¿Qué es la regulación extraterritorial y qué es la regulación plena?

Cuando hablamos de regulación del mercado de divisas, siempre se mencionan dos tipos de regulación: la regulación extraterritorial y la regulación completa. Por ejemplo, una plataforma de trading de divisas está sujeta a la regulación completa de la FCA del Reino Unido, mientras que otra está sujeta a la regulación extraterritorial de las Islas Caimán. ¿Qué significan exactamente estos dos tipos de regulación? ¿Qué características tienen cada uno? ¿Y en qué se diferencian?En este artículo te responderemos a estas preguntas.

En primer lugar, te voy a hablar de la regulación completa. Esto significa que los brókers de divisas tienen que estar sujetos a una supervisión estricta y exhaustiva por parte de los organismos reguladores, ya sea en cuanto a su historial, su capacidad operativa o los distintos informes financieros, de gestión de riesgos y otros informes específicos relacionados con el funcionamiento de la plataforma,las autoridades reguladoras deben verificarlo todo uno por uno, con el objetivo de garantizar al máximo los intereses de los clientes y que ese bróker de divisas sea lo suficientemente seguro.

Las características de la regulación total se pueden resumir en costes elevados, trámites complejos y la obligación de prestar servicios a nivel local.Los altos costes se deben en gran parte a los requisitos de capital mínimo extremadamente elevados; por ejemplo, la FCA del Reino Unido exige un patrimonio neto mínimo de 730 000 euros, y las plataformas reguladas también tienen que pagar una cuota anual de regulación nada desdeñable. Lo más importante es que, durante el periodo de actividad, los fondos de los clientes deben depositarse en cuentas designadas para su segregación, lo que supone un enorme coste de oportunidad para la plataforma;La complejidad de los trámites también es una característica de la regulación completa. Para conocer mejor a los corredores, los organismos reguladores, además de exigir la presentación del pasaporte, documentos de identidad y certificados relacionados con la formación académica y técnica, también piden que los corredores aporten todo tipo de pruebas que demuestren el funcionamiento normal de la empresa, como el certificado de vigencia de la sociedad o el certificado de que no está en quiebra, entre otros;Y el último requisito, el de prestar servicio a nivel local, es precisamente la característica más destacada de la regulación completa: esta exige que los corredores ofrezcan los servicios financieros correspondientes a los residentes locales de la jurisdicción del organismo regulador. Para lograrlo, las autoridades reguladoras suelen exigir que los corredores tengan oficinas en la zona e incluso que contraten a una parte de residentes locales como empleados de la empresa.

A continuación, te voy a hablar de la regulación offshore.La clave de la regulación offshore está en el término «offshore»: a diferencia de la regulación completa, esto significa que los organismos reguladores solo supervisan una parte de la información del bróker. Por lo general, basta con pagar una tasa de solicitud muy baja y, una vez que el bróker haya presentado sus estados financieros y algunos documentos corporativos, el organismo regulador offshore ya puede conceder la licencia de regulación offshore.

Se podría decir que las características de la regulación offshore son justo lo contrario de la regulación completa: costes bajos, trámites sencillos y que no hace falta prestar servicios a nivel local. Las distintas tasas de la regulación offshore, como las de solicitud, activación, cuota anual y los requisitos de capital mínimo, son mucho más bajas que en la regulación completa;En el caso de las licencias con regulación completa, es imposible conseguirla en dos o tres meses; los trámites y procesos tan complicados hacen que los corredores tarden medio año o incluso más, pero las licencias con regulación extraterritorial se pueden conseguir perfectamente en dos o tres meses; y lo que es más importante, la regulación extraterritorial no exige prestar servicio a los residentes locales, lo que permite a los corredores gestionar su plataforma de divisas con mucha más flexibilidad.

Como ya se ha dicho, aunque tanto la regulación offshore como la regulación completa permiten obtener una licencia regulatoria, existen diferencias importantes en cuanto a la dificultad y el coste de la solicitud, así como en el contenido de la regulación, por lo que los corredores deben informarse bien antes de elegir.

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