A negociação de câmbio com margem, também chamada de negociação de câmbio com depósito, conhecida popularmente como “especulação cambial”, é um investimento que usa o princípio da alavancagem,O investidor e uma empresa financeira especializada em negociação de câmbio assinam um contrato de corretagem de câmbio, no qual o investidor deposita uma margem de garantia de determinada porcentagem (geralmente não superior a 10%), o que permite negociar centenas de milhares ou até milhões em moedas estrangeiras com um certo múltiplo de financiamento.
A negociação de câmbio com margem apresenta as seguintes características:
- A negociação de câmbio com margem usa alavancagem para ganhar muito com pouco, e é bem flexível (você pode escolher o fator de alavancagem com a corretora de câmbio, geralmente entre 1:100 e 500);
- O mercado de operações com margem cambial é intangível e não fixo, sendo realizado diretamente entre o cliente e o banco, sem intermediários como as bolsas de valores;
- As operações de câmbio com margem não têm prazo de vencimento, e os operadores podem manter suas posições por tempo indeterminado;
- O mercado de negociação de câmbio com margem é enorme e conta com muitos participantes;
- A negociação de câmbio com margem oferece uma grande variedade de moedas, e todas as moedas conversíveis podem ser negociadas;
- O mercado de câmbio com margem funciona 24 horas por dia, sem interrupção;
- Na negociação de câmbio com margem, é preciso calcular o diferencial de juros entre as moedas, e as instituições financeiras precisam pagar esse valor aos clientes ou deduzi-lo da margem deles;
Pelo conceito e pelas características do mercado de câmbio com margem, dá pra ver que ele tem vantagens como lucros mais altos, horários de negociação flexíveis, uso de alavancagem pra ganhar muito com pouco, formas de negociação flexíveis, risco fácil de controlar, um mercado grande e alta liquidez — coisas que outros mercados de investimento não conseguem igualar. Já que tem tantas vantagens, como é que a gente opera nisso?Na China, as negociações com margem cambial não são permitidas; por isso, não dá pra abrir uma conta desse tipo no país, mas dá pra escolher uma corretora internacional pra fazer suas negociações.
Então, como se calcula o lucro ou prejuízo nas operações de câmbio com margem?
(1) Fórmula para calcular o lucro ou prejuízo com cotação indireta: (preço de venda – preço de compra) × unidade do contrato × número de contratos = ×× dólares;
(2) Fórmula de cálculo de ganhos e perdas com a moeda de cotação direta: (preço de venda – preço de compra) / preço de liquidação × unidade do contrato × número de contratos = ×× dólares (nas negociações de câmbio, a unidade do contrato geralmente é de 100 mil, o que equivale a um lote).
A seguir, vamos entender como se calculam os lucros e prejuízos na negociação de câmbio com margem, usando um exemplo concreto.
Suponhamos que você compre ienes quando 1 dólar vale 135,00 ienes, com uma alavancagem de 1:100, ou seja, a margem é de apenas 1%.
Pela análise acima, dá pra ver que, tanto na negociação à vista quanto na negociação com margem no mercado de câmbio, os valores dos lucros e prejuízos são exatamente os mesmos. A diferença está no montante que o investidor coloca no mercado: na negociação à vista, você precisa investir US$ 100 mil pra negociar 13.500.000 ienes, enquanto, na negociação com margem, bastam US$ 1.000.A diferença entre os valores investidos é de 100 vezes, ou seja, a alavancagem é de 100 vezes, mas os ganhos e perdas obtidos são exatamente os mesmos. Por isso, a negociação de câmbio com margem exige menos investimento e oferece mais retorno para o investidor, sendo mais adequada para o público em geral, já que permite obter lucros maiores com um capital menor.
Mas, ao fazer operações com margem, é preciso ter um cuidado especial: embora o valor da margem seja pequeno, na prática ela alavanca uma quantia enorme de dinheiro, e como as flutuações nas taxas de câmbio são bem grandes, se você errar na sua avaliação da tendência do mercado, pode facilmente ter sua posição encerrada, levando à perda total da margem.
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