Con la previsión de que el comercio minorista de divisas supere los 6 billones de dólares en volumen diario en 2025, nunca ha habido un momento mejor para lanzar tu correduría de divisas. Pero empezar no siempre es fácil, el éxito requiere algo más que ambición. Exige la tecnología adecuada y socios de confianza a tu lado.
Las soluciones llave en mano de Leverate, desde la plataforma SiRiX repleta de funciones con gráficos TradingView hasta las herramientas de automatización del CRM de Forex y el control operativo total del Portal del Corredor, pueden ayudarte a lanzarte más rápido y a escalar de forma más inteligente.
En esta guía, recorreremos los pasos clave para crear y hacer crecer una correduría de divisas de marca blanca rentable en 2025. Recorreremos los pasos esenciales para poner en marcha tu propia correduría de divisas, desde la definición de tu modelo de negocio hasta la ampliación de las operaciones. Se prevé que el mercado mundial de divisas al por menor continúe su rápida expansión en 2025, ofreciendo a los corredores una gran cantidad de oportunidades para escalar.
Paso 1: Define tu modelo de negocio
Antes de saltar a los aspectos operativos, es crucial definir tu modelo de negocio. ¿Construirás todo desde cero, o aprovecharás una solución de corredor de divisas de marca blanca? La mayoría de los aspirantes a corredores empiezan con una solución de marca blancacomo SiRiX, que te permite lanzarte rápidamente con menos gastos generales.
Elegir entre modelos A-Book, B-Book o híbridos
Entender la diferencia entre los modelos A-Book, B-Book e Híbrido es esencial a la hora de definir tu negocio. El modelo A-Book pasa las operaciones directamente a los proveedores de liquidez de divisas, mientras que el modelo B-Book mantiene las operaciones internamente (y puede tener mayores márgenes de beneficio pero más riesgo). El Modelo Híbrido es una mezcla, que te da la flexibilidad de utilizar ambas estrategias. Tu elección determinará tu exposición al riesgo, tu potencial de beneficios y tu configuración operativa.
De hecho, según un informe de Finance Magnates los corredores del B-Book suelen obtener mayores beneficios, pero los del A-Book suelen tener un flujo de ingresos más sostenible.
Además de los modelos A-Book y B-Book, los corredores pueden elegir entre los modelos ECN (Red de Comunicación Electrónica) y STP(Procesamiento Directo) . Los modelos ECN permiten el acceso directo al mercado, proporcionando diferenciales más ajustados y más transparencia, mientras que los corredores STP dirigen las órdenes de los clientes directamente a los proveedores de liquidez de divisas. El modelo que elijas repercutirá en tu complejidad operativa y en el servicio al cliente. Los corredores ECN suelen ser más adecuados para los operadores profesionales que valoran la transparencia, mientras que los corredores STP suelen ser más atractivos para los operadores minoristas.
Formular un plan de empresa
Ahora que tienes una idea de tu modelo, es hora de redactar un plan de empresa. Tu plan debe esbozar tu público objetivo, tu estrategia de marketing y tus proyecciones financieras. También te ayudará a decidir qué activos ofrecer (como CFD, criptomonedas y divisas) y cómo piensas diferenciar tu correduría de divisas de la competencia.
El plan de empresa también debe esbozar tu mercado objetivo. Por ejemplo, los operadores minoristas frente a los institucionales pueden requerir enfoques diferentes en cuanto a las características de la plataforma, la liquidez de las divisas y las estrategias de marketing. Comprender esta distinción marcará la dirección de las ofertas de tu correduría de divisas.
Dato estadístico
Según datos del Banco de Pagos Internacionales (BPI)el mercado minorista de divisas sigue creciendo, con un volumen diario de operaciones que supera los 6 billones de dólares.
Comparación entre empezar desde cero y las soluciones de marca blanca
Empezar desde cero implica costes y tiempo considerables, especialmente cuando se trata de desarrollar tecnología, adquirir liquidez de divisas y construir una plataforma. Por otro lado, una solución de correduría de divisas de marca blanca te permite entrar rápidamente en el mercado con una plataforma ya construida que puedes marcar como propia. La solución de correduría de divisas de marca blanca de Leverate es una opción rentable y escalable que te permite centrarte en tu negocio principal, al tiempo que proporciona funciones avanzadas tanto para corredores como para operadores.
El enfoque de la solución de marca blanca para corredores de divisas también ofrece la flexibilidad de una rápida entrada en el mercado con unos costes operativos y técnicos significativamente reducidos. Los corredores pueden beneficiarse de una solución llave en mano, minimizando el tiempo de comercialización y reduciendo las complejidades que conlleva construir una plataforma desde cero.
