البرمجيات كخدمة مقابل البناء المخصص: اختيار النموذج التكنولوجي المناسب لسمسرتك
تصل كل شركة وساطة إلى تلك اللحظة، مفترق الطرق حيث تلتقي أحلام التكنولوجيا بالواقع. طريق واحد يلمع بالسرعة وقابلية التوسع والأنظمة الجاهزة للتشغيل. ويعد الآخر بالتحكم والتفرد والملكية، ولكنه يأتي مع صيانة ثقيلة وليالٍ أطول.
هذا هو السؤال القديم: هل يجب عليك بناء تكنولوجيا التداول الخاصة بك أم استخدام منصة SaaS؟
إنه ليس مجرد قرار تقني فحسب، بل هو خطوة استراتيجية تحدد مدى سرعة انطلاقك ومدى توسعك ومقدار المخاطرة التي ترغب في امتلاكها. دعنا نجرد هذا النقاش إلى جوهره ونكتشف النموذج الذي يناسب بالفعل مستقبل الوساطة لديك.
ما هي منصة الوساطة SaaS بالضبط؟
فكر في البرمجيات كخدمة كتقنية متوفرة. توفر منصة SaaS البنية التحتية للتداول بالكامل - من محركات التنفيذ إلى إدارة علاقات العملاء، كخدمة اشتراك. أنت لا تقوم ببناء أو استضافة أو صيانة الكود. أنت فقط تتصل بها وتضع علامتها التجارية وتدير أعمالك.
مع نظام البرمجيات كخدمة من Leverate، يحصل الوسطاء وشركات الدعم على مجموعة موحدة ذات علامة بيضاء تدعم العملية بأكملها:
- وسيط SiRiX Broker - منصة تداول متعددة الأجهزة مصممة للوسطاء، وهي الآن مدمجة مع TradingView للرسوم البيانية والتحليلات المتقدمة.
- بوابة الوسطاء - مصممة لشركات الوساطة - مصممة لشركات الوساطة المالية، وتوفر تحكمًا كاملاً في تحديات التداول، ومنطق الدفع، ومراحل ”اعرف عميلك”، وتحليلات أداء المتداولين.
- منطقة العميل - عملية تأهيل خالية من الاحتكاك، وتدفقات المستخدمين المُحَبَّبة، ومنطق إعادة المحاولة، وتجارب العملاء ذات العلامات التجارية.
- الاستفادة من سيولة Prime Liquidity - سيولة عميقة من الدرجة المؤسسية عبر أكثر من 2,000 أداة مالية مع تنفيذ فائق السرعة ووصول إلى واجهة برمجة تطبيقات FIX.
- مركز إدارة علاقات العملاء والأتمتة - تتبع مدمج للشركاء التابعين وتقسيمهم ولوحات معلومات المخاطر ومنطق إدارة علاقات العملاء للتعامل مع العملاء على نطاق واسع.
كل مكوّن يحمل علامة بيضاء بالكامل، مما يعني أن علامتك التجارية تبقى في المقدمة وفي المنتصف، بينما تحافظ Leverate على عمل الآلات بهدوء تحت الغطاء.
ماذا يعني أن تصبح مخصصاً؟
إن بناء منصة وساطة مخصصة يشبه تصميم طائرتك الخاصة، فهي قوية إذا تم تنفيذها بشكل صحيح، ولكنها محفوفة بالمخاطر ومكلفة إذا لم يتم ذلك.
ستحتاج إما إلى تجميع فريق تطوير داخلي كامل أو الاستعانة بمصادر خارجية من المتخصصين. وسيقومون بتصميم محرك التداول، وإدارة علاقات العملاء، وتدفق ”اعرف عميلك”، ونظام الشركات التابعة، والمكتب الخلفي، ومجموعة التقارير من الصفر. أنت تملك البنية التحتية والبنية والمشاكل.
يمنحك الإنشاء المخصص تحكمًا كاملاً، ولكنه يمنحك أيضًا المساءلة الكاملة. دورات التطوير الطويلة، والتكاليف التي لا يمكن التنبؤ بها، ومتطلبات الامتثال الثقيلة جزء من الصفقة.
