Com a projeção de que as negociações forex de varejo ultrapassem US$ 6 trilhões em volume diário em 2025, nunca houve um momento melhor para você lançar sua corretora forex. Mas começar nem sempre é fácil, o sucesso exige mais do que ambição. É preciso ter a tecnologia certa e parceiros confiáveis ao seu lado.
As soluções prontas para uso da Leverate, desde a plataforma SiRiX rica em recursos com gráficos TradingView até as ferramentas de automação do CRM forex e o controle operacional total do Portal do Corretor, podem ajudar você a lançar com mais rapidez e escalar com mais inteligência.
Neste guia, apresentaremos as principais etapas para que você crie e desenvolva uma corretora de câmbio de marca branca lucrativa em 2025. Apresentaremos as etapas essenciais para iniciar sua própria corretora de câmbio, desde a definição do modelo de negócios até o dimensionamento das operações. Como a projeção é de que o mercado forex global de varejo continue sua rápida expansão em 2025, oferecendo às corretoras uma grande variedade de oportunidades de expansão.
Etapa 1: Defina seu modelo de negócios
Antes de entrar nos aspectos operacionais, é fundamental definir seu modelo de negócios. Você construirá tudo do zero ou utilizará uma solução de corretor forex de marca branca? A maioria dos aspirantes a corretores começa com uma solução de marca brancacomo o SiRiX, que permite que você inicie rapidamente com menos despesas gerais.
Escolhendo entre modelos A-Book, B-Book ou híbridos
Compreender a diferença entre os modelos A-Book, B-Book e Hybrid é essencial para você definir seus negócios. O modelo A-Book passa as negociações diretamente para os provedores de liquidez forex, enquanto o modelo B-Book mantém as negociações internamente (e pode ter margens de lucro mais altas, mas mais risco). O modelo híbrido é uma mistura, dando a você a flexibilidade de usar as duas estratégias. A escolha que você fizer determinará a exposição ao risco, o potencial de lucro e a configuração operacional.
De fato, de acordo com um estudo da Finance Magnates os corretores do B-Book costumam ter lucros maiores, mas os corretores do A-Book tendem a ter um fluxo de receita mais sustentável.
Além dos modelos A-Book e B-Book, os corretores podem escolher entre os modelos ECN (Electronic Communication Network) e STP(Straight-Through Processing) . Os modelos ECN permitem acesso direto ao mercado, proporcionando spreads mais apertados e mais transparência, enquanto as corretoras STP encaminham os pedidos dos clientes diretamente aos provedores de liquidez forex. O modelo que você escolher afetará sua complexidade operacional e o atendimento ao cliente. As corretoras ECN geralmente são mais adequadas para traders profissionais que valorizam a transparência, enquanto as corretoras STP tendem a ser mais atraentes para os traders de varejo.
Formular um plano de negócios
Agora que você tem uma ideia do seu modelo, é hora de elaborar um plano de negócios. Seu plano deve delinear o público-alvo, a estratégia de marketing e as projeções financeiras. Isso também o ajudará a decidir quais ativos oferecer (como CFDs, criptomoedas e forex) e como você planeja diferenciar sua corretora de forex dos concorrentes.
O plano de negócios também deve delinear seu mercado-alvo. Por exemplo, traders de varejo e traders institucionais podem exigir abordagens diferentes em termos de recursos de plataforma, liquidez cambial e estratégias de marketing. Se você entender essa distinção, poderá definir a direção das ofertas de sua corretora de câmbio.
Fato estatístico
De acordo com dados do Banco de Compensações Internacionais (BIS)o mercado cambial de varejo continua a crescer, com um volume diário de negociação superior a US$ 6 trilhões.
Comparação entre começar do zero e soluções de marca branca
Começar do zero envolve custos e tempo significativos, especialmente quando se trata de desenvolver tecnologia, adquirir liquidez cambial e construir uma plataforma. Por outro lado, uma solução de corretagem forex de marca branca permite que você entre no mercado rapidamente com uma plataforma já construída que pode ser identificada como sua. A solução de corretora forex de marca branca da Leverate é uma opção econômica e escalável que permite que você se concentre em seu negócio principal, ao mesmo tempo em que oferece recursos avançados para corretores e negociadores.
A abordagem de solução de marca branca para corretores de forex também oferece a flexibilidade de entrada rápida no mercado com custos operacionais e técnicos significativamente reduzidos. Os corretores podem se beneficiar de uma solução pronta para uso, minimizando o tempo de entrada no mercado e reduzindo as complexidades envolvidas na construção de uma plataforma desde o início.
