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Si un bróker de divisas quiere ampliar su negocio, crear una imagen de marca y mejorar su reputación entre los usuarios, tiene que analizar si sus servicios cumplen con las expectativas de los usuarios. A la hora de elegir un bróker de divisas para abrir una cuenta, lo que más te preocupa son cosas como el tipo de cuenta, la atención al cliente y las características de la plataforma.En este artículo analizaremos la mentalidad de los usuarios para ayudar a los brókers de divisas a familiarizarse con sus criterios de valoración, conocer su margen de mejora y aumentar su competitividad.
En cuanto a los tipos de cuenta y los productos
Los brókers de divisas de éxito suelen ofrecer distintos tipos de cuentas para que los usuarios con diferentes necesidades puedan elegir la que más les convenga.
- Apalancamiento y margen
Según el tipo de cliente, los brókers de divisas pueden ofrecer distintos niveles de apalancamiento; por ejemplo, hasta 1:30 para clientes minoristas y hasta 1:500 para clientes profesionales. El apalancamiento es un préstamo que el bróker concede al titular de una cuenta de margen.
Cabe destacar que, desde agosto del año pasado, los brókers regulados en Europa ya no pueden ofrecer a sus clientes un apalancamiento de alto riesgo en los CFD: los límites para los principales pares de divisas han pasado de un máximo de 30:1 a no más de 2:1 para las criptomonedas. ¿Significa esto que ya no se puede usar el apalancamiento alto? No es así.La ESMA ha dejado una puerta abierta en su marco regulatorio: estas restricciones sobre los CFD solo se aplican a los «operadores minoristas», no a los «operadores profesionales». Estos últimos siguen pudiendo operar con CFD con un apalancamiento más alto. Esto da margen a los brókers para reclasificar a sus clientes actuales y seguir ofreciéndoles las mismas condiciones de negociación.
- Diferencial y comisión
Los brókers de divisas ganan dinero con las comisiones y los diferenciales. En pocas palabras, cobran a los clientes un porcentaje como comisión o se quedan con la diferencia entre el precio de venta y el de compra de un par de divisas. Sin embargo, por lo general, los brókers dicen que no cobran comisiones, sino que ganan dinero con los diferenciales.
- Bono de bienvenida
Los brókers de divisas también pueden ofrecer a los usuarios bonificaciones fijas como capital inicial para abrir una cuenta. Esta cantidad suele ser pequeña, pero, gracias al apalancamiento, en realidad no es tan insignificante como parece a simple vista. Esta es una de las muchas razones por las que el mercado de divisas resulta tan atractivo para los nuevos operadores e inversores.Los brókers también pueden ofrecer diferentes cantidades de capital inicial según el tipo de cliente.
- Depósitos y retiradas
Cabe destacar que a los usuarios les preocupa mucho que los depósitos y retiradas sean cómodos y rápidos. Cada bróker de divisas tiene sus propias políticas de retirada de fondos y financiación. Pueden ofrecer a los clientes varios métodos de depósito y retirada, como pagos online (Alipay, WeChat, banca por Internet, etc.), pagos mediante blockchain, así como tarjetas de crédito, transferencias bancarias e incluso cheques bancarios, comerciales o personales.La cuestión de los retiros siempre ha sido una de las principales preocupaciones de los inversores, ya que afecta directamente a la seguridad de tu dinero. Los métodos de retiro más comunes de los brókers de divisas son la transferencia bancaria, la tarjeta de crédito y los retiros a través de UnionPay. El tiempo que tardan en llegar los fondos, si se reciben de forma segura y si hay un límite máximo de retirada son aspectos que los usuarios suelen tener en cuenta.
Un canal cómodo, rápido y seguro te permite ganarte la confianza de la mayoría de los usuarios. Algunos brókers de Forex de éxito y con buena reputación pueden incluso cobrar una comisión por cada servicio.
