CRM — полное название на английском языке: Customer Relationship Management, то есть управление взаимоотношениями с клиентами. На быстро развивающемся и высококонкурентном рынке Форекс каждому форекс-брокеру необходимо не только предоставлять клиентам удовлетворяющие их потребности продукты, своевременную информацию и удобные условия торговли,— всё это относится к «твёрдым» компетенциям, но также необходимо повышать собственную привлекательность, укрепляя «мягкие» компетенции посредством эффективного управления взаимоотношениями с клиентами и оптимизации работы торговой платформы, чтобы занять выгодную позицию в отрасли. Выбор подходящей системы CRM является ключевым фактором для повышения конкурентоспособности любого форекс-брокера.
Эффективное управление взаимоотношениями с клиентами является залогом успеха любой брокерской компании, работающей в сфере розничной торговли. LXCRM тщательно разработана специально для вас и ваших трейдеров на рынке Форекс. Благодаря интеграции вашей платформы с телефонной системой, электронной почтой и SMS-сообщениями вы сможете легко связываться со своими трейдерами. Создавайте автоматические уведомления о важных событиях, недостатке маржи и маркетинговых акциях.LXCRM также предоставляет интеграцию с партнерскими системами, что позволяет брокерам отслеживать эффективность работы партнёров.
Для валютных брокеров качественная система CRM играет важную роль, и её наиболее очевидные преимущества проявляются главным образом в двух аспектах:
С одной стороны, это позволяет предотвратить отток клиентов и повысить их лояльность.Благодаря сегментации существующих клиентов и фиксации предпочтений и особенностей каждого из них брокерская компания может предоставлять персонализированные услуги, адаптированные к потребностям различных групп клиентов, обеспечивая непрерывность обслуживания. Постоянное конструктивное взаимодействие с клиентами способствует укреплению их доверия к платформе и повышению уровня удовлетворенности, что позволяет эффективно удерживать существующих клиентов, предотвращать их отток и, как следствие, более успешно привлекать потенциальных клиентов.Только удержав клиентов, можно сохранить источник дохода; только поддерживая постоянную активность клиентов и увеличивая их число, можно обеспечить устойчивый рост прибыли.
С другой стороны, это позволяет повысить эффективность внутреннего сотрудничества и обмена информацией. В процессе управления информацией на протяжении всего жизненного цикла клиента и индивидуализации услуг различные виды информации внутри платформы загружаются в бэкэнд, что обеспечивает надёжное хранение данных о клиентах. Это не только облегчает получение отчётов о состоянии клиентов, но и повышает эффективность перераспределения имеющихся ресурсов, способствуя их повторному использованию.Например, обмен информацией, такой как методы продаж, сведения о продуктах и материалы по ценовым предложениям, способствует повышению эффективности работы и профессионального уровня сотрудников отдела продаж, содействует укреплению внутреннего взаимодействия и, как следствие, усиливает ключевые конкурентные преимущества платформы.
Как правило, CRM-система для валютного рынка состоит из трёх основных частей:
Клиентская система: Основные функции клиентской системы заключаются в управлении информацией о клиентах и их счетами, в частности, в регистрации учетных записей, открытии счетов в MT4, управлении данными банковских карт, управлении документами, сбросе паролей, настройке кредитного плеча, онлайн-пополнении и снятии средств, переводах и денежных переводах, а также в отслеживании движения средств;
Система IB: Основные функции системы IB заключаются в управлении клиентами и подчиненными IB, что, в частности, включает управление информацией об IB, управление клиентами, управление клиентскими ордерами, управление комиссиями клиентов, настройку комиссионных, статистику комиссионных, управление уровнями IB и т. д.;
Административная система: Функции административной системы в основном связаны с управлением клиентами и IB со стороны брокера, в частности, включают управление открытием счетов, управление поступлениями и выводами средств, управление переводами, управление документами, корректировку кредитного плеча, настройку комиссионных, настройку продуктов, управление IB, управление валютными курсами, публикацию объявлений и т. д.
Итак, как же форекс-брокерам выбрать качественную CRM-систему? Как правило, при выборе следует ориентироваться на следующие три ключевых фактора:
Во-первых, узнаваемость бренда.Чем выше узнаваемость, тем больше бренд пользуется популярностью у потребителей; это также означает, что услуги, предоставляемые данной CRM-системой, превосходят предложения других поставщиков и отличаются более высокой степенью непрерывности обслуживания, поскольку система постоянно обновляется в соответствии с развитием рыночного спроса. Только компетентный поставщик способен обеспечить постоянное обновление системы и непрерывно предоставлять услуги более высокого качества.
Во-вторых, адаптируемость функций. Каждый форекс-брокер должен, исходя из особенностей своей платформы, определить собственные потребности и на этом основании выбрать CRM-систему, соответствующую его требованиям.Не следует считать, что чем больше функций предоставляет CRM-система, тем она лучше. Качественная CRM-система должна не только удовлетворять индивидуальные потребности брокера, но и предлагать дополнительные функции, дополняющие и совершенствующие основной набор возможностей. Функции, обеспечивающие адаптированность, должны быть основными, а функции, дополняющие и совершенствующие систему, — второстепенными.
В-третьих, необходимо учитывать соотношение цены и качества. Уровень развития у каждого брокера различен, и на разных этапах развития одному и тому же брокеру требуются разные типы CRM-систем, поэтому оценка соотношения цены и качества также имеет большое значение.Например, CRM-системы можно разделить на универсальные, специализированные и индивидуально настраиваемые; их цена растет по мере повышения степени индивидуализации. Для недавно созданных форекс-брокеров, исходя из соображений экономии, CRM-системы с базовым набором функций вполне достаточны для обеспечения базового обслуживания и управления клиентами;в то время как для крупных и зрелых брокерских компаний предоставление более персонализированного обслуживания клиентов имеет гораздо большее значение.
Кроме того, при выборе CRM-системы брокерам следует уделить особое внимание таким аспектам, как совместимость оборудования с операционной системой, профессионализм CRM-системы для работы с иностранной валютой, способность к бесперебойной работе, уровень безопасности системы, а также услуги по последующему обслуживанию и обновлению CRM-системы.
