Comment les CRMs alimentés par l’IA transforment la conformité KYC et AML pour les sociétés de Forex et de Prop.

L’augmentation de la charge de conformité pour les sociétés de Forex et de Prop Trading

Au cours des dernières années, l’étau réglementaire autour du secteur du forex et du trading pour compte propre s’est considérablement resserré. Les obligations en matière de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d’argent sont passées de simples contrôles d’entrée en relation à des processus complexes et continus contrôlés par des organismes de réglementation tels que la FCA, la CySEC et l’ESMA. Si ces règles sont essentielles pour prévenir la fraude et le blanchiment d’argent, elles ont un revers : elles ralentissent les opérations, ont un impact sur les taux de conversion et poussent les équipes chargées de la conformité dans leurs derniers retranchements.

Selon le rapport Thomson Reuters 2024 Cost of Compliance Report, 89 % des institutions financières ont augmenté leur budget de mise en conformité, ce qui confirme le besoin urgent de solutions automatisées.

Que vous exploitiez une société de courtage FX/CFD traditionnelle ou une société de prop trading, vos besoins en matière de conformité sont essentiels, mais les flux de travail et les mesures diffèrent. Cet article traite des deux modèles d’entreprise, avec des distinctions claires pour vous aider à appliquer efficacement le CRM de Leverate basé sur l’IA à vos opérations spécifiques.

Pour les courtiers et les sociétés de courtage qui s’efforcent de rester compétitifs, l’approche manuelle traditionnelle n’est tout simplement pas viable. La solution ? Des systèmes CRM CRM alimentés par l’IA qui transforment la conformité d’un goulot d’étranglement en un accélérateur d’affaires.

Analyse graphique → Connexion à la solution d’IA

L’histoire des données à l’aide de solutions KYC/AML essentiellement manuelles :

• L’augmentation de 340 % du budget montre que les méthodes traditionnelles de mise en conformité ne sont pas viables
• La volatilité des amendes indique que les approches réactives ne fonctionnent pas
• La baisse du budget 2024 suggère que les premiers utilisateurs de la technologie sont en train de trouver l’efficacité.

L’IA comme solution :

1. Surveillance en temps réel - Pour remédier aux pics de pénalités de 2020-2021 causés par la saturation du système lors de l’augmentation des échanges de COVID.
2. Diligence raisonnable renforcée - S’attaque aux lacunes en matière de surveillance des sociétés d’intermédiation financière qui ont conduit à des radiations massives en 2023.
3. Rapports automatisés - Évite les erreurs manuelles qui ont contribué à des pénalités record.
4. Rentabilité - Explique la tendance à l’optimisation du budget en 2024, l’IA réduisant les coûts de conformité tout en améliorant la précision.

Avantages quantifiés :

• Réduction de 60 à 80 % des tâches manuelles
• 90% de faux positifs en moins
• 50 % d’économies en 18 mois
• 95 % d’accélération de l’accueil des clients

Comprendre le KYC et l’AML dans le Forex et le Prop Trading

Qu’est-ce qui rend la conformité unique dans les entreprises de Forex et de Prop ?

Les courtiers en devises et les sociétés d’accessoires opèrent dans l’un des environnements financiers les plus rapides et les plus diversifiés au monde. Vous intégrez des clients issus de dizaines de juridictions, vous traitez des volumes importants, des opérations à haute fréquence et vous gérez des transactions dans différentes devises, tout en gardant une longueur d’avance sur la fraude. Ici, la conformité n’est pas une simple case à cocher, c’est une responsabilité à plein temps et aux enjeux considérables.

Défis courants en matière de KYC/AML

• Vérification manuelle de l’identité qui retarde l’intégration
• Des systèmes cloisonnés qui ne partagent pas les données entre les départements
• Visibilité limitée sur les tendances commerciales suspectes
• Absence de suivi en temps réel, entraînant des retards dans les réponses à la fraude
  

Principaux organismes de réglementation

Quelques régulateurs façonnent le paysage :

• FCA (Royaume-Uni ) - connue pour son application stricte de la loi KYC
• CySEC (Chypre ) - un acteur majeur pour les entreprises de l’UE
• AEMF (à l’échelle de l’UE ) - axée sur la transparence et la lutte contre la fraude
• FINMA (Suisse) - contrôles stricts pour les comptes de clients fortunés
  

Le rôle des systèmes de gestion de la relation client basés sur l’IA dans la rationalisation de la conformité

Automatiser l’accueil des clients et la vérification de l’identité

Un CRM alimenté par l’IA automatise les vérifications d’identité, passe les noms dans les listes de surveillance mondiales et vérifie les documents en quelques minutes à l’aide de la reconnaissance faciale et de la validation des données.

