Le guide ultime pour lancer une société de conseil en Amérique latine

Pourquoi l’Amérique latine est un point névralgique pour le  »Prop Trading » ?

L’Amérique latine n’est plus un marché  »secondaire » de la finance. C’est une région qui a adopté la banque numérique, la fintech et le commerce en ligne à une vitesse remarquable.

• L’inclusion financière s’est développée rapidement : Selon l’étude Global Findex 2025 de la Global Findex 2025 de la Banque mondialede la Banque mondiale, 73 % des adultes latino-américains ont aujourd’hui accès à un compte financier, contre seulement 39 % il y a dix ans.
  
• La culture commerciale se développe: La Banque des règlements internationaux (BRI) FX Survey place le Brésil parmi les 10 premiers centres mondiaux d’opérations de change, soulignant l’ampleur de l’activité locale.
  

Pour les fondateurs de fintech, les courtiers et les entrepreneurs, le lancement d’une société de portage en Amérique latine est l’occasion de profiter de cette dynamique et de créer des entreprises évolutives.

Étape 1 : Comprendre le modèle d’affaires du Prop Trading

À la base, une société de trading pour compte propre (prop firm) est un partenariat entre le capital et le talent. L’entreprise fournit le financement, les traders apportent leurs compétences. Les bénéfices sont partagés et la relation ne fonctionne que si les deux parties sont gagnantes.

Contrairement aux courtiers traditionnels, les sociétés d’intermédiation financière ne gagnent pas d’argent par le biais de spreads, de swaps ou de commissions sur les transactions. Leur modèle économique est plutôt axé sur la performance, l’évaluation et l’échelle.

Comment les sociétés d’accessoires génèrent-elles des revenus ?

1. Frais d’évaluation
   
   • La plupart des entreprises demandent aux traders de prouver leurs capacités par le biais d’un  »challenge » ou d’un processus d’évaluation.
     
   • Les traders paient des frais de participation, souvent compris entre 50 et 500 dollars, en fonction de la taille du compte pour lequel ils tentent de se qualifier.
     
   • Ces frais compensent le risque de l’entreprise et deviennent un flux de revenus régulier, avant même que le partage des bénéfices ne commence.
     
2. Participation aux bénéfices
   
   • Une fois les évaluations réussies, les négociants ont accès au capital de l’entreprise.
     
   • Les bénéfices sont partagés, généralement entre 70 et 90 % pour le trader et le reste pour l’entreprise.
     
   • Cela permet de s’assurer que le commerçant est fortement motivé par ses performances tout en préservant la viabilité financière de l’entreprise.
     
3. Programmes de mise à l’échelle
   
   • Les traders qui réussissent sont souvent récompensés par des comptes plus importants au fur et à mesure qu’ils font leurs preuves.
     
   • Par exemple, un trader qui commence avec un compte approvisionné à hauteur de 25 000 $ peut passer à 100 000 $ ou plus après avoir atteint des objectifs de performance.
     
   • Plus les comptes sont importants, plus le volume est élevé et plus les bénéfices potentiels de l’entreprise sont importants.
     
4. Services communautaires et auxiliaires
   
   • Certaines entreprises monétisent leur activité par le biais de programmes éducatifs, de cours de négociation ou de services d’analyse par abonnement.
     
   • D’autres créent des programmes de fidélisation, des tableaux de classement ludiques ou des concours pour stimuler l’engagement (et les frais d’inscription).

5. Outils de rétention

Les principales sociétés d’investissement améliorent la fidélisation des traders et l’équité en proposant des mécanismes de  » Challenge Retry  ». Leverate a lancé le premier  »Challenge Keeper » du secteur, qui permet aux traders de réessayer les défis échoués dans des conditions équitables tout en protégeant le capital de la société, en augmentant la satisfaction, les performances et les opportunités de monétisation. Ces outils de fidélisation peuvent jouer un rôle important dans la réussite de votre entreprise.

