外汇保证金交易，也叫外汇按金交易，俗称炒外汇，是利用杠杆投资的原理，投资者和专业从事外汇买卖的金融公司，签订委托买卖外汇的合同，交付一定比率的交易保证金（一般不超过10%），便可以按照一定融资倍数买卖几十万甚至上百万的外汇。
外汇保证金交易具有以下的特点：
- 外汇保证金交易利用杠杆，以小博大，交易方式灵活（可以通过外汇经纪商自选杠杆倍数，通常可在1：100~500中选）；
- 外汇保证金交易的市场是无形的、不固定的，在客户与银行之间直接进行，中间没有交易所这样的中介机构；
- 外汇保证金交易没有到期日，交易者可以无限期持有头寸；
- 外汇保证金交易市场规模巨大，参与者众多；
- 外汇保证金交易的币种丰富，所有可兑换货币都可以作为交易品种；
- 外汇保证金交易时间是24小时不间断的；
- 外汇保证金交易要计算各种货币之间的利率差，金融机构须向客户支付或从客户保证金中扣除；
从外汇保证金的概念和特点，我们可以看出外汇保证金具有利润较高、交易时间灵活、利用杠杆以小博大、交易方式灵活、风险容易控制、市场大、资金流动性强的优势，是其他投资市场无法比拟的。既然具有这么多优势，那该如何操作呢？我国是不允许外汇保证金交易的，所以国内没有外汇保证金开户，但是可以在国际上选取一家外汇经纪商进行交易。
那外汇保证金交易的盈亏怎么计算呢？
（1）间接标价货币下的盈亏计算公式：（卖出价-买入价）×合约单位×合约数=××美元；
（2）直接标价货币下的盈亏计算公式：（卖出价-买入价）/结算价×合约单位×合约数=××美元（在外汇交易中合约单位一般为10万为一手）。
下面我们再从具体的实例来了解外汇保证金盈亏的计算。
假设1美元兑换135.00日元时买日元，杠杆为1：100，即保证金比例只为1%。
从上述的分析中，可以发现，实盘交易和外汇保证金交易在买卖盈利和亏损的金额上是完全相同的，所不同的是投资者投入的资金在数量上的差距，实盘交易要投入10万美元才能买卖13500000日元，而采取外汇保证金的形式只需要1000美元，二者投入的金额相差100倍，也就是杠杆比例为100倍，但所获得的收益和损失是完全相同的。因此，外汇保证金交易对投资者来说投入少，产出多，比较适合大众投资，可以用较小的资金赢得较多的利润。
但是，采取保证金交易需特别注意，由于保证金的金额虽小，但实际上撬动的资金却十分庞大，而外汇市场的汇率波动又比较大，如果投资者在判断外汇走势方面失误，很容易爆仓，导致外汇保证金全部损失。
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