Perakende döviz aracı kurumları her gün sayısız döviz işlem emrini işleme alır. Dalgalı döviz piyasasında, beklenmedik olaylar, aşırı piyasa hareketleri, fiyat teklifi gecikmeleri ve bilgi sızıntıları gibi riskler aracı kurumlara ciddi zararlar verebilir; bu nedenle risk yönetimini iyi bir şekilde yürütmek, döviz aracı kurumları için son derece önemlidir.
Döviz brokerlarında sıkça görülen risklere yönelik olarak, bu makalede aşağıdaki üç risk kontrol önerisi sunulmaktadır:
Yeni kurulan döviz brokerleri için şu makaleyi okumanız tavsiye edilir: 2022’de yeni kurulan döviz brokerlerinin karşılaşabileceği riskler ve çözüm önerileri
1. Şirket likiditesini optimize etmek
Yeterli likidite, aracı kurumların beklenmedik olaylara ve aşırı piyasa koşullarına rahatlıkla uyum sağlamasına yardımcı olabilir. Likidite yetersizliği, piyasadan kaynaklanabileceği gibi, aracı kurumun likiditeyi uygunsuz bir şekilde yönetmesinden de kaynaklanabilir. Likidite yetersizliği, işlem emir hacminin yüksek olduğu durumlarda aracı kurumun yatırımcılara uygun fiyat teklifleri sunamamasına ve sonuç olarak çok sayıda emrin işleminde gecikmeye yol açabilir.
Aracı kurumlar, kapsamlı bir likidite riski yönetim sistemi kurmalıdır.
Öncelikle, saygın likidite sağlayıcılarıyla işbirliği yapmak gerekir. (İlgili makale: Forex brokerlarının teknoloji sağlayıcılarını seçerken uymaları gereken üç temel kural ) Bu sağlayıcılar genellikle kapsamlı likidite riski kontrol süreçlerine sahiptir ve piyasada likidite şokları yaşandığında, bu şokların etkisini azaltmak için etkili önlemler alabilirler.
Aynı zamanda, aracı kurumlar işlerinin sürekli genişlemesiyle birlikte likidite havuzlarını da genişletmeli, işbirliği yaptıkları likidite sağlayıcılarının sayısını artırmalı ve yeterli likidite arzını sağlamalıdır.
İkinci olarak, aracı kurumlar kendi durumlarına göre yatırımcılar için likidite limitleri belirleyebilir ve özel piyasa koşullarında bazı yatırımcıların aşırı işlem yapmasının likidite üzerinde aşırı baskı yaratmasını önleyebilir.
2. Sistem Geliştirme ve Bakımı
Günümüzde döviz ticareti sektörü giderek dijitalleşmekte ve ağ tabanlı hale gelmektedir. Aracı kurumların CRM sistemlerinde genellikle büyük miktarda kullanıcı bilgisi ve işlem verisi depolanmaktadır; sistemde bir arıza meydana gelmesi veya arka plan sistemine kötü niyetli kişilerin sızması sonucu bilgi kaybı ve sızıntısı yaşanması halinde, sonuçları hayal edilemeyecek boyutta olabilir.Aracı kurumlar, platform sistemlerinde güvenlik açığı olup olmadığını düzenli olarak test etmeli, hacker saldırılarına karşı koruma mekanizmalarını güncellemeli ve şifreli depolama gibi yöntemlerle kullanıcıların kişisel bilgilerini ve işlem verilerini korumalıdır. Kaliteli bir bulut barındırma hizmeti seçmek de aracı kurumların bilgi ve veri güvenliğini korumak için önemli bir araçtır.
Leverate’in LXCloud’u, Dell EMC’nin hiper-birleşik teknolojisine dayanan özel bir veri merkezidir. Yüksek performanslı ve yüksek güvenlikli bir ağ altyapısına sahip olan bu sistem, bilgisayar korsanlarının veri hırsızlığını etkili bir şekilde önleyerek platform sistemindeki verilerin güvenliğini garanti eder.
Bunun yanı sıra, sunucu performansındaki yetersizliklerin sistem gecikmelerine veya kesintilere yol açması ve DDoS saldırıları (dağıtık hizmet reddi saldırıları) nedeniyle yatırımcıların web sitesine erişememesi ve hesaplarına giriş yapamaması da aracı kurumların karşılaşabileceği riskler arasındadır.FXCM ve ActiveTrades gibi tanınmış aracı kurumlar da DDoS saldırılarına maruz kalmışlardır; Leverate’in LXCloud bulut hizmeti ise aracı kurumların hackerlar tarafından gerçekleştirilen DDoS saldırılarını etkili bir şekilde önlemesine olanak sağlamaktadır.
Bunun yanı sıra, sunucunun maksimum kapasitesini düzenli olarak test etmek, anlık işlem sayısını kontrol etmek veya sunucu sistemini düzenli olarak güncellemek de, aracı kurumların sistem gecikmelerini veya kesintilerini önlemesi ve yatırımcıların işlem deneyimini optimize etmesi için etkili yöntemlerdir.
3. Operasyonel riskin kontrolü
Operasyonel risk, döviz brokerlerinin kendi bünyesinde ortaya çıkar. Brokerler, işlem emirlerini yürütürken kendi durumlarına göre risk kontrol önlemleri almalıdır. MM modelindeki piyasa yapıcılar için, müşterilerle karşı karşıya gelme durumu söz konusu olduğundan, brokerler kendi zarar riskini kontrol etmek için genellikle istikrarlı kâr elde eden müşterileri seçmeli ve bu müşteriler için belirli işlem eşikleri belirlemelidir.
STP aracı kurumlarında ise müşterilerin emirleri doğrudan bankaya iletilir; aracı kurum, emirlerin banka ile en uygun fiyat üzerinden eşleşmesini sağlamalıdır; aksi takdirde emir fiyatlarında dalgalanmalar meydana gelebilir ve aracı kurum da zarar görebilir. Bu nedenle birçok aracı kurum, kârlı müşterileri STP sistemine yönlendirerek MM+STP modelini tercih etmektedir.
Ancak bu tür bir yaklaşımın uygulanması belli zorluklar barındırır; bu nedenle aracı kurumların sistemli bir yönetim mekanizması kurarak farklı türdeki yatırımcıları ayıklaması ve buna göre işlem yapması gerekir. Leverate’in LXRisk ürünü, Dashboard aracılığıyla farklı işlem türlerinin çeşitli modlarda maruz kaldığı riskleri izleyip istatistiklerini çıkarabilir. LXRisk sayesinde, size özel risk kontrol çözümlerine sahip olacaksınız.
Önlem almak, risklerden korunmak için doğru bir yaklaşımdır. Olası risk olaylarına önceden hazırlıklı olmak, risklerin nihai olarak yol açacağı kayıpları azaltabilir ve şirketin uzun vadeli, sağlıklı gelişimini koruyabilir. Aynı zamanda, teknolojik araçlardan yararlanarak risk sorunlarını tespit etmek ve kontrol altına almak, aracı kurumların risk kontrol maliyetlerinden tasarruf etmeleri ve risk kontrolünün verimliliğini artırmaları için en uygun yoldur.
Bir forex platformu kurmak mı istiyorsunuz? Bir forex aracı kurumu açmak mı istiyorsunuz?
Sirix-Venture’ı tercih edin: Düşük maliyetli çözümler, üst düzey teknoloji, Sirix White Label + LxFeed + CRM + web sitesi
MT4 ve MT5 başvurularının reddedilmesinden kurtulun; daha basit ve sezgisel bir arayüz, daha düşük fiyatlar ve daha geniş yetki alanları.