Paso 2: Consideraciones legales y reglamentarias
Una vez establecido tu modelo de negocio, el siguiente paso es navegar por el panorama legal.
Seleccionar una jurisdicción
Elegir la jurisdicción adecuada para tu correduría de divisas es crucial. Tendrás que cumplir normativas como la FCA (Reino Unido), la CySEC (Chipre) o la ASIC (Australia). Estos organismos reguladores dictarán el proceso de concesión de licencias, los requisitos de cumplimiento y el coste de obtener una licencia. Seleccionar la jurisdicción adecuada puede hacer que el proceso de obtención de la licencia sea más sencillo y asequible.
Por ejemplo, obtener una licencia de la CySEC puede llevar entre 6 y 9 meses, mientras que obtener una licencia de la FCA puede llevar hasta un año y costar más de 40.000 $ en tasas.
Además de las tasas jurisdiccionales, también hay costes de cumplimiento que los corredores deben tener en cuenta al seleccionar una jurisdicción. Algunas jurisdicciones, como las de la UE, pueden exigir controles de cumplimiento adicionales y auditorías periódicas, lo que puede resultar costoso con el tiempo. Los corredores deben prever estos gastos como parte de sus previsiones financieras.
Obtener una Licencia de Corredor de Divisas
Los requisitos para obtener una licencia varían según la jurisdicción. En general, tendrás que presentar una solicitud, pagar tasas y cumplir ciertos requisitos de capital. El proceso puede durar desde unos meses hasta un año, dependiendo de la jurisdicción que elijas. Leverate te ayuda a navegar por este proceso sin problemas con una plataforma diseñada para el pleno cumplimiento de las licencias.
Paso 3: Configurar cuentas bancarias y soluciones de pago
Cuando estés preparado para aceptar fondos de clientes, es fundamental establecer las soluciones de pago adecuadas. Necesitarás cuentas bancarias corporativas con fines operativos y proveedores de servicios de pago (PSP) especializados en transacciones de divisas.
Segregación de fondos de clientes
También es esencial segregar los fondos de los clientes para protegerlos en caso de liquidación. Se trata de un requisito normativo en muchas jurisdicciones y ayuda a generar confianza con tus clientes.
Entre los PSP más populares para los corredores de Forex se encuentran Skrill, Payoneer y las soluciones de pago con criptomonedas, que proporcionan velocidad y comisiones de transacción más bajas. Algunos corredores pueden optar por integrar pagos criptográficos para realizar transacciones más rápidas, ya que se ha convertido en una tendencia común en el sector de las divisas.
Al establecer soluciones de pago, los corredores también deben considerar la integración de múltiples pasarelas de pago para garantizar la facilidad de las transacciones para los clientes de distintas regiones. Las pasarelas de pago como Stripe o CoinPayments pueden facilitar las transacciones a clientes de distintas ubicaciones geográficas.
Paso 4: Construir tu infraestructura tecnológica
Construir una infraestructura tecnológica sólida es el núcleo de tu correduría de divisas. Necesitarás una plataforma de negociación, un CRM de divisas y sistemas administrativos que puedan gestionar las operaciones diarias de tu correduría de divisas.
Selección de la plataforma de negociación
Cuando selecciones una plataforma de negociación, asegúrate de que sea estable, segura y proporcione herramientas avanzadas de gráficos y negociación. La plataforma SiRiX de Leverate es personalizable, fácil de usar y está repleta de funciones como negociación social, gráficos avanzados y mucho más. La plataforma adecuada mejorará la experiencia de tus clientes y te diferenciará de tus competidores.
También es importante tener en cuenta la escalabilidad de tu plataforma. A medida que tu correduría de divisas crezca, querrás asegurarte de que tu plataforma puede gestionar volúmenes crecientes de transacciones y proporcionar una baja latencia, especialmente durante las horas punta de negociación. Las soluciones basadas en la nube permiten a los corredores de bolsa ampliar su infraestructura sin grandes inversiones iniciales en hardware.
El auge de las plataformas mobile-first ha hecho que sea esencial que los corredores se aseguren de que su plataforma está optimizada para teléfonos inteligentes y tabletas. Además, las tecnologías en la nube se han convertido en parte integrante de la ampliación sin costes de infraestructura significativos.
Sistemas de CRM y Back-Office Forex
Un buen sistema CRM de Forex te ayuda a gestionar las relaciones con los clientes, mientras que un sólido sistema de back-office agiliza el cumplimiento, los informes y las operaciones. Con CRM de divisas de Leveratepuedes automatizar gran parte del trabajo administrativo, liberando tiempo para tareas más valiosas.
