Depuis la crise financière mondiale de 2007, face à l’accumulation des risques liés aux opérations de change, aux règlements en devises et aux risques systémiques, de plus en plus de courtiers en devises prennent conscience de l’importance de la gestion des risques et font preuve d’une prudence accrue en matière de contrôle des risques sur leurs plateformes de trading. Quelles sont donc les méthodes de gestion des risques dont disposent les courtiers ?
Premièrement, choisissez le type de plateforme de trading de devises qui vous convient.
La méthode la plus efficace en matière de gestion des risques consiste à contrôler la source même du risque, et la plateforme de trading constitue en soi une source de risque de change. De manière générale, on distingue deux grandes catégories de plateformes de trading de devises : d’une part, le modèle MM pur, c’est-à-dire une plateforme fonctionnant entièrement sur le principe du « pari », où le client et la plateforme s’engagent dans un jeu à somme nulle,les gains et les pertes de la plateforme correspondant respectivement aux pertes et aux gains des clients. Le risque associé à ce type de plateforme est manifestement très élevé et peut être qualifié de totalement incontrôlable, car les gains et les pertes des clients échappent au contrôle d’une plateforme opérant en toute légalité ; par conséquent, ce type de plateforme ne favorise absolument pas la gestion des risques par les courtiers ;la seconde est le modèle STP, dans lequel le courtier en devises agit en tant que simple intermédiaire ; on peut dire que cela revient à permettre au client de régler directement avec la contrepartie. Ce type de courtier peut ainsi éviter en grande partie le risque de règlement, mais ses bénéfices sont manifestement plus faibles.Par conséquent, la plupart des courtiers en devises se situent entre ces deux modèles et choisissent, en fonction de leur situation concrète, le modèle de plateforme qui leur convient le mieux, afin de maintenir un bon équilibre entre gains et risques.
Deuxièmement, mettre en place un système de gestion des risques rigoureux.
Une fois le modèle de plateforme défini, il convient d’examiner les risques liés à son exploitation. Au cours de cette exploitation, les courtiers en devises doivent prendre en compte les risques liés au fonctionnement de la plateforme elle-même, à l’exploitation du réseau, à la gestion des données, à la liquidité et aux flux de trésorerie, entre autres. C’est pourquoi ils doivent mettre en place un système de gestion des risques complet.Prenons un exemple concret : afin de démontrer la stabilité de sa base de données et de ses serveurs, Taobao a un jour publié une série de chiffres indiquant que sa base de données subissait chaque jour des centaines de millions de tentatives d’attaque. Il en va de même pour les plateformes de trading de devises :les données relatives aux fonds des clients et le système de gestion en arrière-plan : si la base de données venait à être piratée, entraînant une perte totale des données, l’opérateur de la plateforme et ses clients se retrouveraient à la merci des pirates.
Troisièmement, choisissez un excellent prestataire spécialisé dans la mise en place de systèmes de gestion des risques sur le marché des changes.
Il est évident qu’en ce qui concerne les différents risques de change, particulièrement importants, il est difficile pour une plateforme d’assurer à elle seule l’ensemble de la gestion des risques. C’est pourquoi le recours à une société spécialisée dans la mise en place de systèmes de contrôle des risques pour aider la plateforme à mettre en place un système complet de gestion des risques constitue la meilleure approche en matière de gestion des risques pour la plupart des courtiers en devises.Une fois le système mis en place, la plateforme peut plus facilement maintenir un équilibre dynamique entre le volume des transactions de ses clients et celui de ses fournisseurs de liquidité. En outre, les prestataires spécialisés dans la mise en place de systèmes de contrôle des risques fournissent généralement à la plateforme plusieurs sources de cotations, ce qui lui permet de réduire relativement ses coûts de transaction et, par conséquent, ses risques de transaction. LXRisk rend la gestion des risques de votre société de courtage sur le marché des changes claire et simple.Consultez en temps réel votre exposition globale au risque et créez des rapports personnalisés afin de toujours disposer d’une vision précise de la situation de votre entreprise. Ne perdez pas de temps à rechercher des données. Que vous soyez un teneur de marché ou un courtier de premier plan, le tableau de bord vous fournit en un seul endroit toutes les informations relatives à l’ensemble de vos traders.
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