Comment créer une société de courtage en actions
La création d’une société de courtage en actions implique la mise en place d’une infrastructure spécifique : la technologie nécessaire pour proposer des actions, l’accès aux cours du marché et à la liquidité, un système de gestion des clients et des risques, ainsi que l’infrastructure requise pour les marchés que vous desservez. Les actions se comportent différemment du Forex et des CFD ; le lancement d’une activité sur actions implique donc des considérations qui lui sont propres, mais la logique sous-jacente est la même que celle qui régit tout lancement d’une société de courtage : une technologie éprouvée, une liquidité fiable et une clientèle qui se convertit et reste fidèle. A plateforme de trading en marque blanche prenant en charge les actions ainsi que d’autres actifs permet à un nouvel opérateur de proposer des actions sous sa propre marque sans avoir à développer la technologie de A à Z. Ce guide vous explique en détail ce qu’implique concrètement le lancement d’une offre d’actions.
La raison pour laquelle il vaut la peine de rédiger un guide dédié aux actions est que trop de conseils en courtage partent du principe que le marché des changes est la priorité et traitent les actions comme un élément secondaire. Les actions ont leur propre structure de marché, leurs propres attentes de la part des clients et leurs propres nuances en matière de produits, et un opérateur qui les comprend propose une offre plus solide. La demande justifie cet effort : la Le marché des plateformes de trading en ligne devrait connaître une croissance régulière tout au long de cette décennie. Parallèlement, un courtier n’a pas à choisir entre différentes classes d’actifs : la technologie « white label » moderne est multi-actifs, ce qui permet de regrouper les actions, le marché des changes et les CFD au sein d’une même plateforme. Cette combinaison, à savoir une approche axée sur les actions s’appuyant sur une technologie multi-actifs, constitue le fondement sur lequel repose le présent guide.
Ce dont vous avez besoin pour proposer des actions
Au cœur d’une activité de courtage en actions se trouve la plateforme de négociation ; pour les actions, celle-ci doit prendre en charge les titres réels, les opérations sur titres et l’expérience client attendue par les investisseurs. Autour de cette plateforme, vous avez besoin d’un accès au marché et de liquidités afin que les ordres des clients soient cotés et exécutés de manière fiable, d’un CRM et d’un back-office pour gérer l’intégration des clients, les paiements et la fidélisation, ainsi que de contrôles des risques adaptés aux actions. Vous devez également disposer d’une infrastructure opérationnelle adaptée aux marchés que vous comptez desservir. Chacun de ces éléments constitue une discipline à part entière, ce qui explique pourquoi la plupart des nouveaux opérateurs s’appuient sur un partenaire technologique pour les mettre en place, plutôt que de se procurer chaque élément séparément.
Une plateforme de trading d’actions en marque blanche apporte la première pièce du puzzle, qui est aussi la plus difficile à mettre en place, sous la forme d’un produit géré. La plateforme de Leverate offre une couverture multi-actifs qui inclut les actions aux côtés du marché des changes et des CFD; ainsi, un opérateur peut lancer une offre sur actions ou ajouter des actions à une activité de courtage existante, sans avoir à développer de technologie de trading. La plateforme, le CRM, le back-office et la liquidité formant un ensemble intégré, l’opérateur dispose d’un service de courtage en actions fonctionnant comme un tout, plutôt que d’un ensemble d’outils devant être intégrés manuellement.
Actions vs devises et CFD : quels changements ?
Les actions se distinguent du marché des changes et des CFD par des caractéristiques qui déterminent l’offre proposée. Les actions étant liées à de véritables entreprises, les opérations sur titres telles que les dividendes et les fractionnements doivent être gérées correctement, et les clients s’attendent souvent à une expérience axée sur l’investissement à long terme plutôt qu’au style de trading à haute fréquence courant sur le marché des changes. La gamme d’instruments est vaste, les horaires de marché suivent ceux des bourses sous-jacentes, et l’effet de levier sur les actions est généralement inférieur à celui du marché des changes. Rien de tout cela ne constitue un obstacle ; cela signifie simplement que la plateforme et le back-office doivent être conçus pour gérer correctement les actions, plutôt que de les traiter comme une simple ligne supplémentaire dans un système de change.
