В 2022 году на валютном рынке появилось немало новых брокерских компаний. При открытии брокерской компании выбор места регистрации, лицензии регулирующего органа и торгового программного обеспечения является основой для создания брокерского бизнеса. Как начинающим брокерским компаниям следует выбирать место регистрации, лицензию регулирующего органа и торговое программное обеспечение?
Место регистрации и лицензии регулирующих органов
Поскольку различные регулирующие органы устанавливают разные стандарты в отношении финансового состояния и операционного управления брокеров, многие трейдеры при выборе брокера руководствуются в качестве первоначального критерия тем, какой регулирующий орган выдал его лицензию.При выборе места регистрации и лицензии на регулирование брокеру в первую очередь следует учитывать собственные обстоятельства, в том числе: в какой стране или регионе компания планирует вести деятельность на валютном рынке, сроки начала деятельности, используемую модель торговли, объем активов компании, а также затраты, связанные с подачей заявки на получение лицензии. Кроме того, необходимо учитывать особенности целевой клиентской аудитории.
Если брокер планирует зарегистрировать компанию и подать заявку на получение лицензии в таких странах, как США или Япония, процесс рассмотрения заявки может занять достаточно длительное время (обычно 1–2 года). Это означает, что если вы желаете начать брокерскую деятельность на рынке Форекс в краткосрочной перспективе, вам лучше выбрать другое место регистрации.Кроме того, в США (NFA) и Японии (FSA) предъявляются очень высокие требования к капиталу компании-заявителя и отчетности по вопросам соблюдения нормативных требований: помимо необходимости наличия у компании капитала в размере 20 миллионов долларов США, требуется ежегодно уплачивать годовой сбор в размере от 125 000 долларов США.Как видно, хотя лицензии этих двух стран могут обеспечить брокеру наилучшую репутацию для привлечения клиентов, они требуют от компании наличия значительных финансовых ресурсов.
Помимо этого, брокеры могут рассмотреть возможность получения лицензий регулирующих органов Великобритании ( FCA ) и Австралии (ASIC). Хотя требования к отчетности по соблюдению нормативных требований в этих юрисдикциях по-прежнему высоки, требования к начальному капиталу являются менее строгими. Срок получения лицензий от этих регулирующих органов также несколько короче, чем в США и Японии, и составляет примерно 9–18 месяцев.Для начинающих форекс-брокеров более подходящим выбором являются такие юрисдикции, как Кипр ( CySEC ) и Новая Зеландия (FSP), где к собственному капиталу компаний обычно не предъявляется никаких требований или они являются минимальными, а срок подачи заявки и получения лицензии сокращен до 6–9 месяцев.
Все вышеперечисленные регулирующие органы относятся к категории оншорного регулирования, тогда как Белиз (IFSC), Британские Виргинские острова (BVI) и другие юрисдикции относятся к категории офшорного регулирования. Хотя срок подачи заявки на получение лицензии в этих регионах короче — примерно 2–4 месяца, брокерские компании могут столкнуться с проблемой сниженной безопасности.
С точки зрения модели ведения торговли брокерские компании могут выбрать такие модели, как MM (маркет-мейкер) или STP. Поскольку в модели STP все риски по торговым ордерам перекладываются на поставщиков ликвидности, а в модели MM риски несет сама компания, требования регулирующих органов к регуляторному капиталу брокеров, работающих по модели MM, обычно выше, чем к брокерам, использующим модели STP и другие.
Характеристики целевой клиентуры также являются важным фактором, который брокер должен учитывать при выборе места регистрации и регулирующей лицензии. Брокеру необходимо оценить степень значимости лицензии и юрисдикции для потенциальных клиентов, чтобы выбрать наиболее подходящее место регистрации и регулирующую лицензию.
Торговая программная платформа
Прежде всего, брокеру необходимо учитывать производительность программного обеспечения. Торговая платформа для рынка Форекс должна обеспечивать плавный и стабильный ход торговли без задержек, а также обладать способностью выдерживать одновременное подключение большого числа пользователей. Кроме того, важно учитывать качество обслуживания, предоставляемого программным обеспечением.Торговая программная система должна обладать разнообразными функциями, предоставляя трейдерам различные способы торговли, такие как копирование сделок и автоматическая торговля, а также поддерживать несколько способов оплаты, чтобы удовлетворить потребности различных трейдеров и предоставить им полный набор технических индикаторов для анализа рыночной конъюнктуры.Удобство использования программного обеспечения также является важным фактором. Торговая система должна не только удовлетворять торговые потребности пользователей компьютерных клиентов, но и обеспечивать возможность проведения сделок в любое время с помощью мобильных устройств, а также быть совместимой с различными операционными системами, такими как Windows и iOS.
Более практичное решение «белой метки»
С одной стороны, компания MetaQuotes объявила об ужесточении процедур проверки всех «белых» брокерских компаний, включая проведение процедуры KYC, с целью усиления надзора за брокерскими компаниями, что, несомненно, повысило порог входа для брокеров, желающих использовать данную систему. Более того, по информации представителей отрасли, MetaQuotes может полностью прекратить предоставление всех программных услуг, не относящихся к основной платформе MT5.
С другой стороны, в связи с текущей политической и экономической ситуацией платформы MT4 и MT5 были запрещены во многих западных странах с целью предотвращения финансовых рисков, таких как нелегальный перевод средств. Для форекс-брокеров, работающих по модели «белого лейбла», эта политика значительно ограничит возможность предоставления брокерских услуг клиентам из определенных регионов.
По сравнению с другими торговыми платформами, такими как MT4 и cTrader, платформа Sirix от LiRui отличается более гибкими требованиями к KYC, возможностью получения функционала основной версии по цене «белой» версии, чрезвычайно выгодным соотношением цены и качества, а также отсутствием взимания комиссии в зависимости от объема торгов.