Etapa 2: Considerações legais e regulamentares
Quando seu modelo de negócios estiver pronto, a próxima etapa é navegar pelo cenário jurídico.
Seleção de uma jurisdição
Escolher a jurisdição certa para sua corretora forex é fundamental. Você precisará estar em conformidade com regulamentações como a FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre) ou ASIC (Austrália). Esses órgãos reguladores ditarão o processo de licenciamento, os requisitos de conformidade e o custo de obtenção de uma licença. Ao selecionar a jurisdição correta, você pode tornar o processo de licenciamento mais fácil e econômico.
Por exemplo, a obtenção de uma licença CySEC pode levar de 6 a 9 meses, enquanto a obtenção de uma licença FCA pode levar até um ano e custar mais de US$ 40.000 em taxas.
Além das taxas jurisdicionais, há também custos de conformidade que os corretores precisam considerar ao selecionar uma jurisdição. Algumas jurisdições, como as da UE, podem exigir verificações adicionais de conformidade e auditorias regulares, o que pode ser caro com o tempo. Os corretores devem planejar essas despesas como parte de suas projeções financeiras.
Obtenção de uma licença de corretora de Forex
Os requisitos de licenciamento variam de acordo com a jurisdição. Em geral, você precisará enviar uma solicitação, pagar taxas e atender a determinados requisitos de capital. O processo pode levar de alguns meses a um ano, dependendo da jurisdição que você escolher. A Leverate ajuda você a navegar nesse processo sem problemas com uma plataforma projetada para conformidade total com o licenciamento.
Etapa 3: Configuração de contas bancárias e soluções de pagamento
Quando você estiver pronto para aceitar fundos de clientes, é fundamental configurar as soluções de pagamento corretas. Você precisará de contas bancárias corporativas para fins operacionais e provedores de serviços de pagamento (PSPs) especializados em transações cambiais.
Segregação de fundos de clientes
Também é essencial que você separe os fundos dos clientes para protegê-los em caso de liquidação. Essa é uma exigência regulatória em muitas jurisdições e ajuda a criar confiança em seus clientes.
Os PSPs populares para corretores de forex incluem Skrill, Payoneer e soluções de pagamento criptográfico, que proporcionam velocidade e taxas de transação mais baixas. Alguns corretores podem optar pela integração de pagamentos criptográficos para transações mais rápidas, já que isso se tornou uma tendência comum no setor de câmbio.
Ao configurar soluções de pagamento, os corretores também devem considerar a integração de vários gateways de pagamento para garantir a facilidade de transações para clientes em diferentes regiões. Gateways de pagamento como Stripe ou CoinPayments podem facilitar as transações para clientes em várias localizações geográficas.
Etapa 4: Criação de sua infraestrutura tecnológica
A criação de uma infraestrutura tecnológica robusta está no centro de sua corretora de câmbio. Você precisará de uma plataforma de negociação, CRM forex e sistemas de back-office que possam lidar com as operações diárias de sua corretora forex.
Seleção da plataforma de negociação
Ao selecionar uma plataforma de negociação, certifique-se de que ela seja estável, segura e ofereça ferramentas avançadas de gráficos e negociação. A plataforma SiRiX da Leverate da Leverate é personalizável, fácil de usar e repleta de recursos como negociação social, gráficos avançados e muito mais. A plataforma certa aprimorará a experiência de seus clientes e diferenciará você da concorrência.
Também é importante considerar a escalabilidade de sua plataforma. À medida que sua corretora de forex crescer, você deverá garantir que sua plataforma possa lidar com volumes crescentes de transações e oferecer baixa latência, especialmente durante os horários de pico de negociação. As soluções baseadas em nuvem permitem que as corretoras dimensionem sua infraestrutura sem grandes investimentos iniciais em hardware.
O aumento das plataformas mobile-first tornou essencial para os corretores garantir que sua plataforma seja otimizada para smartphones e tablets. Além disso, as tecnologias de nuvem se tornaram essenciais para o aumento de escala sem custos significativos de infraestrutura.
Sistemas de back-office e CRM para Forex
Um bom sistema de CRM forex ajuda você a gerenciar os relacionamentos com os clientes, enquanto um sistema sólido de back-office simplifica a conformidade, os relatórios e as operações. Com o CRM Forex da Leverateda Leverate, você pode automatizar grande parte do trabalho administrativo, liberando tempo para tarefas mais valiosas.
Agregação e provedores de liquidez de Forex
A parceria com provedores de liquidez forex confiáveis garante que você possa oferecer preços competitivos e o mínimo de derrapagem. A Leverate oferece um sistema de agregação de liquidez que permite que você acesse várias fontes de liquidez cambial e forneça o melhor preço possível aos seus clientes.
