CRM, İngilizce tam adı Customer Relationship Management, yani Müşteri İlişkileri Yönetimi’dir. Hızla gelişen ve rekabetin yoğun olduğu döviz piyasasında, her bir döviz brokerinin yapması gerekenler, müşterilere tatmin edici ürünler, zamanında bilgi ve kolay işlem imkânları sunmakla sınırlı değildir;bunlar temel yetkinlikler olarak kabul edilir; aynı zamanda kendi cazibesini artırabilmeli, iyi bir müşteri ilişkileri yönetimi ve verimli platform yönetimi gibi yöntemlerle sosyal yetkinliklerini geliştirerek sektörde avantajlı bir konuma gelmelidir. Uygun bir CRM sistemi seçmek, bir döviz brokerinin temel rekabet gücünü artırmasının anahtarıdır.
Etkili müşteri ilişkileri yönetimi, her perakende brokerlik şirketi için hayati önem taşır. LXCRM, siz ve forex yatırımcılarınız için özenle tasarlanmıştır. Platformunuzu telefon sisteminiz, e-posta ve SMS ile entegre ederek yatırımcılarınızla kolayca iletişim kurabilirsiniz. Önemli olaylar, teminat yetersizliği durumları ve pazarlama kampanyaları için otomatik bildirimler oluşturun.LXCRM ayrıca, aracı kurumların temsilcilerinin performansını takip edebilmelerini sağlayan bağlı sistem entegrasyonu da sunar.
Döviz brokerları için iyi bir CRM sistemi önemli bir rol oynar; en belirgin avantajları başlıca iki alanda ortaya çıkar:
Bir yandan, müşteri kaybını önlemek ve müşteri sadakatini artırmak.Mevcut müşterileri segmentlere ayırarak her bir müşterinin tercihlerini ve özelliklerini kaydetmek, brokerların farklı müşteri gruplarına yönelik kişiselleştirilmiş hizmetler sunmasına yardımcı olur, müşteri hizmetlerinin sürekliliğini garanti eder ve müşterilerle uzun vadeli iyi etkileşimler yoluyla platforma olan güveni ve memnuniyeti artırır. Böylelikle mevcut müşteriler etkili bir şekilde elde tutulur, müşteri kaybı önlenir ve potansiyel müşteriler daha iyi bir şekilde geliştirilir.Ancak müşterileri elde tutarak gelir kaynağını koruyabilir, müşterilerin sürekli aktif kalmasını ve sayısının artmasını sağlayarak kârın sürekli büyümesini gerçekleştirebiliriz.
Öte yandan, iç işbirliği ve bilgi paylaşımının verimliliği de artırılır. Müşterinin tüm döngüsü boyunca bilgi yönetimi ve hizmet özelleştirme sürecinde, platform içindeki çeşitli bilgiler arka plana yüklenir; bu sayede müşteri verileri iyi bir şekilde saklanır. Bu durum, platformun müşteri durum raporlarını kolayca almasını kolaylaştırır, mevcut kaynakların yeniden tahsis verimliliğini artırır ve bu kaynakların yeniden işlev görmesine katkıda bulunur.Örneğin, bazı satış teknikleri, ürün bilgileri, fiyat teklifi belgeleri gibi bilgilerin paylaşılması, satış personelinin iş verimliliğini ve mesleki düzeyini artırabilir, iç işbirliği yeteneğinin geliştirilmesini teşvik edebilir ve böylece platformun temel rekabet gücünün artırılmasını sağlayabilir.
