En novembre, des autorités d’Europe de l’Est ont coordonné des perquisitions dans 15 centres d’appels, qui ont abouti à l’arrestation de 5 personnes. Selon le Parquet européen, les malfaiteurs se faisaient passer pour des courtiers et faisaient croire aux investisseurs qu’ils pouvaient réaliser des profits élevés en investissant de petites sommes dans des cryptomonnaies.
Les suspects trompaient leurs victimes en se faisant passer pour des professionnels au sein des centres d’appels ou en se livrant à « d’autres formes d’activités dites sociales ». Ensuite, selon le Parquet européen, ils persuadaient les victimes d’investir sur des plateformes de trading contrôlées par des organisations criminelles, parmi lesquelles figurait la plateforme EverFX.Il semblerait qu’EverFX ait autrefois été un courtier conforme, réglementé à la fois par la FCA britannique, la CySEC chypriote et la CIMA des îles Caïmans, et disposant de licences réglementaires valides. Début 2020, EverFX avait brièvement fait son entrée sur le marché chinois, avant d’annoncer en mai 2020 qu’il n’acceptait plus de clients chinois.
Si le marché de détail du Forex connaît un essor fulgurant, il se heurte inévitablement à de nombreux problèmes, notamment en matière de risques financiers. En tant qu’acteurs majeurs du marché de détail du Forex, les courtiers en devises doivent non seulement être soumis à la surveillance des autorités de régulation, mais également respecter une série de politiques de conformité afin de contribuer à la création d’un marché du Forex sain.
(I) Politiques de sécurité financière
Certains malfaiteurs utilisent les plateformes de trading de devises pour blanchir de l’argent. Afin de prévenir les activités illégales de blanchiment d’argent, les courtiers en devises doivent, conformément à la législation anti-blanchiment, vérifier l’identité de leurs clients et s’assurer de leurs intentions de trading avant de leur fournir des services de trading de devises. Les politiques AML (lutte contre le blanchiment d’argent) et KYC (connaissance du client) définissent clairement les obligations des courtiers en devises en matière de vérification des clients.
- L’AML (Anti Money Laundering) désigne l’ensemble des politiques et réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent. Cette politique impose aux courtiers en devises de se charger de la vérification des clients, de la surveillance des transactions, de la conservation des registres et du signalement des activités suspectes, afin d’aider les autorités de régulation à lutter contre le blanchiment d’argent. La vérification des clients constitue notamment une étape obligatoire lors de l’inscription sur de nombreuses plateformes de trading.
- KYC (Know Your Customer), acronyme de « Connaissez votre client », implique que le courtier doit vérifier les informations légales relatives à l’utilisateur avant que celui-ci ne puisse effectuer des transactions. Il doit vérifier l’identité du client à l’aide d’une pièce d’identité et recueillir des informations telles que le numéro de passeport ou de carte d’identité, la date de naissance, une facture de services publics, l’adresse du domicile et l’origine des fonds destinés aux transactions.Cette exigence vise à archiver les informations relatives aux clients des courtiers et à s’assurer que ceux-ci ne se livrent pas à des activités financières illégales.
En particulier, MetaQuotes a récemment annoncé un durcissement des critères d’examen des demandes des courtiers en Asie et la mise en place d’une certification KYC pour l’ensemble des courtiers, afin de prévenir les infractions telles que la fraude financière et l’usurpation d’identité.
(II) Politiques de surveillance des autorités de régulation
En 2022, les autorités de régulation de nombreuses régions ont renforcé leurs exigences à l’égard des courtiers. L’autorité de régulation financière canadienne a imposé aux courtiers en devises une exigence de capital minimum de 75 000 dollars canadiens et a limité l’effet de levier à 1:30 afin de contrôler les risques de trading pour les investisseurs et de prévenir la spéculation excessive. En outre, elle a défini des exigences détaillées concernant la structure interne des sociétés de courtage. À Chypre, la CySEC a annoncé son intention de renforcer ses capacités de contrôle de la conformité grâce à de nouvelles technologies et à d’autres outils, tandis qu’au Royaume-Uni, la FCA a durci la réglementation en matière de marketing des courtiers, s’engageant clairement à lutter contre les pratiques commerciales inappropriées des courtiers de détail et à surveiller leurs activités médiatiques.Dans ce contexte de durcissement des politiques de régulation du marché des changes, les courtiers doivent se tenir informés en temps utile des dernières exigences de conformité édictées par les autorités de régulation de leur lieu d’enregistrement, afin d’éviter toute infraction.
(III) Politiques de régulation des cryptomonnaies
Bien que le marché des cryptomonnaies soit très prisé par de nombreux investisseurs, le secteur du trading de cryptomonnaies est en proie à de fréquents problèmes en raison des graves lacunes passées en matière de gestion du marché. En 2022, de nombreux pays et régions ont élaboré des politiques spécifiques aux cryptomonnaies afin de réglementer les activités de trading dans ce domaine.
Le Canada a intégré les plateformes d’échange de cryptomonnaies dans sa législation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et au financement du terrorisme (CFT), imposant à ces plateformes des obligations de déclaration. L’Amérique latine a également intégré les cryptomonnaies dans sa législation anti-blanchiment, tandis que l’Australie exige que les plateformes d’échange de cryptomonnaies opérant sur son territoire s’enregistrent auprès de l’AUSTRAC et procèdent à la vérification de l’identité de leurs utilisateurs.Singapour, le Japon et la Corée du Sud ont tous annoncé leur intention de mettre en place des mesures de régulation plus strictes en matière de cryptomonnaies, notamment la surveillance des comptes bancaires liés aux transactions de cryptomonnaies et la mise en œuvre d’examens d’enregistrement plus rigoureux.
En résumé, par rapport au passé, les courtiers en devises seront soumis à une réglementation plus stricte à tous les égards. Les courtiers suivent de près les évolutions des politiques de conformité et perfectionnent leurs procédures en la matière.
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