في نوفمبر، نسق مسؤولون في أوروبا الشرقية عمليات مداهمة مفاجئة لـ 15 مركز اتصال، وألقوا القبض على 5 أشخاص. ووفقًا لمكتب المدعي العام الأوروبي، انتحل المجرمون صفة سماسرة، وأقنعوا المستثمرين بأنهم قادرون على تحقيق أرباح ضخمة من خلال استثمارات صغيرة في العملات المشفرة.
وكان المشتبه بهم يخدعون الضحايا من خلال انتحال صفة محترفين في مراكز الاتصال أو الانخراط في «أشكال أخرى من الأنشطة الاجتماعية المزعومة». ثم، وفقًا للنيابة العامة الأوروبية، كانوا يقنعون الضحايا بالاستثمار في منصات تداول تسيطر عليها المنظمات الإجرامية، ومن بينها منصة EverFX.يُذكر أن EverFX كانت في السابق شركة تداول ملتزمة باللوائح التنظيمية وخاضعة لرقابة كل من هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) وهيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) وهيئة الأوراق المالية والبورصات في جزر كايمان (CIMA)، وتمتلك تراخيص رقابية جيدة. وفي أوائل عام 2020، دخلت EverFX السوق الصينية لفترة قصيرة، قبل أن تعلن في مايو 2020 أنها لن تقبل عملاء من الصين.
في الوقت الذي يشهد فيه سوق تداول العملات الأجنبية بالتجزئة ازدهارًا كبيرًا، فإنه يواجه حتمًا العديد من المشكلات، ولا سيما تلك المتعلقة بالمخاطر المالية. وباعتبار وسطاء تداول العملات الأجنبية أحد المشاركين الرئيسيين في سوق تداول العملات الأجنبية بالتجزئة، فإنهم لا يخضعون لرقابة الهيئات التنظيمية فحسب، بل يتعين عليهم أيضًا الالتزام بسلسلة من سياسات الامتثال، للمساهمة في تهيئة بيئة مواتية لسوق تداول العملات الأجنبية.
(1) سياسة الأمن المالي
يستغل بعض المجرمين منصات تداول العملات الأجنبية لغسل الأموال. ولمنع عمليات غسل الأموال غير القانونية، يتعين على وسطاء تداول العملات الأجنبية، بموجب قانون مكافحة غسل الأموال، التحقق من هوية العملاء وتحديد نواياهم التداولية قبل تقديم خدمات تداول العملات الأجنبية لهم. وتضع سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) «اعرف عميلك» (KYC) متطلبات واضحة بشأن التزام وسطاء تداول العملات الأجنبية بفحص هوية العملاء.
- يشير مصطلح AML (Anti Money Laundering) إلى السياسات واللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، حيث تُلزم هذه السياسة وسطاء الفوركس بالمسؤولية عن إجراءات التحقق من هوية العملاء، ومراقبة المعاملات، وحفظ السجلات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، وغيرها من الأمور ذات الصلة، وذلك لمساعدة الهيئات الرقابية في مكافحة أنشطة غسل الأموال. ومن بين هذه الإجراءات، يُعد التحقق من هوية العملاء خطوة لا بد منها عند التسجيل في العديد من منصات التداول.
- KYC (Know Your Customer) هي اختصار لعبارة «اعرف عميلك»، حيث يتعين على الوسيط التحقق من المعلومات القانونية ذات الصلة للمستخدم قبل قيام العميل بالتداول، والتحقق من هوية العميل من خلال إثبات الهوية، وجمع معلومات مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية، وتاريخ الميلاد، وفواتير الخدمات العامة، وعنوان الإقامة، ومصدر أموال التداول.ويهدف هذا المطلب إلى أرشفة معلومات عملاء شركة الوساطة، والتأكد من عدم قيام عملاء الشركة بأي أنشطة مالية غير قانونية.
لا سيما بعد أن أعلنت شركة迈达克 مؤخرًا عن تشديد إجراءات مراجعة طلبات الوسطاء في منطقة آسيا، وقيامها بإجراء عملية التحقق من الهوية (KYC) لجميع الوسطاء، وذلك لمنع الأعمال غير القانونية مثل الاحتيال المالي وسرقة الهوية.
