ما هو نظام تسوية الصرف الأجنبي؟
تُقصد بمصطلح «تسوية الصرف الأجنبي» العملية والطرق التي يتم من خلالها تحويل الأموال النقدية وتسوية الأرصدة الصافية بين البنوك. وسواءً كان ذلك في إطار التعاملات الدولية بين البنوك أو المحلية بين البنوك أو داخل البنك نفسه، فإن المؤسسات المالية التي تمارس أنشطة تداول العملات الأجنبية تحتاج إلى إجراء تسوية دورية لأموال الصرف الأجنبي، وإجراء جرد لجميع أنواع المعاملات المالية، ومطابقة حسابات المعاملات، وسداد الديون والمستحقات.
عادةً ما تتم تسوية الصرف الأجنبي من خلال نظام تسوية الصرف الأجنبي. يتمتع هذا النظام بتقنيات قوية لتسوية الأموال، وهو قادر على توفير خدمات تسوية الديون والمطلوبات للمشاركين في سوق الصرف الأجنبي، بالإضافة إلى خدمات مثل تحويل الأموال من خلال أوامر الدفع.ويشمل نظام تسوية الصرف الأجنبي وظائف مثل الوصول إلى السيولة، وتوحيد عروض الأسعار، وتوزيع السيولة، وحسابات التسوية، وإدارة المخاطر، مما يشكل سلسلة وسيطة كاملة لتدفق أموال الصرف الأجنبي.
وظائف ودور نظام تسوية الصرف الأجنبي
- ربط السيولة
تعد السيولة جزءًا لا غنى عنه في تداول العملات الأجنبية، حيث توفر السيولة عالية الجودة للمستثمرين مصدرًا مستقرًا للسيولة وأفضل الأسعار. ويُقصد بالوصول إلى السيولة في نظام المقاصة ربط نظام المقاصة بمزودي السيولة داخل نظام التداول الأمامي، مما يتيح لمنصة التداول الحصول على مصادر تدفقات العملات الأجنبية من البنوك الأخرى، وتمكينها من توجيه أوامر التداول إلى السوق بين البنوك لتنفيذها.
- دمج عروض الأسعار
يمكن لنظام التسوية دمج عروض الأسعار المقدمة من مختلف مزودي السيولة، مما يتيح رؤية واضحة للسعر الذي سيتم به تسوية الأوامر. وفي الوقت نفسه، يمكن لوظيفة دمج عروض الأسعار أن تحسب، من خلال عمليات حسابية داخلية، أفضل عرض من بين جميع العروض ليكون السعر النهائي للتسوية.
- توزيع السيولة
تختلف خدمات عروض الأسعار باختلاف مزودي السيولة ، ويمكن لنظام التسوية توزيع أوامر التداول الموجودة في منصة التداول على مزودي السيولة المختلفين للحصول على عروض أسعار متنوعة، مما يتيح مجالًا لمقارنة الأسعار.
- حساب المقاصة
حساب المقاصة في نظام المقاصة هو حساب ينشئه الطرفان لسداد الديون والمستحقات، وهو قادر على تسجيل جميع المعاملات في نظام التداول الأمامي، بالإضافة إلى تخزين الأموال وإجراء عمليات الإيداع والسحب. عند إجراء التسوية والدفع، يقوم النظام بتسوية الديون والمستحقات بين الطرفين وفقًا للعملة المعنية، ثم يدفع المبالغ المقابلة.بشكل عام، يمكن تسوية معاملات الصرف الأجنبي الفورية وإتمام الدفع على الفور، ولكن عند إجراء معاملات الصرف الأجنبي الآجلة، عادةً ما يكون هناك فارق زمني معين بين الإيرادات والمصروفات في حسابات الطرفين.
- إدارة المخاطر
من خلال إنشاء نماذج المخاطر، يستطيع نظام المقاصة إدارة تدفقات الأموال داخل النظام بناءً على معاملات مثل الميل للمخاطرة، وتنفيذ إدارة المخاطر وفقًا لآليات محددة مسبقًا عند ظهور المخاطر.
إذن، كيف يمكن إنشاء نظام تسوية الفوركس بسرعة؟
يتطلب إنشاء نظام مقاصة العملات الأجنبية الربط بمزودي السيولة المختلفين، وإنشاء حسابات المقاصة وآليات إدارة المخاطر، وأخيرًا ربطه بنظام التداول الأمامي. إذا تم اختيار مزود خدمات العلامة البيضاء الشاملة لإنشاء نظام مقاصة العملات الأجنبية، فسوف يؤدي ذلك إلى تحسين الكفاءة بشكل كبير، ونوصي بالخدمة الشاملة المتكاملة التي تقدمها شركة Leverate.
تُعد Sirix منصة تداول أمامية ، حيث توفر للمتداولين حسابات تداول وتقوم بتسجيل بيانات التداول. وفي الوقت نفسه، يتصل نظام التداول بقنوات دفع تابعة لأطراف ثالثة من أجل سداد قيمة الأوامر. علاوة على ذلك، تتعاون LXcapital مع العديد من مزودي السيولة الكبار، مما يتيح لها توفير سيولة مستقرة لمنصة التداول، والحصول على أفضل الأسعار التنافسية للمتداولين.
