los dispositivos y el sistema operativo, la especialización del sistema CRM para el mercado de divisas, su capacidad de funcionamiento continuo, el nivel de seguridad del sistema y los servicios de mantenimiento y actualización posteriores del sistema CRM.
