Il y a quelques années, Bloomberg et The Economist avaient tous deux publié des titres tels que : « Le marché des changes est en déclin » ou « Les années fastes du secteur des changes sont révolues ».Depuis plusieurs décennies, la mondialisation galopante, le développement des marchés financiers et la diversité des produits dérivés ont fait du marché des changes un secteur phare des marchés financiers. Les vétérans du marché des changes s’en souviennent sans doute : à cette époque où la réglementation était peu contraignante, le marché des changes était à son apogée et les courtiers en devises faisaient des affaires en or.
Chen Ben-Nun, de Leverate, société leader dans le secteur des services technologiques de courtage de devises, a déclaré : « Il y a quelques années, lorsque j’ai commencé à travailler dans une société de courtage, les technologies de pointe étaient pratiquement inexistantes, le marketing automatisé n’était pas aussi répandu qu’aujourd’hui, et l’expression « réglementation européenne » n’était pas encore aussi redoutable. »Elle ajoute : « La plus grande différence, c’est qu’à l’époque, le terme “forex” avait une connotation neutre, contrairement à aujourd’hui où il a mauvaise réputation et où tout le monde cherche à l’éviter. »
La prolifération des fraudes liées aux options binaires et au Forex a entaché un secteur autrefois respecté et a conduit de nombreuses institutions, y compris des banques, à classer le Forex parmi les activités à risque. « Autrefois, la liquidation n’était jamais un problème », explique Mme Ben-Nun.Aujourd’hui, certains courtiers non réglementés ont de plus en plus de mal à obtenir des dépôts de la part des traders, ce qui pousse bon nombre d’entre eux à se mettre en conformité. Mais parallèlement, la législation européenne en matière de conformité évolue, ce qui rend la vie encore plus difficile aux courtiers Forex réglementés.Ces dernières années, avec la mise en œuvre rigoureuse de la directive « MiFID II » (Markets in Financial Instruments Directive II) et du RGPD (Règlement général sur la protection des données), le secteur européen du Forex a connu un processus d’institutionnalisation. La Commission chypriote des valeurs mobilières a également émis des avertissements et infligé des amendes de 5 millions d’euros aux courtiers ne respectant pas ses exigences légales.
Nous pouvons constater qu’aujourd’hui, les courtiers sont soumis chaque jour à une surveillance plus stricte qu’hier. De plus, les technologies de trading évoluent à un rythme effréné, parallèlement au secteur de la fintech, ce qui facilite l’accès des traders aux marchés tout en intensifiant la concurrence.Les investissements en capital requis des courtiers d’aujourd’hui sont bien plus importants qu’il y a quelques années. La combinaison de tous ces facteurs donne l’impression que le secteur du courtage sur le marché des changes n’offre plus les possibilités illimitées d’autrefois.
Malgré les nombreux obstacles et une concurrence de plus en plus vive, les courtiers en devises continuent de dégager des bénéfices considérables grâce à leurs activités. « Réussir dans le secteur du Forex n’est plus aussi facile qu’auparavant, mais cela reste tout à fait possible.», a déclaré M. Pablo Schvartzman, responsable du service de la réussite client chez Leverate. Il a souligné un élément essentiel dont les courtiers ont besoin aujourd’hui pour se démarquer sur le marché : « Ce dont les courtiers ont le plus besoin aujourd’hui, c’est d’un fournisseur de solutions complètes. Le lancement et la gestion d’une activité de courtage nécessitent de prendre en compte de nombreux aspects, en particulier les détails.Nos clients en ont assez des tergiversations des fournisseurs tiers. C’est pourquoi nous recommandons d’adopter une offre de solutions couvrant l’ensemble du processus. »