Genel olarak, döviz CRM sistemi temel olarak üç bölüme ayrılır:
Müşteri Sistemi: Müşteri sisteminin temel işlevi, müşteri bilgilerinin ve hesaplarının yönetilmesidir; bu, hesap açma, MT4 hesabı açma, banka kartı bilgilerinin yönetimi, kimlik belgelerinin yönetimi, şifre sıfırlama, kaldıraç ayarlaması, çevrimiçi para yatırma ve çekme, para transferi ve hesap hareketleri gibi işlemleri kapsamaktadır;
IB Sistemi: IB sisteminin temel işlevi, müşterilerin ve alt IB’lerin yönetimidir; bu, IB bilgi yönetimi, müşteri yönetimi, müşteri emir yönetimi, müşteri komisyon yönetimi, komisyon ayarları, komisyon istatistikleri ve IB seviyesi yönetimi gibi unsurları içerir;
Arka Plan Sistemi: Arka plan sisteminin işlevi ise esas olarak brokerın müşterileri ve IB’leri yönetmesidir. Bu, hesap açma yönetimi, para yatırma ve çekme yönetimi, havale yönetimi, belge yönetimi, kaldıraç ayarlaması, komisyon ayarları, ürün ayarları, IB yönetimi, döviz kuru yönetimi ve duyurular gibi unsurları içerir.
Peki, döviz brokerleri nasıl iyi bir CRM sistemi seçmelidir? Genel olarak, aşağıdaki üç temel unsura göre karar verilebilir:
Birincisi, markanın tanınırlığıdır.Tanınırlık ne kadar yüksekse, markanın o kadar çok tercih edildiği anlamına gelir. Bu da, söz konusu CRM sisteminin sunduğu hizmetlerin diğer sağlayıcılara kıyasla daha üstün olduğu ve hizmet sürekliliğinin daha iyi olduğu anlamına gelir. Zira sistem, pazar talebindeki gelişmelere göre sürekli olarak güncellenir ve ancak yetkin bir sağlayıcı, sistemi daha iyi bir şekilde güncelleyerek sürekli olarak daha iyi hizmet sunabilir.
İkincisi, işlevsel uyumluluktur. Farklı forex brokerları söz konusu olduğunda, her bir forex brokeri kendi platformunun özelliklerine göre ihtiyaçlarını belirlemeli ve bu ihtiyaçlara uygun bir CRM sistemi seçmelidir.CRM sisteminin sunduğu işlevler ne kadar fazla olursa o kadar iyi olduğu söylenemez; iyi bir CRM sistemi, brokerın ihtiyaçlarına yönelik olarak kişiselleştirilmiş gereksinimleri karşılarken, aynı zamanda daha fazla tamamlayıcı ve geliştirici işlev sunabilmelidir. Uyumluluk işlevleri öncelikli, tamamlayıcı ve geliştirici işlevler ise ikincil olmalıdır.
Üçüncüsü, fiyat-performans oranıdır. Her bir brokerın gelişmişlik düzeyi farklıdır ve bir brokerın farklı gelişim aşamaları da farklı türde CRM sistemlerine ihtiyaç duyar; bu nedenle, fiyat-performans oranını değerlendirmek de son derece önemlidir.Örneğin, CRM sistemleri genel amaçlı, özel amaçlı ve özelleştirilmiş olarak sınıflandırılabilir; fiyatları da kişiselleştirme düzeyinin artmasıyla birlikte yükselir. Kurulalı çok olmamış döviz brokerleri için, maliyet hususları göz önünde bulundurulduğunda, temel işlevlere sahip bir CRM sistemi, temel müşteri hizmetleri ve müşteri yönetimi ihtiyaçlarını karşılamak için yeterlidir;ancak büyük ölçekli ve olgunlaşmış brokerlar için daha kişiselleştirilmiş müşteri hizmeti sunmak daha önemlidir.
Ayrıca, CRM sisteminin seçiminde, donanım ve işletim sistemi uyumluluğu, döviz ticareti CRM sisteminin uzmanlığı, kesintisiz çalışma kapasitesi, sistem güvenlik seviyesi ve CRM sisteminin ilerideki bakım ve yükseltme hizmetleri gibi hususlar da aracı kurumların özellikle dikkat etmesi gereken noktalar arasındadır.
