Du plateau à la percée : Une étude de cas L’histoire d’un courtier CFD
Un courtier européen de CFD de taille moyenne était confronté à un plateau : un nombre de clients stable mais une croissance stagnante. Malgré une base de traders fidèles, l’entreprise était confrontée à une technologie fragmentée, à des processus d’intégration manuels et à une évolutivité limitée.
À la recherche d’une solution à long terme, ils se sont tournés vers Leverate, le partenaire fintech de beaucoup, connu pour fournir aux courtiers et aux sociétés de courtage des plates-formes de négociation évolutives en marque blanche, un CRM automatisé et un écosystème de back-office modulaire.
Cette étude de cas explore la manière dont le courtier a tiré parti de notre suite intégrée, comprenant la plateforme de trading SiRiX, Leverate CRM, SiRiX Broker et Client Zone, pour obtenir des améliorations mesurables en matière d’engagement des clients, de rapidité d’intégration, de contrôle opérationnel et de fidélisation. En quelques mois, le courtier a réduit les délais de KYC, réactivé les traders dormants et posé les bases techniques d’une expansion durable.
TL;DR :
Le défi : Un courtier à la croisée des chemins
Comme de nombreux courtiers connaissant une croissance initiale rapide, cette société a fini par constater que ses systèmes opérationnels et son infrastructure de négociation avaient du mal à suivre le rythme. Alors que ses spreads et son offre d’instruments restaient compétitifs, elle a commencé à connaître une augmentation du taux de désabonnement, une stagnation de l’engagement et des goulets d’étranglement dans les processus d’accueil des clients et dans les flux de travail du back-office.
Leurs systèmes étaient obsolètes, fragmentés et coûteux à maintenir, avec de multiples flux de travail manuels combinés et aucune visibilité centralisée sur les opérations. Ils avaient besoin d’un partenaire technologique évolutif, unifié et axé sur le courtage pour moderniser l’entreprise.
Phase 1 : Réinventer l’expérience du trader avec la plateforme SiRiX
Une interface de négociation moderne qui accroît l’engagement
SiRiX, la plateforme de négociation multi-appareils phare de Leverate, a fourni un environnement de négociation de qualité professionnelle conçu pour la performance, la fidélisation et la satisfaction des clients.
Le courtier a capitalisé sur la nouvelle interface de trading visuelle de SiRiX avec les graphiques TradingView intégrés directement dans la plateforme, offrant des outils techniques avancés, une facilité d’utilisation transparente et aucun besoin d’accès tiers. Combiné à une expérience entièrement optimisée pour les mobiles et à la flexibilité de Netting/Hedging, les traders ont bénéficié d’une augmentation de la durée des sessions, d’une réduction des taux de rebond et d’une plus grande rétention.
Avec une interface utilisateur réactive et des interfaces rationalisées, la plateforme a considérablement amélioré l’engagement des traders et le temps passé sur la plateforme. Ces améliorations ont contribué à des gains mesurables dans l’activité des clients et la satisfaction de la plateforme.
Fonctionnalités intégrées de commerce social
La fonctionnalité native de trading social de SiRiX a permis aux utilisateurs du courtier de suivre et de copier les traders les plus performants sans plug-in tiers. Cette couche communautaire a considérablement augmenté l’engagement, la confiance et la fidélisation des traders, en particulier parmi les nouveaux utilisateurs. En facilitant le mentorat et la transparence, la plateforme a organiquement augmenté le nombre de traders actifs participant à l’écosystème.
Architecture native mobile
Contrairement aux plates-formes héritées qui privent le mobile de sa priorité, SiRiX a été conçu pour une parité mobile totale. Les traders ont bénéficié d’une transition transparente entre le bureau et le mobile, sans perte de fonctionnalité, une caractéristique qui s’est avérée essentielle pour améliorer l’utilisation active quotidienne et la fidélisation.
Améliorer l’expérience des opérateurs grâce à l’espace client
Dans le cadre de notre offre complète, la Zone Client a permis au courtier de disposer d’un portail frontal puissant pour le libre-service des traders, ce qui est particulièrement important pour les courtiers en CFD qui cherchent à accroître la transparence, à réduire les frais d’assistance et à stimuler l’engagement.
La zone client permet aux traders d’accéder en temps réel à l’état de leur compte, à leurs transactions et à l’historique des paiements, le tout à partir d’un tableau de bord sécurisé et multilingue. Les traders pouvaient télécharger des documents, examiner leurs performances passées et gérer leurs portefeuilles sans dépendre d’une intervention manuelle de l’assistance.
Cette expérience autogérée a non seulement amélioré la satisfaction, mais a également entraîné une réduction tangible des tickets d’assistance et des frictions liées à l’intégration. L’entreprise a tiré parti de cette fonctionnalité pour favoriser la personnalisation régionale, la reprise plus rapide des défis et le retour d’information en temps réel au sein de sa base d’utilisateurs en expansion dans les régions LATAM et MENA.
En intégrant la Zone Client dans sa chaîne de valeur, le courtier a optimisé la fidélisation des traders et leur valeur à vie, en particulier dans les segments financés.