Contrairement aux CRM isolés, le CRM de Leverate est intégré à la plateforme de trading SiRiX, ce qui garantit que les processus de conformité n’interrompent pas l’onboarding des utilisateurs ou l’UX de trading, conduisant à des taux de conversion plus élevés du compte de démonstration au compte réel.

Cela améliore directement l’efficacité de votre entonnoir de conversion, en particulier pour les courtiers qui ciblent des marchés d’accueil rapides.

Suivi en temps réel de l’activité commerciale

Le CRM surveille en permanence les transactions. Lorsque quelqu’un augmente soudainement la taille de ses positions ou transfère des fonds à une vitesse inhabituelle, le système le signale instantanément. Ce type d’automatisation de la conformité AML en temps réel ne se contente pas de cocher des cases, il prévient les infractions avant qu’elles ne se produisent.

Une statistique vérifiée : Flagright AI in AML rapporte que l’IA réduit le temps de détection de la fraude jusqu’à 70%.

Utiliser l’IA pour prédire et prévenir les risques de conformité

Plutôt que d’attendre des violations, le CRM de Leverate exploite les données historiques pour établir les profils de risque des traders. Cela permet de signaler et de filtrer de manière proactive les candidats ou les comportements commerciaux à risque…

Pourquoi les courtiers en devises et les sociétés de courtage en valeurs mobilières ont-ils besoin d’une automatisation de la conformité ?

Éviter les amendes réglementaires et protéger la réputation de la marque

Si vous n’agissez pas rapidement en cas de déclenchement de la lutte contre le blanchiment d’argent, vous risquez de vous voir infliger de lourdes amendes et de vous voir retirer votre licence. L ‘automatisation de la gestion de la relation client garantit des alertes immédiates, des journaux et des sauvegardes de conformité.

Répondre aux exigences de rapidité croissantes de l’intégration des traders

Les délais d’intégration ont un impact direct sur la conversion des traders. Les traders modernes s’attendent à un accès instantané, tout ce qui est plus lent fait perdre des clients potentiels. Pour les courtiers, un KYC plus rapide se traduit par une amélioration des taux de premier dépôt. Pour les sociétés d’accessoires, cela permet d’accélérer les achats de défis et d’accélérer l’intégration des évaluations.

Gérer efficacement la conformité dans plusieurs juridictions

Chaque pays a ses propres règles. Le système de Leverate permet aux courtiers et aux sociétés d’intermédiation de définir des seuils, des règles documentaires et une évaluation des risques spécifiques à chaque juridiction, le tout à partir d’un panneau unifié.

Les solutions de gestion de la relation client basées sur l’intelligence artificielle de Leverate pour la conformité

Comment SiRiX et le CRM de Leverate aident à automatiser et à gérer le KYC et l’AML

Le CRM de Leverate est un centre de conformité entièrement intégré, conçu pour rationaliser et centraliser chaque étape du parcours KYC et AML pour les courtiers en devises et les sociétés de prop trading. La plateforme est connectée à la fois à SiRiX et à la zone client, ce qui permet de s’assurer que chaque trader est correctement vérifié et autorisé avant d’entamer toute activité de trading.

• Communication et déclencheurs contrôlés par le CRM
  Les agents ont un contrôle total sur l’ensemble du processus via le CRM. Ils peuvent déclencher des e-mails automatisés, des notifications push et des pop-ups à chaque étape de l’entonnoir pour inviter les utilisateurs à fournir les documents manquants ou les étapes de conformité, améliorant ainsi l’efficacité et la réactivité du trader.

• Intégration de la zone client
  Le CRM est directement connecté à la Zone Client, ce qui permet aux courtiers de définir des entonnoirs de conformité précis, garantissant que les traders ne peuvent commencer à négocier qu’après avoir effectué les étapes KYC requises.
  
• Intégration KYC automatisée
  Le CRM de Leverate est intégré à plusieurs fournisseurs de solutions KYC automatisées, ce qui permet aux courtiers de rationaliser la vérification de l’identité directement dans la Zone Client. Les traders peuvent télécharger des documents en toute sécurité et compléter les étapes de vérification dans le flux d’accueil, avec des mises à jour de statut en temps réel et un minimum de friction. Une fois approuvées, les données KYC sont automatiquement synchronisées avec l’interface agent dans le CRM, ce qui donne aux équipes de conformité et de support une visibilité instantanée sur les résultats de la vérification, sans qu’il soit nécessaire de procéder à un suivi manuel ou à une duplication. Cette intégration permet une intégration rapide, réduit les délais de mise en conformité et garantit l’alignement réglementaire dans plusieurs juridictions.

• Chargement et examen KYC manuels
  Pour les régions ou les modèles opérationnels où la vérification manuelle est préférée ou requise, le CRM de Leverate offre un support complet pour les flux de travail KYC examinés par des humains. Les traders peuvent télécharger leurs documents directement sur la plateforme, où les responsables internes de la conformité peuvent effectuer des examens détaillés, appliquer des décisions et maintenir des journaux d’audit.