Etapa 5: Formação de uma equipe operacional
Depois que você tiver a infraestrutura tecnológica e jurídica instalada, é hora de formar sua equipe.
Funções-chave que você precisa
Você precisará de uma combinação de diretores de conformidade, gerentes de risco e gerentes de conta para garantir operações tranquilas. À medida que sua corretora forex crescer, considere a possibilidade de contratar pessoal adicional em áreas como suporte ao cliente e marketing. Ao formar uma equipe forte e escalável, você estará preparado para lidar com o aumento do volume à medida que seus negócios se expandirem.
Fato estatístico
De acordo com a FXStreetDe acordo com o relatório da Comissão de Valores Mobiliários, 45% das corretoras de câmbio agora listam o gerenciamento de riscos como sua principal prioridade. A contratação de um diretor de gerenciamento de riscos logo no início pode reduzir os possíveis problemas.
À medida que sua corretora de forex cresce, considere expandir sua equipe para incluir especialistas em marketing, analistas de dados e suporte de TI. Essas funções ajudarão você a aprimorar as estratégias de aquisição de clientes, acompanhar as métricas de desempenho e gerenciar os problemas tecnológicos à medida que a sua plataforma se expande.
Etapa 6: Custos de corretagem de Forex e requisitos de capital
O lançamento de uma corretora de câmbio tem um preço alto. Aqui estão algumas das principais despesas que você precisará planejar:
- Custos de configuração inicial: Incluem licenciamento, desenvolvimento de plataforma (ou taxas de marca branca), taxas legais e configuração de tecnologia.
Por exemplo, os custos totais para começar podem variar entre US$ 50.000 e US$ 200.000, dependendo da jurisdição e da plataforma que você escolher. Esses custos podem incluir marketing, conformidade, infraestrutura tecnológica etc.
- Custos operacionais contínuos: Você precisará fazer um orçamento para custos de conformidade, salários da equipe, despesas de marketing, taxas de processamento de pagamentos e manutenção da plataforma.
O capital necessário também varia de acordo com o seu modelo de negócios e a escala em que você planeja operar. Se você estiver iniciando uma operação maior com várias classes de ativos, os custos iniciais poderão ser muito mais altos, especialmente quando se leva em conta os custos de tecnologia, liquidez cambial e infraestrutura avançada de gerenciamento de riscos.
Entender esses custos o ajudará a determinar quanto capital você precisa levantar e quando pode esperar começar a ter lucros.
Etapa 7: desenvolvimento de uma operação eficaz de suporte ao cliente
Oferecer um excelente suporte ao cliente é fundamental para que você mantenha uma base de clientes fiéis. Oferecer suporte multilíngue 24 horas por dia, 7 dias por semana, por meio de canais como chat ao vivo, suporte por telefone e e-mail garantirá que você esteja sempre disponível para ajudar os clientes com problemas.
Considere a integração de chatbots alimentados por IA para reduzir os tempos de resposta e os custos operacionais, conforme observado pelo aumento do uso de chatbots em forex, com 70% dos corretores adotando IA em 2023 (Finextra).
Etapa 8: Estratégias de marketing e aquisição de clientes
Com tudo pronto, é hora de você começar a conquistar clientes. O espaço de marketing digital é essencial para as corretoras de forex. Utilize SEO, anúncios PPC, mídia social e parcerias de afiliados para alcançar novos operadores.
Criar confiança e autoridade de marca é fundamental. Oferecer conteúdo educacional ou realizar webinars pode ajudar você a se estabelecer como uma corretora de forex confiável e bem informada no mercado.
Considere a possibilidade de implementar uma estratégia de marketing de conteúdo que inclua blogs, artigos e conteúdo de vídeo criados para educar os possíveis traders. Isso criará confiança e direcionará o tráfego orgânico para seu website.
A plataforma da Leverate apoia os esforços de marketing por meio de campanhas de e-mail automatizadas, anúncios direcionados ou ferramentas de conteúdo educacional.
Etapa 9: Gerenciamento de riscos e conformidade
O comércio de divisas pode ser volátil, portanto, o gerenciamento de riscos é uma parte essencial da administração de sua corretora de divisas. Certifique-se de que você tenha protocolos de gerenciamento de risco em vigor para monitorar sua exposição e reduzir perdas. Além disso, certifique-se de que sua corretora de câmbio esteja em conformidade com as normas AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) e KYC (Conheça seu Cliente).