ما لم يكن لديك رأس مال كبير وعضلات تقنية داخلية ووقت كافٍ لحرقها، يمكن أن يتحول مسار ”اصنعها بنفسك” بسرعة إلى حلقة مفرغة تقنية.
البرمجيات كخدمة مقابل الإنشاء المخصص - تفاصيل العالم الحقيقي
دعنا نحلل الاختلافات في المجالات التي تهم بالفعل عند إطلاق شركة وساطة أو توسيع نطاقها.
1. سرعة الوصول إلى السوق: مضاعف الزخم
SaaS: جاهز للانطلاق في غضون أسابيع وليس أرباع. مع حزمة Leverate، يمكن للوسطاء الجدد إطلاق وسطاء جدد في غضون 30 يومًا - مع منصة التداول، وإدارة علاقات العملاء، وإعداد العملاء.
مخصص: متوسط 6-12 شهرًا من التطوير قبل البدء في الاختبار. أضف بضعة أشهر أخرى للامتثال والتحسين.
الحكم: عندما تتحرك فرص السوق بسرعة، فإن السرعة هي قوتك الخارقة. توفر SaaS زخماً فورياً.
2. التعقيد التقني: من يتحمل العبء؟
SaaS: يدير مزودك الواجهة الخلفية ووقت التشغيل والتصحيحات والأمان. أنت تركز على العملاء، بينما يتولى Leverate التعامل مع التعليمات البرمجية.
مخصص: ستحتاج إلى فريق مطور كامل لإدارة وقت التشغيل، ودفع التحديثات، ومراقبة الأخطاء، والحفاظ على التوافق عبر الأجهزة. إذا فشل أحد الأجزاء، فسيكون عليك إطفاء الحريق.
الحكم: ما لم تكن تدير قسمًا تقنيًا مخصصًا، فإن SaaS تزيل ضريبة التعقيدات حتى تتمكن من التركيز على الأعمال.
3. معادلة التكلفة الحقيقية
إن أذكى الوسطاء لا يسألون ”ما هي التكلفة؟ بل يسألون ”كم من الوقت حتى يسدد؟
| نوع النفقات | البرمجيات كخدمة كخدمة (Leverate) | بناء مخصص |
| الإعداد | منخفضة | مرتفع (التنمية والتطوير) |
| العمليات الشهرية | اشتراك متوقع | التوظيف والاستضافة والصيانة |
| وقت الربح | سريع | متأخر |
| قابلية التوسع | مدمج | ترتفع التكلفة مع النمو |
تبدو SaaS وكأنها تكلفة مستمرة، ولكن التكلفة الإجمالية لملكية منصة مخصصة تتضخم بمرور الوقت. فارتفاع تكلفة المطورين، والتغييرات التنظيمية، وتحديثات الخوادم، كل ذلك يتراكم بسرعة.
الحكم: القدرة على التنبؤ تتفوق على التقلبات. البرمجيات كخدمة تحافظ على سلاسة المسار المالي.
4. التخصيص والمرونة: المفهوم الخاطئ الكبير
هناك خرافة قديمة مفادها أن البرمجيات كخدمة تساوي الجمود. هذا تاريخ قديم.
تمنح SiRiX Broker وسطاء عقود الفروقات تخصيصًا عميقًا لشروط التداول والأدوات والعلامة التجارية. وفي الوقت نفسه، تُمكِّن بوابة الوسطاء شركات الوساطة من تصميم كل مرحلة من مراحل التحدي، وقاعدة الدفع، وخيار إعادة المحاولة، ومقياس الأداء بما يتناسب مع نموذجها الدقيق.
أضف التوطين بأكثر من 30 لغة، وتدفقات العملاء القابلة للتكوين، والتصميم المخصص، وستتمكن من تشغيل نظامك البيئي الخاص بك دون كابوس الترميز.