Pourquoi le modèle fonctionne en Amérique latine

Le prop trading présente un attrait unique en Amérique latine en raison du contexte économique et culturel de la région :

• La volatilité économique: L’inflation et les fluctuations monétaires affectant l’épargne, de nombreuses personnes considèrent le trading comme une couverture ou une opportunité de dépasser l’inflation.
  
• Des possibilités d’investissement limitées: Contrairement aux États-Unis ou à l’UE, les marchés financiers locaux sont moins développés, de sorte que le trading sur le forex, les crypto-monnaies et les indices mondiaux semble plus accessible et potentiellement plus lucratif.
  
• Obstacles au capital personnel: De nombreux traders en herbe ne peuvent pas se permettre de risquer des économies personnelles importantes. Les sociétés d’intermédiation financière réduisent cette barrière en donnant accès au capital une fois que les compétences ont été démontrées.
  
• L‘appétit culturel pour l’entrepreneuriat: Les entreprises de propulsion s’alignent sur l’état d’esprit de la région, qui privilégie les activités annexes, l’autonomie et l’indépendance vis-à-vis des employeurs traditionnels.

Idées reçues sur les agences immobilières

•  »Ce ne sont que des courtiers déguisés.
  Ce n’est pas vrai. Les courtiers gagnent de l’argent grâce aux écarts et aux commissions ; les sociétés d’accessoires gagnent de l’argent grâce au succès des traders et aux modèles d’évaluation.
  
•  »Tout tourne autour des frais d’évaluation.
  Si les commissions permettent de limiter les risques, les sociétés d’accessoires les plus durables créent des communautés de traders toujours rentables.
  
•  »Seuls les experts peuvent s’inscrire.
  De nombreuses sociétés de conseil accueillent les débutants et leur proposent une formation et un soutien pédagogique. Le système d’évaluation permet de s’assurer que seuls les plus disciplinés accèdent à des comptes financés.
  

Principaux enseignements

Les sociétés d’intermédiation prospèrent lorsqu’elles trouvent un juste équilibre entre les opportunités offertes aux traders (accès au capital, répartition équitable des bénéfices, perspectives de croissance) et un contrôle rigoureux des risques pour l’entreprise (étapes d’évaluation, règles de retrait, surveillance automatisée).

Dans le contexte latino-américain, cet équilibre est encore plus critique. Les traders sont motivés, ambitieux et mobiles, mais ils ont besoin d’entreprises transparentes, solidaires et structurées. Les entreprises qui y parviennent peuvent exploiter l’une des populations d’opérateurs les plus enthousiastes au monde.

Étape 2 : Valider le potentiel du marché en Amérique latine

L’opportunité pour les sociétés d’accessoires est amplifiée par la dynamique unique du marché de LATAM.

Brésil - Le marché de la porte d’entrée

• Le plus grand centre de fintech de la région, qui abrite 31 % des fintechs de la région LATAM.
  
• Pix, le système de paiement instantané soutenu par le gouvernement, traite des milliards de transferts chaque mois.
  
• Les traders sont actifs sur les marchés du forex, des crypto-monnaies et des actions.
  

Le Mexique, jeune et favorable aux crypto-monnaies

• Environ 12 % des Mexicains possèdent des crypto-monnaies (TripleA, 2022).
  
• SPEI permet des transferts instantanés entre les banques, ce qui rationalise les paiements des négociants.
  
• La jeunesse de la population mexicaine (âge médian de 29 ans) se traduit par un nombre croissant de commerçants.
  

Colombie - Une culture axée sur le mobile

• Le taux de pénétration des smartphones est supérieur à 70 %.
  
• Un grand intérêt pour les communautés de négociation en ligne et l’éducation à la négociation basée sur les médias sociaux.
  

Chili - Réglementé et stable

• Une surveillance financière et une protection des consommateurs solides.
  
• Les opérateurs sont attirés par les sociétés d’intermédiation bien structurées et respectueuses des règles.
  

Argentine et Pérou - Volatiles mais prometteurs

• Une inflation élevée stimule les opérations spéculatives sur le forex et les crypto-monnaies.
  
• Les entrepreneurs peuvent combler les lacunes en proposant des modèles d’aide localisés.
  