Como se trata de transacciones monetarias, la seguridad siempre es lo primero que tienen en cuenta los clientes inversores. Solo si se garantiza la seguridad básica de los fondos, los clientes confiarán en el bróker, y este podrá ganarse una buena reputación y una buena imagen entre los usuarios.
Liquidez y atención al cliente
Aunque hay muchos pares de divisas en el mercado, solo unos pocos de los más populares son los que suelen utilizar los usuarios normales, por lo que son los que tienen mayor liquidez.Entre estos pares populares están el USD/JPY, el EUR/USD, el USD/CHF y el GBP/USD. Aunque los brókers de divisas de mayor nivel pueden ofrecer más pares para que elijas, lo más importante para la mayoría de las plataformas de divisas es poder ofrecer los pares que más interesan a los clientes.
- Liquidez
Para los brókers de divisas que están empezando, es importante poder ofrecer suficiente liquidez en los pares más populares y con mayor volumen de operaciones, para garantizar un buen entorno de negociación a la mayoría de los operadores. Buscar a ciegas la diversificación de pares puede hacer que los brókers malgasten demasiada energía y dinero en conseguir liquidez.Al final, al intentar abarcar demasiado, la liquidez de los pares más populares acaba siendo insuficiente, con spreads más altos, retrasos en las cotizaciones y un deslizamiento grave, lo que provoca la pérdida de muchos clientes. A la hora de buscar proveedores de liquidez, los brókers deben tener claras sus estrategias y su público objetivo, y no dejarse llevar por la gran variedad de pares disponibles.
- La importancia del servicio al cliente
El mercado de divisas funciona las 24 horas del día, así que los brókers de divisas tienen que poder ofrecer atención al cliente en cualquier momento, y los clientes también prefieren hablar con un agente de verdad. Claro que la atención al cliente las 24 horas no es imprescindible, ya que supone un gasto enorme en personal y no es lo más eficaz; puedes diseñar tu estrategia de atención al cliente en función de los horarios en los que operan tus clientes.
Cuando los clientes comparan varios brókers de divisas, suelen llamar por teléfono para conocer los detalles de cada uno. La capacidad del servicio de atención al cliente para resolver problemas, el tiempo de espera y la facilidad para dar respuestas claras sobre aspectos concretos como los spreads, la normativa o el apalancamiento son factores que determinan si el cliente se lleva una buena impresión del bróker, lo cual influye en su elección.
- Sistema de gestión de relaciones con los clientes (CRM)
Para un bróker de divisas, elegir un CRM adecuado es clave. El sistema CRM no solo ayuda a los brókeres a ofrecer un servicio excelente a sus clientes, sino que también les permite gestionar a sus intermediarios (IB) y al resto de socios.Un buen CRM es más bien un sistema completo de gestión para corredores, que incluye un sistema de gestión administrativa (back office), un sistema de gestión de relaciones con socios y una sala de operaciones, entre otros.En los últimos años, el trading online se ha ido convirtiendo en la forma predominante de operar en el mercado de divisas, y cada vez más traders optan por ingresar y retirar fondos por Internet. Si el sistema CRM se integra a la perfección con la plataforma de trading y se conecta a varios canales de pago, ofrecerá a los usuarios una experiencia mucho más fluida.
Plataforma de operaciones
- Plataforma de negociación
La plataforma de operaciones es la ventana que tienes para observar el mercado. Por eso, los brókers deben asegurarse de que la plataforma y el software sean fáciles de usar y visualmente atractivos. Además, deben incluir una serie de herramientas básicas de análisis técnico, y tanto la apertura como el cierre de posiciones deben ser sencillos y cómodos.Por lo general, las plataformas de trading de divisas bien diseñadas cuentan con botones sencillos de «comprar» y «vender», y algunas incluso tienen un botón de emergencia para cerrar todas las posiciones abiertas. Un diseño así mejora la experiencia del usuario y te permite disfrutar del proceso de trading.La mayoría de los corredores ofrecen cuentas de trading de simulación gratuitas para que los nuevos clientes puedan probar la plataforma sin ningún riesgo antes de empezar a operar en el mercado.