Proveedores de liquidez y agregación de divisas
Asociarte con proveedores de liquidez de divisas fiables te garantiza poder ofrecer precios competitivos y un deslizamiento mínimo. Leverate ofrece un sistema de agregación de liquidez que te permite acceder a múltiples fuentes de liquidez de divisas y ofrecer los mejores precios posibles a tus clientes.
Paso 5: Crear un equipo operativo
Una vez que dispongas de la infraestructura tecnológica y jurídica, es hora de crear tu equipo.
Funciones clave que necesitas
Necesitarás una mezcla de responsables de cumplimiento, gestores de riesgos y gestores de cuentas para garantizar un funcionamiento fluido. A medida que tu correduría de divisas crezca, considera la posibilidad de contratar personal adicional en áreas como la atención al cliente y el marketing. Al crear un equipo fuerte y escalable, estarás preparado para gestionar un mayor volumen a medida que tu negocio se amplíe.
Dato estadístico
Según FXStreetEn la actualidad, el 45% de los corredores de divisas consideran que la gestión de riesgos es su principal prioridad. Contratar a un Jefe de Gestión de Riesgos desde el principio puede mitigar los posibles problemas.
A medida que tu correduría de divisas crezca, considera la posibilidad de ampliar tu equipo para incluir expertos en marketing, analistas de datos y soporte informático. Estas funciones te ayudarán a mejorar las estrategias de captación de clientes, realizar un seguimiento de las métricas de rendimiento y gestionar los problemas tecnológicos a medida que tu plataforma se amplíe.
Paso 6: Costes del corretaje de divisas y requisitos de capital
Poner en marcha un corredor de divisas tiene un precio elevado. Estos son algunos de los gastos clave que tendrás que prever:
- Costes de instalación inicial: Incluyen la licencia, el desarrollo de la plataforma (o las tasas de marca blanca), los honorarios legales y la configuración tecnológica.
Por ejemplo, los costes totales para empezar podrían oscilar entre 50.000 y 200.000 dólares, dependiendo de tu jurisdicción y de la plataforma elegida. Estos costes pueden incluir marketing, cumplimiento, infraestructura tecnológica, etc.
- Costes operativos continuos: Tendrás que presupuestar los costes de cumplimiento, los salarios del personal, los gastos de marketing, las comisiones de procesamiento de pagos y el mantenimiento de la plataforma.
El capital necesario también variará en función de tu modelo de negocio y de la escala a la que tengas previsto operar. Si vas a iniciar una operación de mayor envergadura con múltiples clases de activos, los costes iniciales podrían ser mucho más elevados, especialmente si se tienen en cuenta los costes tecnológicos, la liquidez de divisas y la infraestructura avanzada de gestión de riesgos.
Comprender estos costes te ayudará a determinar cuánto capital necesitas reunir y cuándo puedes esperar empezar a ver beneficios.
Paso 7: Desarrollar una operación eficaz de atención al cliente
Ofrecer una excelente atención al cliente es crucial para mantener una base de clientes leales. Ofrecer asistencia multilingüe 24 horas al día, 7 días a la semana, a través de canales como el chat en directo, la asistencia telefónica y el correo electrónico garantizará que siempre estés disponible para ayudar a los clientes con sus problemas.
Considera la posibilidad de integrar chatbots con IA para reducir los tiempos de respuesta y disminuir los costes operativos, como demuestra el aumento del uso de chatbots en el mercado de divisas, en el que el 70% de los corredores adoptarán la IA en 2023 (Finextra).
Paso 8: Estrategias de marketing y captación de clientes
Con todo en su sitio, es hora de empezar a captar clientes. El espacio del marketing digital es esencial para los corredores de divisas. Utiliza el SEO, los anuncios PPC, las redes sociales y las asociaciones de afiliados para llegar a nuevos operadores.
Generar confianza y autoridad de marca es clave, ofrecer contenido educativo o realizar seminarios web puede ayudarte a establecerte como un corredor de divisas fiable y con conocimientos en el mercado.
Considera la posibilidad de poner en marcha una estrategia de marketing de contenidos que incluya blogs, artículos y contenidos de vídeo diseñados para educar a los comerciantes potenciales. Esto generará confianza y atraerá tráfico orgánico a tu sitio web.
La plataforma de Leverate apoya los esfuerzos de marketing mediante campañas automatizadas de correo electrónico, anuncios dirigidos o herramientas de contenido educativo.
Paso 9: Gestión de riesgos y cumplimiento
El comercio de divisas puede ser volátil, por lo que la gestión del riesgo es una parte fundamental de la gestión de tu correduría de divisas. Asegúrate de que dispones de protocolos de gestión de riesgos para controlar tu exposición y mitigar las pérdidas. Además, asegúrate de que tu correduría de divisas cumple la normativa contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y de conocimiento del cliente (KYC, por sus siglas en inglés).