توفر الإنشاءات المخصصة مرونة تامة، ولكن كل تعديل يتطلب إجراء اختبار واختبار وإعادة نشر.
الحكم: تمنحك SaaS كل الحرية الإبداعية دون العوائق التقنية.
5. الامتثال والأمن: ساحة المعركة غير المرئية
تعيش التكنولوجيا المالية تحت رقابة مستمرة. الامتثال ليس أمرًا اختياريًا، بل هو البقاء على قيد الحياة.
SaaS: يحافظ مقدمو الخدمات مثل Leverate على التزامن مع الأطر التنظيمية (CySEC وFCA وESMA) ويحافظون على التشفير المتقدم ومنطق مكافحة غسيل الأموال والاستعداد للائحة العامة لحماية البيانات وتدقيق البيانات. وهي تتطور جنبًا إلى جنب مع المعايير العالمية، حتى لا تتخلف عن الركب.
مخصص: أنت مسؤول عن حزمة الامتثال الخاصة بك. وهذا يعني تصميم ”اعرف عميلك”، وتخزين المستندات، وإعداد تقارير مكافحة غسل الأموال، وحماية البيانات من الصفر. خطأ واحد قد يعني فرض عقوبات أو خسارة العميل أو ما هو أسوأ من ذلك، الإضرار بالسمعة.
الحكم: توفر البرمجيات كخدمة SaaS أماناً ومواءمة قانونية على مستوى المؤسسات دون الحاجة إلى إنشاء فريق تقني قانوني داخلي.
6. النظام الإيكولوجي للتكامل: تأثير الشبكة
لا تعيش شركات السمسرة الحديثة في عزلة، بل تزدهر في عمليات التكامل.
SaaS (Leverate): تأتي موصولة مسبقًا مع مزودي خدمات الدفع (Payotop وCoinPayment)، والأنظمة التابعة، وأدوات VOIP مثل Voiso، والأتمتة عبر Zapier. إنها شبكة حية حيث يتحدث كل شيء بالفعل مع كل شيء آخر.
مخصص: يجب بناء كل تكامل واختباره وتأمينه وصيانته يدوياً. كل تحديث جديد لنظام PSP أو CRM يمكن أن يؤدي إلى قطع الاتصالات القديمة.
الحكم: تحافظ البرمجيات كخدمة على اتصال عملياتك وتحميها من الضغوطات المستقبلية.
7. الاحتفاظ بالمتداولين وسرعة الميزة
تتطور الأسواق بسرعة، ويتوقع المتداولون لديك الابتكار بشكل أسرع.
SaaS: يقوم مقدمو الخدمات مثل Leverate بطرح تحديثات عبر جميع العملاء في وقت واحد، أو أدوات جديدة للرسوم البيانية، أو آليات التلعيب أو تحسينات التداول الاجتماعي. يستفيد الجميع على الفور من التطور المستمر.
مخصص: كل طلب ميزة يتطلب دورات تطوير جديدة. ما لم يكن لديك موارد غير محدودة، فإن الابتكار يتباطأ إلى حد الزحف.
الحكم: تتطور SaaS أثناء نومك. يركد العرف ما لم تستمر في الإنفاق.
عندما يكون البناء حسب الطلب منطقيًا بالفعل
هناك حالات نادرة يكون فيها بناء العرف مبررًا، ولكن فقط إذا كنت تلعب على مستوى مختلف.
ضع في اعتبارك مساراً مخصصاً إذا كنت:
- شركة وساطة كبيرة ذات جيوب عميقة وميزة خاصة لا يمكنك تكرارها من خلال SaaS.
- بناء منصة مشتركة بين الصناعات (مثل التداول + الألعاب، أو تطبيق فائق للتكنولوجيا المالية).
- ملزمة بالسياسات الداخلية أو الحكومية التي تتطلب استضافة البيانات داخل الشركة.
أما بالنسبة للآخرين، فإن الحسابات تصب في صالح البرمجيات كخدمة SaaS، فهي أسرع وأرخص وأكثر مرونة في صناعة متقلبة.