(2) سياسات الرقابة التنظيمية
في عام 2022، أصبحت متطلبات الهيئات الرقابية في العديد من المناطق أكثر صرامةً تجاه شركات الوساطة. فقد فرضت الهيئة الرقابية المالية الكندية حدًا أدنى لرأس المال يبلغ 75 ألف دولار كندي على شركات الوساطة في سوق الفوركس، وقيدت الرافعة المالية للتداول بنسبة 1:30 للحد من مخاطر التداول التي يتعرض لها المستثمرون، ومنع المضاربة المفرطة. بالإضافة إلى ذلك، وضعت متطلبات تفصيلية بشأن الهيكل الداخلي لشركات الوساطة. أما هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) فقد أ علنت أنها ستعزز قدراتها الرقابية في مجال الامتثال من خلال التكنولوجيا الحديثة وأدوات أخرى، في حين شددت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) الرقابة على الأنشطة التسويقية لشركات الوساطة، وأعلنت بوضوح عن مكافحة الأساليب التسويقية غير اللائقة التي تتبعها شركات الوساطة للأفراد، بالإضافة إلى مراقبة أنشطة شركات الوساطة في وسائل الإعلام.في ظل تشديد سياسات الرقابة على سوق الفوركس، يتعين على شركات الوساطة متابعة أحدث سياسات الامتثال الصادرة عن الهيئات الرقابية في مقر تسجيل شركاتها في الوقت المناسب، لتجنب وقوع أي مخالفات.
(ثالثًا) سياسات تنظيم العملات المشفرة
على الرغم من أن سوق العملات الرقمية المشفرة يحظى بشعبية كبيرة بين العديد من المستثمرين، إلا أن مجال تداول العملات المشفرة يشهد مشاكل متكررة بسبب النقص الحاد في إدارة السوق في الماضي. في عام 2022، وضعت العديد من الدول والمناطق سياسات مخصصة للعملات الرقمية بهدف تنظيم أنشطة تداول العملات المشفرة.
أدرجت كندا منصات تداول العملات المشفرة في إطار مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، وفرضت على هذه المنصات التزامات الإبلاغ. كما أدرجت أمريكا اللاتينية العملات المشفرة في قوانين مكافحة غسل الأموال، بينما تطلب أستراليا من منصات تداول العملات المشفرة التي تعمل في أراضيها التسجيل لدى AUSTRAC والتحقق من هوية المستخدمين.أعلنت كل من سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية عن عزمها وضع تدابير رقابية أكثر صرامة على العملات المشفرة، بما في ذلك مراقبة الحسابات المصرفية المرتبطة بتداول العملات المشفرة، وتطبيق إجراءات فحص أكثر صرامة عند التسجيل، وغيرها.
باختصار، مقارنةً بالماضي، سيخضع وسطاء الفوركس لرقابة أكثر صرامة في جميع الجوانب. ويجب على الوسطاء متابعة التغييرات في سياسات الامتثال عن كثب، وتحسين إجراءات الامتثال.
هل ترغب في إنشاء منصة تداول فوركس؟
توفر لك Leverate منصة تداول هي الأكثر تطوراً وسهولة في الاستخدام وتضم مجموعة كاملة من العلامات التجارية.
لن تضطر إلى تضييع لحظة واحدة من أعمالك، حيث يمكننا مساعدتك على البدء والعمل على الفور. يمكننا تحقيق التكامل السلس مع منصتك الحالية، أو يمكنك الحصول على منصة SIRIX المطورة التي لا مثيل لها لدعم أعمال الوساطة الخاصة بك.
- عبر القنوات – تطبيقات أصلية ومخصصة بالكامل للعلامة التجارية، والويب، وأجهزة سطح المكتب
- التداول عبر وسائل التواصل الاجتماعي
- التداول بالعملات المشفرة باستخدام حلول الدفع المشفرة
- أحدث الرسوم البيانية والرسومات والأدوات
- أسعار العلامة البيضاء، وإجراءات ”اعرف عميلك” (KYC) المرنة، وصلاحيات العلامة الرئيسية
في الواقع، أمامك هنا فرصة للنمو، وخيار حكيم — SIRIX
