Aujourd’hui, la concurrence sur le marché des courtiers en devises de détail ne cesse de s’intensifier. Ces derniers ne se contentent plus d’offrir à leurs clients un simple service de trading sur devises, mais cherchent à attirer davantage de clients et à prolonger la durée de vie de leur clientèle grâce à des services de trading multi-actifs.Certains courtiers proposent des contrats sur différence (CFD) sur différentes catégories d’actifs et rejoignent ainsi les rangs des prestataires de services de trading multi-actifs, répondant ainsi aux besoins de leurs clients en matière d’investissements diversifiés.
Bien que de nombreux courtiers de détail en devises aient successivement lancé des services de négociation d’actions et de cryptomonnaies, proposer à leurs clients des services de négociation multi-actifs constitue tout de même une incursion dans un nouveau domaine. Les courtiers doivent généralement supporter des coûts élevés et prendre en compte des questions telles que l’adéquation des plateformes et la réorientation de leurs activités.
Quelles sont donc les étapes que les courtiers en devises peuvent globalement suivre pour mettre en place une plateforme de trading capable d’offrir une liquidité multi-actifs à l’échelle mondiale ?
Connexion à la liquidité
Pour mettre en place une plateforme de négociation multi-actifs, les courtiers en devises doivent tout d’abord connecter leur plateforme aux marchés ou bourses correspondants.En tant qu’intermédiaires, les courtiers peuvent avoir besoin de faire appel à des prestataires de services de pontage afin de transmettre les ordres de leurs clients vers les marchés pour exécution ; ils peuvent être amenés à verser des frais de pontage à ces prestataires. Il est possible de réduire ces coûts en concluant des accords de partenariat à long terme avec des prestataires de services de pontage attitrés.
Accès aux données de marché
Une plateforme de liquidité multi-actifs s’attache à intégrer différentes catégories d’actifs à l’échelle mondiale, telles que les titres, les contrats à terme, le marché des changes et les cryptomonnaies, afin d’offrir des solutions aux investisseurs ayant des besoins en matière d’allocation d’actifs à l’échelle mondiale, et de combiner différentes catégories de produits d’investissement sur la plateforme en fonction des besoins des clients. Or, pour fournir ce type de services de négociation, la plateforme de négociation doit mettre à la disposition de ses clients les données correspondantes.Une première approche consiste pour la société de courtage à obtenir une autorisation de diffusion des données auprès de la bourse, puis à télécharger sur la plateforme les données publiées par celle-ci à titre de référence pour les investisseurs. Par ailleurs, le courtier peut également accéder aux informations en temps réel provenant de la bourse ou du marché de négociation en intégrant les protocoles FIX et API au serveur de la plateforme de négociation.FIX désigne le protocole d’échange d’informations financières, tandis que l’API est une interface de programmation d’applications. En intégrant FIX et les API à la plateforme, les courtiers peuvent échanger en temps réel toutes sortes d’informations financières sur une plateforme unique, obtenir directement auprès des bourses des données telles que les niveaux de liquidité, le volume des ordres et les cours de négociation, et enregistrer les données de marché post-négociation.
Interconnexion avec les canaux de règlement
Lorsque les traders effectuent des opérations d’investissement sur différents types d’actifs, la plateforme doit les aider à régler le montant des transactions et à liquider les gains correspondants. Par conséquent, la plateforme de trading doit non seulement s’interfacer avec des canaux de paiement tiers, mais également se connecter aux marchés multi-actifs au sein du système de compensation afin de régler les créances et les dettes des deux parties à la transaction.
Mise en place d’une équipe de négociation
Le lancement d’activités de négociation multi-actifs implique la mise à disposition de nouvelles catégories d’actifs, ce qui nécessite que le courtier mette en place une nouvelle équipe au sein de l’entreprise ou dispense une formation spécialisée à son personnel. Ces collaborateurs doivent posséder une expertise et une expérience de négociation dans les domaines concernés, afin d’aider la société de courtage à analyser les tendances du marché, à maîtriser les cycles opérationnels de l’activité et à résoudre les divers problèmes rencontrés par les traders lors de leurs opérations.