La formule de solutions complètes de Leverate offre aux courtiers une gamme complète de services : des serveurs et plateformes de trading à toute une série d’outils de gestion des activités de courtage sur le marché des changes, en passant par la liquidité, les outils de reporting, ainsi que les services de réglementation et de conformité.« Si vous trouvez que la création d’un site web est trop compliquée, nous pouvons même vous aider à le mettre en place. » Pour les débutants, Leverate propose une voie rapide : une solution complète de création en marque blanche, incluant la mise à disposition immédiate des informations réglementaires. En rejoignant l’écosystème de services financiers de Leverate, vous bénéficiez d’une équipe d’assistance professionnelle et responsable.Pablo conclut : « Les courtiers sont confrontés chaque jour à de nouveaux défis ; une solution globale et complète, tout-en-un, vous conférera sans aucun doute un avantage considérable sur ce marché. »
Dans ce secteur hautement concurrentiel, les nouveaux courtiers s’efforcent de se hisser aux premières places, tandis que les courtiers plus expérimentés s’efforcent eux aussi de se frayer un chemin. « Les mesures défensives ne sont pas durables ; les courtiers doivent toujours rechercher activement de nouvelles technologies et de nouvelles opportunités », déclare Chen Ben-Nun.« Être prêt à tout moment à explorer de nouvelles perspectives, voilà la meilleure façon de faire face aux bouleversements futurs. »
À cet égard, Leverate s’intéresse à certains marchés jugés prometteurs, parmi lesquels figurent non seulement les règlements en cryptomonnaies ou en monnaies fiduciaires, mais également les paiements en cryptomonnaies.« Même nos clients soumis à une réglementation rencontrent de nombreuses difficultés en matière de règlement », explique Mme Ben-Nun. « Tous les courtiers n’ont pas encore intégré l’idée que les paiements en cryptomonnaies constituent l’avenir.La particularité de notre toute nouvelle solution de paiement Terrexa réside dans le fait qu’elle vous dispense de tout intermédiaire : les courtiers peuvent désormais consulter en temps réel les paiements en cryptomonnaies de leurs clients depuis leur tableau de bord. »
Une autre piste prometteuse réside dans l’élargissement des canaux d’acquisition de clients. « Nous proposons une gamme de solutions innovantes destinées à vous apporter des prospects », explique Mme Ben-Nun, «que ce soit en redirigeant directement, via des sites de formation au trading, des clients impatients et prêts à se lancer vers votre système CRM, ou en leur permettant d’accéder au marché par le biais d’une application de jeu de trading unique portant la marque du courtier, tout en leur offrant leur propre canal de commercialisation ; au final, nous pouvons vous permettre de réaliser un bond en avant, tant en qualité qu’en quantité, en matière de prospects. »
Par ailleurs, le partenariat constitue un choix de plus en plus prisé. Qu’il s’agisse d’IB, de filiales ou de solutions en marque blanche, de nombreuses entreprises proposent diverses options de partenariat aux acteurs du secteur. « Chez Leverate, nous constatons une demande pour des collaborations mutuellement bénéfiques ; c’est pourquoi nous proposons à nos clients divers programmes de partenariat et les aidons à accroître leurs revenus. »
Dans le contexte actuel, un aspect revêt une importance particulière : la réglementation et la conformité dynamiques. Respecter vos obligations légales et soumettre vos rapports dans les délais impartis constituent le minimum requis, mais la réglementation et la conformité ne se résument pas simplement à éviter les sanctions.« Les exigences de l’Union européenne et en matière de conformité anti-blanchiment méritent aujourd’hui une attention toute particulière ; elles sont en effet cruciales tant pour la réputation des courtiers que pour l’efficacité de leur marketing et leur gestion interne. Or, notre solution Regyoul8 n’est pas seulement un outil de reporting : elle permet également aux courtiers de maintenir des performances optimales au quotidien, d’améliorer en permanence la qualité de leurs services et d’accroître leur taux de fidélisation et d’acquisition de clients. »
Malgré les bouleversements actuels sur le marché des changes, l’activité de courtage sur le Forex reste très rentable.Comment rester invincible ? Mme Ben-Nun déclare : « Les acteurs avisés trouvent sans cesse des moyens plus ingénieux d’accroître leurs parts de marché. D’après mon expérience, un budget rigoureux, une stratégie de marché judicieuse et des moyens techniques performants garantissent toujours aux courtiers de réaliser des bénéfices à terme. »