Aperçu de l’opportunité: Le LATAM compte plus de 2 300 startups fintech, 7,6 milliards de dollars d’investissements fintech (Statista, 2021), et près de la moitié de sa population a moins de 30 ans. La demande en matière de négociation ne fera qu’augmenter.

Étape 3 : Mettre en place la bonne pile technologique

La technologie est l’infrastructure de votre société de conseil.

Plates-formes de négociation

• MetaTrader 5 (MT5) et la plateforme de trading SiRiX sont la norme mondiale, en particulier pour le forex.
  
• De nombreux traders de la région LATAM préfèrent les plateformes mobiles d’abord, et envisagent des configurations hybrides avec des applications web.
  

Gestion des risques

• Fermeture automatique en cas de dépassement des limites de retrait.
  
• Règles d’échelonnement permettant d’allouer davantage de capital aux négociants qui ont fait leurs preuves.
  
• Stratégies de couverture contre la volatilité des monnaies du LATAM.
  

CRM & onboarding

• Tableaux de bord multilingues (espagnol + portugais).
  
• KYC/AML intégré pour répondre aux exigences de conformité.
  
• Flux d’accueil optimisés pour les mobiles.

Expérience du client

• Grâce à un tableau de bord prop efficace, les traders peuvent visualiser le statut de leur challenge, suivre les analyses de performance, accéder aux outils de paiement et s’impliquer dans leur environnement de trading. Vous pouvez trouver cela avec le tableau de bord de Leverates, qui est connecté de manière transparente au portail du courtier en temps réel.
  

Paiements

• Intégration avec les portefeuilles locaux.
  
• Capacité à traiter les paiements instantanément, ce qui est essentiel pour la confiance des commerçants.
  

Conseil de mise en œuvre: construisez des systèmes modulaires. Commencez par MT5 + CRM + liquidit, que vous pouvez obtenir avec les solutions de prop trading clé en main de Leverate, puis ajoutez l’automatisation, l’analyse et la gamification au fur et à mesure que vous évoluez.

Étape 4 : Garantir l’accès aux liquidités

La liquidité n’est pas facultative ; elle est essentielle à l’exécution et à la confiance des opérateurs.

Pourquoi c’est important :

• Les spreads serrés permettent aux traders de rester rentables.
  
• Des pools de liquidités importants permettent de traiter des volumes de transactions élevés.
  
• La liquidité multi-actifs permet aux entreprises de diversifier leur offre.
  

Ce à quoi les négociants de LATAM veulent potentiellement avoir accès :

• Forex (en particulier USD/BRL, USD/MXN).
  
• Indices (S&P 500, IBOVESPA).
  
• Matières premières (pétrole, café, or).
  
• Crypto (Bitcoin, Ethereum et stablecoins).
  

L’avantage Prime Liquidity de Leverate :

• Exécution de qualité institutionnelle.
  
• Accès à de multiples classes d’actifs, y compris à la liquidité des crypto-monnaies.
  
• Une infrastructure évolutive conçue pour les marchés volatils.

Étape 5 : Naviguer intelligemment dans les réglementations

La réglementation dans la région LATAM est fragmentée mais gérable.

Brésil (CVM) : Assure la protection des investisseurs, exige l’adéquation des fonds propres.
Mexique (CNBV) : Forte surveillance des intermédiaires financiers.
Colombie (SFC) : met l’accent sur la solvabilité et la transparence.
Chili (CMF) : Règles strictes en matière d’AML/KYC.

Meilleures pratiques en matière de conformité :

1. Embaucher des partenaires juridiques dans chaque pays.
   
2. Intégrer les contrôles AML/KYC lors de l’intégration.
   
3. Fournir des contrats transparents en espagnol/portugais.
   
4. Restez proactifs ; les régulateurs pourraient renforcer les règles à mesure que les opérations sur titres se développent.
   

Un état d’esprit clé: Considérez la conformité comme un avantage concurrentiel. Les traders de la région LATAM préfèrent les entreprises qui opèrent visiblement dans le cadre des attentes réglementaires.

