من الهضبة إلى الاختراق: قصة وسيط العقود مقابل الفروقات: دراسة حالة
واجهت شركة وساطة أوروبية متوسطة الحجم في عقود الفروقات حالة من الركود: أعداد ثابتة من العملاء ولكن النمو راكد. وعلى الرغم من وجود قاعدة من المتداولين المخلصين، إلا أن الشركة كانت تعاني من التكنولوجيا المجزأة، وعمليات التأهيل اليدوية، وقابلية التوسع المحدودة.
بحثًا عن حل طويل الأجل، لجأوا إلى Leverate، شريك التكنولوجيا المالية للكثيرين، والمعروف بتزويد الوسطاء وشركات الملكية بمنصات تداول ذات علامة بيضاء قابلة للتطوير، وإدارة علاقات العملاء القائمة على الأتمتة، ونظام بيئي معياري للمكتب الخلفي.
تستكشف دراسة الحالة هذه كيف استفاد الوسيط من مجموعتنا المتكاملة، بما في ذلك منصة التداول SiRiX، و Leverate CRM، و SiRiX Broker، و Client Zone، لإطلاق تحسينات قابلة للقياس في مشاركة العملاء، وسرعة تأهيلهم، والتحكم التشغيلي، والاحتفاظ بهم. في غضون شهور، قلل الوسيط من الأطر الزمنية لإجراءات ”اعرف عميلك”، وأعاد تنشيط المتداولين الخاملين، ووضع الأساس التقني للتوسع المستدام.
خلاصة القول؛ والصورة:
التحدّي وسيط على مفترق طرق
مثل العديد من الوسطاء الذين شهدوا نموًا أوليًا سريعًا، وجدت هذه الشركة في نهاية المطاف أن أنظمتها التشغيلية وبنيتها التحتية للتداول تكافح من أجل مواكبة هذا النمو. وفي حين أن فروق الأسعار وعروض الأدوات ظلت تنافسية، إلا أنها بدأت تعاني من زيادة في معدل التخبط، وركود في المشاركة، واختناقات في العمليات في كل من عملية تأهيل العملاء وسير العمل في المكتب الخلفي.
كانت أنظمتهم قديمة ومجزأة ومكلفة في صيانتها، مع وجود العديد من تدفقات العمل اليدوية المجمعة معًا وعدم وجود رؤية مركزية للعمليات. كانت الشركة بحاجة إلى شريك تكنولوجي قابل للتطوير وموحد ويركز على الوسطاء لتحديث الأعمال.
المرحلة 1: إعادة ابتكار تجربة المتداول باستخدام منصة SiRiX
واجهة تداول عصرية تزيد من المشاركة في التداول
توفر SiRiX، وهي منصة التداول الرائدة متعددة الأجهزة من Leverate، بيئة تداول احترافية مصممة لتحقيق الأداء والاحتفاظ بالعملاء ورضاهم.
استفاد الوسيط من واجهة التداول المرئية الجديدة لشركة SiRiX مع الرسوم البيانية TradingView المدمجة مباشرة في المنصة، مما يوفر أدوات تقنية متقدمة وسهولة الاستخدام وعدم الحاجة إلى وصول طرف ثالث. وبالاقتران مع التجربة المحسّنة بالكامل على الهاتف المحمول ومرونة الربط الشبكي/التحويل، تمتع المتداولون بزيادة مدة الجلسات وانخفاض معدلات الارتداد وارتفاع معدلات الاحتفاظ.
وبفضل تجربة المستخدم سريعة الاستجابة والواجهات المبسّطة، حسّنت المنصة بشكل كبير من مشاركة المتداولين والوقت الذي يقضيه على المنصة. وساهمت هذه التحسينات في تحقيق مكاسب ملموسة في نشاط العميل ورضا المتداولين عن المنصة.
ميزات التداول الاجتماعي المدمجة
مكّنت وظيفة التداول الاجتماعي الأصلية لشركة SiRiX مستخدمي الوسيط من متابعة المتداولين الأفضل أداءً ونسخهم دون الحاجة إلى مكونات إضافية من طرف ثالث. وقد زادت طبقة المجتمع هذه من مشاركة المتداولين وثقتهم والاحتفاظ بهم بشكل كبير، لا سيما بين المستخدمين الجدد. من خلال تسهيل الإرشاد والشفافية، زادت المنصة بشكل طبيعي من عدد المتداولين النشطين المشاركين في النظام البيئي.