Cette capacité permet aux courtiers de garder le contrôle sur le traitement des documents, de répondre aux exigences régionales et de garantir une diligence raisonnable personnalisée, le tout dans un environnement centralisé et sécurisé.

• Message clé : Il ne s’agit pas d’une simple automatisation, le CRM de Leverate transforme la conformité en un moteur de croissance stratégique: étroitement intégré à l’ensemble de l’écosystème SiRiX, il stimule la conversion, assure le contrôle réglementaire et réduit les frictions liées à l’intégration.
  

Outils de conformité personnalisables pour les sociétés de change et de courtage en valeurs mobilières

Grâce aux flux logiques, les courtiers peuvent adapter l’onboarding et le KYC par région, par exemple en désactivant les dépôts de crypto-monnaie dans les juridictions restreintes, tandis que les sociétés d’intermédiation peuvent configurer des règles d’accès aux défis basées sur des seuils de conformité juridictionnels. Cela garantit que les cadres de conformité s’alignent précisément sur les exigences du modèle d’entreprise.

Étude de cas : Des résultats concrets

• Courtier: Un courtier en devises réglementé à Chypre a réduit de 18 % les abandons de KYC et a doublé le nombre de comptes financés dans les deux mois qui ont suivi l’intégration de la gestion de la relation client.
  
• Société d’investissement: Une société de courtage a intégré le CRM de Leverate dans son flux de défis et a réduit le travail de conformité manuel de 60 %, en intégrant plus de 200 traders sans augmenter le personnel.
  

Tendances futures en matière de conformité pour le Forex et le Prop Trading

Outils de conformité prédictive

Attendez-vous à ce que l’IA évolue au-delà de la surveillance pour anticiper les comportements. Pensez à des systèmes d’évaluation des risques qui s’adaptent en temps réel en fonction du comportement de l’utilisateur, de la géographie ou des conditions du marché.

Comment l’IA générative va-t-elle améliorer la surveillance des risques ?

Au lieu de se contenter de réagir à un comportement signalé, l’IA générative peut simuler des menaces potentielles à l’aide de modèles d’échanges en temps réel. Cette capacité prédictive sera bientôt la nouvelle norme de conformité.

Se préparer à des réglementations plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent à l’échelle mondiale

De l’Europe aux Émirats arabes unis, la lutte contre le blanchiment d’argent se durcit. Les entreprises qui ne disposent pas d’outils évolutifs seront confrontées à des cauchemars en matière de frais généraux. L’IA permet aux équipes de conformité allégées de gérer l’expansion de la réglementation avec moins de ressources.

« La conformité à l’IA n’est pas seulement une question de survie. Il s’agit d’évoluer en toute confiance. » - Tirez parti de vos connaissances

Calendrier du changement

Le calendrier de l’évolution de la conformité (2025-2030) ci-dessus offre une vue d’ensemble de la façon dont les entreprises de Forex et de Prop Trading passent de modèles de conformité traditionnels et réactifs à des écosystèmes entièrement prédictifs et pilotés par l’IA. Au cours de ces six années, le secteur connaîtra une évolution constante vers l’automatisation, la surveillance en temps réel et l’intelligence réglementaire, sous l’impulsion d’un alignement mondial, de mandats plus stricts et de technologies avancées telles que l’IA générative.

Le résultat ? D’ici 2030, la conformité ne sera plus un fardeau administratif. Elle deviendra un avantage stratégique, totalement intégré, prédictif et allégé, permettant aux entreprises d’évoluer en toute sécurité, de s’adapter plus rapidement et de garder une longueur d’avance sur les changements réglementaires dans un paysage commercial concurrentiel grâce à des plateformes de négociation telles que SiRiX.

Pourquoi la conformité pilotée par l’IA est un avantage concurrentiel

Dans le marché actuel, la conformité n’est plus optionnelle, elle est au cœur de la proposition de valeur de votre société de courtage. Le CRM de Leverate, alimenté par l’IA, et la plateforme SiRiX sont conçus pour vous aider à garder une longueur d’avance :

• Des taux de conversion et de rétention plus élevés
• Moins de risques
• Une intégration plus rapide

Selon une étude réalisée en 2024 par Accenture, frouvert que trois organisations sur quatre (74 %) ont vu leurs investissements dans l’IA générative et l’automatisation répondre aux attentes ou les dépasser, et que 63 % d’entre elles prévoient d’accroître leurs efforts et de renforcer encore ces capacités d’ici 2026.

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Si vous êtes prêt à faire de la conformité un moteur de croissance, contactez Leverate. Notre CRM et notre plateforme SiRiX sont conçus pour vous aider à optimiser, développer et réussir en toute sécurité.

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