Étape 6 : Recruter et fidéliser les opérateurs

Le recrutement et la fidélisation sont les éléments vitaux d’une société d’accessoires.

Comment recruter des traders dans la région LATAM :

• Tirez parti des médias sociaux et des applications de messagerie - Instagram, WhatsApp et Telegram dominent. Investissez dans votre stratégie marketing.
  
• Établissez des partenariats avec des personnes influentes au niveau local dans les domaines du commerce et de la finance.
  
• Offrez des points d’entrée peu coûteux pour attirer les nouveaux venus.
  

Comment fidéliser les commerçants :

• Fournir des paiements rapides par l’intermédiaire des chemins de fer locaux (Pix, SPEI).
  
• Organisez des concours et des classements pour encourager la communauté.
  
• Proposez une formation et un mentorat pour aider les commerçants à s’améliorer.
  
• Localisez les communications et vos accessoires pour les rendre uniques. L’assistance en espagnol et en portugais est essentielle.
  

Psychologie des traders dans la région LATAM : Beaucoup considèrent le prop trading comme un moyen d’accéder à l’indépendance financière. Les entreprises qui offrent une formation et une participation transparente aux bénéfices les fidéliseront.

Leverate propose des outils de fidélisation avancés, notamment des options de répétition des défis, le premier Challenge Keeper du secteur, ainsi qu’un accès multilingue au Prop Dashboard pour des paiements en temps réel avec des analyses intégrées. Des tableaux de bord ludiques et des jalons de performance stimulent la motivation des traders et leur fidélité à long terme.

Etape 7 : Dépasser les frontières

L’expansion dans la région LATAM exige une certaine capacité d’adaptation.

Stratégies d’expansion :

• Commencez par le Brésil ou le Mexique, puis étendez vos activités à la Colombie et au Chili.
  
• Localisez les campagnes de marketing ; ce qui est efficace au Mexique ne l’est pas forcément au Chili.
  
• Adapter les modèles de défis : les défis à court terme et à prix réduit fonctionnent bien au Brésil ; des programmes plus structurés réussissent au Chili.
  
• Utilisez des processeurs de paiement locaux dans chaque pays.
  

Formule de mise à l’échelle: Centraliser l’infrastructure, décentraliser le marketing et la construction de la communauté.

Se lancer seul est difficile. Leverate propose des packages d’appui de bout en bout qui permettent aux entreprises réglementées de se lancer et de s’étendre rapidement en Amérique latine.

Leverate : Votre partenaire technologique pour le succès de Prop dans la région LATAM

Toutes les sociétés de courtage en Amérique latine n’ont pas besoin d’une solution clé en main et universelle. Chez Leverate, nous comprenons que chaque entreprise a des ambitions, des marchés et des communautés commerciales uniques. C’est la raison pour laquelle nous proposons des offres flexibles qui peuvent être adaptées à vos besoins.

Choisissez l’ensemble d’accessoires ou construisez la centrale complète

• Adoptez notre paquet d’accessoires: Un environnement entièrement personnalisable dans lequel vous pouvez concevoir vos propres défis, règles et modèles d’échelle.
  
• Ou construisez la centrale: Combinez le package prop avec notre suite complète de solutions, y compris :
  
  • Plateforme de trading Sirix - Une plateforme élégante, adaptée aux mobiles, avec des graphiques avancés, un trading social et un accès web.
    
  • Système CRM - Localisé en espagnol et en portugais, avec intégration KYC/AML et outils d’accueil évolutifs.
    
  • Portail du courtier (gestion des risques) - Une plateforme centralisée permettant de suivre les performances des traders, de fixer des limites de risque et de contrôler l’exposition.
    
  • Tableau de bord Prop - Une interface conviviale où les clients peuvent suivre les défis, surveiller les performances et demander des paiements en toute simplicité.
    
  • Leverate Prime Liquidity - Une liquidité de qualité institutionnelle sur le forex, les indices, les matières premières et les crypto-monnaies pour une exécution rapide et des spreads compétitifs.
    

Ensemble, ces outils constituent un outil complet pour lancer, gérer et développer une société de conseil en Amérique latine.