هندسة معمارية أصلية متنقلة
على عكس المنصات القديمة التي لا تعطي الأولوية للجوال، تم تصميم SiRiX لتحقيق التكافؤ الكامل بين الأجهزة المحمولة. شهد المتداولون انتقالاً سلسًا بين سطح المكتب والجوال دون أي انخفاض في الوظائف، وهي ميزة أثبتت أهميتها في تحسين الاستخدام اليومي النشط والاحتفاظ به.
تعزيز تجربة المتداول من خلال منطقة العميل
كجزء من عرضنا المتكامل، قدمت منطقة العميل للوسيط بوابة أمامية قوية للخدمة الذاتية للمتداولين، وهي مهمة بشكل خاص لوسطاء عقود الفروقات الذين يتطلعون إلى زيادة الشفافية وتقليل نفقات الدعم وزيادة المشاركة.
وفرت منطقة العميل للمتداولين إمكانية الوصول في الوقت الفعلي إلى حالة حساباتهم ومعاملاتهم وسجل المدفوعات، كل ذلك من لوحة تحكم آمنة ومتعددة اللغات. يمكن للمتداولين تحميل المستندات ومراجعة الأداء السابق وإدارة محافظهم دون الاعتماد على تدخل الدعم اليدوي.
لم تقتصر هذه التجربة المدارة ذاتيًا على تحسين مستوى الرضا فحسب، بل أدت أيضًا إلى انخفاض ملموس في تذاكر الدعم والاحتكاك عند الانضمام. وقد استفادت الشركة من هذه الميزة لدعم التخصيص الإقليمي، وإعادة تشغيل التحديات بشكل أسرع، وتقديم الملاحظات في الوقت الفعلي عبر قاعدة مستخدميها الآخذة في التوسع في أمريكا اللاتينية ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
من خلال دمج منطقة العميل في سلسلة القيمة الخاصة بهم، قام الوسيط بتحسين الاحتفاظ بالمتداولين والقيمة الدائمة للمتداولين، خاصة في قطاعات التحديات الممولة
المرحلة 2: كفاءة المبيعات مع نظام إدارة علاقات العملاء وأتمتة التأهيل من ليفريت
تبسيط عملية تأهيل العملاء
لقد مكّن نظام إدارة علاقات العملاء (CRM ) الوسيط من مركزية بيانات المستخدمين والمتابعة مع العملاء باستخدام قوالب بريد إلكتروني متعددة اللغات تحمل علامة HTML. وبفضل تعزيزه بالمتغيرات الديناميكية، وفرت رسائل البريد الإلكتروني الخاصة بإدارة علاقات العملاء معاينات في الوقت الفعلي وعلامات تجارية مخصصة لكل حملة. بالإضافة إلى ذلك، سرّعت أدوات ”اعرف عميلك” المؤتمتة المدمجة من عملية التأهيل، مما سمح للعملاء بالتحقق من هويتهم بأمان وكفاءة.
لتحسين الامتثال المالي، تم تقديم فواتير آلية لضريبة القيمة المضافة لكل معاملة متعلقة بالإيداع، بما في ذلك التحويلات المالية والتحويلات البرقية، مما يقلل من الأخطاء اليدوية ويدعم الرقابة المالية.
أتمتة المبيعات والوسيط المعرف الدولي
يوفر نظام CRM خطوط أنابيب المبيعات الديناميكية، وإدارة الوسطاء المعرفين متعددة المستويات، ولوحات معلومات أداء الشركات التابعة. يمكن لمندوبي المبيعات تقسيم العملاء المحتملين، ونشر تسلسلات المتابعة الآلية، واستخدام المحفزات السلوكية لتخصيص العروض، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة حجم التحويل وسرعة الإيداع.
الدعم الاستباقي وتدفقات الاستبقاء
تمكنت فرق الدعم من الوصول إلى بيانات دورة حياة المتداول بالكامل، مما سمح لهم بالتدخل بشكل استباقي قبل الانقطاع. وسواء أكان إعادة تنشيط المتداولين الخاملين أو حل المعاملات الفاشلة، فقد أتاح النظام خدمة أسرع وأكثر ملاءمة للسياق.