Paso 10: Después del lanzamiento: Ampliar y expandir tu correduría de divisas
Una vez que tu correduría de divisas esté en funcionamiento, es hora de pensar en escalar. Puede que quieras expandirte a nuevos mercados, ofrecer clases de activos adicionales como las criptomonedas, o invertir en actualizaciones tecnológicas para mejorar tus operaciones. Aprovechar las herramientas avanzadas de SiRiX Broker puede permitir a los corredores ampliar sus operaciones a nuevos mercados o añadir clases de activos sin costes generales significativos.
Reuters informó de que en 2023, los corredores de divisas empezaron a añadir agresivamente el comercio de criptomonedas para diversificar sus ofertas, lo que aumentó la participación de los comerciantes en un 20%.
Expandirse a nuevas regiones puede requerir comprender las normativas locales, las leyes fiscales y los comportamientos del mercado. Los corredores también deberían explorar la posibilidad de añadir otras clases de activos, como materias primas o CFD sobre acciones, para atraer a una gama más amplia de clientes.
Soluciones integrales de Leverate para corredores de divisas
En Leverate, ofrecemos una gama de soluciones para apoyar tu corretaje de divisas, desde la plataforma SiRiX hasta el CRM de divisas, la Zona de Clientes y el Portal del Corredor. Estas herramientas personalizables te permiten hacer crecer tu negocio de forma eficiente y mantenerte por delante de la competencia.
Lanza tu correduría de divisas con confianza
Crear tu propia empresa de corretaje de divisas es una aventura apasionante, pero requiere una planificación cuidadosa, la tecnología adecuada y socios fiables. Con la plataforma de Leverate, puedes reducir el tiempo de comercialización y centrarte en hacer crecer tu negocio.
Cómo crear una empresa de corretaje de divisas: FAQs
¿Cómo abro una empresa de corretaje de divisas?
Para abrir tu propio broker de Forex, necesitarás lo siguiente:
1. Elegir un proveedor de plataforma
2. Registrar tu empresa. Registra tu empresa
3. Abre tu centro de llamadas
4. Contrata a tu equipo, ¡y fórmalo!
5. Empieza a dirigir tráfico a tu correduría
Opta por una solución de marca blanca asociándote con Leverate, el proveedor de plataformas líder en la actualidad que es una ventanilla única que hará que tu negocio funcione a las mil maravillas.
¿Cuánto cuesta abrir una empresa de corretaje de divisas?
El coste de establecer y operar con éxito una agencia de cambio de divisas varía en función de las exigencias de tu agencia. Leverate ofrece las tarifas más competitivas del mercado para configuraciones sencillas y soluciones de marca blanca.
¿Cuánto dinero ganan los corredores de Forex?
La industria Forex/CFD/Crypto es lucrativa, y los corredores de Forex pueden ser muy rentables si implementan las estrategias adecuadas en sus operaciones. Para obtener el máximo ROI y rentabilidad, considera la posibilidad de adoptar nuevas tecnologías como AMS (Soluciones de Marketing Automatizado) en tu correduría. Leverate ofrece sistemas AMS potenciados por IA, que aumentan la actividad de los operadores y el compromiso a largo plazo con tu correduría. Opta por una solución rentable de marca blanca con las tecnologías AMS más modernas para maximizar los beneficios.
¿Cómo puedo crear un sitio web de corretaje de divisas?
Con las sencillas soluciones actuales de marca blanca de Forex, las empresas no tienen que soportar las complicaciones y los contratiempos financieros de crear un sitio web de intermediario, buscar un diseñador para crear un entorno UX, implementar el diseño web, pre-lanzarlo y ponerlo en marcha con un dominio. Todas estas tareas pueden realizarse fácilmente asociándose con un proveedor de marca blanca que se encargará de los aspectos técnicos por ti y hará que tu sitio web funcione sin problemas, con tecnologías probadas.
¿Cómo obtengo una licencia de intermediario de Forex?
Para registrar tu correduría de Forex con licencia en una jurisdicción extraterritorial, tendrás que abrir una cuenta bancaria, garantizar la legalidad de los servicios de correduría prestados a los clientes y confirmar que la empresa cumple todas las normas y requisitos, incluida la mitigación de riesgos y la protección de los intereses de los clientes. Las condiciones de autorización de las divisas cambian constantemente, por lo que es importante mantenerse al día y comprender las leyes y actos jurídicos vigentes al planificar tus pasos.
Si quieres comprender mejor los procedimientos de cumplimiento que conlleva el registro de tu empresa Forex, obtén orientación profesional consultando con Leverate.
¿Preparado para dar el paso? ¡Ponte en contacto con nosotros hoy mismo para iniciar tu viaje hacia el éxito en el mercado de divisas!