Etapa 10: Pós-lançamento: Dimensionamento e expansão de sua corretora de Forex
Quando sua corretora de forex estiver funcionando, é hora de você pensar em expandir. Talvez você queira expandir para novos mercados, oferecer classes de ativos adicionais, como criptomoedas, ou investir em atualizações tecnológicas para melhorar suas operações. Ao utilizar as ferramentas avançadas do SiRiX Broker , você pode permitir que as corretoras se expandam para novos mercados ou adicionem classes de ativos sem custos indiretos significativos.
A Reuters informou que, em 2023, os corretores de forex começaram a adicionar agressivamente a negociação de criptomoedas para diversificar suas ofertas, aumentando o engajamento dos traders em 20%.
A expansão para novas regiões pode exigir que você compreenda as regulamentações locais, as leis tributárias e os comportamentos do mercado. Os corretores também devem explorar a inclusão de outras classes de ativos, como commodities ou CFDs de ações, para atrair uma gama maior de clientes.
Soluções abrangentes da Leverate para corretoras de Forex
Na Leverate, oferecemos uma série de soluções para dar suporte à sua corretora de câmbio, desde a plataforma SiRiX até o CRM de câmbio, a Client Zone e o Broker Portal. Essas ferramentas personalizáveis permitem que você amplie seus negócios com eficiência e fique à frente da concorrência.
Lance sua corretora de Forex com confiança
Começar sua própria corretora de forex é um empreendimento empolgante, mas requer um planejamento cuidadoso, a tecnologia certa e parceiros confiáveis. Com a plataforma da Leverate, você pode reduzir o tempo de colocação no mercado e se concentrar no crescimento de seus negócios.
Como iniciar uma corretora de Forex: Perguntas frequentes
Como faço para abrir uma corretora de Forex?
Para abrir sua própria corretora de Forex, você precisará do seguinte:
1. Escolher um provedor de plataforma
2. Registrar sua empresa
3. Abrir sua central de atendimento
4. Contrate sua equipe e treine-a!
5. Comece a direcionar o tráfego para sua corretora
Opte por uma solução de marca branca fazendo uma parceria com a Leverate, o principal provedor de plataforma da atualidade, que é um ponto único que fará com que sua empresa funcione com facilidade.
Quanto custa para você abrir uma corretora de câmbio?
O custo de instalação e operação de uma corretora de forex bem-sucedida varia de acordo com as demandas de sua corretora. A Leverate oferece as taxas mais competitivas do mercado para configurações simples e soluções de marca branca.
Quanto dinheiro os corretores de Forex ganham?
O setor de Forex/CFD/Criptografia é lucrativo, e as corretoras de Forex podem ser muito rentáveis quando implementam as estratégias adequadas em suas operações. Para obter o máximo de ROI e lucratividade, considere a adoção de tecnologias mais recentes, como AMS (Automated Marketing Solutions), em sua corretora. A Leverate oferece sistemas AMS com tecnologia de IA, que aumentam a atividade do trader e o envolvimento de longo prazo em sua corretora. Opte por uma solução econômica de marca branca com as tecnologias mais modernas de AMS para maximizar o lucro.
Como faço para configurar um site de corretagem de Forex?
Com as atuais soluções simples de marca branca para Forex, as empresas não precisam enfrentar as complicações e os contratempos financeiros de configurar um site de corretora, encontrar um designer para criar um ambiente de experiência do usuário, implementar o design da Web, fazer o pré-lançamento e entrar em operação com um domínio. Todas essas tarefas podem ser realizadas facilmente por meio de uma parceria com um provedor de white label que cuidará dos aspectos técnicos para você e fará com que seu site funcione sem problemas, com tecnologias comprovadas.
Como faço para obter uma licença de corretora de Forex?
Para registrar sua corretora de Forex licenciada em uma jurisdição offshore, você precisará abrir uma conta bancária, garantir a legalidade dos serviços de corretagem prestados aos clientes e confirmar que a empresa está em conformidade com todas as normas e requisitos, incluindo a mitigação de riscos e a proteção dos interesses dos clientes. As condições de licenciamento de Forex mudam constantemente, portanto, é importante que você se mantenha atualizado e compreenda as leis e os atos jurídicos atuais que se aplicam ao planejar suas etapas.
Se você quiser entender melhor os procedimentos de conformidade que acompanham o registro de sua empresa de Forex, obtenha orientação profissional consultando a Leverate.
Você está pronto para mergulhar de cabeça? Entre em contato conosco hoje mesmo para começar a sua jornada rumo ao sucesso no mercado forex!