Des caractéristiques distinctives qui vous donnent une longueur d’avance

Ce qui distingue Leverate, ce n’est pas seulement la pile technologique, mais aussi la personnalisation et la flexibilité que nous apportons aux sociétés de prop trading.

• Environnements de trading et de challenge entièrement personnalisables
  Concevez chaque élément de votre défi - des objectifs de profit aux règles de réduction - pour l’adapter à votre stratégie de marché.
  
• Retries et Challenge Keeper
  Soutenez les traders avec des options de relance équitables qui encouragent la persévérance tout en protégeant le capital de l’entreprise.
  
• Codes de réduction et défis localisés
  Lancez des promotions, des prix et des défis spécifiques à votre région, adaptés au Brésil, au Mexique ou à la Colombie.
  
• Environnements uniques pour les accessoires
  Il n’y a pas deux clients Leverate qui se ressemblent. Nous créons un environnement sur mesure pour chaque entreprise - en accord avec votre marque, vos commerçants et vos objectifs commerciaux.

Leverate n’est pas seulement un fournisseur de technologie, c’est le partenaire de votre réussite dans le lancement d’une société de conseil en Amérique latine.

Tendances futures du Prop Trading dans la région LATAM

Le paysage du prop trading dans la région LATAM va évoluer rapidement :

1. IA et automatisation
   Qu’il s’agisse de contrôles des risques automatisés ou d’analyses des traders alimentées par l’IA, les entreprises qui adoptent ces outils obtiendront de meilleurs résultats.
   
2. Entrées institutionnelles
   Les investisseurs mondiaux s’intéressent à la fintech du LATAM. Les entreprises qui établissent maintenant des marques fortes bénéficieront plus tard de partenariats et d’acquisitions.
   
3. Des réglementations plus strictes
   À mesure que le secteur se développe, il faut s’attendre à une surveillance accrue. Les entreprises qui se préparent à l’avance pourront s’adapter en douceur.
   
4. Des modèles axés sur la communauté
   La gamification, le trading social et les compétitions entre traders stimuleront l’engagement.
   

Conclusion

L’Amérique latine est au cœur d’une révolution fintech. Avec l’adoption rapide des outils numériques, une population croissante de commerçants et un énorme potentiel inexploité, c’est l’une des régions les plus passionnantes au monde pour créer une société d’accessoires.

Mais pour réussir, il faut plus que de l’ambition. Pour gagner dans la région LATAM, vous devez.. :

• La bonne pile technologique.
  
• Accès fiable aux liquidités.
  
• Navigation réglementaire intelligente.
  
• Des stratégies solides d’acquisition et de fidélisation des négociants.
  

C’est pourquoi Leverate est le partenaire de choix. Avec des offres complètes pour les entreprises réglementées, y compris des défis personnalisables, des outils localisés de fidélisation et de conversion, et des solutions clés en main optionnelles de bout en bout, Leverate vous fournit tout ce dont vous avez besoin pour vous lancer et passer à l’échelle.

Prêt à construire l’avenir ?
Contactez Leverate dès aujourd’hui et lancez votre société de conseil en Amérique latine avec le partenaire conçu pour votre succès.

FAQ

Quelles sont les premières étapes du lancement d’une société de conseil en Amérique latine ?
Validez la demande, choisissez un partenaire technologique, assurez la liquidité et concevez vos défis de trader.

Qu’est-ce qui rend l’Amérique latine attrayante pour les sociétés d’investissement ?
Une croissance rapide des fintechs, une base de jeunes traders et un appétit pour les transactions spéculatives.

Leverate propose-t-il des forfaits d’accessoires ?
Oui, Leverate propose des packages complets et personnalisés, et en plus, vous pouvez opter pour nos solutions clés en main, y compris le CRM, le portail des courtiers, le tableau de bord de l’offre et la liquidité. Comment une nouvelle société de conseil peut-elle se démarquer dans la région LATAM ?
En proposant des défis locaux et flexibles, des programmes de formation et une participation transparente aux bénéfices.