لماذا يعمل نظام Leverate’s SaaS البيئي كـ محرك نمو
إن نظام Leverate ليس مجرد حزمة من الأدوات، بل هو إطار عمل حي مصمم لكل من الوسطاء وشركات الدعم، ومضبوط للأداء والنمو.
إليك كيفية ارتباط كل ذلك:
- وسيط SiRiX: منصة التداول الرئيسية للوسطاء، متعددة الأجهزة، وسريعة البرق، ومتكاملة مع TradingView. وهي توفر تجربة سلسة للمتداولين مع منح الوسطاء خيارات تكوين عميقة وتحكم مرئي.
- بوابة الوسطاء: مصممة خصيصاً لشركات الوساطة. من إنشاء التحديات إلى التحقق من ”اعرف عميلك”، وأتمتة المدفوعات إلى آليات إعادة المحاولة، يمكن تخصيص كل خطوة دون الحاجة إلى سطر واحد من التعليمات البرمجية.
- منطقة العميل: تحافظ على تفاعل المتداولين من خلال التدفقات المخصصة، ولوحات المتصدرين، ولوحات المعلومات البديهية.
- مركز إدارة علاقات العملاء والأتمتة: يتعامل مع منطق الإحالة، وتقسيم العملاء، والتكامل مع أدوات التواصل مثل Voiso وConvrs وZapier.
- الاستفادة من السيولة الرئيسية: سيولة من الدرجة المؤسسية عبر آلاف الأدوات المالية، مما يوفر عمق التسعير وسرعة التنفيذ التي يحتاجها الوسطاء للحفاظ على قدرتهم التنافسية.
يُبلغ الوسطاء والشركات التي تتحول من الأنظمة المخصصة إلى Leverate باستمرار عن ارتفاع معدل الاحتفاظ بالمتداولين وربحية أسرع ومشاكل تقنية أقل.
ما السر؟ التكرار المستمر. بينما يقوم الآخرون بإعادة البناء مرة واحدة في السنة، تقوم Leverate بالتحسين المستمر، حيث يدفع كل تحديث جميع العملاء إلى الأمام معًا.
7 أسئلة استراتيجية لتوضيح مسارك
إذا كنت محتارًا بين المخصص و SaaS، فابدأ من هنا:
- هل أحتاج إلى الإطلاق في أقل من 60 يوماً؟
- هل يمكن لفريقي التعامل مع التطوير وتكنولوجيا المعلومات والامتثال في نفس الوقت؟
- هل أقدر الاستقرار أم السيطرة الكاملة أكثر؟
- ماذا يحدث إذا غادر المطورون الرئيسيون في منتصف المشروع؟
- هل يمكنني تحمل تكلفة إعادة البناء إذا تعطلت MVP؟
- هل أريد التكرار السريع أم الكمال البطيء؟
- هل يمكنني الحفاظ على الامتثال عبر ولايات قضائية متعددة؟
إذا كنت متردداً حتى في اثنتين من هذه الأمور، فإن إجابتك تميل بالفعل إلى SaaS.
البناء الذكي، والتوسع السريع
لا تحتاج معظم شركات السمسرة الحديثة إلى إعادة اختراع العجلة، بل تحتاج فقط إلى عجلة تدور بشكل أسرع.
لقد تطورت منصات SaaS إلى أنظمة بيئية حية ومرنة ومتوافقة ومتطورة باستمرار. فهي تزيل ما يقرب من 80% من الاحتكاك التقني والتنظيمي من إدارة الوساطة، مما يتيح للمؤسسين التركيز على العملاء والنمو والاستراتيجية.
إن التصميمات المخصصة جريئة ورائعة في بعض الأحيان، ولكنها غالباً ما تكون قاسية. ما لم يكن لديك تمويل لا نهاية له وجيش تقني داخلي، يمكن أن تثقل أعمالك بدلاً من دفعها إلى الأمام.
يمنحك نظام Leverate’s SaaS الإيكولوجي أفضل ما في العالمين: التحكم دون فوضى، والقوة دون هشاشة، والابتكار دون توقف.
