Kasım ayında, Doğu Avrupa’daki yetkililer 15 çağrı merkezine eş zamanlı baskınlar düzenleyerek 5 kişiyi gözaltına aldı. Avrupa Savcılığı’na göre, suçlular broker kimliğine bürünerek yatırımcıları, kripto para birimlerine küçük meblağlarla yatırım yaparak yüksek kâr elde edebileceklerine inandırdı.
Şüpheliler, çağrı merkezlerinde uzman gibi davranarak veya “diğer türden sözde sosyal etkinlikler” düzenleyerek kurbanları kandırıyordu. Avrupa Savcılığı’na göre, daha sonra kurbanları suç örgütünün kontrolündeki işlem platformlarına yatırım yapmaya ikna ediyorlardı; EverFX borsası da bu platformlardan biriydi.EverFX’in bir zamanlar İngiltere’deki FCA, Kıbrıs’taki CySEC ve Cayman Adaları’ndaki CIMA tarafından denetlenen, uygunluk kurallarına uyan bir işlemci olduğu ve iyi bir denetim lisansına sahip olduğu bildirildi. EverFX, 2020 yılının başında kısa bir süreliğine Çin pazarına girmiş, ancak Mayıs 2020’de Çinli müşterileri kabul etmeyeceğini açıklamıştı.
Perakende döviz ticareti piyasası hızla gelişirken, kaçınılmaz olarak birçok sorunla, özellikle de finansal risk sorunlarıyla karşı karşıya kalmaktadır. Perakende döviz piyasasının önemli katılımcılarından biri olan döviz brokerleri, sadece düzenleyici kurumların denetimine tabi olmakla kalmayıp, bir dizi uyum politikasını da yerine getirerek iyi bir döviz ticareti piyasasının oluşturulmasına katkıda bulunmalıdır.
(1) Finansal Güvenlik Politikası
Bazı suçlular, döviz işlem platformlarını kara para aklamak için kullanmaktadır. Yasadışı kara para aklama faaliyetlerini önlemek amacıyla, döviz aracı kurumları, Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası uyarınca müşterilere döviz işlem hizmeti sunmadan önce müşterilerin kimliğini doğrulamalı ve işlem amaçlarını netleştirmelidir. AML ve KYC politikaları, döviz aracı kurumlarının müşterileri inceleme yükümlülüğüne ilişkin net şartlar getirmektedir.
- AML (Anti Money Laundering), kara para aklamayla mücadeleye ilişkin politika ve düzenlemeleri ifade eder. Bu politika, döviz brokerlerinin müşteri doğrulama, işlem izleme, kayıt tutma ve şüpheli faaliyetlerin raporlanması gibi konulardan sorumlu olmasını gerektirir ve düzenleyici kurumların kara para aklama faaliyetleriyle mücadele etmesine yardımcı olur. Bu kapsamda, müşteri doğrulama, birçok işlem platformuna kayıt olurken gerekli olan bir adımdır.
- KYC (Know Your Customer), “Müşterini Tanı” ifadesinin kısaltmasıdır. Brokerlar, müşterilerin işlem yapmadan önce kullanıcıların ilgili yasal bilgilerini incelemek, kimlik belgeleriyle müşterilerin kimliğini doğrulamak ve müşterilerin pasaport veya kimlik bilgileri, doğum tarihi, fatura, ev adresi, işlem fonlarının kaynağı gibi bilgileri toplamak zorundadır.Bu gereklilik, aracı kurumun müşteri bilgilerini arşivlemek ve müşterilerin yasa dışı finansal faaliyetlerde bulunmadığını doğrulamak amacıyla getirilmiştir.
Özellikle son dönemde MetaQuotes, Asya bölgesindeki brokerların başvuru değerlendirme süreçlerini sıkılaştırdığını ve finansal dolandırıcılık, kimlik hırsızlığı gibi yasa dışı faaliyetleri önlemek amacıyla tüm brokerlara KYC sertifikasyonu uygulayacağını duyurdu.