Pour un opérateur, ces différences constituent également une opportunité de se démarquer. Un courtier qui propose une expérience boursière épurée et conviviale pour les investisseurs, avec les instruments que son public recherche et des tarifs auxquels il peut se fier, se distingue de ses concurrents axés sur le Forex qui ajoutent les actions comme une simple option secondaire. C’est là que la technologie multi-actifs prend tout son sens : elle permet à un opérateur de bien servir les investisseurs en actions tout en continuant à proposer le Forex et les CFD aux traders qui le souhaitent, captant ainsi une plus grande partie de l’activité de chaque client au sein d’une seule et même plateforme de marque, plutôt que de les rediriger vers d’autres plateformes pour les actifs qu’il ne peut pas prendre en charge.
Liquidité et accès au marché des actions
Les actions ont autant besoin d’une cotation et d’une exécution fiables que n’importe quelle autre classe d’actifs, et cela passe par la liquidité et l’accès au marché. Un courtier proposant des actions doit disposer d’un dispositif de liquidité couvrant les instruments qu’il cote, avec des écarts de cotation suffisamment serrés pour être compétitifs et une exécution suffisamment rapide pour satisfaire les investisseurs. Leverate Prime fournit une liquidité multi-actifs couvrant aussi bien les actions que le Forex, les indices, les cryptomonnaies, les métaux et les énergies; ainsi, un opérateur peut obtenir des cotations pour l’ensemble de sa gamme de produits via une seule connexion, plutôt que de devoir faire appel à des fournisseurs distincts pour chaque classe d’actifs.
Le recours à un seul fournisseur multi-actifs pour l’approvisionnement en liquidité présente des avantages pratiques qui vont au-delà de la simple commodité. Cela simplifie l’intégration, garantit une exécution cohérente sur l’ensemble de la gamme de produits et rend la gestion des risques plus claire, car l’exposition est visible en un seul et même endroit. Pour un nouveau courtier en actions en particulier, un fournisseur qui couvre déjà les actions réduit considérablement la complexité du lancement, permettant ainsi à l’opérateur de se concentrer sur l’aspect de l’activité en contact avec la clientèle. C’est le modèle sur lequel repose Leverate : une seule connexion à une liquidité multi-actifs alimentant une plateforme multi-actifs unique.
Mise en service : la démarche pratique
Le moyen le plus rapide et le moins risqué de lancer une activité de courtage en actions consiste à opter pour une solution « en marque blanche » gérée, plutôt que de développer une plateforme en interne. La mise en place de la plateforme, l’approvisionnement en liquidités pour chaque instrument, la mise en place du back-office et la mise en œuvre des contrôles de risque constituent une entreprise de grande envergure qui retarde le lancement de plusieurs trimestres et nécessite une équipe technique permanente. Une solution en marque blanche fournit l’ensemble de ces éléments sous forme de service géré : l’opérateur n’a ainsi qu’à personnaliser et configurer une plateforme éprouvée avant de se lancer en quelques semaines, ce qui lui permet de consacrer ses capitaux à l’acquisition de clients plutôt qu’au développement technique.
Ainsi, la démarche concrète pour créer une société de courtage en actions consiste à se doter d’une technologie « white label » multi-actifs qui traite les actions comme une classe d’actifs à part entière, à la relier à une liquidité multi-actifs couvrant les actions, à l’intégrer à un CRM et à un back-office permettant de convertir et de fidéliser les clients, et à mettre en place des contrôles de risque adaptés aux actions. En procédant ainsi, vous lancerez rapidement une offre d’actions crédible, avec la possibilité de servir des clients sur le marché des changes et des CFD sur la même plateforme. Leverate fournit précisément cette base multi-actifs, permettant ainsi à un opérateur de créer une société de courtage en actions, ou d’ajouter des actions à une société existante, sans avoir à développer lui-même la technologie.
