Desde a crise financeira global de 2007, com o aumento progressivo dos riscos nas operações cambiais, na liquidação de câmbio e dos riscos sistêmicos, cada vez mais corretoras de câmbio têm percebido a importância da gestão de riscos e têm se tornado cada vez mais cautelosas no controle de riscos das plataformas de câmbio. Então, quais são os métodos de gestão de riscos disponíveis para as corretoras?
Primeiro, escolher o tipo certo de plataforma de negociação de câmbio.
A maneira mais eficaz de gerenciar riscos é controlar a fonte, e a própria plataforma de negociação é uma fonte de risco cambial. De forma geral, existem duas grandes categorias de plataformas de câmbio: uma é o modelo MM puro, ou seja, uma plataforma que aposta diretamente contra o cliente, onde o cliente e a plataforma estão em um jogo de soma zero,os ganhos e perdas da plataforma correspondem diretamente aos ganhos e perdas dos clientes. O risco desse tipo de plataforma é obviamente altíssimo e pode-se dizer que é totalmente incontrolável, já que, para uma plataforma que opera de forma regular, os ganhos e perdas dos clientes estão fora de seu controle; por isso, esse tipo de plataforma não ajuda em nada os corretores na gestão de riscos;a segunda é o modelo STP, em que a corretora de câmbio atua como um mero intermediário, o que equivale a permitir que o cliente faça a liquidação diretamente com a entidade de liquidação. Esse tipo de corretora consegue basicamente evitar o risco de liquidação, mas, obviamente, os lucros são menores.Por isso, a maioria das corretoras de câmbio fica em um meio-termo entre esses dois modelos, escolhendo o modelo de plataforma mais adequado de acordo com a sua própria realidade, para manter um bom equilíbrio entre lucros e riscos.
Segundo: criar um sistema de gestão de riscos bem estruturado.
Depois de definir o modelo da plataforma, é preciso pensar nos riscos da operação. Durante o dia a dia, os corretores de câmbio precisam levar em conta os riscos de funcionamento da própria plataforma, de operação da rede, de gerenciamento de dados, de liquidez e fluxo de caixa, entre outros; por isso, eles precisam criar um sistema de gestão de riscos bem estruturado.Vou dar um exemplo concreto: para comprovar a estabilidade do banco de dados e dos servidores do Taobao, o site já divulgou um conjunto de dados mostrando que seu banco de dados sofre centenas de milhões de ataques por dia. O mesmo vale para as plataformas de câmbio:os dados financeiros dos clientes e o sistema de gerenciamento de back-end: se o banco de dados for invadido por hackers e os dados forem totalmente perdidos, a plataforma e os clientes que estiverem nela ficarão à mercê dos invasores.
Terceiro: escolha um bom fornecedor de sistemas de gestão de risco no mercado de câmbio.
É claro que, quando se trata de vários riscos cambiais específicos e importantes, é difícil para uma plataforma cuidar sozinha de todo o gerenciamento de riscos. Por isso, contar com uma empresa especializada em controle de riscos para ajudar a plataforma a montar um sistema abrangente de gerenciamento de riscos é uma das melhores maneiras que a maioria das corretoras de câmbio tem de lidar com isso.Geralmente, depois que o sistema está pronto, fica mais fácil para a plataforma manter um equilíbrio dinâmico entre o volume de negociações dos clientes e os provedores de liquidez. Além disso, normalmente a empresa de controle de risco oferece mais de uma fonte de cotação, o que permite que a plataforma reduza relativamente os custos de negociação e, consequentemente, os riscos das transações. A LXRisk torna a gestão de risco da sua corretora de câmbio clara e simples.Veja em tempo real a sua exposição geral ao risco e crie relatórios personalizados para que você tenha sempre uma visão precisa da situação dos seus negócios. Não perca tempo procurando dados. Seja você um formador de mercado ou uma corretora de ponta, o painel de controle vai te dar todas as informações sobre todos os seus operadores em um só lugar
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