No passado, o desenvolvimento de plataformas de negociação forex, tanto em termos de clientes quanto de corretoras, não era muito maduro. Portanto, os únicos modelos de negociação disponíveis para as corretoras forex eram frequentemente os modelos A-Book ou B-Book . Embora a limitação de modelos facilitasse o uso de um modelo de negociação específico pelas corretoras forex, muitas vezes faltava flexibilidade.
Por exemplo, algumas corretoras de câmbio querem que uma parte das ordens seja processada no modelo A-BOOK,e outras no modelo B-BOOK, pra equilibrar lucros e riscos. Algumas até querem escolher o modelo de negociação de acordo com o comportamento de cada conta na plataforma. Mas esses modelos, sejam A-BOOK ou B-BOOK, não atendem muito bem às necessidades das corretoras. Porém, nos últimos dez anos, essas demandas específicas, mas importantes, deram origem a outro modelo de negociação ——o modelo de negociação C-BOOK.
Corretoras de câmbio C-BOOK são, de modo geral, aquelas que usam tanto o modelo A-BOOK quanto o B-BOOK, atuando ao mesmo tempo como formadoras de mercado e intermediárias para equilibrar os lucros e os riscos da plataforma.Talvez para quem só conhece corretoras de Forex do tipo A-BOOK ou B-BOOK, o C-BOOK pareça muito complicado, mas, na verdade, o princípio por trás da forma como o C-BOOK gera lucro é bem fácil de entender. Neste artigo, vamos falar sobre os pontos-chave da lucratividade das corretoras de Forex do tipo C-BOOK.
O primeiro ponto importante é que as corretoras C-BOOK precisam controlar bem a relação A/B.
A chamada relação A/B é a relação entre o valor das ordens que passam por hedge de LP e o valor das ordens que a plataforma opta por assumir internamente.Quanto maior for a relação A/B, maior será a proporção do valor que a plataforma usa para cobertura de LP, e menor será o risco que ela assume; quanto menor for a relação, maior será a proporção do valor total das ordens que a plataforma opta por absorver internamente, o que significa que ela precisa assumir mais riscos, mas, se os investidores tiverem prejuízo, a plataforma também pode lucrar mais com isso.
Mas, na prática, como cada plataforma de câmbio lida com produtos com níveis de risco bem diferentes, ainda não existe um valor padrão e razoável para a relação A/B. Por isso, as corretoras de câmbio precisam ajustar essa relação de forma dinâmica, levando em conta sua própria situação e as condições do mercado, para equilibrar os riscos e os ganhos da plataforma.
O segundo ponto importante é que as corretoras C-BOOK precisam controlar o tipo de cada conta.
A gente acha que as corretoras que já operam plataformas de câmbio há anos sabem bem que, em qualquer plataforma, tem uma parte dos clientes que é bem experiente e consegue lucrar de forma estável no mercado;mas também há uma grande parte dos clientes que costuma perder mais do que ganhar. E, para as corretoras C-BOOK, o segredo para lucrar é saber diferenciar bem essas duas categorias de clientes. Um bom sistema de negociação de câmbio ajuda automaticamente a corretora a classificar e agrupar os diferentes tipos de clientes com base nas informações históricas de negociação,basta que a corretora defina no sistema as informações básicas, como comissões e spreads, para lucrar com facilidade.
Por exemplo, um cliente experiente, que costuma lucrar muito no mercado de câmbio,o sistema, com base no histórico de investimentos dele ao longo de um ano, coloca esse cliente na categoria de quem tem grande capacidade de lucro e aplica o modelo A-BOOK, fazendo com que as ordens dessas pessoas sejam direcionadas ao mercado para cobrir riscos. Por outro lado, se esse cliente perder mais do que ganhar, ele é classificado no grupo que usa o modelo B-BOOK, em que a plataforma aposta contra ele, ajudando a plataforma a obter lucro.
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