(2) Düzenleyici Kurumların Denetim Politikaları
2022 yılında, birçok bölgedeki düzenleyici kurumlar brokerlara yönelik gereklilikleri daha da sıkılaştırdı. Kanada Finansal Düzenleme Kurumu, döviz brokerları için 75.000 Kanada doları tutarında asgari sermaye şartı getirmiş ve yatırımcıların işlem risklerini kontrol altına almak ve aşırı spekülasyonu önlemek amacıyla işlem kaldıraç oranını 1:30 ile sınırlamıştır. Ayrıca, broker şirketlerinin iç yapısına ilişkin ayrıntılı gereklilikler de getirilmiştir. Kıbrıs CySEC ise yeni teknolojiler ve diğer araçlar aracılığıyla uyum ve denetim kapasitesini artıracağını duyurdu; İngiltere FCA ise brokerlara yönelik pazarlama denetimini sıkılaştırdı, perakende brokerların uygunsuz pazarlama yöntemlerine karşı açıkça mücadele edeceğini belirtti ve brokerların medyadaki faaliyetlerini denetlemeye başladı.Döviz düzenleme politikalarının sıkılaştırıldığı bu genel bağlamda, brokerlar, şirket kayıt yerlerindeki düzenleyici kurumların en son uyum politikalarını zamanında takip ederek, kurallara aykırı davranışlardan kaçınmalıdır.
(3) Kripto Para Düzenleme Politikaları
Kripto para piyasası birçok yatırımcı tarafından ilgi görse de, geçmişte piyasa yönetiminde yaşanan ciddi eksiklikler nedeniyle kripto para ticareti alanında sık sık sorunlar yaşanmaktadır. 2022 yılında, pek çok ülke ve bölge, kripto para ticaretini düzenlemek amacıyla dijital para birimlerine özel politikalar oluşturmuştur.
Kanada, kara para aklamanın önlenmesi (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CFT) kapsamında kripto para borsalarını da dahil ederek, bu borsalardan raporlama yükümlülüğü üstlenmelerini talep etmiştir. Latin Amerika da kripto paraları kara para aklama ile mücadele yasalarının kapsamına almıştır; Avustralya ise ülkede faaliyet gösteren kripto para borsalarının AUSTRAC’a kaydolmasını ve kullanıcı doğrulaması yapmasını zorunlu kılmıştır.Singapur, Japonya ve Güney Kore, kripto para işlemleriyle ilgili banka hesaplarının izlenmesi ve daha sıkı kayıt denetimlerinin uygulanması da dahil olmak üzere, daha güçlü kripto para düzenleme önlemleri alacağını duyurdu.
Özetle, geçmişe kıyasla döviz brokerleri her açıdan daha sıkı bir denetime tabi tutulacaktır. Brokerler, uyum politikalarındaki değişiklikleri yakından takip ederek uyum prosedürlerini iyileştirmelidir.
Bir döviz işlem platformu kurmak mı istiyorsunuz?
Leverate, size en gelişmiş, en kullanıcı dostu ve en kapsamlı ürün yelpazesine sahip işlem platformunu sunar.
İşinizde tek bir an bile kayıp yaşamadan, sizi hemen faaliyete geçirebiliriz. Mevcut platformunuzla sorunsuz bir şekilde entegre olabiliriz ya da brokerlik faaliyetlerinizi desteklemek üzere, yükseltilmiş ve eşsiz SIRIX platformuna sahip olabilirsiniz.
- Çok kanallı – Yerel, tamamen markalaştırılmış uygulamalar, web, masaüstü
- Sosyal ticaret
- Kripto ödeme çözümlerini kullanarak kripto işlemleri gerçekleştirme
- En gelişmiş grafikler, görseller ve araçlar
- Beyaz etiketli fiyatlandırma, esnek KYC, ana etiket yetkileri
Aslında burada bir büyüme fırsatı ve akıllıca bir seçim var: SIRIX