Au service des investisseurs en actions
Les investisseurs en actions attendent une expérience différente de celle des traders sur le marché des changes, et c’est en répondant à cette attente qu’une nouvelle société de courtage en bourse fidélise sa clientèle. Les investisseurs ont tendance à effectuer des recherches, à conserver leurs positions plus longtemps et à s’intéresser aux fondamentaux des entreprises dans lesquelles ils investissent ; ils accordent donc de l’importance à des informations claires sur les instruments, à des cotations fiables et à un moyen simple de suivre l’évolution de leur portefeuille au fil du temps. Une plateforme qui présente les actions d’une manière adaptée aux investisseurs, plutôt que sous forme de cotations de CFD à évolution rapide, montre que le courtier comprend son public. Cette compréhension, qui s’exprime à travers le produit, constitue un facteur de différenciation discret mais puissant sur un marché saturé d’opérateurs axés en priorité sur le Forex.
La relation client dans le domaine des actions repose également sur une bonne intégration et une communication efficace. Un investisseur qui décide où détenir et négocier ses actions fait un choix mûrement réfléchi ; c’est pourquoi un processus d’ouverture de compte fluide, des informations transparentes et un service client réactif revêtent une importance capitale. Un CRM performant et un portail client permettent de gérer cela, en transformant un prospect réfléchi en un investisseur à long terme disposant de fonds et en le fidélisant grâce à des mises à jour pertinentes. Étant donné que Leverate fournit le portail client et le CRM en complément de la plateforme de trading, un courtier en actions peut offrir cette expérience investisseur de bout en bout plutôt que de la composer à partir d’éléments disparates, ce qui confère à l’offre une impression de cohérence aux yeux du client.
Ajouter des actions à un compte de courtage existant
De nombreux opérateurs se lancent dans les actions non pas comme première activité, mais dans le cadre d’une expansion, en ajoutant des actions à une activité de courtage en devises ou en CFD déjà bien établie afin de capter une plus grande part de l’activité de chaque client. Sur le plan technologique multi-actifs, il s’agit davantage d’une extension que d’une refonte : la même plateforme de trading en marque blanche Les courtiers proposant des opérations sur devises (FX) et des contrats sur différence (CFD) peuvent ajouter des actions à leur offre, et les mêmes solutions de gestion de la relation client (CRM), de back-office et de connexion aux sources de liquidité s’étendent pour les couvrir. Cela signifie qu’un courtier existant peut élargir sa gamme de produits sans avoir à mettre en place un deuxième système, et que les clients bénéficient d’une offre plus large sur un seul et même site, au lieu de devoir ouvrir des comptes ailleurs pour les actifs que leur courtier actuel ne propose pas.
La logique commerciale justifiant l’ajout des actions est solide. Cela permet d’approfondir la relation avec chaque client, d’ouvrir le courtier à des investisseurs qu’il ne pouvait pas servir auparavant et de diversifier les revenus entre différentes classes d’actifs, de sorte que l’activité soit moins exposée aux conditions d’un marché particulier. La technologie existant déjà au sein d’une infrastructure multi-actifs, le coût de l’ajout des actions est modeste par rapport au potentiel de croissance. Pour un courtier bien établi qui réfléchit à sa prochaine étape, s’étendre aux actions sur la plateforme qu’il exploite déjà constitue l’une des options de croissance les plus faciles à mettre en œuvre, et c’est précisément le type d’expansion que la base multi-actifs de Leverate est conçue pour soutenir.
La gestion des risques mérite une attention particulière dans le cadre d’une offre d’actions, car celles-ci se comportent différemment des opérations de change à effet de levier. L’exposition se concentre sur des sociétés et des secteurs spécifiques ; les événements d’entreprise peuvent faire fluctuer fortement un instrument donné, et les horaires de marché créent des écarts qu’il convient de gérer. Un courtier proposant des actions a besoin d’outils de gestion des risques qui surveillent l’exposition par instrument et par client, appliquent des limites appropriées et offrent une visibilité en temps réel sur le portefeuille. Ce n’est pas une raison d’hésiter ; c’est une raison de s’appuyer sur une technologie qui intègre déjà des contrôles de risque adéquats. La solution Leverate intégrant une gestion des risques en temps réel, un courtier en actions bénéficie de ces contrôles directement au sein de la plateforme, sans avoir à les acquérir séparément.
