Sur les marchés financiers en évolution rapide d’aujourd’hui, l’intelligence artificielle apporte de nombreuses nouvelles opportunités et avantages qui donnent du pouvoir aux investisseurs et aux traders, en automatisant l’achat et la vente d’instruments financiers tels que les devises, les produits dérivés, les actions, les cryptomonnaies, etc.  Lorsqu’il s’agit d’analyser des données et de trouver des modèles, l’intelligence humaine ne peut tout simplement pas se comparer à la vitesse, à la précision, à la reconnaissance des modèles et des tendances dont l’IA est capable.  

Dans cet article, nous allons explorer comment l’IA générative peut augmenter le flux de travail de tout courtier, la prise de décision et générer une croissance potentielle du courtage : 

3 façons dont l’IA générative améliore les cabinets de courtage : 

1. Algorithmes contre émotions : Il a déjà été prouvé que ce que les humains ont confondu dans le passé avec des événements aléatoires pouvait être reconnu comme un modèle lorsqu’il était scanné par un ordinateur.  Les algorithmes peuvent scanner et analyser de grandes quantités de données, à des échelles impossibles pour l’esprit humain. De plus, le bruit sur le marché peut dérouter les traders et déformer les véritables tendances sous-jacentes, mais l’IA peut étouffer le bruit, déterminer les opportunités rentables et exécuter les transactions avec précision sans délai.   En éliminant le facteur émotionnel, comme la peur ou la cupidité, les algorithmes sont moins sujets aux erreurs qui se traduisent par des prédictions plus précises et une meilleure prise de décision.   

2. Amélioration de la gestion des risques : L’IA identifie également les risques potentiels et prend des décisions sur les stratégies de trading pour minimiser ces risques.  Les algorithmes peuvent être programmés pour surveiller en permanence les conditions du marché et identifier les risques potentiels en fonction de facteurs tels que les mouvements de prix, la volatilité, les événements d’actualité et le volume des transactions.  En exécutant automatiquement des ordres stop-loss lorsque certains seuils sont atteints, les traders limitent leurs pertes et minimisent les risques. 
   
3. De nouvelles opportunités d’investissement : L’IA générative peut générer de nouvelles idées et identifier des opportunités d’investissement que les courtiers et les traders ont peut-être négligées. Cela peut les aider à découvrir de nouveaux marchés et des opportunités de croissance.

L’IA apporte également un élément de cohérence dans le processus de trading, car les algorithmes peuvent être programmés pour suivre des règles et des paramètres spécifiques, quelles que soient les conditions du marché. Cela réduit l’impact des biais humains et améliore les performances globales de trading.    

Les signaux de trading sont proposés aux traders depuis des années ; Le déclencheur de l’action, qu’il s’agisse d’acheter ou de vendre, est généré par l’analyse. Cette analyse peut être générée par l’homme à l’aide d’indicateurs techniques, ou elle peut être générée à l’aide d’algorithmes mathématiques basés sur l’action du marché, éventuellement en combinaison avec d’autres facteurs de marché tels que les indicateurs économiques.    

Alors que les traders automatiques peuvent exécuter des transactions basées sur des règles et des indicateurs préprogrammés, l’IA générative va encore plus loin en utilisant des algorithmes d’apprentissage automatique. En conséquence, l’IA générative est devenue un outil inestimable pour les traders qui cherchent à optimiser leurs performances et à garder une longueur d’avance dans le monde hautement concurrentiel du trading.   

L’IA générative dans le trading a parcouru un long chemin depuis l’introduction des traders automatiques et des signaux de trading, les récentes percées dans la technologie de l’IA, ont ouvert un tout nouveau niveau de possibilités pour les traders et les courtiers, et aujourd’hui, la plupart des traders qui réussissent dépendent des bots pour augmenter leur rentabilité.  En fait, selon une étude récente de JPMorgan, ils ont déclaré qu’en 2020, plus de 60 % des transactions dépassant 10 millions de dollars ont été exécutées à l’aide de bots. De plus, le marché du trading algorithmique devrait même croître de 4 milliards de dollars d’ici 2024, ce qui porterait le volume total à 19 milliards de dollars.  

En conclusion, l’IA peut traiter et analyser de grandes quantités de données en peu de temps, ce qui peut être utile pour identifier des modèles et faire des prédictions. Cependant, les traders humains sont capables d’apporter un niveau d’intuition, de jugement et de créativité au processus de prise de décision que l’IA peut ne pas être en mesure d’égaler.  

De plus, les marchés financiers sont complexes et en constante évolution, et il peut être difficile de programmer l’IA pour qu’elle s’adapte à tous les scénarios possibles. Les traders humains peuvent s’adapter aux conditions changeantes du marché et sont capables de prendre des décisions basées sur une variété de facteurs qui peuvent ne pas être facilement quantifiables.   

L’IA générative peut-elle remplacer les courtiers humains ? Eh bien, personne n’a de réponse claire, notre vision est que si l’IA peut être un outil précieux pour les traders, il est peu probable qu’elle remplace complètement les traders humains dans un avenir proche. Les courtiers doivent donner à leurs traders les moyens d’agir en s’intégrant à un fournisseur qui offre les fonctionnalités de trading d’IA les plus avancées, afin que sur leur site Web ou leur application mobile, ils puissent prendre des décisions plus éclairées, réduire leurs risques, accélérer leur temps de réponse et augmenter leur rentabilité. L’IA doit être utilisée en conjonction avec les traders humains pour augmenter leurs capacités et améliorer les performances globales.