Es fundamental elegir un CRM adecuado para un bróker de divisas. Un software de CRM a medida no solo ayuda al bróker a ofrecer un servicio excelente a sus clientes, sino que también le permite gestionar a sus intermediarios (IB) y al resto de socios.
¿Qué es un CRM para el mercado de divisas?
Un CRM de divisas es un programa de gestión de relaciones con los clientes cuyo objetivo es mejorar la relación entre la empresa y sus clientes, y aumentar la eficiencia en la conversión de oportunidades de negocio. Un buen CRM es más bien un sistema completo de gestión de corredores, que incluye:
- Sistema de cliente front-end: incluye todo el proceso de uso por parte del cliente, desde el registro de la cuenta, la apertura de cuentas de demostración y reales, la gestión de los datos de la tarjeta bancaria, la verificación de identidad, la gestión de la actualización de contraseñas, el ajuste del apalancamiento, los depósitos y retiradas de fondos, las transferencias y los envíos de dinero, etc.;
- Sistema de gestión de socios (sistema IB): incluye solicitudes de IB, gestión de datos de IB, niveles de IB, etc.; gestión de clientes y órdenes de clientes, así como gestión de comisiones, incluyendo configuración de límites de volumen y estadísticas de comisiones, etc.;
- Sistema de gestión administrativa: incluye la gestión que hace el bróker de los clientes y los IB, como la apertura de cuentas, los ingresos y retiros, las transferencias, la verificación de identidad, el ajuste del apalancamiento, la configuración de comisiones, la configuración de productos y la gestión de IB, entre otras cosas. También abarca el seguimiento y la evaluación de la eficacia de las estrategias de marketing y los planes publicitarios del bróker; y, por supuesto, incluye un potente soporte de informes de análisis de datos;
El sistema CRM más adecuado para ti tiene que tener estas características principales:
- Integración del CRM:
El CRM debería integrarse a la perfección con la plataforma de operaciones; lo ideal es que lo ofrezca el mismo proveedor, para que puedas gestionar a tus clientes sin ningún tipo de contratiempo.
- Sistema de gestión de agentes de varios niveles:
En el mercado chino, los brókers de divisas captan clientes principalmente a través de agentes. Según estadísticas no exhaustivas, hay más de 100.000 agentes IB en el mercado chino, desde agentes individuales con tan solo una docena de clientes hasta grandes empresas con cientos de empleados; todos estos agentes de distintos niveles forman una red de distribución enorme y compleja con múltiples niveles.Los agentes IB de distintos niveles tienen normas de comisiones diferentes, por lo que el cálculo de las comisiones y su reparto son funciones imprescindibles en un CRM específico para brókers de divisas.
- Sistema de gestión administrativa en línea (Back Office en línea):
En los últimos años, cada vez más entidades financieras han trasladado sus procesos operativos presenciales al ámbito digital, ya que son muy conscientes de lo cómodo y rápido que es abrir una cuenta online.El mercado de divisas es un mercado global, donde los operadores pueden venir de cualquier parte del mundo, por lo que la mayoría de las operaciones —como abrir una cuenta, ingresar fondos, operar y retirar dinero— tienen que hacerse online. Por eso, el sistema CRM debería incluir un sistema de gestión en segundo plano que permita a los corredores reaccionar de forma rápida y eficaz.
- Integración de medios de pago:
La comodidad de los métodos de pago aumentará muchísimo la disposición de los clientes a realizar transacciones, así que elegir un CRM específico para el mercado de divisas que tenga métodos de pago integrados es la forma más sencilla de fomentar los depósitos de los nuevos clientes. Integrar varios métodos de pago online en el sistema CRM y utilizar el procesamiento automatizado mejora mucho la experiencia del usuario, siempre que se satisfagan las necesidades de los clientes.
- Seguimiento y evaluación de campañas de marketing
Un buen CRM para el mercado de divisas permite a los corredores crear planes de marketing personalizados y hacer un seguimiento de los enlaces promocionales, además de ofrecer estadísticas de atribución de canales de marketing, agentes y clientes, lo que les ayuda a gestionar el marketing de forma eficiente y a mejorar la competitividad de la empresa.
Leverate es un proveedor líder mundial de soluciones para brókers de divisas con sede en Israel, que ya presta servicio a más de 500 brókers de divisas de renombre en todo el mundo. Desde 2014, Leverate ha ido ampliando su presencia en China continental y, en ocho años, ya cuenta con más de 200 plataformas de divisas como clientes.Leverate ofrece a los brókers de divisas un servicio integral de creación de plataformas, que incluye un sistema CRM específico para brókers, con todas las funciones integradas y diseñado a medida, que encaja a la perfección con el resto de componentes. Leverate aprovechará su tecnología consolidada, su amplia experiencia y los casos de éxito de sus clientes para ofrecer a los brókers de divisas el mejor servicio de creación de plataformas.