Phase 2 : Efficacité des ventes avec le CRM de Leverate et l’automatisation de l’onboarding
Rationalisation de l’accueil des clients
Notre CRM a permis au courtier de centraliser les données des utilisateurs et d’assurer le suivi des clients à l’aide de modèles d’e-mails HTML multilingues et personnalisés. Améliorés par des variables dynamiques, les e-mails du CRM offraient des aperçus en temps réel et une marque personnalisée pour chaque campagne. De plus, les outils automatisés KYC intégrés ont accéléré l’onboarding, permettant aux clients de vérifier leur identité de manière sécurisée et efficace.
Pour améliorer la conformité fiscale, des factures de TVA automatisées ont été introduites pour chaque transaction liée aux dépôts, y compris les crypto-monnaies et les virements électroniques, ce qui a permis de réduire les erreurs manuelles et de soutenir la surveillance financière.
Automatisation des ventes et de l’IB
Le système de gestion de la relation client (CRM) a permis de mettre en place des circuits de vente dynamiques, une gestion de l’IB à plusieurs niveaux et des tableaux de bord sur les performances des affiliés. Les commerciaux pouvaient segmenter les prospects, déployer des séquences de suivi automatisées et utiliser des déclencheurs comportementaux pour personnaliser les offres, augmentant ainsi le volume de conversion et la rapidité des dépôts.
Flux d’assistance et de rétention proactifs
Les équipes d’assistance ont eu accès à des données complètes sur le cycle de vie des négociants, ce qui leur a permis d’intervenir de manière proactive avant l’abandon. Qu’il s’agisse de réactiver des traders dormants ou de résoudre des transactions échouées, le système a permis d’offrir un service plus rapide et plus contextuel.
Phase 3 : Gestion des risques et conformité à grande échelle
Surveillance des risques en direct via SiRiX Broker
La plateforme de Leverate a permis au courtier de disposer d’outils de risque avancés tels que les conditions de profit quotidien maximum et la surveillance des profits en temps réel directement à partir du courtier SiRiX. Ces outils appliquent des plafonds quotidiens, convertissent les comptes en mode lecture seule lorsque les seuils sont atteints et reprennent automatiquement l’activité après une fenêtre de réinitialisation, ce qui permet de protéger les risques tout en maintenant l’engagement des traders.
Outils de conformité KYC/AML
Les modules intégrés de vérification AML et KYC ont automatisé les flux de travail réglementaires et fourni des journaux d’audit complets pour chaque action de l’utilisateur. Cela a permis non seulement de réduire les erreurs manuelles, mais aussi de donner confiance à l’équipe chargée de la conformité avant les audits périodiques.
Rapports prêts pour l’audit
Les rapports destinés aux régulateurs ont été générés instantanément, entièrement horodatés et exportables dans de multiples formats, ce qui a permis de minimiser les coûts de mise en conformité et les risques d’audit.
Phase 4 : Croissance grâce à l’image de marque et à l’analyse de la plateforme
Personnalisation en marque blanche
Le courtier a conservé l’entière propriété de sa marque orientée client grâce aux capacités de marque blanche de Leverate. De l’interface aux pages de connexion, en passant par la terminologie et les tableaux de bord, l’expérience client est restée cohérente avec l’identité existante du courtier.
Décisions fondées sur des données
Le courtier a mis en œuvre des mises à jour de la marque et a effectué des tests de messagerie A/B en utilisant la suite analytique intégrée de Leverate. Des tableaux de bord en temps réel ont permis d’obtenir des informations détaillées sur les segments de traders, les comportements et les performances des campagnes. Grâce au ciblage basé sur le comportement, la société a pu déclencher des actions automatisées qui répondaient dynamiquement à l’activité de l’utilisateur, telles que des suivis basés sur l’inactivité ou les transactions à fort volume.
Évolutivité sans goulots d’étranglement au niveau du développement
Au fur et à mesure de l’expansion de l’entreprise sur de nouveaux marchés et instruments, l’infrastructure modulaire de SiRiX a permis un déploiement rapide sans codage personnalisé ni contraintes de ressources, un facteur essentiel pour l’évolutivité à long terme. Grâce à la zone client, les utilisateurs pouvaient déposer des fonds, accéder aux options de compte et gérer les étapes de vérification en toute simplicité. Toutes les configurations, y compris l’effet de levier maximum, les conditions de trading et l’éligibilité au redémarrage, ont été définies dans le broker SiRiX, ce qui a permis de faciliter l’accueil des clients et la conformité aux risques.
Le résultat : De la fragmentation à la préparation de l’avenir
En moins de six mois, le courtier a expérimenté :
- Augmentation sensible de la fidélisation des clients des plateformes de négociation
- Amélioration significative de la vitesse d’intégration et de l’efficacité de la conversion
- Processus de vente et de conformité centralisés
- Expansion sans friction vers de nouvelles classes d’actifs
Le partenariat avec Leverate a aidé le courtier à passer d’une opération réactive à une entreprise évolutive, axée sur les données et très performante.