En fin de compte, le lancement d’une activité de courtage en actions dépend moins de l’ampleur du projet que des choix permettant d’en réduire les risques. Opter pour une technologie multi-actifs en marque blanche qui considère les actions comme un actif de premier ordre, un partenaire de liquidité couvrant déjà les actions, ainsi qu’un CRM et un back-office capables de convertir et de fidéliser les investisseurs, transforme un projet intimidant en un lancement gérable. L’opérateur reste concentré sur sa marque, le marché et ses clients, tandis que le prestataire se charge de la technologie. Il s’agit là de la voie la plus rapide et la moins risquée pour se lancer sur le marché des actions, et c’est sur cette base que Leverate a été conçu pour accompagner les courtiers qui font leur entrée ou se développent sur ce marché.
Foire aux questions
Comment créer une société de courtage en bourse ?
Vous devez vous doter de la technologie nécessaire pour proposer des actions, vous connecter aux marchés et garantir la liquidité, mettre en place la gestion des clients et les contrôles des risques, puis vous charger des formalités propres à votre juridiction. Leverate prend en charge les offres multi-actifs, y compris une plateforme de trading d’actions en marque blanche.
Pouvez-vous proposer des actions sur une plateforme en marque blanche ?
Oui. Une plateforme de trading d’actions en marque blanche permet à une société de proposer des actions sous sa propre marque sans avoir à développer la technologie nécessaire. Leverate propose une couverture multi-actifs qui inclut les actions, ainsi que le Forex et les CFD.
En quoi une société de courtage en actions diffère-t-elle d’une société de courtage en devises ?
Les actions impliquent des titres réels, des opérations sur titres telles que les dividendes et les fractionnements d’actions, une gamme d’instruments plus large, des horaires de cotation fixés par les bourses et, en général, un effet de levier plus faible. La plateforme et le back-office doivent gérer ces éléments de manière appropriée, plutôt que de traiter les actions comme un simple complément au marché des changes.
Ai-je besoin d’une liquidité distincte pour les actions ?
Vous avez besoin d’une liquidité couvrant les actions que vous proposez, mais celle-ci ne doit pas nécessairement provenir d’un fournisseur distinct. Leverate Prime offre une liquidité multi-actifs couvrant les actions, le Forex, les indices, les cryptomonnaies, les métaux et les énergies via une seule connexion.
Puis-je proposer des actions en plus du Forex et des CFD ?
Oui. La technologie « white label » multi-actifs vous permet d’accompagner à la fois les investisseurs en actions et les traders sur le marché des changes (FX) ou des CFD au sein d’une même plateforme à votre image, ce qui vous permet de centraliser davantage l’activité de chaque client en un seul et même endroit. La plateforme de Leverate est conçue pour être multi-actifs.
Combien de temps faut-il pour lancer une activité de courtage en actions ?
Grâce à une solution « white label » gérée, la plupart des opérateurs se lancent en quelques semaines, et non en plusieurs trimestres comme le nécessiterait un développement en interne, car la plateforme, la liquidité et les services administratifs ont déjà fait leurs preuves et ne nécessitent plus que la personnalisation de la marque et la configuration.
De quelle technologie une société de courtage en actions a-t-elle besoin ?
Une plateforme de trading permettant la négociation d’actions, l’accès au marché et la liquidité, un CRM et un back-office pour l’intégration et la fidélisation des clients, des contrôles de risques adaptés aux actions, ainsi qu’un portail client. Leverate fournit l’ensemble de ces éléments sous la forme d’une solution intégrée.
Une solution en marque blanche est-elle moins coûteuse que le développement d’une plateforme dédiée aux actions ?
Pour la quasi-totalité des opérateurs, oui. Le développement nécessite un investissement initial important et une équipe d’ingénieurs permanente, tandis qu’une solution en marque blanche offre une technologie multi-actifs éprouvée sous forme de service évolutif et vous permet d’être opérationnel bien plus rapidement.
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