CRM, dont le nom complet en anglais est « Customer Relationship Management », désigne la gestion de la relation client. Sur le marché des changes, caractérisé par une croissance rapide et une concurrence acharnée, chaque courtier en devises doit non seulement proposer à ses clients des produits satisfaisants, des informations actualisées et des transactions pratiques,ces éléments relevant des atouts concrets, mais il doit également être capable de renforcer son attractivité et d’améliorer ses atouts immatériels grâce à une bonne gestion de la relation client et à une gestion efficace de sa plateforme, afin de se positionner favorablement au sein du secteur. Le choix d’un système CRM adapté est donc essentiel pour permettre à un courtier en devises de renforcer sa compétitivité fondamentale.
Une gestion efficace de la relation client est vitale pour toute société de courtage de détail. LXCRM a été spécialement conçu pour vous et vos traders sur le marché des changes. Il intègre votre plateforme à votre système téléphonique, à votre messagerie électronique et à vos SMS, afin de faciliter la communication avec vos traders. Créez des notifications automatiques pour les événements importants, les appels de marge et les campagnes marketing.LXCRM propose également une intégration avec les systèmes d’affiliation, permettant aux courtiers de suivre les performances de leurs agents.
Pour les courtiers en devises, un bon système CRM joue un rôle essentiel ; ses avantages les plus évidents se manifestent principalement sous deux aspects :
D’une part, prévenir la perte de clientèle et renforcer la fidélité des clients.En procédant à une segmentation de la clientèle existante et en consignant les préférences et les caractéristiques de chaque client, les courtiers peuvent proposer des services personnalisés adaptés à différents groupes de clients, garantir la continuité du service client et, grâce à une interaction positive et durable avec la clientèle, renforcer la confiance et la satisfaction des clients vis-à-vis de la plateforme. Cela permet ainsi de fidéliser efficacement la clientèle existante, d’éviter la perte de clients et, par conséquent, de mieux développer la clientèle potentielle.Ce n’est qu’en fidélisant la clientèle que l’on peut préserver les sources de revenus ; ce n’est qu’en maintenant l’activité continue des clients et en augmentant leur nombre que l’on peut assurer une croissance durable des bénéfices.
D’autre part, cela permet d’améliorer l’efficacité de la collaboration interne et du partage d’informations. Dans le cadre de la gestion des informations tout au long du cycle de vie du client et du processus de personnalisation des services, les différentes informations internes à la plateforme sont transmises au système d’administration, ce qui permet de conserver efficacement les données clients. Cela facilite non seulement l’accès aux rapports sur la situation des clients, mais améliore également l’efficacité de la réaffectation des ressources existantes et favorise la réutilisation de ces dernières.Par exemple, le partage d’informations telles que les techniques de vente, les informations sur les produits ou les documents de devis permet d’améliorer l’efficacité et le niveau de compétence des commerciaux, de renforcer la collaboration interne et, par conséquent, de renforcer la compétitivité fondamentale de la plateforme.
De manière générale, les systèmes CRM dédiés au marché des changes se divisent principalement en trois parties :
Système client : les principales fonctionnalités du système client concernent la gestion des informations et des comptes des clients. Elles comprennent notamment la création de compte, l’ouverture d’un compte MT4, la gestion des informations bancaires, la gestion des pièces d’identité, la réinitialisation du mot de passe, l’ajustement de l’effet de levier, les dépôts et retraits en ligne, les virements et transferts, ainsi que l’historique des mouvements de fonds ;
Système IB : Le système IB a pour fonction principale la gestion des clients et des IB subordonnés. Cela comprend notamment la gestion des informations relatives aux IB, la gestion des clients, la gestion des ordres des clients, la gestion des commissions des clients, la configuration des commissions, les statistiques sur les commissions et la gestion des niveaux d’IB ;
Système d’administration : les fonctionnalités du système d’administration concernent principalement la gestion des clients et des IB par le courtier. Elles comprennent notamment la gestion des ouvertures de compte, la gestion des dépôts et des retraits, la gestion des virements, la gestion des pièces d’identité, l’ajustement de l’effet de levier, la configuration des commissions, la configuration des produits, la gestion des IB, la gestion des taux de change et la publication d’annonces.
Comment un courtier en devises devrait-il donc choisir un bon système CRM ? En règle générale, il convient de se baser sur les trois critères clés suivants :
Tout d’abord, la notoriété de la marque.Plus la notoriété est élevée, plus la marque est appréciée du public ; cela signifie également que les services proposés par ce système CRM sont supérieurs à ceux des autres prestataires, avec une meilleure continuité de service, car le système évolue en permanence en fonction de l’évolution des besoins du marché. Seul un prestataire compétent est en mesure de procéder à des mises à jour régulières et de fournir en permanence des services de meilleure qualité.
Deuxièmement, l’adéquation des fonctionnalités. Chaque courtier en devises doit, en fonction des caractéristiques de sa propre plateforme, identifier ses besoins spécifiques afin de choisir un système CRM adapté à ces derniers.Ce n’est pas parce qu’un système CRM offre davantage de fonctionnalités qu’il est nécessairement meilleur. Un bon système CRM doit être capable de répondre aux besoins spécifiques du courtier, de satisfaire ses exigences personnalisées tout en proposant des fonctionnalités complémentaires et perfectionnées. Les fonctionnalités adaptées doivent primer, tandis que les fonctionnalités complémentaires doivent venir en second lieu.
Troisièmement, il convient de prendre en compte le rapport qualité-prix. Le niveau de développement varie d’un courtier à l’autre, et les différentes phases de développement d’un même courtier nécessitent également des types de systèmes CRM différents ; par conséquent, l’évaluation du rapport qualité-prix revêt une importance capitale.Par exemple, les systèmes CRM peuvent être classés en trois catégories : génériques, spécialisés et sur mesure. Leur prix augmente à mesure que le degré de personnalisation s’accroît. Pour un courtier Forex récemment créé, pour des raisons de coût, un système CRM doté des fonctionnalités de base suffit amplement à répondre aux besoins fondamentaux en matière de service client et de gestion de la clientèle ;tandis que pour les courtiers de grande envergure et bien établis, il est plus important d’offrir un service client davantage personnalisé.
Par ailleurs, lors du choix d’un système CRM, les courtiers doivent accorder une attention particulière à la compatibilité entre les équipements et le système d’exploitation, au caractère spécialisé du système CRM dédié au marché des changes, à sa capacité à fonctionner de manière continue, à son niveau de sécurité, ainsi qu’aux services de maintenance et de mise à niveau ultérieurs du système CRM.