- El problema del slippage
A muchos traders experimentados les preocupan más los detalles como la experiencia de usuario, el retraso en las operaciones, el slippage, el spread y la vigencia de las cotizaciones. Por ejemplo, el slippage: se refiere a la diferencia que hay entre el precio al que el trader pone la orden y el precio real al que se ejecuta la operación; es uno de los costes de operar.El deslizamiento suele darse en dos situaciones: por un lado, el deslizamiento negativo, que provoca pérdidas (por ejemplo, al activar un stop-loss); por otro, el deslizamiento positivo, que genera ganancias adicionales al cerrar una operación con un take-profit.Hay que tener en cuenta que, en situaciones especiales de saltos en el mercado, el deslizamiento puede provocar una liquidación de la posición. Por eso, para reducir el riesgo, los operadores suelen preferir brókers de divisas en los que el deslizamiento ocurra con menos frecuencia.
Los brókers deberían vigilar en tiempo real si se producen deslizamientos en el sistema de operaciones y comunicarse activamente con los proveedores de liquidez para resolverlos, de forma que se solucionen de manera eficaz los problemas de los operadores. Del mismo modo, los brókers deberían, según su propia estrategia, garantizar el suministro de liquidez en los pares de divisas más populares y evitar en la medida de lo posible que se produzcan deslizamientos.
- Comunidad de copia de operaciones
Con la creciente popularidad del trading por Internet, surgieron las funciones de programación de EA ( siglas de «Expert Advisors» , también conocidos como «asesores expertos» o «sistemas de trading inteligentes») de la plataforma MT4. Un EA es un software de trading automático programable; en pocas palabras, te permite crear reglas de trading automáticas a tu medida.La principal utilidad de un EA radica en cuantificar y programar la lógica de trading correcta, creando así una estrategia con gran capacidad de adaptación al mercado. Al mismo tiempo, en el mercado hay EAs públicos, tanto de pago como gratuitos, creados por otros usuarios, y los traders pueden optar por utilizar las estrategias de otros para operar. Muchos traders novatos, debido a su falta de experiencia, suelen optar por este método para operar.
Además, la nueva función de trading social «comunidad de seguimiento de operaciones» también puede ayudar a los traders novatos a iniciarse rápidamente. En estas comunidades, suelen ser los «instructores» o «expertos» quienes operan por su cuenta, y el resto de usuarios pueden copiarlos con un solo clic para seguir sus operaciones. Esto reduce enormemente el coste de aprendizaje y aumenta la fidelidad de los clientes a la plataforma de trading.Los brókers pueden crear comunidades en sus plataformas, contratar o incluso formar a «profesores» influyentes, aprovechar el auge de la economía de los influencers y crear comunidades de seguimiento activas y muy conectadas para atraer y retener a los clientes a largo plazo.
Criterios para elegir un bróker de Forex
En resumen, los usuarios suelen tener en cuenta estos 13 criterios a la hora de comparar brókers de divisas. Si los brókers mejoran en estos aspectos, podrán ganarse la confianza de más clientes.
- ¿Hay alguna regulación?
- Facilidad de uso de la plataforma de operaciones
- diferencial de precios
- Calidad en la ejecución de las órdenes y el slippage
- ¿Se permite la reventa?
- ¿Hay alguna plataforma de gestión?
- Seguridad de los fondos
- Variedad de tipos de cuentas
- Cuánto apalancamiento elegir
- ¿Se puede invertir en varios mercados financieros a la vez?
- Calidad del servicio al cliente
- ¿Ofrecéis guías de operaciones para clientes y cursos de formación, entre otras cosas?
- ¿Se pueden personalizar las herramientas y los complementos?