المرحلة 3: إدارة المخاطر والامتثال على نطاق واسع
المراقبة المباشرة للمخاطر من خلال وسيط SiRiX
مكّنت منصة Leverate الوسيط من أدوات المخاطر المتقدمة مثل شروط الحد الأقصى للربح اليومي ومراقبة الأرباح في الوقت الفعلي مباشرةً من وسيط SiRiX. تعمل هذه الأدوات على فرض الحدود القصوى اليومية، وتحويل الحسابات إلى وضع القراءة فقط عند الوصول إلى العتبات، واستئناف النشاط تلقائيًا بعد نافذة إعادة التعيين، مما يتيح الحماية من المخاطر مع الحفاظ على تفاعل المتداولين.
أدوات الامتثال لمعايير اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال
قامت وحدات التحقق من مكافحة غسيل الأموال ووحدات التحقق من ”اعرف عميلك” المدمجة بأتمتة سير العمل التنظيمي وتوفير سجلات تدقيق كاملة لكل إجراء يقوم به المستخدم. لم يقلل ذلك من الأخطاء اليدوية فحسب، بل منح فريق الامتثال الثقة قبل عمليات التدقيق الدورية.
التقارير الجاهزة للتدقيق
تم إنشاء تقارير للمنظمين بشكل فوري ومختومة زمنيًا بالكامل وقابلة للتصدير بتنسيقات متعددة، مما يقلل من نفقات الامتثال ومخاطر التدقيق.
المرحلة 4: النمو من خلال العلامة التجارية وتحليلات المنصة
تخصيص العلامة البيضاء
احتفظ الوسيط بالملكية الكاملة لعلامته التجارية التي تواجه العميل من خلال إمكانات العلامة البيضاء التي توفرها Leverate. من الواجهة إلى صفحات تسجيل الدخول، والمصطلحات، ولوحات المعلومات، ظلت تجربة العميل متسقة مع الهوية الحالية للوسيط.
القرارات المستندة إلى البيانات
قام الوسيط بتنفيذ تحديثات للعلامة التجارية وإجراء اختبارات A/B للرسائل باستخدام مجموعة التحليلات المدمجة في Leverate. وقدمت لوحات المعلومات في الوقت الفعلي رؤى تفصيلية حول شرائح المتداولين وسلوكياتهم وأداء الحملة. من خلال الاستهداف المستند إلى السلوك، تمكنت الشركة من تشغيل إجراءات تلقائية تستجيب بشكل ديناميكي لنشاط المستخدم، مثل المتابعة بناءً على عدم النشاط أو الصفقات ذات الحجم الكبير.
قابلية التوسع بدون اختناقات في التطوير
ومع توسع الشركة في أسواق وأدوات مالية جديدة، سمحت البنية التحتية المعيارية لـ SiRiX بالتطبيق السريع دون الحاجة إلى ترميز مخصص أو إجهاد الموارد، وهو عامل حاسم لقابلية التوسع على المدى الطويل. من خلال منطقة العميل، يمكن للمستخدمين إيداع الأموال، والوصول إلى خيارات الحساب، وإدارة خطوات التحقق بسهولة. تم تحديد جميع التكوينات، بما في ذلك الحد الأقصى للرافعة المالية، وشروط التداول، وأهلية إعادة التشغيل، في وسيط SiRiX، مما يدعم كلاً من تأهيل العميل والامتثال للمخاطر.
النتيجة: من مجزأ إلى جاهز للمستقبل
في أقل من ستة أشهر، شهد الوسيط:
- زيادات ملحوظة في معدل الاحتفاظ بعملاء منصة التداول
- تحسينات ملحوظة في سرعة الإعداد وكفاءة التحويل
- عمليات البيع والامتثال المركزية
- توسع بلا احتكاك في فئات أصول جديدة
ساعدت الشراكة مع Leverate الوسيط على التطور من عملية تفاعلية إلى مؤسسة قابلة للتطوير وقائمة على البيانات وعالية الأداء.
