I. Le concept du trading sur marge sur le marché des changes
Le trading sur marge de devises, également appelé trading sur dépôt de devises et communément appelé « spéculation sur le marché des changes », repose sur le principe de l’investissement à effet de levier. L’investisseur conclut un contrat d’achat ou de vente de devises et, après avoir versé une marge déterminée (généralement inférieure à 10 %), peut alors acheter ou vendre des devises pour des montants s’élevant à plusieurs centaines de milliers, voire plusieurs millions, grâce à un effet de levier donné.
II. Calcul des gains et des pertes dans le cadre du trading sur marge de devises
- Formule de calcul des gains et pertes dans le cadre d’une devise à cotation indirecte : (cours vendeur - cours acheteur) × unité du contrat × nombre de contrats = ×× dollars américains ;
- Formule de calcul des gains et pertes dans un système de cotation directe : (cours de vente - cours d’achat) / cours de règlement × unité de contrat × nombre de contrats = ×× dollars américains (dans le cadre des opérations de change, une unité de contrat correspond généralement à 100 000, soit un lot).
Par exemple, supposons que vous achetiez des yens lorsque 1 dollar américain vaut 135,00 yens, avec un effet de levier de 1:100, ce qui signifie que le taux de marge n’est que de 1 %.
Il ressort de l’analyse ci-dessus que, en termes de montants des gains et des pertes, le trading sur le marché au comptant et le trading sur marge sur le marché des changes sont parfaitement identiques ; la seule différence réside dans l’écart entre les montants investis par l’investisseur.alors qu’il faut investir 100 000 dollars pour acheter ou vendre 13 500 000 yens dans le cadre d’une transaction au comptant, contre seulement 1 000 dollars dans le cadre du trading sur marge. La différence entre les montants investis est de 100 fois, ce qui correspond à un effet de levier de 100, mais les gains et les pertes obtenus sont exactement les mêmes.
III. Analyse d’exemples concrets de trading sur le marché des changes avec marge
Prenons l’exemple du marché pendant la pandémie de 2020 : M. Li a investi 300 dollars dans le trading sur marge de devises, en choisissant un effet de levier de 1:400. Avec ces 300 dollars, il a d’abord ouvert une position de 0,1 lot, tout en appliquant une gestion rigoureuse de ses positions. Lors de la flambée épidémique de 2020, les paires de devises euro-dollar ont connu des fluctuations importantes,la pandémie ayant également entraîné un ralentissement économique en Europe et aux États-Unis, M. Li a prévu que les paires de devises euro-dollar resteraient dans une phase de consolidation et de fluctuations pendant un certain temps. Le 27 mars 2020, M. Li a donc ouvert une position courte de 0,1 lot sur la paire euro-dollar (voir illustration ci-dessous) et a clôturé cette position le 6 avril 2020, soit après 11 jours. Quel a été le résultat de cette opération ?Faisons le calcul.
1,1141 - 1,0076 = 0,1065, ce qui signifie que M. Li a réalisé un bénéfice de près de 1 065 pips en 11 jours sur son investissement sur le marché des changes. Un lot standard (0,1 lot) correspondant à 1 pip valant 1 dollar, M. Li a ainsi réalisé un bénéfice de 1 065 dollars.
De la même manière, M. Li a utilisé 1 365 dollars pour négocier 3 lots (ici, M. Li a utilisé une petite partie de sa position pour négocier, le reste servant à se prémunir contre les fluctuations de prix ; si le cours venait à franchir la zone de consolidation avec un volume important, il procéderait alors à un stop-loss pour liquider sa position, ce qui reste relativement sûr ; toutes ses transactions se déroulent de cette manière.)
Le 14 avril 2020, la position a été clôturée à la vente : 3 × (1,0978 – 1,0076) × 10 = 27 060 dollars (1 point = 10 dollars pour un lot standard) ; le capital a atteint 28 000 dollars !Avec 28 000 dollars, j’ai vendu 40 lots le 14 avril 2020 et clôturé la position le 24 avril 2020 : 40 × (1,0978 – 1,0771) × 10 = 82 800 dollars ;le 24 avril 2020, 100 lots ont été achetés, puis clôturés le 1er mai 2020, générant un bénéfice de 150 × (1,0993 - 1,0771) × 10 = 222 000 dollars ; le capital atteint désormais 332 800 dollars !
Le 1er mai 2020, 300 lots ont été vendus, puis la position a été clôturée le 7 mai 2020 : 300 × (1,0993 – 1,0773) × 10 = 660 000 dollars US ; le capital a ainsi atteint 992 800 dollars US !Le 7 mai 2020, j’ai acheté 900 lots, que j’ai clôturés le 20 mai 2020, réalisant un bénéfice de 900 × (1,0985 - 1,0773) × 10 = 1,908 million de dollars,ce qui porte le capital total à 2,9008 millions de dollars US : en moins de deux mois, le capital a été multiplié par 9 669 !
Certains se demandent ce qu’il faut faire en cas de perte. Comparons les scénarios : même si M. Li avait subi une perte totale, celle-ci n’aurait été que de 300 dollars (environ 2 100 yuans). Comparée au bénéfice de 2,9008 millions de dollars (environ 20,3056 millions de yuans), le choix entre les deux options s’impose d’eux-mêmes.
(Remarque : tout investissement comporte des risques ; il convient de faire preuve de prudence avant d’entrer sur le marché. Le présent article ne constitue en aucun cas un conseil en investissement !)
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