Hoje em dia, a concorrência no mercado de corretoras de câmbio para o varejo está cada vez mais acirrada. As corretoras já não se contentam em oferecer apenas serviços de câmbio aos seus clientes, mas buscam atrair mais depósitos e prolongar o ciclo de vida dos clientes por meio de serviços de negociação com vários ativos.Algumas corretoras oferecem contratos por diferença (CFDs) para diferentes classes de ativos, juntando-se assim ao grupo de provedores de serviços de negociação de múltiplos ativos, para atender às necessidades de investimento diversificado dos clientes.
Embora muitas corretoras de câmbio de varejo tenham lançado, uma após a outra, serviços de negociação de ações e criptomoedas, oferecer negociação de múltiplos ativos aos clientes é, afinal, explorar um novo campo. As corretoras geralmente precisam arcar com custos mais altos e ainda levar em conta questões como a compatibilidade das plataformas e a transição de funções.
Então, quais são os passos que uma corretora de câmbio pode seguir para montar uma plataforma de negociação capaz de oferecer liquidez global em múltiplos ativos?
Conectando-se à liquidez
Para criar uma plataforma de negociação com liquidez em múltiplos ativos, a corretora de câmbio precisa, em primeiro lugar, conectar a plataforma aos mercados de negociação de ativos ou às bolsas correspondentes.Como intermediários, as corretoras podem precisar da ajuda de provedores de serviços de ponte para enviar as ordens de negociação dos clientes aos mercados, e talvez tenham que pagar uma taxa pelo serviço de ponte. É possível reduzir os custos assinando um contrato de parceria de longo prazo com um provedor fixo de serviços de ponte.
Conexão com dados de mercado
As plataformas de liquidez multiativos se dedicam a integrar categorias de ativos globais, como ações, futuros, câmbio e criptomoedas, oferecendo soluções para investidores que buscam uma alocação global de ativos e combinando diferentes categorias de produtos de investimento na plataforma de acordo com as necessidades dos clientes. Para oferecer esses serviços de negociação, a plataforma precisa fornecer os dados correspondentes aos clientes.Uma maneira é a corretora obter autorização da bolsa para usar os dados e enviar os dados divulgados pela bolsa para a plataforma, para que os investidores possam consultá-los. Além disso, a corretora também pode acessar informações em tempo real da bolsa ou do mercado de negociação por meio de FIX e API nos servidores da plataforma de negociação.FIX é a sigla para Protocolo de Troca de Informações Financeiras, enquanto API significa Interface de Programação de Aplicativos. Ao implementar FIX e API na plataforma, as corretoras conseguem trocar todo tipo de informação financeira em tempo real em uma única plataforma, obtendo diretamente da bolsa dados como nível de liquidez, volume de ordens e preços de negociação, além de ajudar a registrar os dados de mercado após as negociações.
Integração com canais de liquidação
Quando os investidores realizam transações com diferentes tipos de ativos, a plataforma precisa ajudá-los a pagar o valor da transação e liquidar os ganhos correspondentes. Por isso, a plataforma de negociação não só precisa se conectar a canais de pagamento de terceiros, como também precisa se integrar aos mercados de múltiplos ativos no sistema de liquidação, para liquidar os créditos e débitos entre as partes envolvidas na transação.
Formação de uma equipe de negociação
Desenvolver negócios de negociação de múltiplos ativos significa oferecer novas categorias de ativos para negociação, o que exige que a corretora crie uma nova equipe interna ou ofereça treinamento especializado aos funcionários. Esses funcionários precisam ter conhecimento especializado e experiência em negociação nas áreas correspondentes, para ajudar a corretora a analisar as tendências do mercado, entender o ciclo operacional dos negócios e resolver os diversos problemas que os negociadores enfrentam durante as transações.
